理財公司對績效經理的方案

『壹』 求績效考核方案

你們可以委託一家正規的企業管理機構來幫助你們設計方案和實施方案。
推薦：銳略咨詢，薪酬體系和績效考核銳略很專業！（025-58572680）

『貳』 如何成為一名優秀的理財經理

對於許多人有志於加入這個金領行業——銀行，而理財經理則是初入職場新人的不錯選擇。理財經理究竟是個什麼樣的工作，需要具備哪些素質，今後如何發展，本文將做簡要介紹。

一、理財經理的生活

1. 繁忙而充實

   
   

國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。

2.壓力與機會

在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。

3.定位與越位

實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。

二、理財經理的基本素質

1. 性格與品德

   
   

在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。

2.知識與技能

首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。

一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。

除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。

3.經驗

理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。

專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。

客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。

三、如何成為一名理財經理

1. 轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。

   
   

2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。

許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險（放心保）公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。

四、理財經理的職業發展

有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。

第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。

第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。

當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。

理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。

以上回復希望幫到你。

『叄』 怎樣去做一個公司的績效考核方案

做績效考核，首先要知道公司的組織架構。
也就是要有組織機構圖，
進行崗位價值評估，
設計出薪酬方案，
寫出各個崗位的工作分析表；
通過工作分析表，設計績效考核 KPI指標。
得到績效考核方案。
考核是為薪酬做輔助作用的。

『肆』 銀行客戶經理績效薪酬怎麼算

千分之三，，一萬塊就是30元唄，那三千萬就是三萬元績效唄，只要你日均保證三千萬，那就是三萬元啊

『伍』 需要一份財務部財務人員的績效考核方案，謝謝。

財務部績效考核方案（一）

為規范財務人員的業務流程和行為，加強業務技能，保證集團財務部各級員工發揮其主動積極性，強化服務意識，促進公司財務工作規范化，提高財務人員的競 爭力，員工實現自我價值，為企業的發展提供強有力的保障，保證公司可持續發展，順利實現公司整體目標，特製定財務部績效考核方案。

財務部績效考核方案包括財務部、財務中心等財務部門的績效考核方案，以及財務總監、財務科長、財務人員、主辦會計、出納、資產管理人員等財務部各級員工的績效考核方案，為企業財務部制定績效考核方案提供了可借鑒的實例，是企業績效考核管理人員的必備文件。

一、績效考核對象:

公司財務部經理、主管及工作人員

二、績效考核時間:

每月1號之前，內控組對財務部經理、員工進行績效考核。考核結果交總經理審核，由總經理審核後交人力部根據相應數值計算工資後交財務發放相應數額工資。

三、績效考核內容:

1、硬性指標:每月部門費用的控制情況;部門員工的工作失職、失誤;部門單據、文檔的管理;

2、軟性指標:其他部門和供應商滿意度

四、績效考核方法:

被考核人員每月考核後所得平均總分值的百分比比率對應其當月績效工資:

績效工資為200元)，而其 如某員工工資為1000元，(崗位工資為800元+

當月績效考核分值為80分，因而其當月工資為:800+200×80%=960元

績效工資占工資總額的20%

被考核人員每月考核後所得分值換算為百分比對應其當月績效工資同步百分比:

(一)、硬性指標考核方法為:

1、部門費用控制:對部門產生的費用(預算、分配、實際費用)進行全方位的控制，若本部門預算費用分配與實際發生的費用一致且在財務預算范圍內節省部分按比例獎勵給部門。

若其他相關部門產生費用不在其部門費用預算范圍內(且無特殊批示的)每超出一個百分點10元。

2、若達不到公司規定的工作、指標等任務則扣除應得分值之百分比率相應分值。

3、各項指標達到要求後且超出規定范圍加10分。

(二)、軟性指標考核方法:

1、其他部門滿意度(投訴超出每月3起)扣40分。

2、供應商滿意度(由於工作態度遭投訴每月3起以上)扣10分。

3、若達不到相應指標則扣除應得分值之百分比率相應分值。

4、各項考核指標達到要求後且超出規定范圍加5分。

財務部及財務人員績效考核方案（二）

一、被考核部門及人員財務部、會計、出納

二、考核責任人:財務部由公司領導考核，會計、出納由財務部經理

三、考核方法:

