㈠ 如何去開發客戶，我是做金融投資理財的，應該去哪些地方開發客戶呢有那些方法
這就看你水平高低啦！如果真有兩把刷子那就很好辦啊，完全可以去一些企業裡面幫他們規劃投資，也可以在給一些老闆做一些個人規劃，總之一句話：讓那些有錢人知道你能幫他們獲得利益就好！希望你成功！
㈡ 理財細節如何把握
理財細節如何把握？
你買基金了嗎？已成為一句新年問候語，可見基金在百姓生活中的受重視程度。那麼在基金買賣中，哪些細節有助於使理財變得輕松、簡單而增利呢？
細節一：拿什麼錢來買基金？
拿什麼錢來買基金，是影響投資者心態的重要因素之一，進而會影響到投資結果。
一般來說，家庭財產適合分成三份，一份是以備應急之用，一份是養老安身之用，然後剩下來的閑錢可以用來投資基金 。用閑錢投資，投資者的心理承受能力相應較強一些，面對基金凈值的調整，仍能泰然處之，最終實現分享中國經濟長期發展所帶來的投資成果，長期投資的理念才可以真正堅持得住。
細節二：買什麼基金合適？
買基金，也要講組合。涉及到兩個層面，第一個層面是買什麼風險收益水平的基金組合，第二個層面是該基金組合中，買哪家基金公司的產品合適。
選擇合適的基金組合，是要根據個人、家庭的收入與負擔狀況、身體與年齡狀況等，評估自身的風險承受能力，然後選擇風險水平想匹配的基金組合。如風險承受能力偏低的投資者，在基金組合中可降低股票型基金的比例，適當提高混合型基金、保本型基金或債券型基金的比例。風險承受能力較高的投資者，在基金組合中可高比例配置股票型基金。
在選擇具體的基金產品時，專家建議的原則通常是考察：
（1）基金公司的公司治理結構、誠信水平；
（2）基金公司團隊的穩定性；
（3）旗下基金的整體業績水平及業績的可持續性；
（4）第三方獨立機構出具的基金業績評價等。
我們看到，這些方面確實是能綜合體現公司的實力，也是選擇具體基金產品時所不可或缺的內容，但隨著基金公司的發展，基金產品的不斷增加，普通基民作上述全面考察的難度也會相應增加，選基金會像選股票一樣難。
因此，我們建議在選擇股票型基金時———在牛市 中最簡單的辦法就是選擇指數基金。指數基金因為緊跟市場指數，是牛市中享受大盤上漲收益的最便捷最簡單的工具，2006年就平均收益來講，指數型基金第一就是最好的明證。據美國數據統計，能夠連續戰勝市場的基金比例還是比較少的，投資者能夠連續選准這些基金的概率就更少了。在牛市中選擇指數基金，簡單輕松理財，何樂而不為呢？
細節三：如何買賣基金有助於提高收益？
1、降低成本，省錢有道
投資者在買賣基金時要承擔申購、贖回等手續費，因此頻繁地買賣，必然使收益縮水，甚至會虧本。在選擇到適合的基金後，如何在買賣時節省費用，將直接影響你的投資收益。建議應注意的細節：（1）通過網上交易，往往會獲得比較優惠的認購、申購費率。（2）選擇後端收費模式，後端收費模式是指選擇在贖回時交納認/申購費用，一方面可增加認/申購的份額，另一方面隨著持有基金時間的增加，費用在降低。（3）長期持有並降低買賣的頻率。大部分基金產品的贖回費率隨時間增加而遞減，即持有基金時間越長，贖回時需付的贖回費就越低。
2、選擇紅利再投資，享受高收益
在牛市中買基金宜選紅利再投資的分紅方式，這樣既能免除再次申購基金的費用，又可當即享受復利投資的高收益。假設某投資者用10萬元買基金，每年收益20％並全部分紅的話，如選擇紅利再投資的方式，30年後可達2373.8萬元。如果選擇現金紅利，若不進行再投資，則會降低總體收益水平，若進行再投資的話，會面臨重新選擇投資產品的風險和投資成本的增加。
可見，在買賣基金時，注重細節，可使理財變得簡單、有利。
不同風格類型的基金組合
組合 配置基金品種 配置 基金品種簡評
類型 比例
嘉實300 40% 嘉實基金公司旗下復制滬深300 指數的指數型基金，滬深300指數是第一隻由滬深證券交易所聯合推出的全市場統一指數，具有高度的代表性和權威性，而由於滬深300指數是即將推出的股指期貨的標的指數，其成分股在後市也必將受到各方資金的追捧，從而獲得更高的流動性溢價，投資者可重點關注。
易方達積極成長 50% 易方達基金管理公司旗下的優秀基金，該基金在春節前分拆後又進行了擴募，在建倉完畢後於2月26日重新開放申購，由於春節後市場調整幅度較大，其凈值已跌破1元，喜好申購低凈值基金的投資者可重點關注。
南方寶元債券 50% 我國的第一隻債券型基金，以債券投資為主，股票投資為輔，其投資目標是在保持投資組合低風險和充分流動性的前提下，追求資產的長期穩定增值。該基金成立至今累計凈值增長率已超過85%，其平均年收益率接近20%，遠遠高於其它債券型基金，是穩健型投資者的不錯選擇。
