理財基金投顧

『壹』 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

『貳』 且慢基金投顧如何進行投顧服務的

隨著社會經濟的發展，想要通過投資理財實現財富升值的人越來越多。只是，理財的人很多，會理財的人不多，因此出現了「基金產品賺錢，基金客戶不賺錢」的行業困境。而且，市場中海量的基金產品，也讓投資者們眼花繚亂，不知道如何選擇。在此背景下，基金投顧業務誕生，改變了證券行業商業模式，開辟買方付費的財富管理時代，有望解決投資者在基金投資方面的難題。

基金投顧業務主要是指擁有相關資質的基金投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶進行投資基金具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶開展基金產品申購、贖回、轉換等交易申請的業務。

投資者選擇基金投顧業務後，有專業的基金主理人，幫助投資者去打理基金資產。相比自己投資，基金投顧業務主要有兩個特點：一是通過合理的資產配置、風險把控，幫助用戶實現投資目標；二是將投資者從繁瑣的基金分析、操作當中解放出來，節約投資者的時間與經歷。

盈米基金作為基金投顧機構，一直致力於「投教先行」。通過推出各種類型的投教內容，改變投資者的認知，提升投資者的金融素養，幫助普通投資者提升投資獲得感。比如：盈米基金旗下針對個人理財的基金投顧服務平台——且慢，以一系列理財普及課程和視頻直播形式，通過圖文和視頻與投資者做面對面的交流，普及理財知識，向投資者傳達長期主義的價值觀，陪伴投資者度過市場波動。網路謝邀

『叄』 基金投顧和自己買基金哪個好

當我們自己買基金時，經常會像投資股票一樣關注短期熱點和波動，追漲殺跌，頻繁操作，最後賺不了幾個錢甚至還虧損慘重。而基金投顧替大家進行賬戶管理，幫助投資者在市場最困難的時候能堅定持有。
基金投顧主要投資一攬子公募基金，幫助投資者輕松理財。同時也是讓專業的人做專業的事。
現在市場上高達7000多隻基金，基金越來越多，普通投資者很難對基金進行分析。其中，還涉及到資產配置、回撤管理、時間和精力等。
而基金投顧通過專業的基金經理、研究團隊，根據基金產品歷史業績、大類資產配置、市場估值等相關指標，幫投資者從海量的基金市場挑選基金進行投資。
就像一個球隊的教練，是球隊的靈魂。他或許並不是球技最好的，但他一定是看人最準的，最懂得如何把球場上11個人的力量整合起來，發揮出最大的威力。
投顧業務相比自己購買基金，增加了一塊費用是投顧服務費。
投顧服務費目前是按照不同的投資類型來說，每年0.3%-1.5%都有，偏向短期理財性質的可能就低一些，傾向於長期高收益的權益類基金組合可能費率就要高一些。
自己買基金時，投資者只能憑自己判斷操作；
而基金投顧會根據不同客戶的理財需求、投資目標、風險偏好和承受能力確定相匹配的投資組合，立足於長期，全流程全生命周期，與客戶利益完全一致。
拓展資料：為什麼更多人選擇基金投顧？
1.根據客戶的理財需求，風險偏好和承受能力，和投資目標，來確定客戶的投資組合，立足於長期，全流程全生命周期，與客戶利益完全一致。
2.基金投顧是對資產進行配置和管理，在參與這項服務後投資者可以持續與自己的基金投顧保持聯絡，而非簡單地購買基金。

『肆』 基金投顧是怎麼回事呢

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。即投資者把錢交給第三方機構，由第三方機構代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等項目，然後客戶每年付一定的費用。
基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。

『伍』 什麼是基金投顧業務

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。

基金投顧業務實質為具備相關資格的機構顧問在全面了解客戶風險偏好、投資目標等的情況下，向客戶提供合適的基金投資組合，並可代客戶做出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，代客戶執行具體產品申購、贖回、轉換交易申請。

基金銷售機構的基金投顧接受客戶委託，按照約定向客戶提供產品投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的業務模式。銷售機構代銷基金等產品，基金公司支付「推銷費」，銷售機構收入來源即代銷收入，收入水平和代銷規模掛鉤，產品和渠道利益一致。

基金投顧能夠更細致的了解客戶理財目標，通過客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限等各個維度進行調研和數據挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應提供不同場景化的組合投資策略和持續陪伴，通過全市場篩選基金產品，一站式配置，提升客戶盈利體驗。

基金投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。盈米且慢「買方投顧」，從一開始就堅持「投教先行」，在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。望網路採納

『陸』 投顧是什麼基金投顧能做什麼

所謂投顧，顧名思義就是接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，並會收取顧問服務費的企業機構或個人。簡單來說就是你支付一筆服務費然後把錢交給專業人士來幫你「錢生錢」。

俗話說的好，知己知彼，百戰不殆。對基金理財行業而言，亦是如此。現代科技經濟不斷發展，行業也瞬息萬變，想要不被拍在沙灘上，好的行業和賽道便極為重要，一個好的投顧，可以分析影響行業發展的各種因素並對行業影響力進行判斷，可以預測並引導行業的未來發展趨勢，判斷該行業的基金理財價值，投資風險，未來前景。這些可以為投資者提供決策依據或投資依據，可以在這個賽道上一路長虹。

