投資理財顧問門檻

㈠ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(1)投資理財顧問門檻擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

㈡ 投資理財顧問

好的投資理財顧問可以幫你增加收入。但是前提是他是優秀的。現在你需要知道的是，他到底是不是一個合格的專家理財顧問。那麼你首先要了解投資理財方面的基本知識，防止被忽悠~~~去搜下 青島益安信投資借貸網 吧 上面有投資理財的基礎知識和一些小技巧，防止被騙

㈢ 投資理財顧問的前期准備

需要主要五點：
一、專業知識的准備：新浪、搜狐、外匯寶、中國黃金交易網站上面都有相關的內容，或者到書店購買相關的書籍學習，這個方面的書籍現在書店很多的。另外能夠參加國家職業認證考試，獲得這個方面的相關資質證書最好不過的了。
二、良好的溝通能力：作為投資理財顧問，良好的語言溝通能力是必須的。在與客戶交流中要了解清楚投資客戶的需求，加以引導，以一定的專業知識和順暢的溝通給予客戶中肯的建議，獲得客戶的信任，就能夠有效地促成客戶投資。
三、人脈的積累：俗話說人脈就是錢脈。良好的人脈是任何事業成功的基礎，平時需要多注意這個方面的積累。營銷永遠是個概率工作，擁有更多的名單意味著擁有更多的機會。當然人脈名單的質量也是很重要的，需要做投資理財的大多數是有一定經濟能力的中高收入階層。
四、敬業精神：足夠的行動力。最好的機會和資源也得靠自己去開拓，天上沒有掉下的餡餅。
五、一顆誠摯的心：每個人都是為自己考慮的，但是當你能夠換位思考，從別人的角度為客戶的利益考慮問題，更能夠獲取客戶的信任。只考慮自己的利益的人財富是不長久的。

㈣ 證券投資顧問報考需要具備什麼條件

自2015年7月起年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。入門資格考試合格的，均可參加專業資格考試和管理資質測試。

（一）年滿 18周歲；

（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

報名採取網上報名方式。考生登錄中國證券業協會網站，按照要求報名。報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據、准考證列印等有關事項請仔細閱讀協會網站報名須知。

(4)投資理財顧問門檻擴展閱讀：

證券投資顧問是做：

1、投資者教育，幫助客戶理解財務知識，了解專戶理財業務，理解投資機會、投資誤區。

2、全面分析需求，了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標，量身定製投資方案。

3、解讀投資管理報告，幫助客戶解讀投資管理報告，評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4、調整投資方案，幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標做出調整。

成為一名證券投資顧問方法：

1、基本要求：具備證券從業投資顧問資格;2年及以上證券從業經驗;本科及以上學歷。

2、加分要求：身兼多能的金融通才，熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等;通過證券從業資格投資分析考試，具備較強的證券分析及宣講能力;良好的職業素質與溝通能力。

㈤ 請問各位，該如何做好投資理財顧問

首先很重要的就是了解市場的信息，每天都要去update
其次就是要練好說話的技巧，要知道怎樣去了解你的客戶，包括資金量之類的
再就是要清楚理財金字塔，不同階段的人怎麼去配置
多練習，多接觸不同的案例
最後就是一種客戶服務的問題了，怎麼樣去做好服務，讓別人覺得舒服
還有要多了解各個行業，各個領域，多接觸一些客戶常有的興趣愛好

㈥ 做投資理財顧問工資很高嗎

如果去正規的公司門檻很高，你有什麼能力幫別人投資理財呢……
當然如果能去的話待遇不錯，一般都是底薪加提成的

㈦ 投資理財顧問年薪多少

常務顧問底薪不會太高，如果理財顧問，底薪也就5000左右，還得自己做業績，但是能當顧問的人脈關系非常龐大，一般都是銀行下來跳槽的理財經理，年薪至少也得30萬以上。如果是總監級別的可以過百萬

㈧ 投資理財顧問怎麼收費

你好 基本上沒有 投資顧問他的工作性質是解決可以相關方面的問題以及推薦產品 並不具體很高深的專業水平（也就是跟你賺錢的能力） 相關方面的專家也基本上是掛靠在公司的 因為他們需要公司給他平台來實現自己的技術，你自己有水平，沒有人知道，那也是枉然 再者，任何市場上面都不存在百分之百的獲利。

㈨ 投資理財顧問--我准備轉行去做投資理財顧問。前景好嗎有前輩嗎

證券，銀行，基金，信託算是正宗的，問題是證券業現在這行情你懂的，銀行的話有正規編制你可以去，沒有就PASS吧，很難轉正的（比如要求工作滿5年，手上有5000W客戶）。
基金和信託比較難說，要看你的職務了。

要注意別看都叫投資理財顧問，其實對證券和基金公司內部是有分別的，算銷售的，我大學畢業後干過，基本就是拿最低工資。其他的，比如專門負責講課的，客服的，等等基本上算是正式工了，可以考慮。基金和信託銷售如果是單純跑渠道的（比如叫你和固定的證券公司，銀行聯系的）也是不錯的，或者是在銀行內部駐點的也可以考慮（就是那種你不說，別人就以為你是銀行工作人員，在銀行有位子坐著工作的那種）

其他期貨（建一個平台給別人炒國外期貨等），貴金屬，說實話，我見過不少客戶搞過，半年以後還能有錢在裡面的，幾乎沒有，一般半年就輸光了。在正規的眼裡，這些就是騙人的，當初不少人聯系過我，介紹一個客戶過去，我可以拿30-50%的傭金。說實話，5W下去，也就1、2個月就沒了，介紹一個過去我就能拿不少，但畢竟良心還沒被全吃掉，我沒介紹過。

簡單來說就是過去如果幹得是銷售，銀行要有正規編制或者有轉正希望，其他的找那些跑渠道的比較好，新開客戶哭死你，當然你也可以過去混混，然後有工作經驗了，換個公司，換純跑渠道的職務，或者說先混著，等行情好了，你就可以換個公司，爬上去了。
其他不是銷售這塊的投資理財顧問，你都可以試試。