基金投顧屬於代課理財

① 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

② 代客理財與私募的具體區別

在中國除了國有企來業和外資源大公司，有多少公司是合法的呢，你不用擔心，只要能給大家帶來收益，自己又能掙錢就行了，國家限制的不一定是不合理的，因為有需求，所以浙江民間借貸合法化才提上日程，為什麼呢？因為小企業在銀行根本貸不到錢，所以它就要自己想辦法，市場的需求只要是正行就不應該限制，要大力發展，中國政府要做的還有很多。

③ 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

④ 代客理財的投資公司和私募基金有何區別

投資公司是根據客戶意向，按照客戶要求，對於客戶指定的股票、期貨、證券等內進行客戶要求的在容固定金額時的買入、賣出操作。投資公司只從客戶那裡收取相應的代理費用，沒有權利為顧客決定投資方向。

私募基金則利用顧客的資金進行風險投資，並根據收益向顧客收取固定比例的提成，完全代理客戶進行買賣操作及投資判斷。

不管你賠錢賺錢都要給投資公司一筆固定的代理費用，只有在你盈利時需要付給私募基金高額的提成。

選擇投資公司你的自主性更強，但是在並不熟悉市場的情況下可能需要更加註意市場走向。選擇私募基金，它會利用你的和許多其他投資人的資金讓專業人員來進行統一操作，風險更低，但同時收益也會被其瓜分掉很大一部分。

⑤ 什麼是基金投顧業務

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。

基金投顧業務實質為具備相關資格的機構顧問在全面了解客戶風險偏好、投資目標等的情況下，向客戶提供合適的基金投資組合，並可代客戶做出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，代客戶執行具體產品申購、贖回、轉換交易申請。

基金銷售機構的基金投顧接受客戶委託，按照約定向客戶提供產品投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的業務模式。銷售機構代銷基金等產品，基金公司支付「推銷費」，銷售機構收入來源即代銷收入，收入水平和代銷規模掛鉤，產品和渠道利益一致。

基金投顧能夠更細致的了解客戶理財目標，通過客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限等各個維度進行調研和數據挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應提供不同場景化的組合投資策略和持續陪伴，通過全市場篩選基金產品，一站式配置，提升客戶盈利體驗。

基金投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。盈米且慢「買方投顧」，從一開始就堅持「投教先行」，在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。望網路採納

⑥ 基金買方投顧是什麼，怎麼樣呢

基金買方投顧主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請；基金買方投顧還是不錯的，以自身專業的資產配置能力和基金優選能力為投資者服務，幫助投資者獲得更好的收益以更好的盈利體驗。

基金買方投資顧問實際上是在推動基金從賣方投資顧問向買方投資顧問的轉型。第三方平台的優勢在於客戶數量多、平台建設完善、技術水平強。以盈米基金平台為例，盈米且慢的買方投顧是永遠站在客戶一邊，持續地通過行動和溝通向客戶釋放且慢的善意，當客戶利益與自身利益產生沖突時，永遠選擇客戶利益優先。

而方法則是要對客戶敏感，關注客戶的痛點，用精心的「投」降低凈值曲線的波動，用貼心的「顧」降低客戶心理的波動，用持續的「顧」在各個關鍵節點陪伴好客戶。。希望能給您提供幫助，可以給個大大的贊不。

⑦ 代客理財是不是違法行為

依照來我國現有的有關法源律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。

⑧ 什麼是代客理財業務

就是幫親戚朋友炒股票、投資股票，共同承擔盈虧，對於操盤手一定是沒有金剛鑽、別攬瓷器活。對於金主一定要擦亮眼睛，選擇對人，畢竟大家賺錢都不容易，要謹慎。希望採納。

⑨ 基金投顧是代客理財嗎，且慢四筆錢投顧理財系統是什麼

基金投顧相比於一般的投顧跟投資者的利益捆綁程度更高。基金投顧不一樣，是實現真正意義上的代客理財。基金投顧是接受客戶的委託，完全幫助客戶挑選基金，構建基金投資組合，後期對基金組合進行調倉止盈等操作。盈米且慢於2018年在行業內首次提出「四筆錢」概念,目的是幫助投資者清晰規劃資產屬性,協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保險保障」四筆錢區分,幫助用戶根據資金的具體用途,為不同的資產尋找合適的投資產品,建立一個屬於用戶自身的理財系統。無論您是短期理財，還是長期投資；是人生中的大錢，還是生活中的小錢，且慢都希望給您帶來完整的投資體驗，陪伴您度過投資中的每一天，讓您的投資更省心更安心。

⑩ 合法個人代客理財或委託理財或私募基金與非法的區別

首先我們要區分私募和非法集資，私募常識：出資人數有限制，不得面向公眾，單個出資人的出資金額不少於100萬。而低於100萬起投，大量發行，利用會議，網路，面向公眾的，不符合私募條件。
私募基金的組織形式，主要有：
一、公司式。一般通過設立「投資公司」吸納大眾投資，由資金管理人管理，主要用於證券投資。
二、契約式（即信託）。由投資人和私募管理人簽署協議，投資人將資金交由管理人管理和投資，管理人負責返還投資收益。
三、有限合夥式。基於《合夥企業法》，有限合夥企業由一人負無限責任，其餘合夥人負有限責任的組織特點，私募以有限合夥企業的形式，設立私募基金，私募管理人負責私募基金運營，並負無限責任，投資人以投資額為限負有限責任，主要集中在股權投資和證券投資領域。
非法集資是指單位或個人以非法佔有為目的，使用詐騙方法，未依法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
符合以上標準的基本上就是合法的私募基金。想起之前還有人問過P2P是不是非法集資，也順便回答一下。大概是因為P2P前幾年屬於新生行業，整個行業還不成熟，所以經常出現負面現象。但是經過幾年的發展和監管的發力，大大減少了這類風險。只要一些簡單的篩選，基本能避免。
作為投資者，在研究平台在之前，要先學會剖析資產背後的邏輯。例如無界財富（比較早期做P2B的平台）還是比較透明的，以前期保證金項目為例，平台披露信息就非常之多，借款方、還款來源及保障、股權質押……項目擺出來了，起碼誠意十足，也確實凸顯作為P2B的優勢，而且他們從成立以來，一直都由國有金融機構風控，也因此在業內被以穩健著稱。
我們在選擇一個理財平台時，要多方位分析，比如服務和體驗，這個也拿無界財富來舉個例子，每天群里也互動，有個直接可以看到員工動態的部落，也比較有意思，反正挺透明的，讓投資人安心了很多~所以說，除了在安全方面做的完善，服務也要同時跟上，這才是一個優質的平台所必備的。