銀行理財培訓報告

『壹』 學習家庭理財課的心得體會有哪些

家庭理財一般比較適合做以下幾種理財。
1、債券類投資
債券有國債、金融債、企業債等。信用評級最高的是其中的國債債券.在支取方面，國債利息的支取，一般持有不滿半年是不允許提前兌取的；國債投資盡管信用高，但缺點也很明顯，收益不高。該種類投資適合的對象是對投資收益要求不高、確對風險極其敏感的消費者群體。
2、股票投資
股票投資是最為大眾熟悉、喜聞樂見的投資方式。假如能承受一定的風險，個人和家庭均可適當的配置股票投資。不過投資者需要注意的是，炒股不單只是講究如何選股，也講究股票和資本的科學配置和合理化操作，需要注意分散風險。
3、信託投資
信託是一種收益較高、兌付安全的投資。如常見的房地產開發的信託、政府市政工程的信託等，其收益一般是固定的，年收益在7%-12%左右。不過信託通常設置的投資門檻較高，要求的起投資金一般在100萬以上。故資金量較大的投資者可參考信託一類的投資。
4、基金投資
相比信託的兌付安全有保障，部分基金的投資卻不需要像信託一樣多的資金門檻即可獲得差不多的投資收益。其特點為產品的結構配比優勢，分為優先順序和劣後級，結構中客戶屬於優先順序別，產品方為劣後級別，因此對客戶的投資收益更有保障。像這類基金投資，提供給了廣大消費者參與更多高保障、高收益的投資的機會。
5、銀行理財產品
銀行理財產品目前的預期收益在4%—6%左右。銀行理財產品的特點是安全性較好，品種較多，投資期限也較靈活，購買方便。但缺點也是收益並不高。
6、P2P類網路理財產品
P2P類互聯網金融理財產品近年來也很熱門，盡管安全性沒有信託等高，但好在投資門檻低，流動性好、收益也較高。這類投資適合的范圍較廣，對廣大的工薪、中產階層都比較適宜。

『貳』 結合實際情況,談談學習個人理財課程的現實意義

理財指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。"理財"往往與"投資理財"並用，因為"理財"中有"投資"，"投資"中有"理財"。所謂的理財也不僅僅是把財務往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎麼更好理財。理財對於個人資產的管理來說是非常重要的，那麼個人理財從入門到精通也是有非常多的方法可以去選擇。理財課可以幫助理財小白們樹立正確的金錢觀、理財觀，掌握正確的理財方法。

平安銀行有推出多種理財產品以滿足投資者需求，不同理財產品的預期收益，投資方向，風險均不一樣，按是否保本分為保本理財和非保本理財。您可以登錄平安口袋銀行APP-金融-理財，搜索理財產品名稱或代碼查看詳細的產品說明書進行了解及購買。
應答時間：2021-05-26，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

