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私募基金理財人員銷售計劃

發布時間:2022-03-08 01:36:35

1. 私募基金投資者人數有什麼要求

私募基金涉及幾種類型,LP人數限制不同
1、一般私募基金,LP為50人
2、契約性私募基金,LP人數為200人
3、私募基金套信託,也就是將信託作為LP,這樣可以有效突破200人限制。
為何限制
私募投資在中國是受嚴格限制的,因為私下募集資金,很容易演變為"非法集資"。兩者的區別就是:是否面向一般大眾集資,資金所有權是否發生轉移。如果募集人數超過50人,並轉移至個人賬戶,則定為非法集資。如果不對私募投資進行限制,眾多收入較低的大眾群體湧入私募投資之列,一旦投資失敗,或出現較大損失風險。就會給這一群體的正常生活造成影響,進而影響社會穩定。所以《私募投資基金監督管理暫行辦法》,對私募基金的募集人數做出了限制。
《監管辦法》第十一條規定:「私募基金應當向合格投資者募集,單只私募基金的投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的特定數量。」 顯然,公司制、合夥制私募基金的投資人數應當受《公司法》及《合夥企業法》的約束而不得超過50人(股份公司制不得超過200人),而對於「契約型」私募基金而言,在目前無其他法律規定的情況下,其應當適用《證券投資基金法》(以下簡稱:《基金法》)。
《基金法》第八十八條規定:「非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過二百人」,也就是說,「契約型」私募基金的投資者人數可最多不超過200人,突破了(有限)公司制、合夥制基金的50人限制。 這一突破,對於基金參與主體,特別是基金管理人與銷售服務機構而言具有重大意義,在做大基金規模的同時,也將使更多投資者收益。 所以私募基金投資者人數根據不同基金類型,人數也不一樣。

2. 如何判定私募基金的合格投資人標准

下列投資者視為合格投資者:
(一)社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金;(二)依法設立並在基金業協會備案的投資計劃;(三)投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;(四)中國證監會規定的其他投資者。
【法律依據】
《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十三條,下列投資者視為合格投資者:
(一)社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金;(二)依法設立並在基金業協會備案的投資計劃;(三)投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;(四)中國證監會規定的其他投資者。
以合夥企業、契約等非法人形式,通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資於私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,並合並計算投資者人數。但是,符合本條第(一)、(二)、(四)項規定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合並計算投資者人數。

3. 私募基金銷售人員是否可以購買本基金理財產品

首先,理財產品和私募基金是完全不同的兩個概念,請不要混淆。私募基金是理版財產品的一種,其概念是權:
私募基金(Privately Offered Fund)是相對於公募(public offering)而言,是就證券發行方法之差異,以是否向社會不特定公眾發行或公開發行證券的區別,界定為公募和私募,或公募證券和私募證券。
你可以說私募基金是理財產品,不能說理財產品是私募基金;就好像可以說豬是動物,不能說動物是豬一樣。我想你想表達的應該是公募性質的產品或者私募性質的產品。目前大家所說的理財產品,多是面向大眾,屬於公募類型的,但不一定是基金。

4. 私募基金合格投資者人數是多少

你好,單只私募基金投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的特定人數。合夥型基金投資者、有限公司型基金投資者累計不得超過50人;股份公司型基金投資者累計不得超過200人。

5. 私募基金必須所有員工有從業證嗎

基金從業資格證書則是進入基金行業的必備證書,基金從業人員應當具備基金從業資格。從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,其高管人員、總經理、副總經理、合規\風控負責人等),均應當取得基金從業資格。

基金銷售是基金運作管理的主要業務環節之一,其規范運作是擴大基金規模、保護投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業的快速發展,基金銷售渠道不斷拓展和深化,從事基金銷售業務的人員迅速增加。

溫馨提示:以上信息僅供參考,不做任何建議。
應答時間:2021-12-01,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