友邦華泰上證紅利ETF 20% 完全復制上證紅利指數的交易型指數基金，由於上證紅利指數是由上交所50隻分紅能力最強的股票組成，投資於該基金就等於買入了一隻高分紅的超級大盤藍籌股，保守型投資者可適當比例參與。
南方現金增利 80% 我國規模最大的貨幣型基金之一，南方基金管理公司在固定收益類資產的管理上有著豐富的經驗，另外，由於當前新股的發行頻率較高，投資者可進行申購新股和申購貨幣基金的滾動操作，在本金毫無任何風險的情況下，充分提高資金的利用率。
㈢ 投資理財如何讓客戶信任
主要介紹你企業的資質，比如帝道投資公司的營業執照，稅務登記證等。其次看公司的實力以及社會影響力展現，比如帝道投資開設有多少實體門店，擁有多少員工，辦公場所有哪些，公司成功案例有哪些介紹.最後要看工作人員多客戶的服務狀態，給客戶什麼感覺。
㈣ 如何讓客戶了解投資理財
再牛，也不能逾越這個底線的73
㈤ 投資理財公司如何開發客戶
老戶盤活：任何一個企業總有部分市場的客戶在不斷的調整，往往有很多老客戶因為種種原因放棄了對公司產品的投資。如果業務員能夠詳細的了解一下客戶放棄投資的症節所在，並且做了改變的話，那麼，該市場的老客戶重新啟動的可能性就較大，客戶開發的成功率就很高。況且該客戶在公司有具體的客戶資料及歷史銷售數據，客戶的相關信息不用再做重復調查，為客戶開發節約了很多時間。
客戶介紹：客戶介紹法是目前業務人員開發新客戶常用的方法之一。因為目前現有客戶對公司有了一定的了解，對公司名稱也有一定的信任度。如果由其推薦介紹，就可以利用其相應的網路及人脈資源，無形之中增加新客戶對公司的信任度，也相應的提高客戶開發的速度及成功率。
同行介紹：任何一個業務人員，都會有相應的客戶資源。如果一個人脈關系很好的業務人員，那麼他就可以利用同行或同事之間有效的資源，獲取相應的備選客戶資料，並通過同行的介紹，亦能快速的進行客戶的開發，提高客戶開發的速度及成功率。
抓住機會：利用同業競品的劣勢機會，這樣有可能會達到出其不意的效果。這時如果業務人員能夠把握好時間與之恰談，往往成功率較高，達到事半功倍的效果。
業務摸排：業務摸排法是最笨也是最有效的方法，也是最能體現業務人員客戶開發、談判技巧的方法。但該方法要求業務人員必須要有持之以恆的精神和耐力。否則，一但中途放棄，則會前功盡棄。通過業務人員對同業經銷商的逐個模排談判，就會能找出最適合公司合作的客戶。
㈥ 投資理財師如何給客戶做規劃
理財師總是對高端客戶存在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較 大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。想像與現實卻往往存在很大的差距美林公司「2008年全球財富報告」指出，中國擁有可支配資產超過100萬美元的人數已經達到41.5萬人，他們是理財師們希望為之服務的高端 客戶，各大商業銀行的理財師都在爭取他們的青睞。理財師是一個舶來的職業，理財業務在國內開展的時間並不長，如何為高端人群服務，國內的理財師並沒有明確的概念與思路。理財師總是對高端客戶存 在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。然而，想像與現實往往存在很大的差距。客戶為什麼不買帳？或許理財師通過了CFP認證，掌握了足夠多的知識，也能寫出完美的理財規劃，理財師希望就此獲得高端客戶的認可，他們並不買賬，這又是為什麼？症結一：產品導向這是國內理財師面臨的最大的問題。國內各家銀行內部都有產品排名，例如：資產業務、負債業務、中間業務等，理財師的考核方式則是以銷售該行發售 的產品為基礎，這種考核方式導致了理財師以產品為導向的銷售方式。因而，國內很多理財師對客戶所處的財務狀況並沒有深刻的了解，對客戶在投資經驗方面缺乏 指導，僅僅是在推銷。症結二：銀行信任危機客戶對於銀行不信任，尤其是對銀行提供的理財服務表示懷疑，這是目前各大商業銀行理財師普遍遇到的問題。症結三：缺乏投資經驗國內的理財師或許手中拿著許多資格證書，但是年齡普遍偏小，自身缺乏多種投資經驗。很多人並沒嘗試過外匯、股市、債券、期貨、黃金(208,-0.04,-0.02%)等投資項目。而高端客戶，尤其是民營企業家，自身非常有投資經驗，他們從事過 多種投資。年輕的理財師在面對這些高端客戶時會慚愧地發現，自己在專業水準上和實際操作上都經驗不足，既沒辦法與客戶相比，更無法為他提供指導。