投資理財的案例

❶ 個人投資理財案例分析。

首先看收入：（5000+1800+600）X12+6000=94800元（家庭年收入）

支出（3000+1000）*12+5000=53000

家庭盈餘41800元~

已知存款10萬，我建議做定期存款5年以上（5萬）5.5%，5萬做銀行理財（1年期左右的）5-6%~公積金每年3.5W收入，10W余額。。。

每年我個人意見做3000元基金定投，大約也是年化利息6%。

剩餘每年11800~先放T+0的貨幣基金吧~年化也4-5%收益。

這樣年利息大約在8000元左右~

這是穩健型的~如果偏激進的話，我個人認為可以就留5W存款除外，剩餘全部做股票或者股指類期貨~

而且可以用公積金（2-3年後，大約17-20W）投資周邊地市不限購的個人住房，另外多一套房屋增加固定資產。。。。

❷ 投資理財成功案例

投資理財就是做股票,基金,現貨,期貨,外匯,,,我希望同好來探討技術,不謙虛的講,也懂不少了.

❸ 投資理財案例以故事方法講述

從前，有一個很有錢的富翁，他准備了一大袋的黃金放在床頭，這樣他每天睡覺時就能看到黃金，摸到黃金。
但是有一天，他開始擔心這袋黃金隨時會被歹徒偷走，於是就跑到森林裡，在一塊大石頭底下挖了一個大洞，把這袋黃金埋在洞裡面。隔三差五地，這個富翁就會到森林裡埋黃金的地方，看一看、摸一摸他心愛的這袋黃金。
有一天，一位歹徒尾隨這位富翁，發現了這顆大石頭底下的黃金，第二天就把這袋黃金給偷走了。富翁發覺自己埋藏已久的黃金被人偷走之後，非常傷心，正巧森林裡有一位長者經過此地，他問了富翁傷心欲絕的原因之後，就對這位富翁說：「我有辦法幫你把黃金找回來！」話一說完，這位森林長者立刻拿起金色的油漆，把埋藏黃金的這顆大石頭塗成黃金色，然後在上面寫下了「一千兩黃金」的字樣。寫完之後，森林長者告訴這位富翁：「從今天起，你又可以天天來這里看你的黃金了，而且再也不必擔心這塊大黃金被人偷走。」富翁看了眼前的場景，半天都說不出話來……別以為這個森林長者的腦袋有問題，因為在森林長者的眼裡，如果金銀財寶沒有拿出來使用，那麼藏在洞穴里的一千兩黃金，與塗成黃金樣的大石頭就沒什麼兩樣。如果你對守財奴、或是只知道死守著錢在銀行、不肯善於利用的人，講了一大堆投資理財的觀念還是沒用時，不妨換個方法，講個這樣的故事給他聽，一定會立刻見效！

❹ 生活中的理財小故事

我的理財小故事
說到理財，很多小朋友的反應就是大人的投資唄！其實不然，投資是讓你錢生錢，而理財的范圍更廣，說得簡單些，就是教你如何用好你手中的每一分錢。
我的理財故事，可以追溯到上一年級的時候，應該說很大程度上是受了父母的影響。a&lh;4~父母每半個月會給我一定的零花錢，那時侯，對剛得到零花錢的我來說，並不知道什麼叫節約，一看見自己鍾意的東西就買。但漸漸的，我對錢的概念有了新的理解，不再亂花一分線，開始了自己的「理財生活」。
三年級下半學期某月的上旬，父母又給了我一些零花錢。一拿到這筆錢，我並沒有直接將它放入口袋，而是拿出本子和筆。我先把這筆錢的總金額記錄下來，再進行「分類」，將錢分成幾個部分。「嗯，這部分用來乘公交車，每次2元，可用12天；這部分用來買學慣用品，共8元；這部分放在儲蓄盒裡……」我一邊輕聲念叨，一邊用筆在紙上記錄。很快，記錄完成了，我又拿出了幾個貼上紙條的小盒子，將錢分門別類地放好，又將盒子放回原位。
隨著時間的流逝，寫著「儲蓄」二字盒子里的錢越來越多，已放不下了。於是，媽媽提議讓我把這部分錢存入銀行，以備他日之用，我同意了。這天，我們來到中國銀行安亭支行，我發現每個服務台前的玻璃上都貼有1個數字，上面還有其服務台的服務項目。我與媽媽來到儲蓄服務台前。「小朋友，你要儲蓄嗎？」一位服務員阿姨和藹可親地說道，一邊從玻璃下的一個小洞遞過一張紙，「如果要，請把這張表填好」。我拿過表，在媽媽的指導下，認真地填寫起來。寫好後，我把表交給了服務員阿姨。又經過交錢、交戶口簿確認、輸入密碼等步驟，我終於拿到了自己夢寐以求的首張存摺。這張存摺也是中國銀行安亭支行小朋友中的第一張，回家的路上，媽媽笑著對我說：「孩子，你有了存摺，就意味著你長大了，可不能亂花。」我點點頭。
是「理財」讓我學會了節約，是「理財」讓我學到了知識，是「理財」讓我享受了快樂。同學們，讓我們一起來「理財」，享受「理財」給予我們的快樂。

