① 基金都有什麼術語呀最好有解釋！！謝拉
● 證券投資基金
證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，並將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。
◆ 共同基金
共同基金是目前美國最流行的一種投資公司類型。它隨時准備向那些打算加入基金的投資者發行新股，價格是基金資產凈值加相應的銷售費用；同時，它也隨時准備贖回投資者打算轉手的基金股票，價格是基金資產凈值減相應的贖回費用。
● 契約型投資基金
契約型基金是指把投資者、管理人、託管人三者作為基金的當事人，通過簽定基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。
● 公司型基金
公司型基金，是按照公司法以公司形態組成的，該基金公司以發行股份的方式募集資金，一般投資者則為認購基金而購買該公司的股份，也就成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
■ 封閉式基金
封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。
● 開放式基金
開放式基金，是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在規定的營業場所，根據法律法規及基金契約等約定的程序和內容，申購或者贖回基金單位的一種基金。
● 股票基金
股票基金是以股票為主要投資對象的證券投資基金，投資目標通常側重於追求資本利得和長期資本增值。目前，股票基金是證券投資基金的主要種類。
● 債券基金
債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金，投資目標為尋求較為穩定的收益。這類基金的風險較低，適合於穩健型投資者。
● 貨幣基金
貨幣基金是以全球的貨幣市場為投資對象的一種基金，其投資工具期限在一年內，包括銀行短期存款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據及商業票據等。
● 黃金基金和衍生證券基金
黃金基金和衍生證券基金是指以投資於黃金或其它貴金屬及其生產和相關產業的證券為主要對象的基金和以衍生證券為投資對象的基金。
◆ 基金中的基金
基金中的基金是以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由各種各樣的基金組成。基金中的基金一般有兩種：一種是只投資於自己公司新管理的基金；一種是投資於基金市場上表現好的基金，而不問它是屬於哪一家公司旗下。
◆ 資產分配基金
在不同投資品如本國股票、外國股票、債券、貨幣市場工具、黃金、房地產等方面進行投資的基金。基金在這幾類投資品投資的比例主要隨基金經理人對前景變化的判斷而定。
● 成長型基金
該類基金的投資目標是基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高、有長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。
● 收入型基金
收入型基金主要投資於可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。
● 平衡型基金
平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金分散投資於股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性。
◆ 成長收入型基金
成長收入型基金是擁有那些股票增值和股息收入均比較可觀的大型企業所發行的股票的投資基金。
◆ 對沖基金
對沖基金意為「風險對沖過的基金」，其操作的宗旨，在於利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的不同股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上可規避和化解證券投資風險。
◆ 雨傘基金
雨傘基金是指一個基金公司將自己的若干種基金作為「母基金」，在「母基金」之下，再選擇若干種基金組建若干「子基金」或「成分基金」。各「子基金」或「成分基金」的管理工作都是獨立進行的。它們有各自的投資計劃和目標。投資者可以自由選擇適當的「子基金」或「成分基金」投資，並且可以把自己的投資從一個「子基金」轉移到另一個「子基金」的基金組織形式。
◆ 指數基金
投資於由相同或相似、同屬一種特定股價指數的股票的基金。通過低成本、被動式管理的指數基金，投資者可以向目標指數進行投資。
◆ 可轉換債券基金
主要投資於可轉換債券和優先股的投資基金。可轉換債券兼有債券和股權的雙重性質，當企業的經營前景較好時，可轉變為普通股；當出現不妙的苗頭時，還可以按債券轉讓。
◆ 公司債券基金
持有投資等級公司債券或者至少BBB以上信用級公司債券的投資基金。高質量的公司債券基金通常只投資於A以上信用級的公司債券。此外，公司債券基金也可以向財政證券投資。
■ 基金資產總值
基金資產總值，包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。
■ 基金資產凈值
基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照國家有關規定可以在基金資產中扣除的費用後的價值。每一單位基金資產凈值，是指計算日基金資產凈值除以計算日基金單位總數後的價值。
