理財公司如何找高端客戶

1. 如何尋找金融理財產品的客戶

駐點，，，，，派單，，，，，

2. 三專家：如何與高端客戶談理財

突出保險理財功能 談到保險理財，很多客戶首先想保險能賺多少錢，與營銷員計算投資回報率，而如果營銷員一味地與客戶去計算投資回報率，那將走入一個誤區，無疑用保險的劣勢與其他投資渠道的優勢相比較，事倍功半。其實，保險區別於其他投資品種的主要特點就在於它追求的是本金的安全性、穩定性、長期投資的獲利性，它強大的避稅功能和保全資產的功能是其他任何投資品種不能比擬的，它不在於給我們賺了多少，而在於給我們保全了多少，突出的是理財的功能。 很多高端客戶容易將投資與理財混為一談，其實不然，投資關注的是盈利的能力，追求的是利潤最大化，而理財關注的是資金的安全，追求的是風險最小化，投資不等於理財。亞洲首富李嘉城講：所謂理財，就是追求長期而穩定的收益，它不同於投資，更和投機無關。傳統投資投入100萬，5年以後可能賺到500萬，但賺到的500萬再過5年再過10年可能連50萬都留不下，這就是投資風險。所以真正的理財不在於短期內能賺多少，而是很長一個時期內能否使資金在本金安全的前提下穩步增值。 中國人做投資往往在走兩個極端，一類投資者說我這個錢來之不易，可不能做股票、基金等高風險的投資，虧了怎麼辦呢？首先要保本，為了保本，很多人選擇了銀行儲蓄、國債、保險等安全性比較高的投資品種。當然這本身沒有問題，但是以銀行儲蓄為例，隨著CPI指數的上升，我國居民儲蓄利率早已實際出現了負利率，如果把所有的資金都來做這些投資的話，盡管本金安全了，可是會損失大量的投資收益。另外一類投資者說，我才不去存銀行買國債，我要用錢去賺更多的錢，為了追求高額利潤，很多人選擇了股票、基金、房產等高風險的投資，當然賺了沒有問題，但一旦虧了的話可能一夜之間傾家盪產，血本皆無。所以，科學的理財觀就是組合投資，拿出總資產的30%—40%做銀行儲蓄、國債、保險等安全性比較高的投資品種，要的是資金的安全，理財的功能，拿出60%—70%做股票、基金、房產等高風險的投資，要的是盈利的能力，追求投資的功能。 即使高風險性的投資虧損了，我們還有一筆東山再起的本錢，一筆真正的養老錢，那就是國債、儲蓄和保險，不至於血本皆無。保險以其特有的安全性、穩定性等特點，是家庭理財的必備產品，是家庭經濟的安全閥和穩定器。 (潘子江)讓自己成為影響力中心 銷售人員擁有的大客戶數量，是決定其銷售績效高低的關鍵。業務人員如果不進入高端市場，很難體會到壽險營銷的快樂。而在大客戶開拓的過程中，多樣化的主顧開拓方式是決定業務人員在壽險領域能否長期生存的關鍵。高端客戶開發需要發揮創意，滿足客戶求新求異的心理需求，贏得客戶認同。 首先，讓自己成為影響力中心。不是每一個人都可以很隨意地進入高端市場的大門，因為這個門口就有很多條條框框的限制，一般的營銷員很難進入這個門檻。所以要接觸到成功的大客戶，自己首先是一個成功的人，無論從外在還是內在，必須成為一個能影響別人的人。比如，你根據自己的特長和優勢可以建立自己的活動俱樂部；比如，現在流行的六人聚會、八分鍾交流、多人晚餐、行業聚會等，一般都是在網路上發起，然後大家集體去活動，最好你能讓自己成為組織者，根據自己的特點設計一些活動，成為活動的領袖，設置一些門檻，能來參加的人自然就是相對有質量的朋友或網友。最初的時候對他們只提供服務，不提及保險銷售，等大家彼此到了一定的熟悉程度，你也在活動中逐漸建立了自己的威信，成為影響力中心，簽單那是順理成章的事情了。 其次，鎖定行業做陌拜。今天這個時代,其實有錢人或者中產階級已經被很明顯地貼上了標簽，尤其是在城市裡的人們，一個人住在什麼樣的小區裡面，開多少錢的車子，在什麼樣的單位，去什麼樣的地方消費，這些東西我們很容易就能捕捉到，在這些現象的背後也就自然地知道他大概是哪個階層的人士，是否能買得起保險也是非常顯而易見的事情。作為營銷員，我們很容易判斷出一個客戶的繳費能力。時下你可以選擇一些特定的行業，比如電力、電信、移動、銀行、稅務等這樣一些單位，把他們作為你自己的目標客戶群體，不要擔心他們已經買了保險，鎖定這種特定的目標市場，直接拜訪，收集名單，長期經營他們，如果你突破了自己的心理負擔，你發現陌生拜訪沒有什麼太大的壓力，很多有點小錢的人恰恰喜歡找陌生人交流，和陌生人簽單，因為他們不願意讓熟悉的朋友過多地知道和了解自己的生活。如果能透過陌生拜訪很好地融入到他們的圈子裡，你會發現大保單銷售變得其實非常簡單。 當然，大客戶銷售的成敗還有很多策略性的綜合性的因素，決不是一兩個方法和技巧就能保證你立竿見影，這個世界是沒有靈丹妙葯的，有的只是兩個字：堅持。 (林海川)四動法則走進高端客戶 高端客戶，我們稱之為大客戶，大客戶銷售要把握的技術和知識應該說是包羅萬象，四動法則是必須遵循的智慧結晶。 第一，主動。對大部分人來說，剛開始做營銷的時候，都很靦腆，見了熟人點頭但不微笑；見了陌生人更是不知道如何問候。其實，生活中常發生的奇跡往往是因為您的主動。尤其是真正的營銷人都知道，一個溫和的微笑，一句問候，可能迎來的將是未來一個很大的收獲。做傳統生意的人總是坐在那裡等待顧客，顧客到了才面帶微笑，顯得非常主動，其實這是一種被動的等待。而推銷生意，永遠是主動出擊。戀愛中的男女，有時很難說得清楚究竟誰主動？千萬不要認為主動有什麼不好，拿出你追求戀人般的耐心和主動，未來定會比現在的生活更加美好，因此說在一些特定場合，營銷員一定要學會主動出手，交換名片，建立聯系等，比如說飛機上、私人會所、健身中心、高檔俱樂部、豪華餐廳、企業家聚會的地點等，當然還有一個前提就是這些地點你必須有機會成為其中的一個分子。 第二，行動。拿破崙·希爾會說「行動是成功的最高法則」。而一位營銷員最終的成功都是因為他們的行動力比普通人快幾倍，甚至幾十倍。認准了的事情就要義無返顧，堅持一路走下去，以最快的速度，最快的行動迅速佔領市場。一個總是對一切持有懷疑態度的人，無論做什麼都會半途而廢。自己困擾自己是最可怕的。所以只有戰勝自己的人，才能找到真正行動的力量，在大客戶開拓中結出碩果。 第三，生動。營銷員要想做到生動的銷售而並不是像學生讀課文那麼乾巴枯燥，要做到生動並不那麼容易。因為那是內心的對保險意義理解的一種真實感受，這樣讓別人聽來才真實可信、可靠。就拿產品來說，沒有真的弄懂，沒有良好的感覺，只是道聽途說，描述發生在別人身上的事情，再善於表達的人，轉述水平再高，也很難講到他人心裡去。營銷就是個講故事的行業，而自己親身經歷的故事是最生動的。 第四，感動。市場開拓中，無論是做大客戶還是小保單，最重要的一點是講人性，而營銷就是最人性化的生意。感動又是人情感的最高體現。感動能贏得很多大客戶的支持和幫助，感動能隨時震動客戶的心靈。學會感動，才能感染更多人跟隨你。在這里我們談的感動都是發自肺腑的真實感受，而不是裝腔作勢。從事營銷事業，唯有真誠和真實才能贏得未來的市場，任何虛偽和虛假都是暫時的。一旦被人看穿和揭穿，就會淪為明日黃花。

