理財投資問卷

1. 理財問卷調查範例

理財問卷調查

您是否是收入不菲卻仍然是「月光一族」？您是否總是在每個月發薪的前十天就已經囊中空空，每天就著方便麵過日子？又或許您是否只是將多餘的錢存入銀行的活期就不再管了？也或許您將雞蛋全部放進了一隻籃子，當風險來臨之際，您卻渾然不覺！專家告訴我們，你不理財，財不理你！科學的理財，可以讓您在困難的時候雪中送炭，得意的時候錦上添花！陽光理財工作室就是僅憑此宗旨成立的，為您雪中送炭或錦上添花！

我國銀行現金存款除去利息稅後年利率低於2%，面對我國3%—4%的通貨膨脹率把錢放到銀行根本體現不到收益。傳統的、單一的儲蓄理財方式已不能適應人們的需求，各種投資理財渠道應運而生；同時，我國的股票、債券、基金、期貨、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。陽光理財工作室就是僅憑此成立的，為您提供專業的理財是我們的服務宗旨！

1、您的職業 。已經工作 年

您的婚姻狀況是：已婚（ ）、未婚（ ），

您的性別 男（ ） 女（ ），

家庭成員人數： 人。
2、您的家庭（或個人）每月總收入約 元，支出約 元，留存約 元
3、您的家庭或個人資產內在構成：①不動產（房屋、汽車）約： 元；②銀行存款 約 元；③國債或證券投資基金約 元；④二級市場股票原始投入約 元， 目前盈 虧 ；⑤實業及股權投資金額約 元；⑥購買商業保險 約 元；⑦社會保險帳戶約 元；⑧其它約 元。

4、您目前最常用的投資理財方式是：①定期或活期儲蓄；②購買國債；③投資股票；④ 購買證券投資基金；⑤購買保險；⑥投資房地產、不動產；⑦投資黃金；⑧藝術品、文物投資；⑨其它方式（ ）

——如果有機會，您今後想加大以上哪一項的比重？選一項（ ）

5、我們經常看到，在收入相同的情況下，有些人日子過的悠閑自得，而有些人日子卻過

得緊緊巴巴的，您認為這個與家庭或個人理財方式有關系嗎？ 是（ ）否（ ）

6、您對理財感興趣嗎？（ ）a.平時總是有意識的了解理財方面知識；

b從來就不關心，只關心工資是否漲了。

7、如果我們免費為您量身定做一個財務計劃，幫助您打理自己的錢包，您願意接受嗎？

是（ ）否（ ）
8、您是否了解什麼是貨幣基金？（ ）您是否購買過開放式基金？（ ）

9、您是否了解保險，如果我們給您提供保險方面的資料，您對那種險種感興趣？

重大疾病（ ） 醫療保險（ ） 意外傷害保險（ ） 養老保險（ ）

分紅險 （ ） 萬能險（ ） 少兒教育類險種（ ）
10、如果方便，您可以選擇是否留下您的聯系方式，我們不定期地給您送去最新理財方面的資訊。①行動電話： 電子郵件：

2. 關於理財的調查問卷（要學生的），要有前面的引子

學生的，可以去學校搞調查。

3. 家庭理財教育調查問卷的計分方法

關於城鎮居民家庭理財習慣的統計調查方案

一、前言

九十年代以來,我國城鎮居民的消費結構發生了很大變化,完成了從解決溫飽→→達到小康→→邁向富裕的轉變歷程 。2011年，中國人均GDP接近4000美元，這標志著中國經濟和社會發展進入了一個重要的、嶄新的時期。但同時，隨著居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消費觀念也在悄然改變，居民消費率明顯低於國際水平，而且消費率呈現持續走低的趨勢，這對拉動國家內需無疑是一個打擊。因此，如何將居民手中的可支配收入有效合理利用，使得個人財產能夠得到效益最大化，已然成為經濟學甚至金融學研究的重要課題，更成為政府促進居民消費的一種有效方法。本文將圍繞城鄉居民如何合理的分配財產、有效的理財為重點展開調查。

二、調查目的

隨著經濟的發展和居民收入水平的提高，大部分城鎮居民在個人消費過後都存在著一定的消費剩餘，因此如何將這部分消費剩餘實現收益最大化，是我們需要完成的任務。我們將通過對目標城鄉居民群體的抽樣調查，了解城鄉居民普遍的消費行為習慣以及理財的觀念和途徑，將自己所學知識與現實相結合，得出自己對現象與問題的分析與提出個人見解。

