基金投顧客理財

❶ 基金和理財有什麼區別

基金和理財的區別如下：

區別一：購買門檻

銀行理財一般的購買門檻要求較高，有的在5萬元以上，有的在上百萬元以上，所以銀行理財適合「土豪」投資；而基金的認購起點多在1000元左右，有的甚至沒有門檻限制，且免認、申購費，免贖回費。

區別二：安全性的區別

銀行理財和基金雖然安全性都比較高，但是由於基金同時受基金法和信託法的保護，所以基金的安全性要比銀行更有保障；基金的管理是由一定級別的銀行進行託管，投資方向也更加透明，這樣就保證了基金的安全性；而銀行理財產品雖然有銀行作為依託，有完善的風控能力，但是有些產品屬於第三方金融機構，而且產品的投資方向也不透明。

區別三：靈活性

基金有一個最大的優勢就是同一基金公司旗下的不同類型的基金產品可以相互轉換，這樣能幫助投資者在市場變化的同時，捕捉到收益最好的一款基金；而銀行理財則不支持這種功能。

區別四：收益情況

從目前的收益情況來看，由於銀行資金面較為寬松，在加上央行兩次定向降準的要求，導致貨幣基金和銀行理財產品的收益都呈下降狀態。

區別五：資金流動性

貨幣基金具有較強的資金流動性，尤其是現在最熱門的寶類理財產品，投資者可以隨時贖回和購買基金，並且不需要支付任何手續費；而銀行理財產品一般都有固定的投資期限，所以在資金流動性方面銀行理財產品不如貨幣基金。

想要了解更多理財知識到金斧子，金斧子致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

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❷ 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

❸ 基金和理財有什麼區別

基金和理財有什麼區別？

1、 投資標的范圍不同

從廣義上來說，基金屬於其中一種版理財方式，投資市場權中的投資工具：基金、股票、期貨等都屬於理財范疇。

2、收益與風險不同

理財的投資方向很廣，風險由產品本身性質來決定，從低風險的類固收產品到中高風險的股票期權期貨等，風險與收益成正比。

3、計價方式不同

基金凈值是一天計算一次，凈值每天更新一次，而理財產品根據投資方式不同計價方式也有差異。如：一般的銀行理財：具有預期預期收益率，根據預期預期收益率預期收益水平上下浮動，產品一般具有封閉期，到期付息或定期付息；股票期貨期權等價格是開盤期間實時波動的。

4、流動性不同

基金在開放日靈活申購、贖回，不會因為基金申購和贖回的多少凈值發生變化；理財產品有的可以隨時買賣賺取差價，如股票外匯等；有的則需要在滿足期限里買賣，一般不可以贖回。

❹ 基金公司且客戶理財，算不算是信託

通俗地說,信託是機構之間的借貸.我把錢借給你,到時連本帶利還給我.
基金公司是代客戶理財，收取一定費用,不是信託,不保證收益.

❺ 基金投顧和自己買基金哪個好

當我們自己買基金時，經常會像投資股票一樣關注短期熱點和波動，追漲殺跌，頻繁操作，最後賺不了幾個錢甚至還虧損慘重。而基金投顧替大家進行賬戶管理，幫助投資者在市場最困難的時候能堅定持有。
基金投顧主要投資一攬子公募基金，幫助投資者輕松理財。同時也是讓專業的人做專業的事。
現在市場上高達7000多隻基金，基金越來越多，普通投資者很難對基金進行分析。其中，還涉及到資產配置、回撤管理、時間和精力等。
而基金投顧通過專業的基金經理、研究團隊，根據基金產品歷史業績、大類資產配置、市場估值等相關指標，幫投資者從海量的基金市場挑選基金進行投資。
就像一個球隊的教練，是球隊的靈魂。他或許並不是球技最好的，但他一定是看人最準的，最懂得如何把球場上11個人的力量整合起來，發揮出最大的威力。
投顧業務相比自己購買基金，增加了一塊費用是投顧服務費。
投顧服務費目前是按照不同的投資類型來說，每年0.3%-1.5%都有，偏向短期理財性質的可能就低一些，傾向於長期高收益的權益類基金組合可能費率就要高一些。
自己買基金時，投資者只能憑自己判斷操作；
而基金投顧會根據不同客戶的理財需求、投資目標、風險偏好和承受能力確定相匹配的投資組合，立足於長期，全流程全生命周期，與客戶利益完全一致。
拓展資料：為什麼更多人選擇基金投顧？
1.根據客戶的理財需求，風險偏好和承受能力，和投資目標，來確定客戶的投資組合，立足於長期，全流程全生命周期，與客戶利益完全一致。
2.基金投顧是對資產進行配置和管理，在參與這項服務後投資者可以持續與自己的基金投顧保持聯絡，而非簡單地購買基金。

