理財規劃師投資規劃步驟

⑴ 我想成為一名理財規劃師，請問應該如何去做

您好！

如果想成為一名真正的理財規劃師，要做到以下兩條：

1、要有淵博的理財知識：這就要多多涉獵財務、金融、投資、財會、經濟、法律等領域的知識，夯實自己的理論基礎；

2、多接觸銀行、證券、投資、私募等機構，增強實戰能力。

如果能夠做好這兩點，您的發展一定會如虎添翼。

預祝您早日成為一名專業的理財規劃師！

⑵ 理財規劃師教你如何制定理財規劃

【導讀】理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢問題而已，而是一個可持續循環的過程，並且理財需要制定明確的規劃方案，而理財規劃制定需要專業的人員來進行專業的指導，接下來理財規劃師就把具體的要點教給大家，下面我們就一起來看看吧。

1、目標設定要貼切家庭實際

對理財目標來說，每個人的家庭結構、收入支出、資產負債、對生活質量的要求等方面都有所不同，這就決定了不同家庭的理財目標也會有較大的差別。

然而，有些人往往不結合自己的實際情況來確定投資理財目標，他們在投資時有很大的隨意性，比如，對投資收益率的要求較高，超出了自己的風險承受能力，或者與經濟形勢和市場環境不符等等，這樣的投資目標通常都會給自己的投資帶來一些不良後果。

比如為追求過高的投資收益率，而不顧自身實際，將全部資金都投資於股票、基金等高風險的理財產品中，結果在市場發生劇烈變化時就會被深度套牢，不僅沒有達到所確定的投資收益率，而且連本金都保不住。

2、目標要主次分明

一個人的理財目標是多種多樣的，可能有短期目標，如半年內要買台電腦;也有中長期目標，如十年內買房;可能有單一目標，如儲蓄要達到多少多少;也有綜合目標，如制定自己的職業發展規劃。

這些目標中，有的屬於剛性目標，必須在一定時間內完成，而有些目標的彈性則較大，可以拖後或者提前。因此，每個人都應該根據輕重緩急和時間要求來確定理財目標。同時，各個理財目標之間應該有一定的聯系，都是實現整個人生目標的重要組合部分，而不能將每個目標都孤立化。

3、目標要清晰明確

投資時，投資者對實現目標的具體時間和實現目標需要多少資金等要素都應該十分清楚。

生活中，一些人在確定理財目標時往往帶著一些盲目的成分，例如，一談到理財目標，就會不假思索地提出一些想法：想買一套房子，想讓孩子出國留學，等等。

顯然，這些目標都很不明確：打算什麼時候買房子?買多大面積的?想花多少錢?想讓孩子到哪個國家留學?留學需要花多少錢?

由於這些目標不很明確，所以，對於如何執行、如何來積累資金的問題就難以解決，因此，嚴格來說，這些都不能算是真正的理財目標。

4、目標要適時調整

投資理財目標不是一成不變的，通常在設定好理財目標後，通過一段時間的實踐後，就要根據形勢的變化和家庭具體情況進行適時調整和完善。

如經濟好轉，可以調整投資組合，將投資收益率提高;相反，若投資組合中高風險的股票較多，在市場蕭條時，就該降低股票的比例。

有了好的理財方案，才能更好的進行理財，才能為社會和個人創造更多的財富，當然適合自己的才是最重要的，一定要考慮理財的風險，要合理看待理財哦!

⑶ 理財規劃師幫我規劃一下我如何理財

每月還剩1500，基金定投1490，買10元彩票。

⑷ 如何成為理財規劃師

金融理財規劃師是金融行業中未來最有前景的職業之一，隨著中國社會結構的深層次變革，人們不得不開始承認，一個具有較穩定生活狀態、中高水平收入、對人生的未來具有長遠預期和規劃的「中產階層」正在日益發展並逐漸成為社會的主流力量。以平均標准計算,目前中國家庭年收入在6萬—10萬元之間的人群即可算入「中產階層」，而符合這一標準的人群在中國已接近1億，並且這一社會群體正在隨著中國 經濟的發展而不斷壯大。這樣一個規模化成長「中產階層」，他們從「均貧富」的社會結構中脫穎而出，相對擁有更多收入穩定且逐漸遞增的財富，也同時具有相對較強的風險承受能力。通常來說，追求良好生活品質成為這一群體共同的目標；更為重要的是，他們已經意識 到投資理財的重要性，但是如何打理好自己的財產，確實一門大學問，個性化理財需求引領中產階層進入「理財時代」。然而，由於金融理財規劃服務在國內剛剛起步，我國專業的理財規劃人才非常緊缺。而專業的理財規劃師要為客戶提供全方位的專業理財計劃，以專業化的金融知識，指導人們理財和制定投資計劃，做到合理投資，規避金融風險，確保人們在復雜環境中的財務獨立和金融安全，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