『叄』 給銀行員工做理財培訓的這類工作好乾嗎

當然好乾，這不就是一個講師的工作嗎？動動嘴皮子就可以了，准備好資料。

『肆』 [深圳投資理財培訓班課堂]如何學會人生的投資理財規劃

如今我們的物質生活明顯好於父輩們，積蓄也多起來了，隨之而來的是資產的增值保值問題，富人的煩惱也隨之而來。作為工薪階層的我們應如何有效地理財，才能保證自已能夠維持體面的生活呢？
在深圳投資理財培訓班經過一年多時間對金融投資方面知識的學習，聆聽了多位老師的授課，結合自身的工作經驗和自身自我理財對的體會，談談個人對工薪階層理財的一點認識和體會。
首先必須了解大眾理財的一些知識：
銀行通知存款。目前銀行通知存款有一天通知和七天通知，可以自行通過網上銀行進行通知存款操作，也可以與銀行簽訂協議在活期賬戶存款達到50000以上即可獲取七天通知存款利率。優點：1、非常便捷，無須勞神勞力；2、流動性強，隨時存取。缺點：1、回報率低；2、有起點金額限制。
銀行定期存款。在深圳投資理財培訓班上了解銀行定期存款是一種最為簡單的理財方式，起存金額非常低。優點：1、無風險；2、資金流動性強，隨時可以提前支取。缺點：1、回報率低；2、分享不到經濟增長成果；3、無法抵禦通脹。
購買國債。國債由國家信譽做保證，是一種安全性極高的理財品種。優點：1、無風險；2、收益略高於定期存款。缺點：1、流動性差；2、分享不到經濟增長成果；3、無法抵禦通脹。
買賣股票。買賣股票是一種投資方式，買的是公司的未來預期，買的是宏觀經濟形勢。優點：1、門檻低，誰都可以進入；2、可以自行操盤，有成就感；缺點：1、信息不對稱，作為小股民根本無法了解上市公司的經營情況和財務狀況；2、一般股民不具備研判大市的能力；3、且中國的股市，政策主導市場行為過濃。
買賣基金。買賣基金是一種間接投資股市和債市的投資方式，購買者通過支付一定的手續費而獲取專家代為理財。優點：1、專家理財，不用自已天天看盤，能規避選股的盲目性；2、一隻基金中擁有多隻股票，風險分散。缺點：1、基金公司旱澇保收，基民在本金虧損的情況下仍然要支付給基金公司手續費和管理費；2、存在基金經理和基金公司的職業操守風險，例如老鼠倉問題。
盡管買賣基金存在著這樣或哪樣的缺點，但從目前來說基金理財越來越被工薪階層所接受，特別是基金定投，對於剛參加工作，略有結余的人來說更是積攢財富的渠道，對於基金投資需要放在較長的時間來衡量收益情況。
銀行理財產品。優點：每隻理財產品募集的資金均定向操作或使用；2、收入基本固定。缺點：1、封閉運作，資金流動性差；2、回報沒有太高的預期，一般是高於定期存款；3、有一定的門檻規定。
此類產品被保守型投資者所接受。但由於前幾年銀行設計了一些外匯理財產品，由於對國際形勢的分析不足，造成理財產品大面積虧損，給這一類的理財產品蒙上了一層陰影。
信託理財產品。優點：1、所募集資金用於指定項目使用，專款專用；2、產品的可行性分析做得比較細，有利於投資者全面了解和權衡風險與收益的關系；3、如果項目運作得好，可以給投資者帶來超預期收益。缺點：1、門檻較高，一般起賣份額在100-300萬元；2、資金封閉式運作，流動性差；3、如果項目運作得不好，有出現虧損的可能性。
投資房產。投資房產除了解決自身的居住問題，也可以把它當成一種理財方式加以運作，通過房產的增值而獲取利潤。優點：1、可以利用資金的杠桿效應，支付小比例的首付資金，通過利用銀行的按揭貸款達到大筆資金投資的效果；2、投資者除了對房價升值預期外，日常房子如能夠出租，也可獲得一定的現金流；3、作為實物資產，可以用於抵禦通脹導致貨幣貶值帶來的風險。缺點：1、受宏觀經濟形勢影響較大；2、受區域經濟發展的影響；3、相對於金融產品運作，要投入更多的精力和支付各種費用。
其次是選擇適合自已的理財產品：
剛參加工作，沒有住房，年收入在10萬元以下的單身年輕人的理財方略：
其次是選擇理財品種。1、基金定投理財是首選的理財方式。通過每個月強迫性投資，有助於年輕人積累資金，避免成為月光族。2、購置房產。當積攢的資金足夠支付購買一套小面積住房時，可以考慮購置房產，房產可以用於自住也可以用於出租。房產按揭年限越長越好，還款方式選擇等額還款，盡量減少當下的資金壓力。當然購置房產也要選擇合適的時機、合適的地段，因為購置房產的目的是希望獲得房產升值帶來的收益。3、適當參與股市投資。如果投資房產後仍有資金結余，可以考慮適當參與股市運作，培養自己的投資意識和能力。4、銀行戶口應保持至少可以償還3個月的按揭月供款。此時的理財應該考慮職業穩定性的風險，要留足一定的按揭備付金，以免因臨時失業供不起按揭而對個人的信用度造成一定的負面影響。5、為自已購買一份人身意外險是必不可少的選擇。
組建了家庭，有了一定的財富積累，家庭年收入在20-30萬元之間人群的理財方略：
理財產品的選擇。1、量力而行地參與房產投資，如果第一套住房的供款壓力不大，在合適的時機可以選擇購買第二套住宅，第二套住宅仍然選擇按揭貸款，通過收取租金來補貼償還月供。2、適當安排少量的定期存款，因家中既有小孩也有老人，定期存款是為了應對不期之需。3、定向為孩子購買用於支付未來教育經費需求的基金定投產品或投資連結險，通過日常的節約和儲蓄提前為孩子謀劃未來。4、如有資金結余，可以考慮適當參與股市和基金投資。5、為家庭成員購買健康險和意外險是必不可少的選擇，為孩子購買一份少兒險也是很好的選擇。
步入中年，有了較為豐厚的財富積累，家庭年收入在30-50萬之間的人群理財方略：此階段的工薪階層屬於事業有成的一群人，衣食住行全部解決，孩子也已經開始接受高等教育。此時的你可能已經擁有多套房產和一定的現金積累，當然你可能還欠銀行的按揭款，對於欠銀行的按揭款的問題，只要你保持正常供款即可，沒有必要急著還銀行貸款，因為銀行貸款好還不好貸，所以只要能讓你的現金增值就不要急於還款。
此時的理財產品選擇。1、在合適的時機仍然可以選擇投資性房產作為自已的理財產品選擇，通過房產的出租保持一定的現金流。2、選擇銀行針對中高端客戶推出的有相對固定回報的理財產品作為階段性投資產品的選擇。3、預留小部分的銀行定期存款，以應對不期之需。4、將資金歸集在一個賬戶上，向銀行申請該賬戶作為通知存款賬戶，讓留存在銀行的活期存款享受七天通知存款利率，提高活期存款的收益率。5、購買重大疾病險和意外險仍然是必不可少的選擇，如認為有必要，購買一份商業養老保險也是不錯的選擇。
已經退休，擁有比較豐厚資產，在安享幸福晚年時的理財方略，此階段的人群應以健康長壽作為人生的目標加以追求，對於兒女的責任已經完成，更多地享受天倫之樂。資產以保值安全為首要目標，不要過於追求高回報率。
此時的理財產品選擇。1、購買國債是此時首選的理財產品，國債既安全又省事，回報還略高於銀行定期存款。2、對於需要費時費力的房產管理可以考慮慢慢變現或改由子女繼承。3、將資金集中，選擇一家自已喜歡的銀行作為理財銀行，可以享受銀行貴賓服務，由專人為自已理財，省心省力，但對於理財產品的選擇還是應該有自己的判斷才不至於被不專業的理財師誤導。4、此時的你已經有足夠的財力保障，除人身意外保險外，無需再購買其他保險。
以上的歸納純屬於個人的觀點，對於不同人群的歸類也是一個非常粗略的區分，針對不同人不同的家庭，理財的方略也不盡相同。每個人的心理素質和承受風險的能力也各有差異，這也就是為什麼在一群人中可能大家的起點是一樣的，到經過幾年、數十年後，財富的積累各不相同。這可能還涉及到個人的理財商問題，在理財的問題上，需要探討的因素還有許多，例如大的宏觀形勢變化，所處環境的安全度等因素，本文一概忽略。此文僅作為對此階段學習的一個心得體會。
如何學會人生的投資理財規劃, 在深圳投資理財培訓班經過一年多時間對金融投資方面知識的學習，聆聽了多位老師的授課，結合自身的工作經驗和自身自我理財對的體會，作為工薪階層的我們要想管理好自已的財富，首先必須了解一些大眾理財知識。

