基金理財師擅長領域

⑴ 理財師的職業分類

2003年初，國家勞動和社會保障部正式頒布了《理財規劃師國家職業標准》，將理財規劃師職業作為中國的一個正式職業。根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。
這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。
根據他們提供的理財產品種類及理財費用的差異，上述六種理財規劃師可以劃分為：代理類理財規劃師和綜合咨詢類理財規劃師。
第一類是保險公司、證券公司、信託公司及基金公司的代理人和經紀人。他們往往銷售某個特定公司的產品。傭金是他們的收入主要來源。對於商業銀行的理財規劃師來說，工資是他們的收入的來源。一般而言，他們是不會收取咨詢費和傭金。這類理財規劃師往往只能提供自己所屬公司的產品，而且，以收取傭金為主的理財規劃師往往會從傭金最大化的角度，而不是客戶投資價值最大化的角度為客戶設計理財方案。
第二類是綜合咨詢類理財規劃師。這類理財規劃師按照時間或者資產規模收取咨詢費。他們的收費標準是公開的。這樣的理財顧問往往不是某個特定商業銀行、保險公司、證券公司、基金公司、信託公司的經紀人和代理人，他們會在所有的銀行產品、保險產品和基金產品等同類產品中為客戶選擇合適的投資組合，而不會將自己的投資建議局限於幾個特定產品中。傭金不是他們的收入，因此，他們與客戶沒有潛在的利益沖突，能夠全心全意地從客戶的客戶投資價值最大化的角度設計理財方案。和第一類理財規劃師相比，綜合類理財規劃師能夠從客戶的需求而不是理財產品提供商的角度出發，設計量身定做的投資組合方案，從而最大限度地保證了客戶的理財利益最大化，同時，這類理財顧問一般只是收取咨詢費用，這就降低了他們對理財產品提供商的依賴。市場可以通過「用腳投票」的方式淘汰那些素質不高，不能為客戶帶來穩定收益的理財規劃師。也是為什麼他們在美國獲得認可的主要原因。綜合類理財規劃將成為我國居民家庭理財顧問選擇的主流方向。

⑵ 如何成為一名優秀金融理財師

看門狗財富認為，要想成為一名優秀金融理財師需要具備以下幾點：
1、傳遞正確的理財投資觀念
作為一名優秀的金融理財師，無論在任何環境，都要向人傳遞正確的理財投資觀念。就如現在很多理財師都在網上寫出如何進行投資理財，其實，這就是在給大家分享，正確的理財投資觀念。
2、幫助大家理清的家庭財務狀況
3、幫助大家找到理財的目標

我們為什麼要理財？理財的目標是什麼？因為如果沒有目標，就好比是一艘沒有目的地的船舶，一直在海上隨風漂泊。只有找到了理財的目標，我們才有前進的方向。
4、幫助大家制定適合的理財方案
5、幫助大家篩選適合的理財產品

理財方案制訂出來了，但是用什麼工具來實現呢？這也需要專業的理財師來幫助大家。而一名專業的理財師，對銀行、證券、保險、信託、基金、房產、外匯、票據債券等眾多領域的各種理財產品都了如指掌。理財師可以根據大家的理財需要，來選擇適合的理財產品。而在這其中，同類型的理財產品也會有不同，這也需要我們理財師站在客觀公正的角度來幫助大家做篩選。
6、幫助大家定期調整理財計劃

我們的社會環境時刻都在變化之中，記得有人曾經說過：唯一的不變，就是變化。正是因為我們都處在變化之中，所以我們做理財規劃也不可能一勞永逸。它需要我們根據市場情況的變化，和我們本身的情況的變化做出適當的調整。同樣，這也需要理財師的幫助。
7、伴隨大家實現財務自由

理財從來不是一件簡單的事情，他需要我們不斷的學習保持進步。而一位好的理財師，是可以伴隨著大家一起成長的，能夠幫助大家去實現各種人生理想和目標，是大家成長路上的好夥伴。

雖然現在國內的獨立理財師還很少，但是相信在不久的將來，隨著大家理財意識的提高，國內理財市場的成熟。慢慢的，會有越來越多專業的理財師出現在大家面前。

⑶ 基金理財師是做什麼的

基金理財師就是賣基金的

⑷ 理財師的職業要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"，這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑸ 我想成為一名理財師.應該具備哪些知識

【哪裡工作？】
理財規劃師一般在銀行的理財部，保險公司的理財部工作，
也可以從事「第三方」理財，自己開設理財咨詢公司。
我理解：第一方是客戶，第二方是銀行等，
傳統都是第二方賣理財產品給第一方。
但是「理財規劃師」是站在客戶角度，給第一方理財，所以叫第三方理財。

