銀行理財經理和客戶對話

⑴ 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

⑵ 銀行客戶經理在與第一次接觸的客戶應該怎麼交談

現在銀行客戶經理分專業型和資源型以及復合型，復合型不說了，基本無敵。如果你不是一個資源型的客戶經理自然需要開發新的客戶。怎麼說呢，我個人認為做銀行的客戶經理需要一定的天賦和悟性，有時候還需要運氣。以下介紹下我的個人經驗（純屬個人意見，因為我有過類似經歷）

要想成為一個有經驗的客戶經理，陌生拜訪時不可少的，這是我老師最早和我說過的一句話，陌生拜訪的意義並不在於你能把握住客戶，而是這種經歷非常可貴，對剛出道的年輕人來說，更是值得珍惜。
我曾經打過很多很多電話，都是陌生的，說實話成功幾率很低，講話術語在電話里非常重要，電話的目的（唯一目的）就是希望有機會能見面聊業務。打比方，如果你是商業銀行的客戶經理，那麼區別於國有銀行的就是信貸方面的政策，比如優惠的貸款利率，減免手續費等一些優惠政策，從這點看你要充分了解銀行的業務及你所在銀行的政策。你先要分析你的對象是否有融資需要，比如房地產需求就趨於明顯，生產型企業有一定的生產周期，這就意味著在一定時間范圍內也需要資金，你應該仔細分析你要拜訪的對象是否有可能渴望資金。從這點上你也要了解這家企業的產業鏈。有了優惠的政策，對方也有資金需求，那麼就可以見面了。見面前，通過網路了解企業主營業務，目前行業的競爭性及發展前景，以及上下游企業（原材料及銷售渠道），充分了解企業性質。見面時就直接表明你來的目的，然後說說你對企業的了解程度，以及你分析的部分觀點，可以多提問，這一問一答間你可以獲得企業高管的需求，也使得你們更加熟悉。第一次不一定要有實質性成果，你肯定會帶著企業很多疑問，（至少是你當面不能解答的疑問，通過筆記的方式一一記錄，並承諾給企業相關答復），這樣就有機會第二次見面，通過這樣的形式，慢慢累積客戶。

客戶經理要求掌握的知識面要廣，財務、法律、宏觀經濟、時政等等，這些都要了解，甚至掌握，在聊天時可以聊聊最近的新聞，如果有企業新聞是最好的。膽子要大點，陌生拜訪真的很難，第一次就成功很難，經驗需要靠你積累。

通過文字的表達並不一定能清楚的告訴你改怎呢做，實際上有些東西也無法靠文字來表達，這時候就需要你的悟性了，慢慢來吧，努力做功課。希望你能成功，

⑶ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

⑷ 銀行客戶經理和市場營銷人員還有理財經理的區別

理財經理說白了 就是理財產品銷售負責人，客戶經理，很簡單，客戶嗎，就是說你是客戶的經理而不是公司的經理，在公司既然不是經理，那就是業務員了，業務員當然要跑業務了，當然銀行的待遇可能比其它的要多一些，還有就是就是無論什麼選擇了他就要做好它，為以後的成功打下良好基礎。

⑸ 求一個信託公司和銀行理財經理談合作的話術！

首先要明白對方的需求，判斷對方是詢價還是真的想做業務。如果是詢價的話，要盡可能的了解競爭對手的信息，針對性的對待！

⑹ 大家幫幫忙寫一個銀行大堂經理和客戶辦理業務的英語情景對話啦。

I wonder the conversation content have anything special? private bank affairs or business affairs? forgin currency affairs? how many word do you remand? what the focus on?

⑺ 銀行理財經理想對客戶說的一句話

沒有最好的理財，只有最適合的理財

⑻ 銀行理財經理想對客戶說的話怎麼說

那要看你的目的是什麼。
如果想讓客戶買銀行代理的保險理財產品，就告訴客戶保險保障部分的優勢；
如果想讓客戶買信託產品，就告訴客戶信託的收益率和特點；
如果想讓客戶成為長期客戶，需要經常跟客戶聯系，發送理財簡訊，或微信通知客戶理財信息；
要讓客戶信任，首先要有誠意，要為客戶著想，了解客戶的金融需求，而不是一家面就推銷產品

⑼ 理財經理和客戶的對話英語

基金:foundation

⑽ 銀行理財經理與客戶經理哪個有前途

想進銀行壓力是必須要承受的，根據各個地方的不同，各家銀行的不同，或許有些差異，但是距離大多說人認為的銀行員工就是坐在空調屋裡數錢的觀念還是相距蠻遠的。每天早出晚歸起早貪黑，早晨訓話、晚上開會、專業考試、業務培訓、存款任務、技術比賽、義務加班更不用說。小額貸款客戶經理主要負責個人類小額貸款，貸前調查、貸時審查、貸後調查全程辦理，萬一碰到個賴皮戶還得還他糾纏，像個私家偵探似的打聽他的行蹤，上門入戶催收貸款，要不回來就得自己承擔責任，輕則限期收回，重則下崗清收，上面每天沖你要這個報表那個報表，煩都煩死了。