症結四：方案競爭不過「快錢」在中國現有賺快錢的盈利模式下，很多富豪對理財師提供的長期規劃、投資組合不屑一顧。金融產品的投資、投機和貿易規則非常相似，企業家對短期資 產的投機的把握可能超過理財師，那些在商場摸爬滾打多年，尤其是從事貿易行業的企業家很容易在金融領域如魚得水。而理財師由於受到中國現有監管的限制，既 不能從事投機性產品，也不能准確無誤地把握資本市場的走向。找到關鍵點想成為一個優秀的理財師，獲得高端客戶信任，理財師必須付出更多努力。理財師不僅要有實際金融操作的能力，更要有為客戶負責的精神。一個好的理 財師並不是掌握CFP證書中知識就已足夠，優秀的理財師要充分掌握客戶情況，想客戶之所想，為客戶解決更多問題。建立友誼中國是一個注重關系的社會，理財師可以和客戶一起登山、打高爾夫以加強友誼，從點滴開始獲得客戶的信任。分享成功經驗很多企業家往往把金融市場的投資看作生意買賣。他們追求近期的盈利，而不是長遠的增值。作為可以接觸大量富人的理財師，和客戶分享與同類型客戶 的成功經驗是非常受歡迎的。做好助手有些企業家客戶並不需要理財師的建議。有時理財師為高端客戶提供一些業務資訊，效果會好過推薦方案。譬如，民營企業家最關心的是他所在的行業的 動態，理財師可以有針對性地為富豪們提供行業分析報告，如行業周期、行業平均利潤率水平、毛利率水平、行業內的標桿、公司治理結構、人力資源管理。同時， 在和客戶溝通的過程中，也會找到很好的切入點。分析客戶所需企業家的財富中，有一部分是作為流動資金儲備，來滿足企業短期流動性需求的。如果理財師針對這類閑置資金推薦產品，就要考慮到產品的特徵是否適 應客戶的需求。一個反面例子是，QDII這樣的結構性產品，既需要長時間持有，手續費也比較高，就不能滿足企業家對流動性的要求。另一個例子是，理財師認為一款投連險產品既有保障，又可增值，就推薦給客戶。客戶購買產品之後，沒多久又想贖回，但是該產品違約費用很高，客戶 和理財師之間發生了糾紛。歸根到底，是理財師忽略了客戶違約的可能性，他顯然沒有考慮過，客戶是否把所有的錢都拿來買這個產品？購買產品是否對客戶的流動 性產生了威脅？更為顯而易見的是，理財師在客戶購買產品之前，沒有將違約條款、賬戶管理費等細節做具體的說明。把握興奮點理財師的興奮點在於產品或方案，客戶的興奮點則各不相同。有位做香水生意的客戶，他從法國進口香水賣到台灣，支付歐元並獲得台幣，因此對歐元和 台幣之間的匯率走勢非常關心。理財師可以與客戶交流歐元和台幣的走勢、兌換率，以此切入主題。事實證明，這位客戶最容易接受的產品是遠期結售匯、遠期合約 以及外匯的期貨期權。為客戶的利益考慮周全一個優秀的理財師，首先要奉行「客戶利益至上」的理念。理財業務不同於公司業務，理財業務的個體是個人而不是公司，因而理財業務的客戶更注重個 人實際的收益。理財師要能夠准確把握市場走向，及時調整自己的投資思路。2008年，有一款中資銀行的澳元結構性產品，利率高達6%，很多理財師因此推薦富人們持有，卻沒考慮到，當時澳元對美元已在0.80、 0.90的高位上，利率下跌的可能性非常大。後來澳元從0.98貶低到0.61，客戶賺了6%，卻賠得更多。這樣的理財師不能給客戶帶來穩定的收益，也就 無法長期留住客戶。適應客戶的風格每個客戶的投資經驗和風險承受度都不一樣。理財師的個人風格和客戶的風格匹配非常重要。譬如，投機性強的理財師和具有冒險風格的客戶可能更容易 達成一致。理財師可以先了解客戶的投資風格，譬如有個客戶一直做股票，投資風格比較冒險，理財師就可以推薦跟股指掛鉤的結構性產品；而另外一個客戶從來不 從事股票投資，投資風格比較穩健，理財師推薦股票型基金就不太合適。加強操盤能力通過CFP、AFP認證之外，理財師更需要有實際操作經驗，畢竟，CFP、AFP認證與實際的投資經驗之間，還是有很大的差距。理財師可以利用 業余時間進行模擬操盤，首先在專業上提升自己。
㈦ 適合做投資理財的客戶該怎麼去講解
找準定位，投其所好。
不要光講你們的理財產品，要說說客戶的需求。
㈧ 銀行的個人理財經理如何挖掘客戶
了解本行客戶情況，因人而異，量身定做理財產品，才能贏得客戶的認可和信任。
建立完善的客戶資料庫，有利於發展工作。
最重要的還是你自己要精通各種業務，和及時掌握各種金融信息。
㈨ 投資理財如何把握風險，怎麼能降到更底
雞蛋不要放在一個籃子里嘛，我做P2P理財就會多投幾個平台，比如安捷財富、人人貸、拍拍貸、積木盒子這些，分散風險