理財基金的篩選方法

Ⅰ 新手如何通過幾個參數選出你想要投資的基金

很多朋友投資理財喜歡購買基金，但是目前我國有4000多隻基金，有些人投資的基金會掙錢，但大多數人卻很難掙到錢，作為普通投資人，尤其是新手基金投資者如何能快速選出賺錢的基金呢？

我們經常在網購平台購買手機的時候，會選擇幾個參數，然後就會把我們的選擇范圍大大縮小，然後再花一點時間挑一挑就可以了，那麼投資基金可不可以通過基金業績、基金規模、基金穩定性等幾個參數來將選擇范圍縮小，然後再對這些篩選出來的基金做重要基本面分析，再進一步選出符合個人投資偏好的幾只基金去投呢？其實類似的辦法也是有的。投資基金不像P2P行業，基金行業產品的信息非常完整透明，有很多第三方網站上都可以查詢到。

下面就以數據豐富、體驗較好的天天基金網為例來篩選。首先要用到的幾個比較重要的指標參數，是基金的歷史業績、成立時間、規模、穩定性（最大回撤）等，然後再來看基金經理人等非標准化的基本面信息。

1、基金的業績

一隻基金的業績表現，當然體現在基金的收益率上。但是，看基金的收益率業績，主要是同類相對比較來看。通常我們會將基金的收益率和大盤（比如上證指數），或者同類型基金的收益率進行比較，看它能否在一定期限內跑贏大盤以及其它基金。除了觀測長期業績，我們還要剔除最近連續6個月階段排名不佳的基金（除非是因為近期行業不景氣影響的可以保留外）。

某隻基金的收益率，及相對大盤和同類的業績比較。數據來源：天天基金網

2、基金成立時間及規模

在看基金收益率的同時，也需要考慮到基金成立的時間以及規模。能夠穿越牛熊、久經考驗的基金才是好基金，只有這樣的好業績才比較有說服力。而從規模上來看，基金規模其實不是越大越好的，應該是不宜太小、也不宜太大。從經驗上來說，規模十幾億左右的基金相對來說會比較好些，能夠較好地平衡贖回壓力和靈活操作的矛盾。

3、基金的穩定性

歷史業績不能代表未來，我們還要從穩定性上來評估基金可持續盈利的能力。穩定性主要有兩方面，一個是基金業績的穩定性，另外就是基金經理的穩定性。基金業績的穩定性，可以從基金的最大回撤指標來判斷和篩選。回撤就是基金從最高點下跌的幅度，最大回撤是基金運作歷史上出現過的最大虧損。回撤越大意味著基金業績波動就越大，基金的抗風險能力越低。截至目前國內市場上主動型基金平均最大回撤為49.47%。另一方面，在現實市場中，同一隻基金往往有好幾任基金經理，不同的基金經理有不同的投資策略、風格和能力。選基金要看基金經理的較長期業績表現是否優秀，如果基金經理自身也購買了份額會更好。頻繁換基金經理對基金業績的穩定性也會有影響，最好警惕選擇這類中途更換基金經理的基金。穩定性的兩方面，在最大回撤是標准指標，可以方便篩選過濾；而基金經理的能力、業績和變動情況，則需要另外花時間去閱讀了解。

好了，基金篩選最簡單便捷的幾個關鍵指標就是這些。當然，還有一些其他的指標，比如重倉股、第三方評級、機構持倉比例等也可以參考，老司機可以繼續深入，新手完成這三個步驟也就差不多了。

當然，基金的收益是浮動的，風險相對也較大，建議大家投資基金採用長期定投降低風險。另外，對普通家庭來說，建議P2P和基金這兩大理財品種，最好都各配置一些。

Ⅱ 如何篩選好的基金

可以從以下五個方面入手

1.基金過往的業績表現如何？

要確實了解基金的表現，不能單看回報率，還必須有相應的背景參照--將基金的回報率與合適的基準進行比較。所謂合適的基準，是指相關指數和其他投資於同類型證券的基金。如何進行業績比較了，這里推薦用天天基金或是晨星網。

不少人認為，如果有兩只基金，過去兩年每年回報率分別為22%和20%，那麼必定是前者表現較為突出。有時候是這樣的，但並非永恆的定律。回報率達22%的基金可能落後其業績基準或者同類基金4到5個百分點;而回報率僅20%的基金卻可能超越同類基金或業績基準6個百分點。因而後者是素質較佳的基金。