關於開展理財規劃師職業資格認證培訓考試

各銀行、證券公司、保險公司、擔保公司、理財公司、投資公司：

隨著我國金融服務業的發展，金融機構產品和服務不斷創新，個人理財已成為金融機構競爭的焦點。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問服務模式的轉型中，其針對個人理財的業務能力將決定金融機構的競爭力。因此銀行、證券、保險、投資、理財、信託等金融機構迫切需要專業的理財規劃知識對其從事理財工作的人員進行專業的培訓。目前理財規劃師已列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》已由國家勞動和社會保障部正式頒布。

根據中國共產黨十六屆四中全會《中共中央關於加強黨的執政能力建設的決定》精神，經國家有關主管部門批准組建的集電子政務人才，管理人才培養，學術研究，咨詢服務為一體的研究機構。

一. 證書情況

通過培訓並經考試合格者頒發國家勞動和社會保障部的理財規劃師職業資格證書。證書分兩個級別：國家一級和國家二級。

二. 學習內容

理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》、《稅務籌劃》、《進階理財規劃實務》

理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》

三. 收費標准

二級理財規劃師：8600元/人

高級理財規劃師：16600元/人

以上費用包括技術培訓費、教材費、考前串講、中文版證書等。

經驗的專業課教師任教，案例教學，循序漸進，考證通過率高

報名提交資料:

身份證、學歷證書復印件各1份 工作經驗證明1份 大1寸照片6張

註：報考高級的請寫明職位和從事該職業的年限。

三、報名流程：
1、 校方審查該申請資料。

2、 校方發放錄取通知書

3、 學員交納學費，校方發放學員卡

4、 學生開學注冊，憑收款票據領取所修課程學習資料。

5、 學員憑學員卡聽課，在考試前一星期發放准考證，參加考試。

6、考試後學員可憑借本人身份證或准考證上鑒定中心網查詢成績，三個月後，通過者可領取證書

⑸ 請教理財規劃師：如何進行個人理財謝謝！

不知你的年齡如何，但是你沒有配置必要的保險，其中保險應當佔比10-20%，險種組合中必須包含壽險、意外險以及重大疾病相關的內容。
另外根據你的投資偏好，適當的配置一下自己的資產，股票基金等高風險30%，債券等穩定收益20%，銀行可以配置一些1－2年期的定期存款，活期或現金根據個人情況以6-12個月生活費為宜。

⑹ 怎樣做理財規劃

理財規劃與「理財規劃書」

所謂理財規劃，是指針對個人在人生發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，制定個人財務管理的具體方案，實現人生各個階段的目標和理想。在整個理財規劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的安全保障。這種個人化的理財服務在上個世紀七八十年代已經在國際上較發達城市擁有成熟的市場。理財規劃師為客戶進行的理財，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以「幫助客戶」為核心理念，採取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
理財規劃一般分為五個步驟：
第一步，回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。
第二步，設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
第三步，弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
第四步，進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。
理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。負債就是家庭責任，要贍養父母、要撫養小孩，供他上學。第二是目標，目標也變成了我們的負債，要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態的匹配，這就是個人理財最核心的理念。
可以看出，理財規劃應是每個人都必須的，並不在於目前的資產有多少.

理財規劃書
理財規劃書是根據個人的以上基本資料，綜合考慮現金流量、資產狀況、理財目標和合理的經濟預期而得出的。
理財規劃書大綱
第一部分：重要提示及金融假設
重要提示
金融假設
名詞解釋
第二部分：您的財務現狀
基本信息
收入狀況
支出狀況
投資組合
資產及負債
商業保險
第三部分：您的目標和選擇
您的理財目標
您的財務計劃
第四部分：您目前存在的財務問題
現金及現金流
資產與負債
其他
第五部分：我們的建議
財務目標
投資組合
收入與支出
資產與負債
其他方面
第六部分：調整後的財務未來
現金與現金流
資產與負債
未來三年及重要年份的財務事項
未來的財務全貌
第七部分：結論
投資組合
其他
第八部分：配合您的理財策略

其他文章：
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⑺ 理財規劃師要怎麼考的呢

看你的提問應該本身沒有從事這行。我國現共分三級，助理理財規劃師（即三級），二級及一級（最高級），一級現在國家勞動社會保障部還沒授權考，只能考前兩級。一級一級地上，先考助理級，滿足條件再上二級。各級考試採取百分制，60分合格取證。

三級報考條件
只需具備以下條件之一：
連續從事本職業工作6年以上。
具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。
具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

考試科目
基礎知識、專業能力（通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷）
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
二級報考條件
只需具備以下條件之一：
連續從事本職業工作13年以上。
取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