投顧在某一領域的深入性決定了其在特定行業賽道中的專業性，對於新手小白或者對新興行業不了解的人來說，投顧的出現可以規避很多未知的風險。而盈米且慢基金投顧就是利用其優勢為投資者的利益爭取最大化。

盈米且慢把客戶陪伴分成了投前、投中和投後三個環節。每個環節均由AI小顧、內容團隊、客服團隊以及主理人共同參與，通過多途徑多形式參與到客戶的陪伴中去。在投前，通過四筆錢投資理念+投資方案的規劃，引導和管理用戶的投資預期；投中，通過系統進行投資提醒，根據主理人策略的調整、市場變化等多重因素，提醒用戶及時進行投資調整；投後，通過多種投教途徑持續陪伴用戶，下跌為用戶做心理按摩，上漲為用戶管理預期，及時的市場分析為用戶答疑解惑。網路回答謝邀

『柒』 基金投顧是代客理財嗎，且慢四筆錢投顧理財系統是什麼

基金投顧相比於一般的投顧跟投資者的利益捆綁程度更高。基金投顧不一樣，是實現真正意義上的代客理財。基金投顧是接受客戶的委託，完全幫助客戶挑選基金，構建基金投資組合，後期對基金組合進行調倉止盈等操作。盈米且慢於2018年在行業內首次提出「四筆錢」概念,目的是幫助投資者清晰規劃資產屬性,協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保險保障」四筆錢區分,幫助用戶根據資金的具體用途,為不同的資產尋找合適的投資產品,建立一個屬於用戶自身的理財系統。無論您是短期理財，還是長期投資；是人生中的大錢，還是生活中的小錢，且慢都希望給您帶來完整的投資體驗，陪伴您度過投資中的每一天，讓您的投資更省心更安心。

『捌』 請問基金「買方投顧」靠譜嗎

投資是一個漫長的過程，基金投資結果是後驗的，它是一個需要長期堅持的實踐，那麼買方投顧靠譜嗎，我們來看一下「盈米基金」這個平台。

盈米基金作為基金買方投顧機構，一直致力於「投教先行」。通過推出各種類型的投教內容，改變投資者的認知，提升投資者的金融素養，幫助普通投資者提升投資獲得感。盈米基金旗下針對個人理財的基金買方投顧服務平台——且慢，以一系列理財普及課程和視頻直播形式，通過圖文和視頻與投資者做面對面的交流，普及理財知識，向投資者傳達長期主義的價值觀，陪伴投資者度過市場波動。。很高興能回答你的問題，可以給個大大的贊不。

『玖』 最近理財通上一起投的基金投顧很火，這個有必要買嗎

基金投顧最近證監會批準的專業機構的幫助小白投資的服務。目前都是試驗階段。專
如果你沒有時間打理財屬富，或者是基金小白，那麼可以選擇基金投顧服務。
基金投顧服務，是根據自己的資產平衡各個風險，達到長期收益的目的。短期內回報可能沒有個投好。

『拾』 理財,投顧,資管有什麼區別

一、什麼是資管計劃

資管計劃就是資管產品，是指獲得證監會批準的證券公司或者公募基金管理公司，募集符合監管機構規定的特定客戶的資金或通過擔任資產管理人的形式接受特定客戶的財產委託，由資產託管人託管並交由專業資產管理人來管理，是基金子公司為了委託人的利益，運用委託客戶的資產進行投資的一種理財服務創新類的標准化金融產品。

通俗點說就是投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，同時能取得穩定收益的一款安全度較高的理財產品。

資管產品發行流程

二、常見的資管產計劃有哪些種類

那麼常見的資管計劃有哪些種類呢？

（一）按業務劃分

傳統的分類方法習慣把資管產品按業務類型劃分：

1、通道類業務；

2、融資類業務，包括房地產項目融資和地方財政平台融資；

3、基於傳統證券投資業務延伸的股權質押和資產證券化業務等。

（二）按投資領域劃分

為了和實際生活更貼近一些，現在普遍流行按投資領域來劃分資管產品：

1、工商企業類資管產品：投向生產、銷售、貿易等工商企業，用於日常運營；

2、房地產類資管產品：投向優質房地產項目；

3、基礎產業類資管產品：投向交通、通訊等基礎設施，文化、科學、衛生等基礎產業；

4、金融市場類資管產品：投向金融機構或市場現有的金融產品；

5、其他領域資管產品：投向能源、礦產、藝術品等特殊領域。

（三）按資金運用方式劃分

還可以按照資金運用的方式來劃分：

1、貸款：通過銀行委貸向企業發放貸款；

2、股權：資金用於企業增資，受讓股權；

3、權益：資金用於受讓某種權益；

4、債權：資金用於投資企業對外債權；

5、組合類：包括上述兩種或兩種以上方式的組合。

三、資管計劃與傳統理財產品有什麼區別

資管計劃於傳統理財產品的區別主要體現在發行主體、監管機構、收益率表現方式、投資期限、風險性、參與退出方式等方面的不同，具體見下表：