◆ 基金發行
基金的發行是指基金發起人在基金發行申請獲得主管機關批准統一後，將基金單位向基金投資人（包括個人和法人機構）推銷出去的經濟活動。基金發行是投資基金整個運作過程中的一個基本環節，也是基金市場的一個重要組成部分。
基金上市
基金上市是針對封閉式基金而言的，是指符合證券交易所上市條件的基金，經批准在證券交易所內掛牌交易。
◆ 基金契約
又稱為基金合同，是作為契約型投資基金設立和運作的首要文件。其內容包括投資基金從設立、運作、到終止全過程中當事人的行為、權利和義務。
◆ 招募說明書
招募說明書是基金發起人編制並向投資人提供的經國家有關部門認可的一項法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情，以供投資人作出是否投資該基金的決策。
◆ 託管協議
基金託管協議是基金管理人與基金託管人（一般為商業銀行）就基金資產託管一事達成的協議書。協議書以合同的形式明確委託人和託管人的責任和權利、義務關系。
◆ 基金價格
封閉式基金的價格包括一級市場的發行價格和二級市場的交易價格兩種。基金的發行價格是指基金發行時由基金發行人所確定的向基金投資人銷售基金單位的價格；基金的市場價格是指基金投資人在證券市場上買賣基金單位的價格。開放式基金的價格是指基金持有人向基金公司申購或贖回基金單位的價格，它以基金單位資產凈值為基礎加減一定手續費進行計算。
認購
認購是指投資者在基金發行募集期內申請購買基金單位的行為。
◆ 申購
申購是指開放式基金成立後，投資人參與購買基金的方式。
◆ 贖回
贖回是指開放式基金持有人按基金契約的規定，要求基金管理人贖回基金單位的行為。
◆ 投資組合
投資組合指投資於一系列不同的有價證券。分散風險是投資組合的一大功能。
◆ 投資風險
投資風險是指證券投資遭受損失的可能性。這種可能性表現為預期投資收益未能實現或未能全部實現，以及投資本金遭受損失等。投資風險包括系統性風險和非系統性風險。系統風險包括政策風險、利率風險和通脹風險等，非系統風險包括信用風險、經營風險和財務風險等。有效的投資組合不能避免系統風險，但可以分散非系統風險。
◆ 基金持有人
即基金投資人，指基金單位或受益憑證的持有人。基金持有人可以是自然人，也可以是法人。基金持有人的權利包括：本金受償權、收益分配權、剩餘財產分配權及參與持有人大會表決等。
◆ 基金持有人大會
基金持有人大會由全體基金單位持有人或委託代表參加。主要討論有關基金持有人利益的重大事項，如修改基金契約，終止基金，更換基金託管人，更換基金管理人，延長基金期限，變更基金類型，以及召集人認為要提交基金持有人大會討論的其他事項。
● 基金管理人
基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構。
● 基金託管人
基金託管人是依據基金運行中「管理與保管分開」的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬。
■ 基金收益
基金收益是指基金管理人運用基金資產進行證券投資活動而獲得的基金資產增值的部分，主要包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。基金凈收益是指基金收益減去按照國家有關規定可以在基金收益中扣除的費用後的余額。
◆ 基金費用
投資基金在運作過程中必須支付一些費用，這些支出就是基金費用，這些費用構成了基金管理人、託管人以及其他當事人的收入來源。投資開放式基金的相關費用包括直接費用和間接費用兩部分。直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。
◆ 認購費
認購費，是指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費。 開放式基金收取認購費主要是用於宣傳和代銷機構傭金費用等方面的支出。
申購費
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費。開放式基金收取申購費主要用於代銷機構的傭金和宣傳營銷費用等方面的支出。
◆ 贖回費
贖回是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。
● 基金管理費
基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的費用。
● 基金託管費
基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。
● 基金運作費
基金運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的。操作費占資產凈值的比率較小，通常要在基金契約中事先確定，並按有關規定支付。
● 基金清算費用
基金清算費用是指基金終止時清算所需費用，按清算時實際支出從基金資產中提取。
② 有關基金的一些專業術語和解釋