3. 賣理財怎麼找客戶

一、普遍尋找法

這種方法也稱逐戶尋找法或者地毯式尋找法。其方法的要點是，在業務員特定的市場區域范圍內，針對特定的群體，用上門、郵件或者電話、電子郵件等方式對該范圍內的組織、家庭或者個人無遺漏地進行尋找與確認的方法。比如，將某市某個居民新村的所有家庭作為普遍尋找對象，將上海地區所有的賓館、飯店作為地毯式尋找對象等。

但是如果活動可能會對客戶的工作、生活造成不良的干擾，一定要謹慎進行。普遍尋找法可以採用業務員親自上門、郵件發送、電話、與其他促銷活動結合進行的方式展開。

二、廣告尋找法

這種方法的基本步驟是：（1）向目標顧客群發送廣告；（2）吸引顧客上門展開業務活動或者接受反饋。例如，通過媒體發送某個減肥器具的廣告，介紹其功能、購買方式、地點、代理和經銷辦法等，然後在目標區域展開活動。

三、介紹尋找法

這種方法是業務員通過他人的直接介紹或者提供的信息進行顧客尋找，可以通過業務員的熟人、朋友等社會關系，也可以通過企業的合作夥伴、客戶等由他們進行介紹，主要方式有電話介紹、口頭介紹、信函介紹、名片介紹、口碑效應等。