考試科目
基礎知識、專業能力、綜合評審。其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

⑻ 理財規劃師資格證怎麼考

一、理財規劃師考試報考流程

1、了解報考時間、報考途徑、准備報考材料 → 報名

2、了解考試時間 → 合理規劃復習時間

3、了解考試地點 → 提前規劃行程路線

4、考前一周左右 → 下載並列印准考證

5、攜帶准考證、身份證件及理財計算器 → 參加考試

二、CHFP認證等級和考試科目共設三個等級

CHFP理財規劃師(三級)、CHFP理財規劃師(二級)、CHFP理財規劃師(一級)。三個等級的認證能力要求不同，參考認證標准：

三級：《理論基礎》、《專業技能》

二級：《理論基礎》、《專業技能》、《綜合評審》

一級：《理論基礎》、《專業技能》、《綜合評審》

三、(8)理財規劃師投資規劃步驟擴展閱讀

報名條件：

1、助理理財規劃師（以下條件具備其中之一即可）

（1）連續從事本職業工作6年以上。

（2）取得大學專科學歷證書後，連續從事本職業工作3年以上。

（3）取得大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作1年以上。

（4）具有碩士研究生及以上學歷證書。

2、理財規劃師（以下條件具備其中之一即可）

（1）連續從事本職業工作13年以上。

（2）取得大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。

（3）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

四、參考資料

中國職業技能培訓協會+CHFP理財規劃策劃師

⑼ 個人銀行理財規劃包括哪些步驟

如果說樹立理財意識是理財之路的起點，那麼做好自己的理財規劃則是在理財之路上邁出了第一步。理財規劃就是以客戶的現有資產狀況、未來收支狀況以及風險偏好為基礎，通過按照科學的方法重新配置資產、運用財富，從而更好地管理財富、實現理財和生活目標。

理財規劃一般分五步進行：

第一，回顧自己的資產狀況，包括存量資產和未來收入及支出的預期，知道自己有多少財可以理，這是最基本的前提。

第二，設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。理財目標可能會有多個，例如買房、購車、育兒、養老等。在多個理財目標之間進行合理的資源分配，有利於理財目標的順利達成。

第三，構建風險防範體系。清楚自己的風險偏好，不要有超過償還能力的債務，保留好家庭應急預備金，購買人身及家庭財產保險，是保障家庭財務平穩運行的可採取措施。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，例如，有的客戶因為自己偏好於風險較大的投資工具，把錢全部都放在股市裡，而沒有考慮到他有父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。

第四，進行戰略性的資產分配。根據前面的資料決定如何分布個人或家庭資產，調整現金流以便達到目標或修改不切實際的理財目標,比如，有多少錢進行儲蓄，用多少錢購買基金，用多少錢購買保險等。在做好了這個資產分配的工作後，然後才是投資操作層面，進行具體的投資品種和投資時機的選擇。

第五，理財方案跟蹤與調整。市場是變化的，我們每個人的財務狀況和未來的收支水平也在不斷的變化，我們應該做一個投資績效的回顧，不斷調整理財規劃，這樣才能更好地實現財務安全、資產增值和財務自由的境界。

規劃好你的「錢」程

1、求學成長期：這一時期以求學、完成學業為階段目標，此時即應多充實有關投資理財方面的知識，若有零用錢的「收入」應妥為運用，此時也應逐漸建立正確的消費觀念，切勿「追趕時尚」，為虛榮物質所役。

2、初入社會青年期：初入社會的第一份薪水是追求經濟獨立的基礎，可開始實務理財操作，因此時年輕，比較有事業沖勁，是儲備資金的好時機。從開源節流、資金有效運用上雙管齊下，切勿冒進急躁。

3、成家立業期：新婚期間是人生轉型調適期，此時的理財目標因條件及需求不同而各異，若是雙薪無小孩的群體，較有投資能力，可嘗試從事高獲利性及低風險的組合投資，或購屋或買車，或自行創業，而一般有小孩的家庭就得兼顧子女養育支出，理財也宜採取穩健兼顧成長的投資策略。

4、子女成長中年期：此階段的理財重點在於子女的教育儲備金，因家庭成員增加，生活開銷亦漸增，若有扶養父母的責任，則醫療費、保險費的負擔亦須衡量，此時因工作經驗豐富，收入相對增加，理財投資宜採取組合方式，貸款亦可在還款方式上彈性調節運用。

5、退休老年期：此時應是財務最為寬裕的時期，但休閑、保健費的負擔仍大，為充分享受退休生活，理財應採取「守勢」，以「保本」為目的，不從事高風險的投資，以免影響健康及生活。退休期有不可規避的「善後」特性，因此財產轉移的計劃應及早擬定，評估究竟採取贈與還是遺產繼承方式更符合需要。