❺ 第三方理財的理財案例

買房買車、子女教育、醫療開支、養老金籌劃以至於困擾不少人的炒股還是炒房的兩難選擇……我們有各種各樣的需求和問題，自己尋找不到最佳答案時，不妨看看專家如何為我們指點迷津。
有個剛做爸爸的客戶找到張旭，希望她幫忙規劃一下孩子未來的教育費用。張旭先幫客戶做了這樣一個測算：按照北京市的平均支出，養育一個孩子從出生到大學畢業應該在40萬～50萬元左右；單獨的大學費用也要至少准備10萬元，才能供孩子完成學業，假設以每年3%的通貨膨脹率計算，18年後必須准備170243元。對於這筆必需儲備，張旭建議客戶先通過少兒教育金保險來解決基礎教育基金，儲蓄15年，摺合每月600元，就可完成。用教育保險作基礎教育金的優勢是，如果家長在為孩子儲備教育金的過程中不幸發生風險，孩子未來的教育依然不會受到影響，因為每年的儲蓄將由保險公司墊交，可以說給了孩子確定的未來。
而客戶對孩子的期望很高，希望能給孩子創造出國深造的機會或者選修藝術、導演等花費較高的專業，因此，張旭認為僅有基礎教育金是不夠的，還需准備品質教育金，這部分的需求要盡量能在風險適度的情況下穩健增值。考慮到客戶家庭建立時間較短，沒有太多積蓄，所以她建議客戶每月拿出500元來定投基金和投保投資型保險。 除了目標明確的需求，還有很多左右為難的問題，比如理財工具的取捨問題，困擾著我們。
劉海媛的一位客戶遇到了在房產投資和其他財務目標間取捨的問題。客戶家庭年收入22.1萬元，有10萬元活期存款，年日常支出4.8萬元，房貸支出約5萬元。家庭主要資產為兩套房產：價值50萬元的自住房（房貸余額10萬元），和一價值90萬元的投資房（房貸余額40萬元），每月租金2500元。客戶的財務目標是10年後為女兒積累40萬元教育金，20年後為自己存滿200萬元退休金。劉海媛分析客戶家庭情況後發現，客戶家庭沒有任何保險，而且較高的房貸額度導致客戶還款壓力偏大。
在國家宏觀調控下，投資成本高及流動性差的房產已不適合普通百姓。因此她建議客戶每年拿出收入的10%購買人壽、醫療保險，並調整房產投資：以50萬元賣出自住房，拿出40萬元還貸。這樣做雖然要減少租金收入，但每月還款額會降低很多，家庭每月現金流和結余狀況更好。而結余的20萬元，拿出5萬元做備用金後，可按照存款30%、債券15%、基金30%、股票25%的比例投資，預期年收益率8%。而且還能在不影響家庭現金流的情況下，每年追加一定的資金到各投資品種中，較輕松地完成財務目標。
要注意，理財顧問所給出的建議應該是在了解我們的家庭資產情況、風險偏好情況的前提下做出的，要有可行性。比如在張旭的案例里，客戶家庭現有積蓄不多，就不能推薦客戶去投資門檻比較高的理財產品，而應該小筆、多期投入。
案例3
2010年10月，余先生經營著一家工程公司，因為公司應收的工程款無法如期到賬，急需資金200萬墊還銀行貸款。
五色土立即對借款人進行盡職調查，余先生的兩套住房，總價值評定為1000萬，銀行的抵押貸款分別為300萬和200萬。盡職調查後，於先生的該筆貸款評定為AAA級，隨後五色土聯絡到投資人王先生，王先生非常樂意投資這筆AAA級貸款。
五色土安排借貸雙方到房地產交易中心辦理了抵押登記，合同約定：「期限一年，年息15%，按季還息，到期還本」。兩套房產第二次抵押登記在王先生名下（銀行為第一順位抵押權人，王先生為第二順位抵押權人）。
2011年4月，余先生提前半年歸還了全部本息，王先生半年收回了15萬的利息，隨後王先生又將215萬資金借給了新借款人。
一面是有閑錢的放貸人，苦於尋不到投資渠道，一面是迫切需要資金的借款人，又無法解決一時之需，兩者之間似乎有一條無形的鴻溝，由於沒有一個聯接的橋梁終難成「眷屬」。五色土向市民提供了一種新的融資理財途徑。

❻ 投資理財案例分析

首先考慮的應該是保險然後是小孩的成長基金，除了正常的開支外，每月節余的資金應該對半分，一部分穩定的存入銀行，作為小孩的成長基金，另一部分可以用來投資一些小額意外保險

❼ 理財案例

26歲存款十萬如何投資理財
工作了三年，積累了十萬元的存款，目前都在銀行存活期，覺得利息太不劃算了。請問用這十萬塊錢做些什麼樣的投資比較好呢，我聽說銀行理財產品收益還算不錯，這些錢全用來買銀行理財是否可行呢？目前也沒有太多開支，主要就是住宿和餐飲交際等支出，每個月收入八千，生活成本四千五左右。男，26歲。
投資理財規劃：
該理財客戶作為年輕群體，處於事業上升期，同時自身有穩定的收入。理財首先應從節流上著手，個人支出應縮減到個人收入的40%，即3200左右，同時，十萬固定資產中應至少有四到六個月的基本生活費用——兩萬元左右存入銀行，以備不時之需。
由於客戶本身的資金總量並不大，像市場上熱捧的信託產品和股權投資尚難以達到投資門檻，但建議客戶對需要對相關市場保持關注。
按照美林投資時鍾理論，由於客戶本身較強的風險抵禦能力，建議在股市中選取當前市場上的績優股，投資應傾向於新興科技板塊和醫葯板塊以及環保板塊，這類資產配置應該佔比在個人存款的50%左右，堅持五年以上的長期投資，相信可以帶來一定的收益。
銀行理財也可選擇門檻較低的產品進行投資，資產佔比應該在30%左右，可以在一定程度上對沖股市投資帶來的風險。同時，應將個人收入的10%投資於人身保險和相關保險產品，在未來個人收入大幅提高後可以考慮購買終身保險產品，以提高資產配置效益。

有問題可以繼續聯系我，或者給我你的具體情況我幫你做分析。

❽ 成功的個人投資理財案例有哪些

國際上成功投資的案例很多，比如沃倫巴菲特、索羅斯、等等，