● 證券投資基金 證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，並將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。 ◆ 共同基金 共同基金是目前美國最流行的一種投資公司類型。它隨時准備向那些打算加入基金的投資者發行新股，價格是基金資產凈值加相應的銷售費用；同時，它也隨時准備贖回投資者打算轉手的基金股票，價格是基金資產凈值減相應的贖回費用。 ● 契約型投資基金 契約型基金是指把投資者、管理人、託管人三者作為基金的當事人，通過簽定基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。 ● 公司型基金 公司型基金，是按照公司法以公司形態組成的，該基金公司以發行股份的方式募集資金，一般投資者則為認購基金而購買該公司的股份，也就成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。 ■ 封閉式基金 封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。 ● 開放式基金 開放式基金，是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在規定的營業場所，根據法律法規及基金契約等約定的程序和內容，申購或者贖回基金單位的一種基金。 ● 股票基金 股票基金是以股票為主要投資對象的證券投資基金，投資目標通常側重於追求資本利得和長期資本增值。目前，股票基金是證券投資基金的主要種類。 ● 債券基金 債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金，投資目標為尋求較為穩定的收益。這類基金的風險較低，適合於穩健型投資者。 ● 貨幣基金 貨幣基金是以全球的貨幣市場為投資對象的一種基金，其投資工具期限在一年內，包括銀行短期存款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據及商業票據等。 ● 黃金基金和衍生證券基金 黃金基金和衍生證券基金是指以投資於黃金或其它貴金屬及其生產和相關產業的證券為主要對象的基金和以衍生證券為投資對象的基金。 ◆ 基金中的基金 基金中的基金是以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由各種各樣的基金組成。基金中的基金一般有兩種：一種是只投資於自己公司新管理的基金；一種是投資於基金市場上表現好的基金，而不問它是屬於哪一家公司旗下。 ◆ 資產分配基金 在不同投資品如本國股票、外國股票、債券、貨幣市場工具、黃金、房地產等方面進行投資的基金。基金在這幾類投資品投資的比例主要隨基金經理人對前景變化的判斷而定。 ● 成長型基金 該類基金的投資目標是基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高、有長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。 ● 收入型基金 收入型基金主要投資於可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。 ● 平衡型基金 平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金分散投資於股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性。 ◆ 成長收入型基金 成長收入型基金是擁有那些股票增值和股息收入均比較可觀的大型企業所發行的股票的投資基金。 ◆ 對沖基金 對沖基金意為「風險對沖過的基金」，其操作的宗旨，在於利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的不同股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上可規避和化解證券投資風險。 ◆ 雨傘基金 雨傘基金是指一個基金公司將自己的若干種基金作為「母基金」，在「母基金」之下，再選擇若干種基金組建若干「子基金」或「成分基金」。各「子基金」或「成分基金」的管理工作都是獨立進行的。它們有各自的投資計劃和目標。投資者可以自由選擇適當的「子基金」或「成分基金」投資，並且可以把自己的投資從一個「子基金」轉移到另一個「子基金」的基金組織形式。 ◆ 指數基金 投資於由相同或相似、同屬一種特定股價指數的股票的基金。通過低成本、被動式管理的指數基金，投資者可以向目標指數進行投資。 ◆ 可轉換債券基金 主要投資於可轉換債券和優先股的投資基金。可轉換債券兼有債券和股權的雙重性質，當企業的經營前景較好時，可轉變為普通股；當出現不妙的苗頭時，還可以按債券轉讓。 ◆ 公司債券基金 持有投資等級公司債券或者至少BBB以上信用級公司債券的投資基金。高質量的公司債券基金通常只投資於A以上信用級的公司債券。此外，公司債券基金也可以向財政證券投資。 ■ 基金資產總值 基金資產總值，包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。 ■ 基金資產凈值 基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照國家有關規定可以在基金資產中扣除的費用後的價值。每一單位基金資產凈值，是指計算日基金資產凈值除以計算日基金單位總數後的價值。 ◆ 基金發行 基金的發行是指基金發起人在基金發行申請獲得主管機關批准統一後，將基金單位向基金投資人（包括個人和法人機構）推銷出去的經濟活動。基金發行是投資基金整個運作過程中的一個基本環節，也是基金市場的一個重要組成部分。 基金上市 基金上市是針對封閉式基金而言的，是指符合證券交易所上市條件的基金，經批准在證券交易所內掛牌交易。 ◆ 基金契約 又稱為基金合同，是作為契約型投資基金設立和運作的首要文件。其內容包括投資基金從設立、運作、到終止全過程中當事人的行為、權利和義務。 ◆ 招募說明書 招募說明書是基金發起人編制並向投資人提供的經國家有關部門認可的一項法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情，以供投資人作出是否投資該基金的決策。 ◆ 託管協議 基金託管協議是基金管理人與基金託管人（一般為商業銀行）就基金資產託管一事達成的協議書。協議書以合同的形式明確委託人和託管人的責任和權利、義務關系。 ◆ 基金價格 封閉式基金的價格包括一級市場的發行價格和二級市場的交易價格兩種。基金的發行價格是指基金發行時由基金發行人所確定的向基金投資人銷售基金單位的價格；基金的市場價格是指基金投資人在證券市場上買賣基金單位的價格。開放式基金的價格是指基金持有人向基金公司申購或贖回基金單位的價格，它以基金單位資產凈值為基礎加減一定手續費進行計算。 認購 認購是指投資者在基金發行募集期內申請購買基金單位的行為。 ◆ 申購 申購是指開放式基金成立後，投資人參與購買基金的方式。 ◆ 贖回 贖回是指開放式基金持有人按基金契約的規定，要求基金管理人贖回基金單位的行為。 ◆ 投資組合 投資組合指投資於一系列不同的有價證券。分散風險是投資組合的一大功能。 ◆ 投資風險 投資風險是指證券投資遭受損失的可能性。這種可能性表現為預期投資收益未能實現或未能全部實現，以及投資本金遭受損失等。投資風險包括系統性風險和非系統性風險。系統風險包括政策風險、利率風險和通脹風險等，非系統風險包括信用風險、經營風險和財務風險等。有效的投資組合不能避免系統風險，但可以分散非系統風險。 ◆ 基金持有人 即基金投資人，指基金單位或受益憑證的持有人。基金持有人可以是自然人，也可以是法人。基金持有人的權利包括：本金受償權、收益分配權、剩餘財產分配權及參與持有人大會表決等。 ◆ 基金持有人大會 基金持有人大會由全體基金單位持有人或委託代表參加。主要討論有關基金持有人利益的重大事項，如修改基金契約，終止基金，更換基金託管人，更換基金管理人，延長基金期限，變更基金類型，以及召集人認為要提交基金持有人大會討論的其他事項。 ● 基金管理人 基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構。 ● 基金託管人 基金託管人是依據基金運行中「管理與保管分開」的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬。 ■ 基金收益 基金收益是指基金管理人運用基金資產進行證券投資活動而獲得的基金資產增值的部分，主要包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。基金凈收益是指基金收益減去按照國家有關規定可以在基金收益中扣除的費用後的余額。 ◆ 基金費用 投資基金在運作過程中必須支付一些費用，這些支出就是基金費用，這些費用構成了基金管理人、託管人以及其他當事人的收入來源。投資開放式基金的相關費用包括直接費用和間接費用兩部分。直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。
③ 基金常用術語有哪些
基金常見的術語有：申購、贖回、定投、建倉、持倉、加倉、補倉、滿倉、半倉、重倉、輕倉、空倉、平倉、做多、做空、踏空、逼空等等。
相關術語意義如下：
持倉：即投資者手上持有的基金份額。
加倉：是指建倉時買入的基金凈值漲了，繼續加碼申購。
補倉：指原有的基金凈值下跌，基金被套一定的數額，這時於低位追補買進該基金以攤平成本。（被套——簡單的說就是投資人以某凈值買入的基金跌到了該凈值以下。比如1.2元買的跌到了0.98元，那就是說投資人在該基金上被套0.22元）
滿倉：就是把投資者所有的資金都買了基金，就像倉庫滿了一樣。大額資金投入的叫大戶，更大的叫莊家；小額資金投入的叫散戶，更小的叫小小散戶。
半倉：即用一半的資金買入基金，帳戶上還留有一半的現金。如果是用70%的資金叫7成倉…可依此類推。如投資者有2萬資金1萬買了基金，就是半倉，稱半倉操作。表示沒有把資金全部投入，是降低風險的一個措施。
重倉：重倉是指這只基金買某種股票，投入的資金占總資金的比例最大，這種股票就是這只基金的重倉股。同理如果投資者買了三隻基金，有70％的資金都投資在其中一隻上，那麼這只基金就是投資者的重倉
輕倉：輕倉相對重倉而言，反之即輕倉。
空倉：即把某隻基金全部贖回，得到所有資金。或者某人把全部基金贖回，手中持有現金。
平倉：平倉容易和空倉搞混，請大家注意區分。平倉即買入後賣出，或賣出後買入。具體的說比如今天贖回易方達價值，等贖回資金到帳後，又將贖回的資金申購上投成長先鋒，相當於用調整自己的基金持有組合，但資金總額不變。如果是做多，則是申購基金平倉；如果是做空，則是贖回基金平倉。
做多：表示看好後市，現以低凈值申購某基金，等凈值上漲後收益。
做空：認為後市看跌，先贖回基金，避免更大的損失。等凈值真的下跌再買入平倉，待凈值上漲後賺區差價。
踏空：由於基金凈值一直處於上漲之中，凈值總是在自己的心理價位之上，無法按預定的價格申購，一路空倉，就叫踏空。
逼空：是指基金漲勢非常強勁，基金凈值不斷抬升，使做空者（即後市看跌而先期賣出的人）一直沒有好的機會介入，虧損不斷擴大，最終不得不在高位買入平倉。這個過程叫逼空。
④ 有關基金的幾個術語求解！