國內自己開設的理財咨詢公司比較少，這樣咨詢公司需要好象500萬人民幣的抵押。個人的信譽度也沒國有銀行高，所以現在只有教少人開設第三方理財公司。

理財規劃師 從業種類比率 (這段似乎是美國的數據)

銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%

【工作方式？】
一般是客戶找上門，尋求理財幫助，經過建立信任的溝通後，
給客戶做出專業的「理財規劃」。
或者自己主動上門，尋求客戶。

【年齡？】
2005年才開始的新興行業，理財規劃師年齡一般在25歲到40歲之間。
但是這個職業好象是「越老越值錢」的職業，
也許年齡大，更吃香呦~```

典型的 理財規劃師 實務者形象（這段似乎是美國的數據）

典型的 理財規劃師 實務者是40歲以上的男性，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以Financial Planning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP?實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的 Financial Planning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。

⑹ 優秀的理財規劃師要具備哪些知識

理財師應該具備的這些知識，你都了解嗎
作為理財師，必須要始終保持不斷學習，才能跟得上變化莫測的金融市場。因此，行業相關的知識，你都要有一定的掌握，具體應該掌握哪些知識呢？跟著小編一起來看看吧！
相關的理財基礎知識
作為理財師，你最先具備的肯定是行業相關的理財基礎知識，客戶正是因為對於金融行業不夠了解，所以才會咨詢理財師幫助其做好財富規劃。對於用戶而言，你不僅是幫助其實現財富目標的人，更是他在理財這條路上的老師，你只有具備足夠專業的理財知識，明白什麼是理財，理財行業迅速發展的背景因素有哪些？理財發展的歷史背景及現狀又如何，只有對以上問題足夠了解，你才會顯得專業，用戶才會信任你。
在具備一定的理財知識之後，理財師在為用戶制定理財目標的時候，還要注意以下幾點：
①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經濟狀況、日常收入、家庭情況等，
②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結合客戶一年之內的短期目標、三到五年的中期目標以及五年以上的長期目標去做具體規劃 ；
③客戶的理財目標是否足夠清洗：時間、金額等
在對以上幾點有了明確的認知之後，理財師還應該從自己的專業角度去看客戶的理財目標是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應該及時指出，根據實際情況做相應調整。這邊建議大家最好保持一個穩定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標進行調整。
相關的金融資產知識
在服務用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對於金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產，幫助客戶有效實現他們的財務目標。
說到這，不免就會有人問了，理財師應該掌握的金融資產知識又有哪些呢？像經濟發展動態、金融政策的變動、金融機構的種類和特徵、房地產的價格變動等都屬於金融資產相關，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關鍵因素之一。
這就要求理財師在進行理財規劃時，要靈活運用所了解的各種金融資產知識，根據所掌握的客戶金融資產的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進行理財操作時，還要建議客戶進行投資組合，而不是「把所有的雞蛋放在一個籃子里」，最大程度上維護好客戶的利益。

⑺ 一名優秀的理財師，要做到什麼

投資理財，指的是對會計開展管理方法，以達到財務管理的升值、升值為目地。投資理財分成公司理財、組織投資理財、個人投資理財和家庭投資理財等。人們的存活、日常生活以及它主題活動離不了物質條件，與投資理財息息相關。「投資理財」通常與「理財投資」並且用，由於「投資理財」中有「項目投資」，「項目投資」中有「投資理財」。

無論你是存定期，投資理財產品、股票基金、國債券一系列項目投資都比你的錢用於生存期好。今生第一筆項目投資千萬不要挑選個股，股票風險極高、不必眼中僅有盈利，如果你的投資心理狀態還心智不成熟及其知識儲備不足是，你非常容易把自己變為一個賭鬼。

在你沒有充分的自控能力和隱患承受力時，最好是根據低風險性來養成自身的工作能力。不必應用銀行信用卡的分期還款和取款作用。無論是否有貸款利息，那樣造成昂貴的附加花費是逃不掉的。

⑻ 請問助理理財師證拿到了，能去什麼地方工作

理財師助理
某國際知名企業(工作地點：北京)

學歷要求：大專以上 | 工作經驗：不限經驗 | 職位類型：全職 | 公司規模：100-499人

(bankhr.com 職位編號 :384150)工作職責： 1 、協助理財師的日常工作，負責收集和處理各類金融市場數據 , 對各類型產品進行分析比較；
2 、支持和維護貴賓客戶關系，參與各類客戶增值服務和營銷推廣活動 職位要求： 1 、有良好的溝通能力、為人誠實、正直，性格開朗、責任心強
2 、工作積極主動、勤奮好學、行為自律 , 有較強的學習能力
3 、能熟練操作辦公室軟體
4 、在市場推廣方面有經驗者優先考慮
5 、非北京戶口的應聘者要求有工作經驗 1 年以上 金融理財師 ——未來五年炙手可熱的職業——金融行業最新創業機會！

