美國的第三方理財公司

1. 第三方理財為何在美國興起

美國是公認的第三方理財業務最為成功的國家，據統計，在美國市場上銷售的所有金融產品中，有近60%的份額是由第三方理財機構所出售的（這個數字在澳大利亞、香港分別為50%和30%，中國大陸地區不足1%）。 第三方理財行業在美國的興起可以追溯到1970年代。當時，美國國內的經濟形勢頗為復雜：通貨膨脹高企、稅收高、稅制復雜、投資市場低迷，除了房地產，其他投資機會的回報潛力均差強人意，而另一方面，政府的養老金體系，即社保體系也面臨運營困難。面對市場的這一新形勢，很多金融機構首先在內部建立了個人理財業務部門，但由於各種原因，這些個人理財業務部門在大機構內部並不能健康生存下去。在傳統的銀行內部業務框架體系內，理財業務部門顯得微不足道，不足以給銀行整體業務帶來明顯的實質性影響，因此，眾多銀行在開設了個人理財業務部門一段時間之後又將其作為非核心業務部門進行了裁撤。然而，市場對理財的需求依然存在，同時那些曾在金融機構個人理財部門工作的人員也積累了相當的專業知識、技能、經驗和客戶關系。在這樣的情況下，很多前金融機構個人理財業務部門的高管們便進行人員儲備，開始另起爐灶建立起一批第三方理財機構。這是美國第三方理財行業發展的源頭之一。 另一個發展源頭是證券和保險經紀人。最初，這些經紀人為向客戶推銷證券、保險類金融產品，附帶提供一些理財顧問服務。久而久之，其中一些人積累了足夠的經驗，於是不再推銷具體的金融產品，而是專門提供獨立理財顧問服務。 到目前為止，美國約有上萬家獨立理財公司或事務所，美國理財市場不僅龐大，其需求更是高度多元化的，因此目前其市場上存在著許多經營靈活的小型甚至個人獨資的第三方理財機構，以滿足投資者的不同需求。

2. 最近幾年出現了好多的第三方理財公司，但是做第三方理財可靠嗎會不會有很大的風險

你好，很高興為你解答：
額。。。說幾句，供樓主參考：
其實第三方理財是否有風險，跟這個理財形式沒有啥關系的，關鍵就是看協議本身是如何簽訂的。
比如某個第三方協議顯示，樓主作為個人投資者，將資金通過銀行這個平台，委託給證券投資機構進行理財，受託方，就是證投，表示該理財主要集中於股票等領域，不承諾保本——那麼風險就是有滴。
現在樓主明白了吧？主要看協議條款的內容來決定是否有風險的呵呵。

求推薦吧。

3. 目前第三方財富管理公司的排名是怎麼樣的

諾亞財富（美國上市）：成立時間最早掌握最優質客戶資源的老牌三方，能夠持續的為股東創造收入和價值。對投資人來說算是高端消費的一種了吧，可以不賺錢但一定要有情懷。

綜合指數：四星

錦安財富：期限短高收益的人間大炮，用事實證明投資行業的不可能三角，過差的資產質量和較差的管理能力最終還是埋葬了投資人和自己。

綜合指數：一星

高晟財富：中植財富板塊最小的小兄弟，高層渠道為主的銷售策略使得公司發展受限，相對較好的資產質量支撐了公司的發展。股東背景調整會是後續發力的主要依託。

4. 第三方理財公司排名

引入第三方獨立理財顧問至少有以下好處：

第一，完全忠誠於顧客利益。第三方版理財由於其第三方的權特性，可以彌補目前分業經營的弊端，改變和優化傳統金融產品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的中立性理財服務模式。

第二，一對一的個性化理財。與銀行、保險機構等理財顧問提供具體投資建議或售賣金融產品不同，第三方獨立理財顧問提供的是總體的理財規劃戰略與方案，會幫助客戶制定一個長期的可執行計劃，他側重於量身定做和個性化。

第三，獨立與公正性。由於其獨立公正，第三方理財可以免受金融機構的影響，利用其專業知識，為客戶選擇真正符合客戶利益的金融產品。

第四，全方位的理財服務。獨立的理財機構可為客戶提供全方位服務，涵蓋的金融產品包括證券、債券、保險等，包括傳統的資產管理業務和海外投資策劃，提供全方位理財服務。

第五，資訊和信息的無可比擬性。第三方理財與金融機構擁有緊密合作的信息、結算和資訊系統，可利用其跨行業、跨領域的優勢，形成一個大型金融產品超市。

第六，第三方獨立理財機構幫助顧客理性投資消費，避免「暴發戶式的破產」。

5. 最好的第三方理財公司是哪家

很簡單的，了解一下。。

6. 全國第三方理財公司排名前20 的公司有哪些

您好，不管從抄主觀還襲是客觀標准來評判，理財平台都很難有一個准確的排名，但您可以從品牌背景、產品風控、收益安全性等多維度來權衡評估。整體來說，理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供銀行存款產品、養老保障產品、公募基金券商資管計劃等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶嚴選優質理財產品，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期「固收」理財產品也100%完成了本息兌付。
另外度小滿理財上優選合作的銀行存款產品，利率在4%-5.5%左右，而且根據《存款保險條律》規定，個人普通存款享受存款保險保障，即用戶在單個銀行的普通存款享受50萬以內本息100%賠付，所以度小滿理財上的銀行存款產品，還是十分可靠的。您可以在應用市場搜索「度小滿金融APP」了解詳細產品信息，具體產品相關信息以度小滿金融官方APP實際頁面為准。投資有風險，理財需謹慎哦！