基金贖回是指開放式基金的贖回，即基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。
也就是說你買了開放式基金，不想要了，就把它賣給基金公司。
基金的申購，就是買進。上市的封閉式基金，買進方法同一般股票。開放式基金是以您欲申購之金額，除以買進當日基金凈值，得到買進單位數。
基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
基金的整體流程
通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委託投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統一進行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤，分擔風險，是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
而證券投資基金就是通過向社會公開發行基金單位籌集資金，並將資金用於證券投資。基金單位的持有者對基金享有資產所有權、收益分配權、剩餘財產處置權和其它相關權利，並承擔相應義務。
投資基金運作流程：
1．投資者資金匯集成基金；
2．該基金委託投資專家——基金管理人投資運作；
其中，（1）投資者、基金管理人、基金託管人通過基金契約方式建立信託協議，確立投資者出資（並享有收益、承擔風險）、基金管理人受託負責理財、基金託管人負責保管資金三者之間的信託關系。
（2）基金管理人與基金託管人（主要是銀行）通過託管協議確立雙方的責權。
3．基金管理人經過專業理財，將投資收益分予投資者。
在我國，基金託管人必須由合格的商業銀行擔任，基金管理人必須由專業的基金管理人擔任。基金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風險。
二、基金知識
基金契約
簡單的說，基金契約就是一份「委託理財協議（合同）」。指基金管理人、託管人、投資者為設立投資基金而訂立的用以明確基金當事人各方權利與義務關系的書面法律文件。
基金契約規范基金各方當事人的地位與責任。管理人對基金財產具有經營管理權；託管人對基金財產具有保管權；投資人則對基金運營收益享有收益權，並承擔投資風險。
基金契約也為制定投資基金其他有關文件提供了依據，包括招募說明書、基金募集方案及發行計劃等。如果這些文件與基金契約發生抵觸，則必須以基金契約為准。因此，基金契約是投資基金正常運作的基礎性法律文件。
基金契約的主要內容包括：投資基金的持有人、管理人、託管人的權利與義務；基金的發行、購買、贖回與轉讓等；基金的投資目標、范圍、政策和限制；基金資產估值；基金的信息披露；基金的費用、收益分配與稅收；基金終止與清算等。
與一般的「委託理財協議」不同的是，基金契約並不是要投資者去與基金管理人、基金託管人簽約，在投資者充分了解基金的契約內容基礎上，你認購基金的行為就意味著你默許了契約，願意委託該基金管理人「代你理財」。
託管協議
託管協議是基金公司或基金管理人與基金託管人就基金資產保管達成的協議，該協議書從法律上確定了委託方和受託方雙方的責任、權利和義務，而且著重是確定託管人一方。
託管人一方所負的責任和義務主要有：
1．按照基金管理人的指示，負責保管基金資產；
2．按照基金管理人的指示，負責基金買賣證券的交割、清算和過戶，負責向基金投資者派發投資分紅收益；
3．根據基金契約對託管基金的運作進行有效監督等。
三、證券投資基金的特點
1．證券投資基金是由專家運作、管理並專門投資於證券市場的基金。基金資產由專業的基金管理人負責管理。基金管理人配備了大量的投資專家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領域也積累了相當豐富的經驗。
2．證券投資基金是一種間接的證券投資方式。
投資者是通過購買基金而間接投資於證券市場的。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權。
3．證券投資基金具有投資小、費用低的優點。
在我國，每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據自己的財力，多買或少買基金單位，從而解決了中小投資者「錢不多、入市難」的問題。基金的費用通常較低。
4．證券投資基金具有組合投資、分散風險的好處。
根據投資專家的經驗，要在投資中做到起碼的分散風險，通常要持有10個左右的股票。投資學上有一句諺語：「不要把你的雞蛋放在同一個籃子里」。然而，中小投資者通常無力做到這一點。如果投資者把所有資金都投資於一家公司的股票，一旦這家公司破產，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實力，可以同時把投資者的資金分散投資於各種股票，使某些股票跌價造成的損失可以用其他股票漲價的盈利來彌補，分散了投資風險。
5．流動性強。
基金的買賣程序非常簡便。對於封閉式基金而言，投資者可以直接在二級市場套現，買賣程序與股票相似；對開放式基金而言，投資者既可以向基金管理人直接申購或贖回基金，也可以通過證券公司等代理銷售機構申購或贖回，或委託投資顧問機構代為買賣。
四、基金問答
什麼是收益型基金?
其投資策略是一種獨特的價值性投資。基金經理人主要關注股利收入，主要投資於公用事業、金融業及自然資源業等帶豐厚的股利收益的企業股票。這種基金從理論上講應比市場總體更穩定，採用的股票投資方法風險較低。一般也投資於債券。
什麼是平衡型基金?
