基金高級理財經理

1. 在銀行里（中國郵政儲蓄銀行）櫃員和理財經理哪個職位好呢是女士！行內人士或懂行的來！不懂的請別亂答

個人覺得經理。
當然如果你的興趣愛好是理財經理崗位，那麼就遵從於內心嚮往而選擇理財經理崗位；如果你對櫃員崗位有興趣，那麼，你就應該選擇櫃員崗位。同樣的道理，如果你的性格是外向型的、喜歡與人交流的，就選擇理財經理崗位；否則如果你喜歡按部就班的工作，那麼，就選擇櫃員的崗位。
銀行支行的主要崗位是客戶經理和櫃員，大堂經理雖然很重要的，但是只是有助於你對銀行業務的簡單了解和與人溝通交流的能力，而且一家銀行的支行只需要一到兩個大堂經理而已，正常情況下只需要一個大堂經理，所以，很明顯，大堂經理並不是一個銀行職場的發展選擇。
我們先分析一下櫃員人員和理財經理的職業發展前景
關於理財經理崗位與櫃員人員的崗位選擇，這是你目前最關心的核心問題，我們可以簡單地將兩者的發展前景進行一下比較，然後選擇的結論自然就出來了。
一是我們先看看理財經理的職業發展前景
理財經理是近幾年來才新出現的支行工作崗位，簡單的理財經理與大堂經理某種意義上是有一定的重疊性的，實際上就是簡單的理財推介和理財服務，引導客戶購買理財並宣傳推廣理財產品，解答客戶的理財難題。專業的理財經理則可以是理財咨詢，類似於理財顧問，但這需要兩個因素：一是需要較高的理財知識、經驗和能力；二是有專業的崗位設置。
從理財經理的發展前景看，最優秀的理財經理可以成立理財工作室和分行的私人銀行理財專業團隊。但專業性過強、崗位需求量並不大。
二是我們再看看櫃員人員的職業發展前景
櫃員人員是銀行員工團隊中人數最多、基層工作量最大的員工群體，櫃員人員的職業發展路徑是：
從專業的角度發展看，可以會計主管、總會計、營業副經理、經理、支行主管副行長；分行會計處副科長、科長、副處長和處長。
如果轉崗的話，可以向客戶經理、風險經理、理財經理轉崗。由於有櫃員的經驗，對銀行的基礎業務是比較全面的，所以如果轉崗這也是一種業務優勢。
從簡單的職業發展前景看，轉崗櫃員應該是一種選擇，畢竟未來發展的空間大，可選擇性比較多，而且存在各種未來的可能性。
拓展資料：
如何選擇崗位除了職業發展前景外，還要考慮一些其他因素，而這些因素對於你的崗位選擇可能會更重要
職業發展前景的分析是簡單的、單一的和容易的，但職業和人的需求是最復雜的，並不一定是以簡單的職業發展前景為判斷的依據。這些因素主要有：
一是個人的興趣愛好和性格特點，是決定職場崗位選擇的重要因素。
雖然我們並不一定認同興趣是最好的老師，也絕對相信很多人選擇工作崗位就是為了生存和發展，但是在崗位選擇上仍然要考慮興趣愛好和性格特點。

2. 如何成為一名優秀的理財經理

對於許多人有志於加入這個金領行業——銀行，而理財經理則是初入職場新人的不錯選擇。理財經理究竟是個什麼樣的工作，需要具備哪些素質，今後如何發展，本文將做簡要介紹。

一、理財經理的生活

1. 繁忙而充實

   
   

國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。

2.壓力與機會

在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。

3.定位與越位

實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。

二、理財經理的基本素質

1. 性格與品德

   
   

在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。

2.知識與技能

首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。

一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。

除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。

3.經驗

理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。

專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。

客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。

三、如何成為一名理財經理

1. 轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。

   
   

2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。

許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險（放心保）公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。

四、理財經理的職業發展

有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。

第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。

第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。

當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。

理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。

以上回復希望幫到你。

3. 基金公司渠道經理 和 農行高級理財經理 如何選擇

兩個工作性質不一樣。
基金公司的渠道經理主要是維護銀行和大客戶的關系，內需要經常出差、陪容客戶吃吃喝喝什麼的，當然，本身還得有相當的技術含量，至少熟悉公司近期的研究報告，不能客戶問問市場方面的內容什麼都不知道；銀行的理財經理相對安定一些，主要是向客戶兜售各種各樣的理財產品，說實話，能否做得好要取決於銀行（農行）銷售產品的好壞，這個職位看著比較有技術含量，實際上在中國能做事的空間並不大。
兩個職位都會有一定的業務考核壓力，我覺得工作差異還是蠻大的，看你的性格和條件來定比較合適。

4. 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(4)基金高級理財經理擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

5. 什麼是理財經理什麼是基金經理

理財經理：是合理來配置你的資源產投資領域也是比較多的銀行存款、股票基金債券、黃金、保險、（外匯）是合理的配置你的資產。一般都需要考取理財規劃師證書
基金經理：基金絕對不會買入一隻股票是多隻股票不同板塊與行業配置的。

6. 理財經理的亮點與不足

理財經理是高級的理財知識，不是一般的人勝任的。每天理財管理收入支出的情況有時投資股票基金債券可多啊！主要亮點是理財不是用來浪費金錢的，每天嚴格檢查投資是否有進賬的比如投資後賺錢為公司帶來收入，如果業績好的話會給投資者帶來紅利。不足的是畢竟每個理財公司不一樣，收益差異大造成理財經理缺口大且招人難。主要由於國家供應需求不平衡！股票和基金都不一樣，理財經理不是每個人就能行的！

7. 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

8. 基金公司的渠道經理和理財顧問（經理）有何不同哪個更高級 待遇如何呢·

兩個工復作性質不一樣。
基金制公司的渠道經理主要是維護銀行和大客戶的關系，本身還得有相當的技術含量，至少熟悉公司近期的研究報告，熟悉主要產品的差異和目標客戶；
理財經理相對安定一些，主要是向客戶兜售各種各樣的理財產品，能否做得好要取決於銷售產品的好壞。

如果有機會當然要干前一個職位，更高級

9. 基金公司的機構理財經理有發展嗎好嗎

就是個開戶的，負責業務。金融機構分成業務職和行政職，你這個屬於業務職，在比較基層的時候業務職比行政職收入要好一些。但是中層以上行政職務比業務職要好。