證券法非金融公司代客理財

Ⅰ 合法的代客理財資格獲取途徑

代客理財需要資格如下：

只要具有證券投資咨詢業務資格，注冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。

資產管理業務是銀行、信託、證券、基金、期貨、保險資產管理機構等金融機構接受投資者委託，對受託的投資者財產進行投資和管理的金融服務。金融機構為委託人利益履行勤勉盡責義務並收取相應的管理費用，委託人自擔投資風險並獲得收益。

資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。

(1)證券法非金融公司代客理財擴展閱讀：

資產管理業務作為金融業務，屬於特許經營行業，必須納入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產管理產品，國家另有規定的除外。非金融機構依照國家規定發行、銷售資產管理產品的，應當嚴格遵守相關規定以及本意見關於投資者適當性管理的要求。

金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式。

Ⅱ 什麼是代客理財業務

就是幫親戚朋友炒股票、投資股票，共同承擔盈虧，對於操盤手一定是沒有金剛鑽、別攬瓷器活。對於金主一定要擦亮眼睛，選擇對人，畢竟大家賺錢都不容易，要謹慎。希望採納。

Ⅲ 代客理財是不是違法行為

依照來我國現有的有關法源律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。

Ⅳ 代客理財法律問題

第一百四十四條 證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

本條是對禁止證券公司承諾證券交易後果的規定。

對客戶證券買賣的收益作出承諾，是指向客戶保證其進行證券買賣將會獲得一定數額的收入。對賠償證券買賣的損失作出承諾，是指向客戶保證其進行證券買賣，在受到損失時將會由證券公司賠償其一定數額的損失或者全部的損失。有些證券公司為了招攬客戶，以多種方式，預先對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。這種行為不僅是一種不正當競爭行為，而且也是對證券市場有嚴重危害的欺詐客戶的行為，必須予以禁止。因為投資者與證券公司的關系是委託人與被委託人的代理關系，而代理人在代理許可權內，以被代理人的名義實施民事法律行為，其後果應當由被代理人承擔。同時，買賣證券是一項投資風險很大的金融活動，再高明的證券公司也難以保證在證券市場上永遠獲利。如果證券公司對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，那麼，一旦出現損失或者沒有獲得承諾的收益，就需要證券公司兌現。但證券公司接受客戶的委託代客戶買賣證券所取得的傭金收入，依照公司法的規定，依法彌補虧損和提取公積金後的余額屬於股東的權益，應當按照股東的出資比例、持股比例或者有限責任公司全體股東約定的方式、股份有限公司章程規定的方式分配給股東。而提取的公積金只能用於彌補公司的虧損、擴大公司的經營或者轉為增加公司的資本。因此，公司沒有任何資金可用於增加客戶的收益或者賠償客戶的損失。也就是說，證券公司既沒有保證客戶買賣收益的能力，也沒有賠償客戶買賣損失的可能。如果有證券公司對客戶的買賣收益或者賠償客戶買賣的損失作出承諾，該承諾根本不可能兌現，只能是對客戶的一種誘騙，而且容易引發證券公司之間的惡性競爭。為了保護客戶利益，創造公平的競爭環境，本條規定，證券公司接受客戶委託買賣證券不得以任何方式對客戶買賣證券的收益或者賠償買賣證券的損失作出承諾。

Ⅳ 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

Ⅵ 證券公司是不是很多人代客理財

有營業執照的公司是可以代客理財的

1. 代客理財，通俗地說，就是專業的理財機構或個人為客戶提供理財服務，並收取酬金。 酬金包括：基本費+盈利提成，也有不收取基本費用（也稱為管理費，一般按年收取，費用率從1%-5%不等）的或只收取管理費不收取盈利提成的。這里的盈利提成指的是受託人對委託人資產增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。

2. 目前市場上眾多打著「代客理財」旗號經營的機構或個人，有些並不具備代客理財的資格。在確定要將資金交給對方運作之前，最好確認對方的資質，如公司營業執照（公司）或者證券/保險/期貨從業資格證書或專科考試成績合格證書（個人）。

3. 牢記「股/期/匯市有風險，入市須謹慎」的原則，除了銀行和保險公司的理財產品有保底承諾以外，金融市場的風險無處不在。在認准理財機構（如私募基金）或個人（有從業資質的個人）之前，務必與其進行詳細的溝通，在充分了解其投資方向、投資風格、可能存在的收益/風險比後再做決定。
   

Ⅶ 求不允許證券公司及其員工代客理財的相關法律法規名字，如：《證券法》的第多少條

《中華人民共和國證券法》第一百四十五條

Ⅷ 關於證券從業人員代客理財的問題

不會列入黑名單不用賠償客戶損失，如果你和公司領導關系一般，可能你就要走人！這些事情你明目張膽的介紹可不好，就是你當客戶是朋友，介紹前就要提示：股市本來就有風險，嬴虧叫客戶自己掂量。（介紹人並不參與分成，公司或者客戶是不會相信的，你也太傻啦！）

Ⅸ 證券公司客戶經理代客理財怎麼辦

證券公司是嚴禁客戶經理代客理財的，但這只是規定而已，就像法律規定官員不能收禮，但絕大多數官員還是會照樣收。經客戶授權同意（給密碼）委託交易其實在業內都是普遍現象。而且未經客戶同意業務員是不敢代客操作的。

Ⅹ 股票可以代客理財么是不是違法的啊

依照我國現有的有關法律規定，代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行，或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。