該類型基金既關心資本增值也關心股利收入，甚至還考慮未來股利的增長，但最關心的還是資本增值的潛力。這種基金同時投資成長型股票和良好股利支付記錄的收入型股票，其目標是獲取股利收入、適度資本增值和資本保全，從而使投資都在承受相對較小風險的情況下，有可能獲得較高的投資收益。其凈值的波動較平穩，獲得的收益與相應的風險均介於成長型基金和指數化投資之間。因此平衡型基金適合那些既想得到較高股利收入又希望比成長型基金更穩定的投資者，如主要尋求資金保全的保險基金和養老基金，以及那些相對保守的個人投資者。
例如滬市的基金漢興（500015）、基金金泰（500001）等都屬於這類基金。
什麼是指數型基金?
指數化投資是一種試圖完全復制某一證券價格指數或者按照證券價格指數編制原理構建投資組合而進行的證券投資。按此種方式投資的基金稱為指數型基金，其目標是獲取大體上相當於市場平均水平的投資回報。
自90年代以來，美國華爾街上大多數股票基金管理人的業績都低於同期市場指數的表現，這樣，以復制市場指數走勢為核心思想的指數基金在全球范圍內迅速發展壯大起來，並對傳統的證券投資思維形成巨大的沖擊與挑戰。
從理論上講，指數基金的運作方法簡單，基金管理成本低廉，只要選擇某一種市場指數，根據構成該指數的每一種證券在指數中所佔的比例購買相應比例的證券，長期持有就可。但是，市場指數是根據某一時刻證券價格進行數學處理而得到的一個抽象指標，而指數基金並不能直接購買指數，而是要在實際市場條件下通過購買相應的證券來實現，由於交易成本及時間差等因素，指數基金的表現並不能夠與其所追蹤的指數完全一樣，必然存在一定的差異，因此，指數基金同樣需要基金管理人進行專業的管理。
例如深交所上市的基金天元（4698）、基金普豐（4693）等即是指數基金。
什麼是專題型（專項型）基金?
是指投資於特定類型股票或證券的中小型基金。設立專題基金的原因一是因為受基金規模的限制，二是管理人認為某些特定類型的證券具有成長性或具特別投資價值。例如科技基金則是偏好於投資科技類上市公司為主。深交所上市基金普華（4711）為投資於科技型主導上市公司的基金。
證券公司與基金管理人是怎樣一種關系?
我國基金的發起人大多是證券公司，從某種程度上來說，基金管理人源自證券公司。基金管理人負責基金資產投資運作，主要職責就是按照基金契約的規定，制定基金資產投資策略，組織專業人士，選擇具體的投資對象，決定投資時機、價格和數量，運用基金資產進行有價證券投資。此外，基金管理人還須自行或委託其他機構進行基金推廣、銷售，負責向投資者提供有關基金運作信息（包括計算並公告基金資產凈值、編制基金財務報告並負責對外及時公告等）。開放式基金的管理人還應當按照國家有關規定和基金契約的規定，及時、准確地辦理基金的申購和贖回。
此外，證券公司可作為證券投資基金的承銷商、發行協調人，在我國，封閉式基金的發行一般由證券公司作為發行協調人，基金獲准上市交易後，由證券公司代理基金的買賣、交割和收益分配。開放式基金除基金管理人直接銷售外，基金的銷售也可由證券公司、商業銀行及其它中介機構代理完成，這些獨立的銷售機構專門為基金管理人提供銷售服務，並收取一定的銷售傭金和服務費。
從這個角度上講，證券公司是負責基金發行和交易的機構，而基金管理人是負責基金投資的機構，兩者是之間的關系是中介者與經營者的關系。
基金的上網發行和網下發行的流程有什麼區別?
上網發行一般在發行封閉式基金時採用，投資者申購基金的程序主要分為兩個步驟：
第一步，投資者在證券營業部開設股票帳戶（或基金帳戶）和資金帳戶，這就獲得了一個可以買基金的資格。基金發行當天，投資者如果在營業部開設的資金帳戶存有可認購基金的資金，就可以到基金發售網點填寫基金認購單認購基金。
第二步，投資者在認購日後的幾天內，到營業部布告欄確認自己認購基金的配號，查閱有關報刊公布的搖號中簽號，看自己是否中簽。若中簽，則會有相應的基金單位劃入帳戶。
網下發行方式一般在開放式基金發行中採用。投資者先到指定網點（基金管理公司金、代銷銀行等）辦理對應的開放式基金的帳戶卡，並將認購資金存入（或劃入）制定銷售網點，在規定的時間內辦理認購手續並確認結果.