❻ 基金投顧是代客理財嗎，且慢四筆錢投顧理財系統是什麼

基金投顧相比於一般的投顧跟投資者的利益捆綁程度更高。基金投顧不一樣，是實現真正意義上的代客理財。基金投顧是接受客戶的委託，完全幫助客戶挑選基金，構建基金投資組合，後期對基金組合進行調倉止盈等操作。盈米且慢於2018年在行業內首次提出「四筆錢」概念,目的是幫助投資者清晰規劃資產屬性,協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保險保障」四筆錢區分,幫助用戶根據資金的具體用途,為不同的資產尋找合適的投資產品,建立一個屬於用戶自身的理財系統。無論您是短期理財，還是長期投資；是人生中的大錢，還是生活中的小錢，且慢都希望給您帶來完整的投資體驗，陪伴您度過投資中的每一天，讓您的投資更省心更安心。

❼ 新手如何買基金，做理財

新手買基金理財的方法如下：

一、根據名字買基金，很多投資者會根據基金名字來判斷基金風格。事實上，基金名稱就只是個名字而已。基金公司在起名字的時候可謂煞費苦心，價值、成長、精選、新興、估值等是出現頻率較高的字眼，這些名字給了投資者一些良好的暗示。而很多投資者會根據基金的名字判斷基金的持倉風格，比如是大盤還是小盤，成長還是價值。事實上，除了被動跟蹤指數的基金，主動管理型基金的名字透露的信息並不多。

二、根據歷史業績買基金，很多基民買基金第一件事看的就是基金的歷史業績，近三年年化收益如何，最近三個月收益如何。事實上，基金的歷史業績預測能力沒那麼強。誠然，基金的歷史業績是一個重要的參考，但只根據歷史業績買基金的收益率非常低。

三、基金公司實力雄厚，經營時間長。購買基金先要查看該公司的實力，看看經營時間有多久，就像找老公一樣，要找一個家庭背景好的。

四、只投嚴格跟蹤大盤的指數基金，巴菲特曾在公開場合向普通投資者推薦過指數基金，理由是指數基金被動投資，持倉透明，費率較低且長期收益並不比一些費率高昂的主動管理基金差。事實上，巴菲特講的是美國這種非常有效且長期慢牛的市場，中國市場則截然不同。納斯達克指數從2009年到現在漲了接近6倍，能長期打敗這個指數的主動基金非常少，費用低廉的指數基金當然是不二之選。

五、購買適合自己的基金，在選購基金時要根據自己的情況，再選擇購買開放式、封閉式、高風險、低風險、組合式、股票式等。

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❽ 怎樣做基金理財呢

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現在大多數人對於基金投資的接觸是源於各種基金公司的大力推廣和普及，所以現在基金的投資成為了很多人的選擇，因為基金的投資相對穩健，同時如申購費等一些成本也是非常低的。

投資理財一定是需要進行不斷實踐和學習的，所以在掌握了一定的基礎知識之後，需要做的就是動手實踐。只是看過相關的書籍，會忘記；只是學習了相關的課程，會遺忘。只有自己親身實踐過所帶來的經驗以及教訓才會印象深刻。

投資需要關注的東西是非常多的，只要不斷精進，不斷總結經驗才能夠在投資的道路上找到適合自己的方式。

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❾ 新手怎麼做基金理財

新手購買基金之前需要掌握一定的基本知識，比如基金的分類、不同基金的風險、不同基金投資的產品等，基本的知識了解後需要掌握基金交易的一些技巧，比如在投資基金時一般在凈值比較低的點買入。新手進行基金理財的方法如下：

1、首先根據風險承受能力選擇基金品種，追求資金安全的投資者可以選擇貨幣、債券基金，追求收益的投資者可以選擇混合型、股票型基金。

2、其次選擇基金從業較久或者明星基金經理，基金經理是影響基金收益最重要的原因之一，基金經理投資水平好，基金獲得的預期收益高。

3、最後基金操作技巧：先觀後市再操作，當市場行情好的時候，可以順勢而為；定期贖回，做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動；基金定投，定投對投資者專業要求不高，比較適合大多數投資者。

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❿ 基金管理公司倒閉了,客戶的理財怎麼賠付

很難得到賠付的，只能是在公司現有資產的基礎上，按客戶投資的比例賠付。