⑴ 理財師跟理財規劃師是一樣的嗎
這個問題有點廣，理財師一般來說包括兩種種：金融理財師（AFP）/國際金融理財師（cfp）、理財規劃師。前者是中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會按照國際CFP組織標准設定的，後者（理財規劃師）是咱自己的勞動部設立的職業資格培訓。從國際角度來看前者更有優勢，也更難考取。
AFP
需要專業從業經驗才可以考，還需要三年的時間。
考試（Examination）
通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格考試每年舉行2次，分別為5月的第二個周六和11月的第二個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時，下午考試2.5小時，共計5小時。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
從業經驗（Experience）
滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
●金融機構
●會計師事務所
●律師事務所
●中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：
◆具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
◆具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
◆具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
◆大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
◆從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
理財規劃師由國家勞動部認證，全國統考，具有相當的含金量，在金融機構、財會系統以及第三方理財（國內新興行業）等多方面被廣泛認同，是一個具有廣闊前景的金領職業。多家銀行與保險機構指定員工報考該認證，並組織理財規劃師認證團體培訓。
培訓對象：有志於從事理財相關職業、符合報考條件並計劃參加2009年5月份考試的學員。
報考條件：
凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
⑵ 理財規劃師是屬於銷售的嗎工資與業績掛鉤的
目前中國大陸大部分單位的「理財師」或稱為「理財規劃師」的功能相對單一，還是以幫助投資者分析市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的局限性，給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。
理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」，均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員，拿的是賣方的工資及傭金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。
至於「買方理財規劃師」，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入，雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向，但是相比「賣方理財師」，他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。
目前大多數還是「賣方理財規劃師」，這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重：
證券公司的「理財規劃師」：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；搜集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關系，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。
商業銀行的「理財規劃師」：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；了解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關系，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。
保險公司的「理財規劃師」：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。
不適合理財規劃師工作的症狀：
■ 抵觸產品推銷的理財模式
■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品
■ 對數字不敏感
來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸；第二，業務能做好的人，多少要有點野心，也就是人家說的狼性，特別在這種競爭激烈的環境下，大家都在耍手段爭客戶，可我老是瞻前顧後，從各個角度去想問題，想得越多越影響業績，甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢，我發覺我不是一個能單純去做業務的人；三，理財是個很大的范疇，要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上，除了考資格證書該學的東西，平時都沒收集金融信息的習慣，也從不深入研究。這是個人興趣問題，也可以說對這些東西的接受是遲鈍的，被動的。
希望能夠幫助到您。
⑶ 理財師和銷售有什麼區別
理財規劃師國家認可的職業資格認證,而金融理財師是協會推出的認證。相比之下，國家所推出的認證更有權威。
一、理財規劃師和金融理財師區別：
（一）認證單位不同：
1、理財規劃師是國家認可的職業資格認證；
2、金融理財師是協會推出的認證。
（二）認可程度和權威不同：
1、理財規劃師