『伍』 銀行個人理財學習心得

銀行理財產品是商業銀行針對特定目標客戶群開發、設計並銷售的資金投資和管理計劃，包括財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等多項專業化服務活動。商業銀行要在對目標客戶群充分分析和研究的基礎上，接受客戶的授權管理資金，投資風險與收益由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。
按照不同的分類標准，商業銀行理財產品可分為不同的品種。第一，按照幣種不同，即允許用於購買相應銀行理財產品或支付收益的貨幣類型，可將理財產品分為人民幣理財產品和外幣理財產品兩大類。第二，按照期限的不同，可將理財產品分為短期和中長期兩類，也可細分為一個月以內、一到三個月、三到六個月、六個月到一年、一年以上和無固定期限類。第三，按照客戶獲取收益方式的不同，理財產品可分為保證收益理財產品和非保證收益理財產品，其中非保證收益理財又可分為保本浮動收益理財產品和非保本浮動收益理財產品。第四，按照投資領域的不同，理財產品大致可分為債券型理財產品、信託型理財產品、資本市場型理財產品、掛鉤型理財產品及QDII型理財產品等等。

『陸』 銀行理財客戶經理想提高銷售技巧，看什麼書

Beta 理財師《成長手冊》系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

無論你是銀行從業人員、保險從業人員、第三方理財機構人員，只要你在為他人提供理財方面的咨詢服務，也許都遇到過這些困惑——如何給自己准確定位，如何掌握理財師必備的各種能力，如何尋找並影響你的客戶，如何有效地與客戶溝通。

對於初出茅廬的理財師，《成長手冊》 能夠幫助新人多維度理解銷售本質，強化單項銷售技能；對於「穿越牛熊」的理財師，《成長手冊》能夠突破職業瓶頸，化焦慮為動力，補齊銷售「短板」；對於行業管理者，《成長手冊》能夠撥開迷霧，笑看財富管理行業變局；風卷雲舒，不忘一片初心。

作者中不乏行業領袖，包括傳統銀行私人銀行總經理、明星理財師、專注研究金融銷售的明星培訓師。行業精英的分享不容錯過!

『柒』 為什麼銀行要做理財培訓的背景

因為培訓需要；因為銀行員工「漲工資」需要;因為「客戶需要」，因為..