面值就是基金發行的價格 一般發行就是1元．
凈值基金全部的資產除上全體基金受益人單位數即得基金單位凈值,意即基金的股價的意思！所以每當基金的單位凈值皆不相同,在各大報的財經版每天,都有公布各大基金的凈值！
⑤ 基金有什麼術語
基金有開放式和封閉式兩種，開放式基金可以直接在基金公司網站（需開通網銀）或通過各個銀行購買。封閉式基金必須開通股票帳戶，象買賣股票一樣購買。
開放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無申購贖回費，收益相當於半年到一年期存款，可以隨時贖回，不會虧本。債券型基金申購和贖回費比較低，收益一般大於貨幣型，但也有虧損的風險，虧損不會很大。股票型基金申購和贖回費最高，基金資產是股票，股市下跌時基金就有虧損的風險，但如果股市上漲，就有收益。手續費一般是認購1.0%，申購1.5%，贖回0.5%。但是如果你在銀行開通網銀購買部分基金有申購0.6-0.8%的優惠，如果在基金網站購買還有0.4-0.6%的優惠。
股票型基金根據持有時間長短，贖回費逐步降低直至零。如持有超過一年不到兩年，贖回費由原0.5%降低到0.25%，持有超過2年，贖回費為零。
贖回就是賣掉基金，除了新發行在封閉期的基金，你已經買好的基金，隨時都可以贖回，錢在贖回成功後三日到帳。基金贖回時是需要收取費用的，一般來說是贖回費，但是如果你申購時是選擇後端付費的話，那麼還要支付後端申購費，這個費用是直接在你的基金價值里扣去的。股票型基金根據持有時間長短，贖回費逐步降低直至零。如持有超過一年不到兩年，贖回費由原0.5%降低到0.25%，持有超過2年，贖回費為零。
購買新發行的基金，就叫認購,都是一元錢一份,有封閉期,期間不能贖回.
購買已經發行了的基金，就是申購,價格根據當天行情而定。沒有封閉期。
一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本，因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
⑥ 關於基金理財中常見的名詞解釋
起點金額：最低多少錢開始購買。
遞增金額：每次要加多少錢，一般就是每次加1000；
預期收益率：參考收益率，結束後大概能獲得多少的年化收益率。
參考剩餘額度不太清楚，應該是還可以申購的額度，就是用戶還可以申購多少錢的。
銀行的理財基本都是五萬為起點的，因為銀行的很多理財產品是需要簽協議什麼的，起點太低，成本相對就太高了。 如果是不足50000想做理財的，可以直接去基金公司網站購買
⑦ 基金常用術語有哪些
基金常見的術語有：申購、贖回、定投、建倉、持倉、加倉、補倉、滿倉、半倉、重倉、輕倉、空倉、
一、 基金常用術語
持倉：即投資者手上持有的基金份額。加倉：是指建倉時買入的基金凈值漲了，繼續加碼申購。補倉：指原有的基金凈值下跌，基金被套一定的數額，這時於低位追補買進該基金以攤平成本。（被套——簡單的說就是投資人以某凈值買入的基金跌到了該凈值以下。比如1.2元買的跌到了0.98元，那就是說投資人在該基金上被套0.22元） 滿倉：就是把投資者所有的資金都買了基金，就像倉庫滿了一樣。大額資金投入的叫大戶，更大的叫莊家；小額資金投入的叫散戶，更小的叫小小散戶。 半倉：即用一半的資金買入基金，帳戶上還留有一半的現金。如果是用70%的資金叫7成倉
⑧ 誰能給我講解一下基金定投和一些術語
基金定投有懶人理財之稱，價值緣於華爾街流傳的一句話：「要在市場中准確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。」 如果採取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立於不敗之地，即定投法。 一般流程、一般而言，基金的投資方式有兩種，即單筆投資和定期定額。由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。 「相對定投，一次性投資收益可能很高，但風險也很大。」從前年開始進行定投的劉女士告訴記者，「我現在每月投資1000元，留給3 歲的女兒做教育基金，所以我更看重穩妥和省心，錢放進去就不用操心了。」由於規避了投資者對進場時機主觀判斷的影響，定投方式與股票投資或基金單筆投資追高殺跌相比，風險明顯降低。 基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。、平均成本、分散風險 普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。 舉例來說，若您每隔兩個月投資100元於某一隻開放式基金，1年下來共投資6次總金額為600元，每次投資時基金的申購價格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，則您每次可購得的份額數分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累計份額數為611.2份，則平均成本為600÷６11.2＝0.982元，而投資報酬率則為(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一開始即以1元的申購價格投資600元的投資報酬率10%為佳。(註：基金投資有風險，過往範例僅供參考，不作為基金投資收益率的暗示或保證。) 2、適合長期投資 由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。 