1、採取自我述職報告和主管部門領導考核綜合評判的方法，每月度及每年度進行。

2、述職報告:每月須按規定時間(1 日前)要求交書面述職報告給本部門領導;年終須在 12 月 25 日前交書面的全年述職報告給本部門領導。

四、考核時間:

1、月度考核:次月 1 日前將個人本月書面述職報告及下月工作計劃交本部門領導，本部門領導匯總後交由公司主管領導進行評價。

2、年度考核:本部門人員應於每年 12 月 25 日前將個人全年工作述職報告及下年度個人工作計劃交本部門領導。

五、考核內容: 主要內容包括以下幾項:

1、崗位職責考核(考核的重點) : 指對每個人員要擔當的本職工作、完成上級交付任務的完成情況進行評價。

2、能力考核: 指對具體職務所需要的基本能力以及經驗性能力進行測評。基本要素包括擔當職務所需要的理解力、創造力、指導和監督能力等經驗性能力以及從工作中表現出來的工作效率、方法等。

3、品德考核: 指對達成工作目標過程中所表現出的工作責任感、工作勤惰、協作精神以及個人修養等構成。

4、組織紀律考核: 指對達成工作目標過程中所表現出的紀律性以及其他工作要求等進行測評。基本要素包括遵紀守律、儀表儀容、環境衛生以及接聽電話語言規范等。

財務部工作職能和考核標准

一、部門具體工作職能:

1、按照國家財務、稅務等相關法律、法規要求，結合本公司行業特點，科學合理地組織財務活動，制定統一、健全的財務規章制度。

2、依據公司年度經營計劃，負責擬定相應的資金需求量計劃和各種財務預算計劃，並積極籌措資金，合理地分配調度資金。

3、 遵照企業財務通則、 會計准則等，組織會計核算工作，實行會計監督。 做好各種款項和有價證券的收付，財物的收發、增減和使用和賬務處理，債權、債務發生的核算，經營收支、費用成本的核算等項工作。

4、嚴格按國家規定的現金使用范圍支付現金，控制庫存現金額。妥善保管庫存現金、各種有價證券、財務印章、空白支票和收據。按照銀行有關結算制度的規定辦理款項的收付。

5、負責公司的經濟統計工作，及時編制各種會計報表，按規定完成稅金的申報、測算、繳納、減免工作。

6、計算和發放公司員工的工資、獎金、福利及保險等款項。負責固定資定折舊、報損等項管理。

7、參與主要經濟合同的審核，並負責組織檢查、督促經濟合同的履行。

8、妥善保管會計檔案資料，對各種會計帳冊、憑證、報表進行立卷、歸檔、調閱等作業管理。

9、定期進行會計資料匯總、整理、統計，分析財務計劃執行情況，考核資金使用效果，搞好經濟活動分析，提示企業運作存在的問題，及時為領導決策提供准確的財務信息、經營管理的合理化建議。

10、按月、季進行財務分析。

11、收集研究和分析國家有關的財經稅收方針、政策，結合公司實際，提出合理的財務動作方案。

12、協助總經理審核、確定各公司年度財務預算和經營目標，制定公司的目標管理考核方案，並實施過程監督。

13、按照國家審計法規、公司財務審計制度的規定，公司領導的具體指令，負責做好公司內部的各項審計工作。

14、完成總經理交辦的其他工作任務。

二、 部門工作考核標准(主要項目)

1、能夠堅決執行總經理下達的各項工作指令，並且圓滿地完成。

2、建立了統一、健全的財務管理體系，能夠嚴格按照國家財經法規合理地組織公司的各項財務活動，促進公司財務管理工作的科學化。

3、能夠協助總經理通過財會資料的統計分析，揭示經營存在的問題，及時提出各種合理化建議。

4、按照公司整體經營計劃要求，能認真過細地策劃財務運作方案，並制定出切實可行的財務預算計劃，並且積極為公司籌措資金和合理地調度使用資金，為公司的經營活動正常運行，起到了資金保障作用。