6. 私募基金的規則

私募基金的規則:
一、募集辦法適用范圍
以非公開方式向投資者募集資金的行為適應募集管理辦法。在中基協登記的私募基金管理人可以募集其自行管理的私募基金;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格且成為中國基金業協會會員的機構及其從業人員可以受私募基金管理人的委託募集私募基金;基金業務外包服務機構就其參與私募基金募集業務的環節適用募集辦法。
二、募集一般性規定
1.募集機構責任:比如應當承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任,不得從事侵佔基金財產和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。
2.委託募集特殊規定:私募基金管理人應當履行受託人義務,承擔基金合同、公司章程或者合夥協議的受託責任。委託基金銷售機構募集私募基金的,不得因委託募集免除私募基金管理人依法承擔的責任。
3.基金銷售協議:私募基金管理人委託基金銷售機構募集私募基金的,應當以書面形式簽訂基金銷售協議,並將協議中關於私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。基金銷售機構負責向投資者說明相關內容。
4.禁止非法拆分轉讓:任何機構和個人不得為規避合格投資者標准,募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的金融產品,或者將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓,變相突破合格投資者標准。募集機構應當確保投資者已知悉私募基金轉讓的條件。投資者應當以書面方式承諾其為自己購買私募基金,任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。
5.開立募集結算資金專用賬戶及監督:募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶,用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等,確保資金原路返還。
另外,募集機構應當對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密。應當保存投資者資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少於10年。
三、募集辦法明確規定了募集程序
特定對象確定;投資者適當性匹配;基金風險揭示;合格投資者確認;投資冷靜期;回訪確認。
四、特定對象確定
募集辦法規定,募集機構在向投資者推介私募基金之前應當採取問卷調查等方式,對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估,並由投資者以書面形式承諾其符合合格投資者標准。
五、調查問卷主要內容
1.投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業、聯系方式等信息;機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息;
2.財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用於金融投資的比例等信息;機構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息;
3.投資知識,包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息;
4.投資經驗,包括投資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數量、參與投資的金融市場情況等;
5.風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動時的焦慮狀態等。
六、辦法還強調,對投資者相關信息的獲取應以投資者自願為前提。對於大家一直疑惑的通過互聯網媒介募集,辦法也有規定:應當設置在線特定對象確定程序,投資者應承諾其符合合格投資者標准。前述在線特定對象確定程序包括但不限於:
1投資者如實填報真實身份信息及聯系方式;
2.募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息;
3.投資者閱讀並同意募集機構的網路服務協議;
4.投資者閱讀並主動確認其自身符合《私募辦法》第三章關於合格投資者的規定;
5.投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查;
6.募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

7. 私募基金,理財顧問好做嗎

光靠人脈是不行的,要有好的專業知識,理解客戶需求,服務好新客戶,維護好老客戶,你的人脈才會越來越廣。經驗是苦練出來的,略歷是積累起來的。

8. 私募做銷售好做嗎

做金融最重要的是有人脈和關系,這個在私募體現得特別明顯,而且私募要求的客戶必須是高凈值客戶,每個投資者起投金額100w起步,本身對業務人員本人的家庭背景就有一定要求。

私募法律法規明確要求:非公開募集基金,不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金,不得通過報刊、電台、電視台、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。

這個條規直接規定了不可以公開宣傳私募基金,只能針對特定目標人群去展示你的產品以及以前產品業績,另外中國基金業協會對合格投資者這個也有嚴格要求。

規定的合格投資者要求是:私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資於單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:

(一)凈資產不低於1000萬元的單位;

(二)金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。

下列投資者視為合格投資者:

(一)社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金;

(二)依法設立並在基金業協會備案的投資計劃;

(三)投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;

(四)中國證監會規定的其他投資者。

以合夥企業、契約等非法人形式,通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資於私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,並合並計算投資者人數。但是,符合本條第(一)、(二)、(四)項規定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合並計算投資者人數。

所以,除了公司內部從業人員,其他投資者都要滿足這個要求才可以投資私募基金產品。

現在大的知名私募基金靠前期業績和資產規模積累,知名度提高,不用宣傳都有投資者找上門去投資。小私募就比較困難,體量小不知名是痛點,一般從老闆的交友圈開始做起,再加上某些有錢員工推薦慢慢把體量做起來,然後把產品凈值做上去,在私募圈有一定知名度後,業務開展起來才會容易很多。

所以說私募這個天然的門檻將很多人都拒之門外,耐心做下去吧!

9. 私募基金銷售怎麼才能做好啊

這個首先要有一定的銷售經驗和銷售技巧,另外有一個強大公司做後台也很重要,就像你選擇在澤熙、中信信託、平安信託、恩好基金這種比較大一點的公司做銷售和其他不知名的公司做銷售效果肯定不一樣。有時候不是你不夠好,而是你要比你別人付出更多的努力才能達到別人的成績,有時候也不是別人比你做的好,而是因為他選擇了站在巨人的肩上。

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