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銀行理財銷售指標

發布時間:2022-03-26 02:40:12

A. 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷

作為理財顧問,首先要誠信為本,不管對方有多少資金,必須象對待自已的資金一樣對待客戶的資金,不要只想著自已的傭金

B. 銀行代理理財產品銷售的基本原則

肯定代理的話肯定需要他的利潤,他盈利了他才做這個產品。

C. 銀行買理財銷售手續費率每年0.4%的啥意思

指的是你買的理財產品是有手續費的,手續費率為0.4%。

D. 銀行理財銷售低原因分析

因為銀行理財有很多種。有保險理財,基金理財。還有股票型基金。理財是有風險的。

E. 如何推銷銀行理財產品

一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單,有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註:

1.購買日離銷售日有多遠?如果一個產品期限一個月,但是你購買日離起息日還有5天,那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義,收益率需要打個折才行。

2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。

3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品,有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。

4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級,前三級都不需要擔心本金安全,但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。

保險理財

以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例,產品宣傳如下:

分五年儲蓄,每年儲蓄5萬元,就能馬上享有六大利益:

(一)從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益,此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上,直至終身。

(二)與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶,讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。

(三)當然這兩筆錢如果您暫時不用,我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息,只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元,相當於本金的4.6倍,為您贏取更多財富。

(四)除此之外,在獲得收益期間,如您急需用錢,還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用,以確保資金超高的靈活性。

(五)以上說的都是收益,更重要的是您的本金始終安全,並且有兩種方式供您靈活選擇,1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人;2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回,用來補充養老。

(六)更加人性化的是上述所有利益全部免稅,使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。

看似一份完美的產品,那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢?我們來分析一下:

1. 保險的現金價值隨著時間累積,在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人,而不能直接給自己——除非是申請退保贖回,這樣就比那個值要虧很多。因此,保險基本上是一個遺產轉讓的渠道,但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的,而不提醒你這個錢其實是給受益人的,是不合適的。

2. 比較時,往往會拿存銀行去對比,說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年,如果利率穩定的話,復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總,去PK 銀行一年利息才多少多少的說法,是不合適的。

3. 為了修補第1條帶來的疑慮,往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你(別忘記,你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢),羊毛出在羊身上;而紅利計息最大的問題,是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%,但這個是指該保險公司的業績情況,和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的!包括銷售自己都說不清楚如何制訂,只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以,用整個保險公司的盈利率,讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個,是不合適的。

4.在最後一步說服的時候,往往會說,這個是保本的,而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好,前途看好,最不濟您肯定是保本的,您擔心個啥?錯。每年通貨膨脹3%都說少了(我09年11月寫的),現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親,09年才1x元吧!沒能跑贏銀行利率,就是失誤!用「這個理財項目至少是保本的」,來讓你放開警惕,也是不合適的。

F. 國內商業銀行理財產品銷售管理辦法有哪些

國法庄嚴國法尊嚴
央行,是有基準利率規定公布和公示的。
在,人民銀行,作為央行和發鈔行,退出商業市場之後,我國的各種銀行的運營,都要在所有公眾遵紀守法的知道的前提里,第一自保。

G. 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度

理財經理其實就是銷售理財,主要看你的理財業績,但有些銀行把理財經理歸類在零售部,要求你完成所有零售線的產品,完不成有懲罰,看各銀行各支行的力度。

H. 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫

應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析,再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產品定位:你這塊產品是入門門檻,風險大小,投資收益,這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶:你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與,高端理財需要5萬以上,銀行私募需要100萬以上,不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析:你的同行競爭對手都有什麼產品,優點是啥,缺點是啥,你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案:就是什麼時間地點,通過什麼方式傳達到客戶,切中客戶的需求促成交易。

I. 銀行理財業績比較基準是什麼意思

銷售業績較為標準是給該投資理財產品界定一個適度的標准組成,根據較為基金收益率和銷售業績較為標準的回報率,能夠對該投資理財產品的預估主要表現開展分辨。由於金融機構的凈值型理財商品的盈利是沒法預料的,因此金融機構便會給顧客一個銷售業績較為標准作為參照。

因此不能說一隻股票基金,它的銷售業績較為標准低,便說它並不是一個好基金。這要因人有所不同的,有的投資人就愛選一些風險性相對性較低,盈利也低一點的股票基金。由於每一個人的風險性承受力全是不一樣的,每一個人的項目投資設計風格也不一樣,最後挑選的股票基金也不一樣。期待之上回應,可以使你清楚地搞清楚,銷售業績較為標準的定義,在你的日常生活又漲了姿態!

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