三、調查對象和調查單位

（一）調查對象

合肥市城鎮居民；

（二）調查單位

合肥市城鎮區不同地段不同消費區的人群，不同年齡段的人群；

四、調查項目

1.您的性別：男；女

不同性別對理財有著不同的認識，理財習慣也有所不同。

2.您的年齡：＿＿＿

不同年齡段的理財習慣也有所不同。

3.您的居住所在地：城鎮；鄉村

我們需要調查的是城鎮居民的理財習慣，通過此項加以甄別。

4.您的婚姻狀況：已婚；未婚； 備注

不同的婚姻狀況有著不同的的消費觀念和理財觀。

5.您每月是否有個人可支配收入？ 有；無

是否有可支配收入直接影響其理財及消費。

6.您每月的工資多少：＿＿＿

7.在您的日常開支中，何種消費所佔的比例最大？

吃穿；娛樂；醫療；外出遊玩；其他

8.吃、穿這兩個消費中心在您的現在生活消費中佔多大的比例？＿＿＿

9.您覺得近幾年您對孩子的教育投入有怎麼的變化？

沒有變化；增加了；減少了

9．您怎樣合理分配您每月的消費剩餘？

儲蓄；還貸；投資

10.您有理財的習慣嗎？有；沒有

11.您家庭的主要投資方式是什麼？存銀行；買房；買股票；其他

12.您覺得您目前的消費理財結構合理嗎？合理；基本合理；不合理

五、調查方法

為了更好的了解城鎮居民的消費和理財狀況，主要採取了：第一，問卷調查；問卷內容涵蓋城鄉居民的收入狀況、消費方式、理財途徑等。主要在街道抽樣進行調查。第二，面對面訪談；即在問卷調查的基礎上，對問卷者進行面對面的訪問調查，以確保數據的准確性。第三，文案調研法：主要是大范圍地搜集不同地區的相關資料，了解大部分地區的消費水平和理財觀念等。調查要順利的進行，需要周詳的策劃，首先，制定合理的調查問卷是關鍵，用1周時間安排問卷的題目數量和需要調查的問題；其次，在發放調查問卷中，用2周的時間，自行外出調查，問卷的填寫形式主要採取無記名方式，交予問卷的過程中，對個別進行面對面訪談，整個過程講究實事求是；最後，對調查的數據進行分析，針對城鎮居民的消費和理財情況，進行總結並提出個人的見解。

六、調查的人員的確定

（一）調查員的要求和培訓。

1.調查員的要求。

A．儀表端正、大方。

B．舉止談吐得體，態度親切、熱情、耐心。

C．具有認真負責、積極的工作精神及職業熱情。

D．調查員要具有與被調查者溝通的能力。

E．調查員要經過專門的市場調查培訓，專業素質好。

2.調查員的培訓。

培訓必須以實效為導向，本次調查人員的培訓決定採用舉辦培訓班、集中講授的方法，針對本次活動聘請有豐富經驗的調查人員面授調查技巧、經驗。並對他們進行思想道德方面的教育，使之充分認識到市場調查的重要意義，培養他們強烈的事業心和責任感，端正其工作態度、作風，激發他們對調查工作的積極性。

3．工作要求

（1）高度重視，精心組織。各成員單位要對此項工作給予高度重視，切實加強領導，從人員、資金、時間、工作條件等方面提供保證

（2）明確責任，落實任務。各有關部門和單位要明確任務目標和完成時限，細化分解各項任務，確保有專人主抓、專人負責

（3）加強協調，密切配合。各相關單位要協調一致，通力配合，積極主動開展工作，保質保量完成各自調查任務

。

（二）調查人員的安排

調查員：15名

核查員：5名

統計員：5名

報告撰寫員：2名

總負責人：1名

七、調查計劃的實施

此次調查計劃在2個月內完成。前期主要對調查的對象和調查問卷做一些分類和規劃，具體實施階段將由調查員在調查地點通過發放問卷或者面對面交談的形式對調查者進行調查，然後將收回的調查問卷交由核查員核查有效性，核查有效後交由統計員進行數據的統計整理和分析，最後由報告撰寫員完成報告的撰寫和製作。

八、經費預算

a)問卷費：600元

b)統計費：2300元

c)策劃費：3000元

d)調查人員培訓費：1400元

e)交通費：2160元

f)用餐補助費：1240元

g)其他開支：3600元

h)總計：12300元

九、附錄

項目負責人：周健康

調查方案、問卷的設計：孫健

調查方案、問卷的修改：李俠軍

調查人員培訓：周健康、張昱凡

調查人員：楊智、李俠軍

調查數據處理：周健康、張昱凡、孫健、陳本建

調查數據統計分析：陳本建

調查報告撰寫：周健康、孫健

論證人員：楊智、張昱凡、孫健

調查計劃書撰寫：周健康

10經濟系金融學 學號1010031021 周健康a

4. 金融投資理財調查運用問卷調查法有哪些處

根據調查結果分析用戶對金融投資理財需求，進而根據分析結果對現有產品進行改良

5. 購買理財產品風險評估問卷未通過不能購買怎麼回事

說明風險承受能力很低，不具備購買理財產品的條件。

從風險上來看，只要風險等級是1級或2級的理財產品，本金風險幾乎為0，也就是說基本不可能發生本金虧損的事情，但是收益就不一定了，對於理財經驗不是很豐富、風險意識不是很強的投資者而言，要避免一種理財產品，那就是結構性理財，這類產品掛鉤股指、黃金、外匯等衍生品，收益率是波動的，達到預期最高收益率的概率不高。