7. 有哪些好的第三方理財機構

作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立內場上嚴格地按照容客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。
通常，第三方獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括客戶的資產狀況，投資偏好和財富目標，然後，根據具體情況為客戶定製財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。
第三方獨立理財顧問的老闆就是客戶，作為「雇員」，他們完全從客戶的自身利益出發。主講人與大家分享自己的心得，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對於理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。但是因為提供服務的人員需要比較強的專業性，所以提供服務的門檻比較高，這讓一般投資者很難使用職業的三方理財服務；在新興的互聯網技術和移動互聯網技術的前提下，降低服務的成本，提供優質的服務，逐漸的成為可能。

8. 關於第三方理財公司幫助客戶購買美國萬通公司的基金

我公司也代理美國萬通公司的產品，但不是萬通公司的基金，而是其他世界著名基金公司的回基金，萬通公司的答平台裡面有超過100多個基金。
資金安不安全，要看你購買情況，如果所有的資金是經過你自己的戶口買賣基金就一定安全。

9. 全國目前有多少家第三方理財公司

我來回答一下：
1、中國第三方理財機構目前非常不成熟，基本上理財都需要依附於金融機構，這和中西方的文化和理念的差異是有關的，在西方理財師是以小時收費，按方案收費，產品的傭金只是理財師收入的一部分，而在中國理財目前是沒有什麼人會以小時付費，因為他們認為理財師的時間和方案是免費的，他們購買的產品就是對理財師的回報。
2、印象中銀監會曾有過一個理財的管理辦法，但代客理財主要是靠協議來規范雙方的權利和義務
3、理財是一個很廣泛的概念，不光是證券方面，他是要實現一個人一生的財務自由，包括保險、遺產傳承、退休規劃，各種突發事件的規劃等等，資產增值只是其中一個方面，真想從事理財要能夠給不同的人做好規劃，滿足不同人的需求，需要有很廣泛的知識面。你可以看看AFP CFP的書籍，這兩個證書是國內理財領域最高的水平證書。
4、第三方理財在中國海相當不成熟，但是是今後發展的方向；私募需要你對資本市場有很深的了解
回答完畢

10. 國外的第三方理財機構都有哪些

第三方理財最早出現在美國、加拿大等國家，香港的第三方理財市場在10年前起步，台灣地區則是最近兩年才開始培訓專業的理財規劃師，而中國大陸則還處在起步階段。第三方理財是金融服務經紀市場發展的必然結果。它一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務基於中立的立場，不代表任何機構如保險公司、基金公司、銀行等，也不僅僅代表單個消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍內容廣泛，包括投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。

第三方理財是金融混業經營或金融交叉營銷的價值核心所在，所以說，能否站在中立的立場上提出理財方案，專業理財規劃師的職業道德和誠信是非常重要的。在國外一些第三方理財發展較為成熟的國家或地區，具有十年以上的從業經歷是成為理財規劃師的一項重要標准。第三方理財的收入來源一般是金融機構的產品傭金、客戶交納的服務費，或界於兩種收費方式之間的混合型收費方式。

為什麼要選擇第三方理財？

東西方文化的差異造成了東西方對於財產管理觀念的差異。從傳統上來說，中國人通常具有財不外露的心態，往往把自己財產不是自己小心看護就是留給最親近的家人管理，沒有讓外人管理和運做自己財產的傳統。自己管理財產固然安全可靠，但是不容忽視的一個最大的問題就是，不是每一個人都是管理運做資產的專家，不可能每一個人都能將自己的財產管理的象專業人士那樣，在保值的基礎上還能不斷的升值。因此，委託專業人員幫助自己管理運做自己的財產是一個不錯的選擇。

第三方理財的優勢或者說它的特點在於：

第一、改變了傳統的金融產品銷售模式，完全按照以客戶利益為中心的中立的方式服務。第三方理財由於其第三方的中立特性，其服務的重點從以產品為導向轉向以服務客戶為導向，同時按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，注重建立長期穩定，相互信任的客戶關系。

第二、人性化、個性化的理財服務。與傳統的金融機構的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產品不同，第三方理財顧問提供的是站在客戶的角度，以客戶資產的保值增值為目的的總體的理財規劃戰略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信託、稅收等各個方面，實現了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期的可執行的計劃，側重於量身定做和個性化。

第三、第三方理財之所以能為客戶提供個性化的服務，關鍵在於它的獨立性和公證性。由於第三方理財不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等地位，幫助客戶規避了信息傳輸過程中的風險，實現了客戶選擇真正符合客戶利益的金融產品的願望。

第四、通過第三方理財可以培養客戶正確的理財意識，傳播正確的理財知識。現在國內說起理財，大多還停留在投資的領域。其實，這樣理解理財實在斷章取義、貽笑大方的。因為真正的理財重點不但在於資產的增值，更在於資產的保值，在於客戶的生活狀況發生變故的時候，還能維持原來的生活水平而不至於一下子落到衣食無著的地步。另外，理財的一個重要方面還在於財產的分配和傳承，在於為自己的子女教育和生活創造一個良好的發展空間。這些理念只有通過理財規劃師詳細、完善的理財方案的制定和與客戶多次、充分的交流才能傳達。