做銀行理財是需要為大眾服務的，並不是你通過銀行的考試以及面試就可以了， 你本身就是為大眾做服務的，你的專業能力越強，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

這樣，你的所在銀行做理財的客戶就會越來越多，你所積累的客戶就越來越多!

『捌』 郵政銀行理財經理培訓試題

■國際物流職業資格認證（ＩＬＴ） 推行部門：英國皇家物流與運輸學會 適合人群：第三方物流、公路與鐵路運輸、郵政、外貿、航運、快遞、貨代、船代、港口、倉儲、配送等企業的操作、業務、策劃及中高層經管人員。 證書級別：物流人員基礎證書、物流部門經理證書、物流運營經理證書、物流戰略經理證書 認可度：★★★★☆ 英國皇家物流與運輸學會（簡稱ＩＬＴ）是目前世界上最具權威性的物流專業組織。ＩＬＴ體系是基於物流專業人員所應具備的能力模型而設計的，從一級到四級實行階梯式的培養方式，著力於實踐型物流人才的培養。ＩＬＴ認證建立至今已有超過１００年的歷史，現已在北京等主要城市設立了授權培訓機構，對師資、教材、考試等進行了本地化改造，以適應中國學員與國際物流認證對接的需要。目前，已經有１０００多人通過培訓，獲得了世界通行的ＩＬＴ證書。許多外企將ＩＬＴ證書作為物流專業水平的衡量標准。學員經過培訓並通過全國統一考試後，可獲得全球最具專業水準的英國皇家物流與運輸學會�ＩＬＴ�和國際物流與運輸學會的物流職業資格證書。 ■物流職業經理認證 推行部門：中國物流與采購聯合會 適合人群：面對物流和生產企業的各級物流管理人員，大、中專在校生及其他希望進行物流職業培訓的人員， 證書級別：初、中、高三個級別 認可度：★★★☆☆ 中國物流與采購聯合會是由國務院批准設立的全國性行業組織。為提高物流行業管理層的水平，中國物流與采購聯合會在全國范圍內統一開展物流職業經理管理認證工作。在聯合會統一組織管理下，集中全國各高等院校、企業及科研單位的專家，開展初、中、高三個級別的職業培訓。學習者培訓結束，考試合格，可分別獲得由中國物流與采購聯合會頒發的初、中、高級物流職業經理管理證書。 ■物流職業資格認證 推行部門：中國商業技師協會市場營銷專業委員會 適合人群：物流及相關專業的大學畢業生，工商企業、物流企業做物流管理工作的在職人員和有志從事物流工作的人員。 證書級別：物流管理員、高級物流管理員、物流經理 認可度：★★★☆☆ 中國商業技師協會市場營銷委員會是由國家經濟貿易委員會主管的全國性社團組織，從２００２年起開展了全國物流職業人員業務技術資格培訓認證工作。凡是經過培訓並認證合格者可獲得全國物流管理員資格證書或全國物流經理資格證書。

初中階段的我，不僅努力學習了課內的文化知識，還留心總結了一些學習方法。漸漸地，我形成了一套有我的特色的學習方法，但如果你真正了解了我的學習方法的內涵與真諦的話，你會發現這一方法不僅僅是用於我，還適用於很多同樣的同學。由於我接觸的中上等的同學比較多，此方法更適用於學習上不錯，但總也不能十分拔尖的同學。
其實學習方法多種多樣，不同的人也要採取不同的學習方法。我寫這篇文章也只是想把我的制定學習方法的方法告訴大家。這樣才能真正使那些讀過此文的人受益。學習別人的方法切忌照搬。一定要有自己的主見，通過實踐總結出適合自己的學習方法，這樣才能有收獲。
還要在這里強調一點：學習不是苦差事，做好學習中的每一件事，你就會發現「學習，是一塊饃，你能嚼出它的香味來。」（此句引自肖復興肖鐵的《我教兒子學作文》1996年4月第一版211頁）
這一切都是我個人的一些想法、經驗。我的思想也許比較獨特。合理的可以自己試試，偏激的乾脆掠過不讀。我會從以下幾個方面進行闡述。
1、 學習未動，興趣先行
2、 務學與求道
3、 自信是成功的第一秘訣
4、 態度決定一切
5、 不強調進步
6、 練就過硬的本領是學習的根本目的
7、 會玩、會偷懶、然後會學
8、 考試、分析考試結果、做出下一步計劃、調整自己
9、 學習別人

男裝 ptisys.com/list.php?catid=30

『玖』 商業銀行應保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少於多少小時

這題是20小時
開展財富管理業務應配備相適應的人員開展持續培訓，培訓時間每年不少於 40 小時，並詳細記錄培訓方式、培訓時間、培訓內容和考核結果等，未達到培訓要求的人員應暫停從事財富管理業務活動