利用這個方法的關鍵是業務員必須注意培養和積累各種關系，為現有客戶提供的滿意的服務和可能的幫助，並且要虛心地請求他人的幫助。口碑好、業務印象好、樂於助人、與客戶關系好、被人信任的業務員一般都能取得有效的突破。

四、資料查閱尋找法

我們一直認為，業務員要有強的信息處理能力，通過資料查閱尋找客戶既能保證一定的可靠性，也減小工作量、提高工作效率，同時也可以最大限度減少業務工作的盲目性和客戶的抵觸情緒，更重要的是，可以展開先期的客戶研究，了解客戶的特點、狀況，提出適當的客戶活動針對性策略等。

4. 互聯網上的理財銷售，應該如何尋找客戶

隨著社會經濟的不斷發展，我們的生活水平在不斷提高的同時，我們依託於互聯網開始在逐漸的開展很多公司的業務，相信很多互聯網公司的朋友們對於如何該尋找自己的客戶這個問題是非常好奇的，尤其是針對互聯網上的理財銷售更是如此，想要尋找到自己的客戶，我們就必須要下足一番功夫，可以通過自媒體這條途徑來去尋找到自己的客戶。

綜上所述，如果我們是想要在互聯網上是尋找到我們自己的客戶，那麼我們可以通過自媒體這樣的平台去幫助我們，而且這樣做能夠達到快，准，狠這樣的目的，能夠直接精準的定位到自己所需要的客戶，這對自己來說是非常不錯的。

5. 銀行理財經理如何服務高端客戶

電話營銷促成的，你可以去了解下招行和交行的模式，很多高級銀行都是通過電話實現的。

6. 理財顧問怎麼找客戶

找一些都市白領，這類群體需要理財的

7. 怎樣的渠道可以找到需要投資理財的優質客戶

我覺得可以在網上先尋找一下，發一些朋友圈，或者公眾號什麼，但是現在往往大多數人不相信網路，也必須要跑一跑銀行，我自認為去銀行想投資理財的人大多數都是優質的理財客戶。