5、通過對經營過程中各款項收支的核算，財物收發、增減的核算，債權與債務發生的核算，各種費用成本的核算，對經營活動實行了全面監督和控制，發揮財務工作為公司理財當家的作用。

6、審計工作能夠堅持按法規制度的要求完成領導指派的任務。工作原則性強，業務精明，為公司領導把好了經濟審核監督關。

7、本部門人員工作要求嚴謹，各職能崗位的日常工作均能按程序和規范的運作要求進行，並且做到了工作質量到位，工作效率較高。

8、與其他職能部門在工作上能較好地溝通和協作配保合。

會計崗位職責 員工:

1、 做好會計事項受理、整理和處理；

2、 正確編制記賬憑證、登帳，對已審核的原始憑證及時填制記帳憑證並記帳;

3、 協助做好出納工作；

4、 做好月底盤點、結帳和報表准備工作；

5、 協助財務經理做好財務預算，財務決算;

6、 負責財務核算、審核、監督工作，按照公司及政府有關部門要求及時編制各種財務報表並報送相關部門;

7、 負責員工報銷費用的審核;

8、 尋求降低成本的途徑和方法，控制公司各項費用支出;

10、 執行財務經理委派的各類財務工作;

11、 處理與銀行、稅務等相關部門的事務;

12、 嚴格執行資金、資產、債權債務、日常報銷等項目的財務制度;

13、 每月 10 日前完成上月財務分析報告並交部門領導；

14、 按時按質完成領導交給的其他工作。

出納崗位職責

員工:

1、 做好公司現金、票據及銀行存款的保管、出納和記錄;

2、 建立現金日記帳、銀行存款日記帳，審核先進收付單據;

3、 積極配合公司開戶行做好對帳、報帳工作;

4、 配合各部門辦理電匯、信匯等有關手續;

5、 按稅務規定保管及開具銷售;

6、 協助會計做好各種帳務處理工作;

7、 辦理公司有關稅款的申報及繳納;

8、 辦理與銀行有關的其他事務;

9、 完成財務經理交辦的其他工作。

10、 對崗位工作的具體項目負直接責任，如給公司造成損失應負相應的經濟責任和行政責任。

11、 處理與銀行等相關部門的事務;

12、 每月 5 日完成資金使用報告並交部門領導。

13、 按時按質完成領導交給的其他工作 。

『陸』 投資基金經理 薪酬方案

我是投資公司的人事，方案指的是薪酬結構和績效考核方式。薪酬結構可以包括基本工資、崗位津貼、績效獎金等組成部分，其中前兩塊是定額，績效獎金跟績效考核掛鉤，類似於業務員的提成。

『柒』 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

『捌』 財務人員績效考核方案是什麼

財務人員績效考核方案如下：

1、財務人員基本技能的考核，作為財務人員，必須具備財務方面過硬的技能。

2、財務工作差錯率的考核，財務是一項非常細致的工作，帳目的管理必須非常清楚明了。

3、各種財務報表的建立和管理，財務人員必須根據公司的要求建立各種相應的報表和台帳，相關部門將對壞帳率進行考核。

4、公司各項資金的管理。

5、員工工資發放時間的考核，財務人員應在規定時間內完成工資的結算，並按照制度要求准時發放工資。

6、公司各種固定資產的統計。

7、工作紀律，由於財務工作的特殊性，因此對所有財務工作者的工作紀律將會有比較高的要求。

目標管理，對財務人員的考核，必須將財務和非財務性指標充分的量化，實行月度考核制度，每月考核財務人員的目標完成情況和差錯率等財務人員的專業能力與素質。

在此基礎上，還應組織專門的考核小組對財務人員進行專業的年終考核，考核小組由人力資源部牽頭，會同其它部門精英，同時外聘財務專家。考核小組大約有10人左右，將對財務人員的個人能力和專業素質進行全面的考核，對財務人員的工作完成情況進行更加全面的評估，考核結果將由其他人員進行統計匯總，以保證考核工作的公平、公正。