(5)理財投資問卷擴展閱讀：

注意事項：

1、作為投資者，大家在購買銀行理財產品時要注重風險防範，仔細咨詢理財經理，看清相關合同，弄清楚購買的理財產品是否能保本。

2、可以對比多家銀行，之後再決定購買哪一家銀行的理財產品，盡量不要選擇一些小銀行。

3、挑選銀行理財產品時應謹慎，不要購買不熟悉的理財產品。

4、任何理財產品都有一定的風險，大家在購買銀行理財產品之前要充分了解Ta的風險評級，並評估對於風險的承受能力。

6. 金融投資理財調查問卷調查法有哪些好處

問卷調查法是市場調查的一部分。可以確認目標人群的需求。根據調查結果制定適合運營的方案。當然，調查的問題也要根據實際情況來想的。

7. 怎麼寫合格投資者的調查問卷

由2014年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證...... 由2014年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證......
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問卷調查的開頭和結尾要怎麼寫????： 調查問卷格式和範文 一份完整的調研問卷通常由標題、問卷說明、填表指導、調研主題內容、編碼和被訪者基本...

8. 購買理財產品風險評估問卷未通過不能購買怎麼回事

說明風險承受能力很低，不具備購買理財產品的條件。
從風險上來看，只要風險等級是1級或2級的理財產品，本金風險幾乎為0，也就是說基本不可能發生本金虧損的事情，但是收益就不一定了，對於理財經驗不是很豐富、風險意識不是很強的投資者而言，要避免一種理財產品，那就是結構性理財，這類產品掛鉤股指、黃金、外匯等衍生品，收益率是波動的，達到預期最高收益率的概率不高。
拓展資料：
1、作為投資者，大家在購買銀行理財產品時要注重風險防範，仔細咨詢理財經理，看清相關合同，弄清楚購買的理財產品是否能保本。
2、可以對比多家銀行，之後再決定購買哪一家銀行的理財產品，盡量不要選擇一些小銀行。
3、挑選銀行理財產品時應謹慎，不要購買不熟悉的理財產品。
4、任何理財產品都有一定的風險，大家在購買銀行理財產品之前要充分了解Ta的風險評級，並評估對於風險的承受能力。
根據銀監會出台的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定，銀行在銷售理財產品時需要遵守「賣者告知」的原則，必須對首次購買理財客戶的風險承受能力進行書面評估，評估依據至少應當包括：客戶年齡、財務狀況、投資經驗、投資目的、收益預期、風險偏好、流動性要求、風險認識以及風險承受程度等。根據評測結果，客戶可以選擇適合自己的理財產品，測評結果有效期為一年。若是平安銀行，首次風險測評須到網點櫃面辦理，若您首次做風險測評，並且無法到網點面簽，您可以先嘗試通過口袋銀行的遠程風測完成測評：
1、登錄平安口袋銀行APP-首頁，搜索「遠程風測」，進入後按照提示完成測評，服務時間：工作日8:30~22:00，周末9:00~22:00；
操作環境：榮耀30pro 系統Harmony OS 2 平安口袋銀行APP
版本：5.0.2.1
2、完成後可購買與您風險等級匹配的代銷理財產品，以及中低風險等級以下的本行理財產品，如果您的風險測評等級為1級，僅能購買低風險的本行和代銷理財產品；
3、請您在完成測評後的3個月內前往就近的平安銀行網點辦理臨櫃風測，臨櫃風測的完成將為您提供更多的本行理財產品購買資格。如在3個月內未完成臨櫃風測，您將無法繼續購買本行理財產品，但與您風險等級匹配的代銷理財產品購買資格不受影響。

9. 理財保險產品調查問卷

由於私募行業的特殊性，不同的調查公司會有不同的計分體系也會有所不同。至於具體怎麼計分，建議可以聯系這些調查公司的客服人員去咨詢。不過一般私募行業也沒有嚴格的調查公司，像私募排排網就是自己的數據中心再進行調研，如果你想深入了解，建議直接咨詢好了，得到的結果應該更全面准確些。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

10. 老師要求做一個關於金融app的問卷調查，該設置那些問題能更好的了解大

可以做在線的問卷