國家所推出的認證更有權威性，而且國家理財規劃師的學習是總結西方的優勢，然後結合中國的國情進行的認證培訓，這樣所學習的知識更適合在國內使用,這是國家理財規劃師的本土性，屬於國家認可的。
2、金融理財師
考試難度相對較大，比較適用於國外的發達國家，國際上是認可的，目前國內許多公司也認可。
二、金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程：
1、幫助客戶實現人生目標的專業人士，
2、必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，
3、並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，
4、為客戶量身定做合理的理財方案，
5、適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業理財企業等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。
6、考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊
⑷ 理財師是什麼意思
理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。根據他們提供的理財產品種類及理財費用的差異，上述六種理財規劃師可以劃分為：代理類理財規劃師和綜合咨詢類理財規劃師。證書等級理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。考試時間理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。考試內容共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）考試時間：理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
⑸ 基金經理 和 基金銷售經理 區別是什麼
1.主要工作不同：基金經理主要工作內容是對投資項目的分析和投資，基金銷售經理的主要工作就是銷售；
2.數量不同:一個基金公司基金經理只有少數幾個，基金銷售經理有多有少；
3.工資不同：基金經理年薪都是百萬以上級別，基金銷售經理的工資幾萬到百萬之間；
4.要求不同: 基金經理的要求很高,學歷資歷水平都要資深，而基金銷售經理對學歷沒有很高的要求。
⑹ 基金理財師是做什麼的
基金理財師就是賣基金的
⑺ 基金銷售人員崗位職責
一、基金銷售經理崗位職責
1、機構客戶的開拓、維護與服務工作，為機構客戶提供固收類基金產品資產配置服務，並協助客戶完成交易;
2、撰寫投資建議書、策略分析報告、產品說明書等各類型材料，為客戶提供持續的產品信息和研究報告;
3、配合基金產品發售，策劃和組織各類研討會等營銷活動等。
基金銷售主管崗位職責
1、銷售管理職位，負責其功能領域內主要目標和計劃;
2、制定、參與或協助上層執行相關的政策和制度;
3、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;
4、負責組織的銷售運作，包括計劃、組織、進度控制和檢討;
5、協助銷售總監設置銷售目標、銷售模式、銷售戰略、銷售預算和獎勵計劃;
6、建立和管理銷售隊伍，完成銷售目標;
7、從銷售和客戶需求的角度，對產品的研發提供指導性建議。
二、基金銷售崗位職責
1、根據公司的理財產品,制定和實施相應的銷售計劃，並完成銷售目標;
2、負責開發拓展高凈值客戶,並對客戶和渠道進行維護，向客戶提供專業投資建議;
3、組織銷售人員定期開展業務學習和培訓，不斷提高銷售人員的業務能力;
4、協助公司定期舉辦金融類相關活動。
5、負責客戶的開發和維護;達成基金銷售業績;
6、制定工作計劃並快速推進;
7、負責與銀行、證券、保險、信託等第三方中介機構或個人建立合作關系、持續服務;
8、負責公司的基金產品的推廣;
9、收集並統計市場信息和客戶建議，並及時整理信息並反饋給公司，為公司提供合理的建議。
10、制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，整理目標客戶數據;
11、負責銀行、機構、第三方理財、個人大客戶的開發和維護，實現基金銷售業績;
12、負責投資者與銷售渠道的建立與溝通;負責管理基金產品的售前與售後服務，向投資者提供優質服務;
13、及時掌握行業市場動態，並匯報相關領導;
14、配合公司進行市場宣傳、品牌建設等工作。
⑻ 理財師和理財規劃師一樣嗎
理財考試基本類別復有:
CICFP AFP CFP RFA CFA
這些是中制國現有的幾種理財考試。
注冊理財規劃師（CICFP）是中國注冊理財規劃師協會組織的。該協會屬於社團組織，05年在中國香港社團署注冊登記。而理財規劃師（CFP）是國家勞動與社會保障部職業技能鑒定中心組織的。勞動部對理財規劃師的職業標准在03年就已有制定，04年8月正式公布。如果你已經通過了CFP的考試就沒有不要再考CICFP了.。一方面，勞動部的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》是全國通用的；另一方面，國外的個人理財需求偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內的個人理財需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面，同時金融產品也沒有西方發達國家那麼豐富。所以，CFP應該更適合中國本土情況的標准。
CFP目前處於試點考試階段,較容易通過,今年11月統考,統考後費用有所上調,且通過比較困難.
⑼ 基金公司的職位有哪些
職位比較多，只能給題主介紹一下大的部門吧。如果想具體了解部門里的職位可以再問。
2是運營維護部門，包括兩類工作:第一類是維護公司網站啊crm啊之類的系統的；第二類是維護股票交易系統、基金清算系統的。
3 就是交易員啦，這個接觸不多，應該主要就是每天根據指令做交易的。
4 是給公司掙錢的銷售部或者叫市場或者叫渠道部:包括專門維護機構客戶的（直接出單幾千萬有沒有T^T）以及專門跑銀行、券商等代銷機構的（給銀行返點多人家才會推你的基金啊）。賣公募的基金公司目前很少有針對個人客戶的專門的銷售，我覺得這個趨勢不大。
6此外就是各種高管，通常投研出身的和市場部出身的都會有，還會有一個督察長是負責法務的。