銀行內控風險理財經理違規

1. 工商銀行理財經理崗位有哪些風險點

現在很多人都會購買傳統行業銀行的理財產品，認為銀行的理財產品保障肯定是不會有風險的，其實是不然的，只要投資都會存在風險。銀行銷售的理財產品與存款存在明顯區別，具有一定的風險。
銀行鄭重提示：在購買理財產品前，投資者應確保自己完全理解該項投資的性質和所涉及的風險，詳細了解和審慎評估該理財產品的資金投資方向、風險類型及預期收益等基本情況，在慎重考慮後自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的理財產品;在購買理財產品後，投資者應隨時關注該理財產品的信息披露情況，及時獲取相關信息。
(一)政策風險：各期理財產品是針對當前相關法律、法規和規定設計而成，如遇到國家宏觀政策和市場相關法律法規發生變化，可能影響到各期理財產品的發行、投資和兌付等工作正常進行，若出現上述情況，可能會導致客戶收益受損的風險。
(二)理財收益風險：理財產品保本但不保證收益，由於產品投資組合包括及企業債、信託項目、貨幣市場基金等，客戶可能面臨企業債發債企業不能如期兌付的風險，信託項目借款人信用違約風險等情況。若出現上述情況，客戶將面臨投資收益遭受損失的風險。
(三)市場風險：產品存續期間若銀行存款和其他投資市場資產投資收益發生波動，則客戶面臨承擔理財資金配置存款和其他投資市場資產配置的機會成本風險。
(四)流動性風險：本產品採用到期一次兌付的期限結構設計，理財客戶無提前終止權，在產品存續期內如果客戶產生流動性需求，可能面臨理財產品不能隨時變現、持有期與資金需求日不匹配的流動性風險。各期理財產品均為保本浮動收益型產品。工商銀行對理財產品的本金提供保證承諾，但在發生最不利情況下(可能但並不一定發生)，投資者可能無法取得收益。基於自身的獨立判斷進行投資決策。

2. 如何加強銀行客戶經理的內控管理辦法

一、強化內部控制和操作風險管理理念，建立良好的風險控制企業文化氛圍 對於城市商業銀行來說，引進國際銀行業先進的操作風險管理理念，形成良好的風險控制企業文化氛圍是迫在眉睫的任務。建立良好的操作風險控制文化氛圍首先要明確操作風險的科...

3. 銀行理財經理的風險有哪些

銀行產品的風險 主要看你購買的是什麼產品。。但是大體上 分位以下幾種
1：人為風險：管理你資產的人員能力和素質問題導致的一些不必要的損失
2：市場風險：這個是根據國內的行情的變化而造成的
3：政治風險：這個不好給你說，你懂的。
4：國家風險：這個風險一般不怎麼存在，除非國家出現很大的問題（和政治風險有點區別）
5：還有一些 其他的風險 不過都不是很明顯的 就不做多的討論了

4. 銀行理財經理違規銷售產品會坐牢嗎

看造成的後果了，沒有損失應該不會，損失太大或者銀行能承擔的，應該就不會坐牢

5. 銀行理財經理的職業操守

從業人員基本操守：

1、誠實信用。從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵循符合客戶利益的原則。

2、守法合規。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

3、專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

4、勤勉盡職。從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。

5、保護商業秘密和隱私。從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

6、公平競爭。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

7、職業形象。在金融從業人員職業形象塑造時不應過分強調性別魅力，而應注意塑造權威的保守職場人員的職業形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容干練、專業的行業特點。

(5)銀行內控風險理財經理違規擴展閱讀：

從業人員與所在機構關系協調處理原則 ：

1、員工應當忠於所在單位的職責。

2、 商業銀行應建立金融從業人員持證上崗管理制度，完善金融從業人員的獎懲退出機制。

3、商業銀行應當詳細記錄對財務管理人員的培訓方式、培訓時間和考核結果。不符合培訓要求的財務管理人員，應當暫停其個人理財活動。

4、 商業銀行應當按照有關規定，建立健全個人理財業務人員資格考核認定、持續培訓和後續考核的管理制度。

6. 銀行理財經理介入客戶保險產品網銷違規嗎

理財經理就是賣一些合規的理財產品，保險理財產品不屬於違規銷售，不過是銀行作為銷售平台，承保還是保險公司。

7. 杭州市中國銀行人員違規違紀，未經戶主允許私自從戶主工商銀行的四百多萬資金轉到中國銀行內部購買理財產

老百姓的錢財管理員沒這資格

上公安局報警吧，可以告詐騙罪了

8. 銀行內控管理、合規風險管理、操作風險管理

操作風險是銀行需面對的主要風險類型之一，也是銀監會根據巴塞爾協議確認的銀行三大風險之一，即信用風險、市場風險和操作風險。操作風險指：由不完善或又問題的內部程序、員工和信息科技系統以及外部事件所造成的風險。

內控和合規關系較為密切，內控的概念較大，風險管理的合規管理以及稽核評價都可稱為內部控制，也就是內控管理；合規管理可分為對內合規與對外合規，對內主要是對銀行體系內部執行規章制度情況的管理，對外合規主要是符合監管部門和其他上級部門的管理。合規風險也就是出現不合規事件給銀行帶來潛在損失，如監管處罰等的風險。

9. 理財經理最重要的合規風險是什麼

理財經理最重要的合規風險就是要對客戶進行充分的完整的風險提示，根據客戶的風險承受能力，選擇恰當的產品

10. 如何做到在銀行買理財時不被理財經理「套路」

銀行理財，因為有銀行信用為背景，安全性高，且收益處於中高水平，所以一直受到大眾喜愛。但是，近期媒體不斷曝光的巨額銀行理財「蘿卜章」，「飛單」理財事件，猶如橫空驚雷，擊碎了投資人的財富夢想，教訓深刻，損失慘重。看來理財之路並非太平，如何小心不掉坑？如何謹防觸雷？引來成了無數投資人「圍觀」！

你不理財，財不理你。人人理財，追求屬於自己的財富夢想，值得提倡。但是，摒棄貪欲，做一個理性投資者才是正道，切勿因小失大被「套路」。