理財產品遵循了解

1. 人民幣理財銷售人員從事理財產品銷售，要遵循什麼原則

理財產品銷售活動，應當遵守法律、行政法規等相關規定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。
銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。
銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。
銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。
銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。
銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

2. 選擇理財產品時需要注意什麼啊

1. 產品收益：要知道高收益一定對應高風險，關鍵是風險背後都有哪些保障措施，收益是年化收益還是好幾年的累計收益，一般理財產品都是年化收益，就是1年能得到多少錢，但也有部分產品是好幾年的累計收益，這個投資人一定要問清楚；還有就是當產品收益達到一定比例時，是否提取「業績分成」，例如：產品每年收益超過10%以上，需要提取收益2%的業績分成。

2. 是否能提前支取：這是關於資金流動性的問題，一般理財產品是不能提前支取的，部分可以在規定時間內贖回，可能是每季度或每半年，這個也要問清楚，還有就是如果確實著急用錢是否可以辦理質押貸款。

3. 是否有手續費：一定要問清產品所需要支付的相關費率，有還是沒有，有是前端收費還是後端收費，是否有免手續費的政策，提前贖回是否需要扣減額外的費用，了解了支出才能更好的算清收益。

4. 關於本金的保證：一定要知道這個產品對於本金的保證是如何描述的，是保證收益型還是保本浮動型，還是非保本浮動型，還是保本一定比例型。

   
   

3. 商業銀行銷售理財產品應遵循什麼原則

基本原則

1、商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。

2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。

4、商業銀行銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。

5、商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。

6、商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

(3)理財產品遵循了解擴展閱讀

理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，並至少包含以下內容：

1、在醒目位置提示客戶，「理財非存款、產品有風險、投資須謹慎」；

2、提示客戶，「如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估」；

3、提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況；

4、本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，並配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；

5、保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資」；

6、保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資」；

7、非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，並根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容；

8、客戶風險承受能力評級，由客戶填寫；

9、風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：「本人已經閱讀風險揭示，願意承擔投資風險」，並在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認。

4. 購買保險公司理財產品應遵循什麼原則

購買保險公司理財產品應遵循以下三個原則：

一、轉移風險原則

保險是風險管理的重要手段，保險理財的主要目的就是為了獲得風險保障，維持個人、家庭的經濟安全和生活穩定，避免因風險事故的發生而導致經濟上的虧空。隨著保險產品的發展和演化，市場上出現了許多具有投資功能的保險產品。面對具有多種功能的保險產品，消費者應注意始終把獲得風險保障放在第一位，在此基礎上再安排進行不同功能取向的險種組合。

二、量力而行原則

保險理財是一種經濟行為，既能獲得相應的保險利益，也要有成本等方面的必要支出。保險利益是投保人獲得的風險保障，成本支出則主要是投保人付出的保費。投保的險種越多，保險金額越高，保險期限越長，所需的保費就越高，因此，投保時一定要注意量力而行，對投保的產品數量、保險金額等作出恰當的安排，既要避免保險不足，也要防止保險過度。

三、選擇購買原則

目前，保險市場上的產品種類十分豐富，而且新的險種或產品不斷涌現。盡管各種產品都具有一些獨特的功能，但沒有哪個人能夠買盡市場上所有的產品。購買所有的險種既不必要，也不可能。這樣，在進行保險理財時，就應根據風險保障的實際需要和支付能力，有選擇地投保相關險種，切忌貪多求全。

5. 商業銀行銷售理財產品，應遵循什麼原則

資金安全，收益穩定

6. 理財產品定價遵循什麼原則，理財產品定價遵循什麼原則

保住本金 首選安全度的問題

7. 投資理財要遵循哪些原則

目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別不同，交易規則也有所不同。如需詳細了解，建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。