精誠理財是中國平安金融集團旗下的一個綜合理財業務部，成立 10 年，現有 40 名認證國際財務顧問師，定位於服務北京中高收入階層及社會精英人士。精誠理財擁有金融業界最全面的理財平台，可從事的業務范圍包括證券、保險、信託、基金、銀行等多種金融產品。公司擁有業界最領先的培訓機制及薪酬體系，是有志於在金融行業創業成功者的最佳舞台。

理財師簡介: 金融理財師 ---- 一個在金融行業里倍受關注並被持續看好的黃金職業，社會上每一個人都有金錢問題，他們都需要一個解決金錢問題的專家：生息、理財、養老、教育金、儲蓄、負利率、醫療、社保、遺產稅、國債、基金、通貨膨脹、人民幣理財。。。。。。 誰能將這些金融理財工具於一身？證券業務員？保險銷售員？銀行服務員？他們可以嗎？ 精誠理財 ---- 可以！！！ 理財師職業背景： 隨著社會經濟生活飛速發展 , 國內富有階層正在迅速形成 , 但是會賺錢並不意味著會理財，由於缺乏足夠的時間和專業知識，科學理財是高端有產階層及中產階層人群的「軟肋」，尤其是有儲蓄傳統而無全面理財觀念的中國人。面對大筆的資金和時間的缺乏 , 許多人力不從心 , 他們需要專業人士來為他們打理財富 , 使資產增值 , 因此 , 個人投資理財社會化成為必然趨勢，理財規劃師也於 2003 年正式納入國家職業大典。 理財師職業前景： 近兩年，隨著中國金融領域逐漸開放，各種金融產品越來越多：股票、基金、外匯、房產、保險等等，讓非專業人士無從下手。像律師、會計師、心理咨詢師一樣，理財規劃師將進入人們日常生活，未來五到十年，理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業。美國理財規劃師的平均收入是 11 萬美元，香港理財規劃師去年收入最高的達到 200 萬港幣，而國內理財規劃師的年薪應該在 10 萬到 100 萬元人民幣之間。（精誠金融理財師年薪已達到 10 萬—— 60 萬之間）。目前各家銀行和金融機構所提出的理財顧問和客戶經理人與真正意義上的理財還有一定距離且功能相對單一 , 例如銀行的客戶經理人基本上是對銀行產品的銷售 , 而保險代理人也基本上只為客戶推銷保險產品 , 證券公司也只是負責證券交易，這些單一的理財工具並不一定符合客戶的理財需求。合格的理財師是解決客戶在財務方面存在問題的專家，有能力分析各種儲蓄、投資與保投的選擇，理財並不是投機，而是在使客戶的資產在安全穩健的基礎上，達到保值、增值的目的。所以，理財師必須能夠做到：與客戶進行深入溝通，發現客戶在人生各個階段的理財需求與人生願望，測算出客戶在不同時期的理財缺口和理財需求，合理地將客戶資產進行綜合配置，制訂出符合客戶實際需求的綜合理財需求分析方案及理財策劃書，並監督客戶執行。精誠理財的理財產品體系函蓋風險管理、儲蓄規劃、投資升值、節稅避稅等多個方面。金融理財屬創業型行業，公司提供最全面的綜合理財平台及綜合理財產品，符合錄用條件人員，將獲得證券、信託、基金、銀行、人壽保險、財產保險、團體保險、企業財務管理等代理許可權。公司將支付每項金融產品的代理傭金費用。金融理財師屬高收入行業，但也極具挑戰與難度！但您一定相信：挑戰與機遇並存！精誠理財非常真誠的邀請——有成為金融專業人士的意願、擅長與人溝通、有開拓能力、不斷學習能力、創業心態、在北京有兩年以上工作經驗、原年薪叄萬以上、希望挑戰年薪十萬以上（現階段無經濟壓力）之優秀人士加盟！精誠理財也非常真誠的告知：如您目前不符合以上條件，請關注精誠理財的發展，暫不投簡歷應聘，待時機成熟再與我們聯系。（我們建議——先生存，後發展）

⑼ 要當金融理財師,需要哪些證書

現在的證書沒有太大的價值
只是一紙文憑如果要當金融理財師的話
得想好當那個方面的金融的領域很廣的基金
股票
期權
債券
黃金
外匯
原油等等方面盡量做好精而非廣要想當好一名理財師很難的首先
你得對該行業有相當深入的了解對某一方面有獨到的見解在該行業享有很高的盛譽這樣才會有很多人相信你要你去幫他們理財非專業人員想達到一名金融理財師需要付出很大的努力的看你的了有不明白的問我吧我是從事金融的人士

⑽ 如何成為一名專業的個人金融理財師

1. 獲取理財師的資格認證。

2. 學習理財師必備素質。

3. 道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。

4. 專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

5. 理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

6. 客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。