2.基金過往的風險有多高？

投資有風險，有些基金的風險又比較高。一般地，投資回報率越高，風險也越高，出現虧損的可能性越大。

因此考慮基金的回報率，必須同時考慮基金的波幅。兩只回報率相同的基金未必是具有同樣的吸引力，因為其波幅可能高低不等。衡量基金的波幅有多種方法，其中標准差和貝塔系數是兩個常用的風險計算指標，還有三個重要指標就是波動率，夏普比率，最大回撤。這些指標都可以通過天天基金網和晨星網查詢，對比。

3基金投資於什麼范圍？

對基金的回報要有合理的預期，必須了解其投資組合，即基金投資於什麼證券。例如不能指望債券基金獲得每年10%的回報，但對股票基金而言這絕不是異想天開。

切記，不要根據基金名稱猜想其投資組合。基金經理如何運用基金資產進行投資?他們可以純粹購買股票或者債券，也可以兩者兼而有之;可以選擇知名大公司的股票，也可以投資名不見經傳的小公司;可能集中投資於成長迅速的高價股，也可能垂青於盈利前景較差的低價股。就某隻具體股票，基金經理可能只買進100股，也可能擁有100萬股。仔細研究基金的投資組合，可以了解基金經理的投資策略。在晨星的基金評級體系中，通過持倉狀況、行業分類、晨星投資風格箱等項目對投資組合進行重點分析。

4.基金由誰管理？

基金經理手握投資大權，對基金錶現具有舉足輕重的影響。因此，挑選基金時必須知道究竟是哪個基金經理在發號施令，其任職期間會有多長。對其一無所知，可能會有意想不到的損失。例如，有的基金過去幾年有著驕人的業績，而一旦基金經理換將後，投資策略大變，基金的表現迅速下滑。當然，也有基金本來業績不好，換將以後反而表現蒸蒸日上。

5.購買基金的成本是多少？

基金不一定賺錢，但一定要繳付費用。投資人得到專業理財服務，相應必須繳付管理費、認購費、贖回費、轉換費等費用。如下圖申購的費用。

Ⅲ 基金理財怎麼選

一、了解基金的分類

1.貨幣基金，由基金管理人運作，基金託管人保管資金的一種開放式基金，專門投向風險小的貨幣市場工具，區別於其他類型的開放式基金，具有高安全性、高流動性、穩定收益性，具有準儲蓄的特徵。

2.債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資於債券的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標准，基金資產80%以上投資於債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資於股票市場，另外，投資於可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

3.股票基金，指的是投資於股票市場的基金，80％以上的基金資產投資於股票的基金。

4.混合型基金，就是介入債券型基金和股票型基金之間。

二、明確風險承受能力和預期收益水平

買基金之前，一定要問自己：我可以拿出多少錢來投資？如果全部賠了，我的正常生活會受到影響么？如果不願意承擔太大風險，對收益相對要求不是很高，可以選擇貨幣基金或者債券基金，如果可以承擔風險並且對盈利要求比較高，也可以接受較長時間投資的可以選擇股票基金和混合基金。

三、選擇優質的基金

首先將該基金和同類基金收益做一個對比。然後是將基金收益與大盤走勢相比較。看不懂的問題，就網路。最後，再特別關注基金經理的背景，看他的從業經歷、工作內容是什麼，在網上他有過什麼樣的言論。

四、確定投資方式

明確自己的投資周期，根據周期規劃投資，可以採取定投或者一次性投入方式。一般情況下建議可以採用定投方式投資，可以一定程度上攤低投資風險。

Ⅳ 短期理財基金的怎樣挑選

選擇合適的基金復首先要設定自己的制投資目標和投資期限，評估自己對風險的承受能力，確定自己是保守型、穩健型還是進取型投資者；其次，仔細地綜合考核各基金的多項指標，如多年來的收益表現，基金經理和研究人員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等，從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資；最後，請跟蹤您所投資的基金，結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
您可點擊：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比較適合您，或請通過主頁上的基金 ，根據風險承受能力及相關要求做基金篩選。

Ⅳ 理財萌新，想問問大家一般怎麼篩選基金進行投資的呢

一般跟著熱門板塊走，比如白酒、醫療板塊，只要不買在高點上，問題不會很大，穩賺不賠哦~