8. 銷售如果要找有錢的高端客戶，可以通過哪些渠道

銷售想要找到有錢的高端客戶，這個可以通過一些朋友介紹的方式來找到這個渠道。這個我感覺人際交往還是非常重要的吧。

9. 理財經理如何找到客戶，大神給點幫助

去行政單位發傳單。

10. 高端客戶在哪裡

要成功地開拓高端市場，方法技巧很多，但最重要的是敢於開拓，找到更多與客戶共同的話題，找准其需求點，創造更多被客戶利用的價值。 保險專家表示，隨著中國改革開放的不斷深入，居民的收入水平與生活品質越來越高。新興的富裕階層人數與日俱增。許多保險營銷朋友們都夢想有一天能找到高端客戶，能簽到大單。因為從花費的時間與精力來看，高端客戶與普通客戶的展業成本相差無幾，然而帶來的收益卻非常可觀。 如何找到高端客戶 要怎麼樣找到高端客戶呢？首先應對高端客戶進行定義。根據保險網調查分析，在中國的高端客戶應有如下特徵：20萬元以上的年收入，有較為高檔的房屋，有價值15萬元以上的車，而且每年會至少有一次出國休假。 到哪裡可以找到這些高端客戶呢？有兩種方法：首先，利用現有的客戶資源，通過現在客戶進行轉介紹。例如：以咨詢一些法津事務為由，請現在客戶介紹一些律師。事實證明：通過轉介紹獲得的客戶，促成幾率高，花費精力小。 其次，可以通過尋找一些高端客戶較易出現的地方，然後進行陌生拜訪。如各大服裝專賣店，酒店，高檔社區、大型美容院與健身中心，各類講座及論壇，大學中的MBAEMBA學習班及管理培訓班，都可以認識大量的高端准客戶。 與高端客戶接觸與簽單的秘訣 一、絕大多數高端客戶身體處於亞健康狀態。由於高額收入需要高額付出，高端客戶加班加點是常見的事。他們沒有太多的時間去運動健身，因此身體常有些疾病。有些人願意去健身，都會有健身會所的會員卡。但卻不一定長期堅持。因此與此類客戶交流時，可以多談保健健康話題。 在平時的工作中，保險代理人可以多學習搜集相關的知識，給客戶詳盡的指導，例如：如何平衡飲食，如何進行經絡按摩，如何進行科學運動等，許多高端客戶不一定最終聽從這些方案與建議，但是他們感激你，每個人都需要關心，高端客戶也不例外。這些並不是通過一些禮物可以獲得的。曾經有一位保險營銷高手，一直在業余時間里不斷學習中醫知識，遇到高端客戶就向其介紹養生保健知識，許多企業家都因此成為他的客戶，因為客戶在他身上能獲得超過保險本身的收益。 二、高端客戶家庭生活並不一定非常完美。家家有本難念的經，每個人都有不足與缺陷，高端客戶也不例外，無論是生意人，還是專業人士或者高級金領，由於長時間投入到工作中，家中生活有些是不幸福的，夫妻不和，有些是孩子教育沒有跟上，每日沉迷網路。如果保險代理人在這方面多關心他們，想一些辦法幫助他們，必定會產生非常好的效果。 記得有一位保險營銷高手，每次拜訪一些老總，常帶著自己的孩子，因為她的孩子不僅懂禮貌，而且學習成績優秀。於是在與這些高端客戶交流中，通過聊孩子的故事，自然而然產生共鳴。 三、高端客戶一般會比較忙，因此不要一次拒絕就放棄。高端客戶一般事務忙碌，營銷員應盡量理解，另外在每一次見面的時間里，都要做足充分的准備。有時候由於營銷員自我保護的心理，較難承受在高端客戶前的拒絕，而其實高端客戶的拒絕有些可能是真實的，例如在開會，在開車，在和幾個朋友一起，不方便見面等，而有一些可能是不相信保險所致。這時候，更應契而不舍，不要輕言放棄。這也是簽大單的關鍵。其實很多大的客戶欣賞的是營銷員的堅持與毅力，因為可以從其身上看到自己早年奮斗的影子。 四、與高端客戶交流時應多了解其行業情況，多學習相關知識。據沃保網調查，許多大單高手平時都會花費大量的時間與金錢去參加學習，學習一些有關溝通藝術，管理培訓，商務禮儀，人格分析等專業課程。也可以廣泛了解有關建築，美學，音樂，足球方面的知識，一來通過學習提升自己的知識面，獲得了成長；另一方面很容易找到溝通的話題；此外，在參加各類培訓，論壇，研討會時也會認識許多高層次的高端准客戶。例如：有些大學都會舉辦一些MBA系列講座，例如中山大學嶺南學院每周六會邀請一些社會知名人士進行講座，參會的也大多數是MBA、EMBA學員，都是社會精英階層。在開會時也可以交到很多朋友。此外，也可以向客戶提供有效的信息及行業動態，如客戶需要房地產信息，可以搜集相關動態；如客戶對風水等感興趣，也可以向其提供資訊。 五、在拜訪高端客戶前進行有效電話約訪，在與其接觸時不必緊張。許多高端客戶由於工作忙，需要提前進行電話預約，同時有效的電話約訪也是成功銷售的第一步。這時，可以利用轉介紹方法，提到一位推薦人；也可以提到曾在某次會議見過面，有些問題需要請教等理由進行約訪，目前運用較好的辦法是通過已有客戶填寫完緊急事件聯絡卡之後，需要這些高端客戶親筆簽名為理由來進行約訪。 有些保險代理人在見到高端客戶前會不由得緊張，導致信心不足，其實高端客戶一般都是行業的成功人士，層次高、修養也高，接觸起來會讓你感到更加舒服。 與高端客戶接觸時的注意事項 一、不必與高端客戶計算保險收益，多講保險的意義與功用。據壽險公司相關數據統計，私營企業主最喜歡購買的險種並不是收益較高的理財類險種；而是理財收益較低的子女教育險。這是因為：許多高端客戶有自己的理財投資方法，如果與其講投資回報，很難算過他們。而要與其談保險的保障功能，談保險的穩定性與可靠性，無論在任何有風險的情況都可以保住財富。 與高端客戶談保險時的切入點可以從財產保全，分散投資方面入手，可以從詢問客戶對保險看法入手，如果客戶回答不了解或者不認同時，可以先從保險觀念講起，詳細介紹保險的意義與功用。 二、高端客戶重服務、重品質、做好服務、重點經營。收入可以劃分一個人的生活圈，進入高端市場是一個較長的過程，可以先在客戶中找幾個具有影響力的進行重點跟進，把售前、售中、售後服務做好，從而贏得其信任。進入其生活圈，慢慢認識其圈子中有相似經濟實力的朋友。據了解，許多高手之所以大單不斷，原因也在於此。而且很多企業家疑心較重，轉介紹方式效果更佳。 保險網保險專家提醒，高端客戶重品質，與其見面時應注意外表形象，不要緊張，應表現出真摯與誠懇。表達不要吞吞吐吐，以免引起懷疑。當然，與其接觸時服裝禮儀最好是入鄉隨俗，和客戶保持一致。 總之，要成功的開拓高端市場，方法技巧很多，但最重要的是敢於開拓，找到更多與客戶共同的話題，找准其需求點，創造更多被客戶利用的價值。