摩根富林明投顧公司對台灣投資者的調研結果顯示，約有30％的投資者選擇定期定額投資基金的方式。尤其是31-40歲的壯年族群，有高達36%的比例從事這項投資。投資者對投資工具的滿意度調查顯示，買賣台灣股票投資者的滿意度為39.5%，單筆購買台灣基金者滿意度達55%，單筆投資海外基金者滿意度達52.5%，而定期定額投資基金者的滿意度則高達53.2%，進一步說明投資者對波動性較低、追求中長線穩定增值投資標的較為青睞。 3、更適合投資新興市場和小型股票基金 中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金，由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper 基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。 4、自動扣款，手續簡單 定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。 定期定額投資的優點 第一、定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金，通過定期定額投資計劃購買標的進行投資增值可以「聚沙成丘」，在不知不覺中積攢一筆不小的財富。 第二、不用考慮投資時點。投資的要訣就是「低買高賣」，但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利，為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過「定投計劃」來投資市場，不必在乎進場時點，不必在意市場價格，無需為其短期波動而改變長期投資決策。 第三、平均投資，分散風險。資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長期平均下來比較低，所以最大限度地分散了投資風險。 第四、復利效果，長期可觀。「定投計劃」收益為復利效應，本金所產生的利息加入本金繼續衍生收益，通過利滾利的效果，隨著時間的推移，復利效果越明顯。定投的復利效果需要較長時間才能充分展現，因此不宜因市場短線波動而隨便終止。只要長線前景佳，市場短期下跌反而是累積更多便宜單位數的時機，一旦市場反彈，長期累積的單位數就可以一次獲利。 第五、辦理手續便捷快速。目前，已經有工商銀行、交通銀行、建設銀行和民生銀行等開通了基金定投業務，值得一提的是，基金定投的進入門檻較低，例如工商銀行的定投業務，最低每月投資500元就可以進行基金定投。投資者可以在網上進行基金的申購、贖回等所有交易，實現基金賬戶與銀行資金賬戶的綁定，設置申購日、金額、期限、基金代碼等進行基金的定期定額定投。與此同時，網上銀行還具備基金賬戶查詢、基金賬戶余額查詢、凈值查詢、變更分紅方式等多項功能，投資者可輕松完成投
⑨ 基金的名詞解釋
基金（Fund）是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。
主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析法，技術分析法、演化分析法，其中基本分析主要應用於投資標的物的價值判斷和選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高證券投資分析有效性和可靠性的重要補充。
這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國已經獲得《中華人民共和國證券投資基金法》的監管和合法性支持，新《中華人民共和國證券投資基金法》於2013年6月1日已經正式實施）。
如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家常見的基金。
基金不僅可以投資證券，也可以投資企業和項目。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、收益分享。
⑩ 請幫忙把基金中一些常見的名詞解釋一下,比如凈收益之類的
凈收益是由盈利性經營導致的所有者權益的增加.凈收益不是由任何現 金或者其他資產構成的,它是交易事項對所有者權益的累積影響數.基本會計等式的影響描述。
建倉：對於基金公司來說就是指一隻新基金公告發行後，在認購結束的封閉期間，基金公司用該基金第一次購買股票或者投資債券等（具體的投資要示該基金的類型及定位來確定）。對於私人投資者，比如說我們自己，建倉就是指第一次買基金。
持倉：即你手上持有的基金份額。
加倉：是指建倉時買入的基金凈值漲了，繼續加碼申購。
補倉：指原有的基金凈值下跌，基金被套一定的數額，這時於低位追補買進該基金以攤平成本。（被套—簡單的說就是投資人以某凈值買的基金跌到了該凈值以下。比如1.2元買的跌到了0.98元，那就是說投資人在該基金上被套0.22元）
滿倉：就是把你所有的資金都買了基金，就像倉庫滿了一樣。大額資金投入的叫大戶，更大的叫莊家；小額資金投入的叫散戶，更小的叫小小散戶。
半倉：即用一半的資金買入基金，帳戶上還留有一半的現金。如果是用70%的資金叫7成倉…可依此類推。如你有2萬資金1萬買了基金，就是半倉，稱半倉操作。表示沒有把資金全部投入，是降低風險的一個措施。
重倉：重倉是指這只基金買某種股票，投入的資金占總資金的比例最大，這種股票就是這只基金的重倉股。同理如果你買了三隻基金，有70％的資金都投資在其中一隻上，那麼這只基金就是你的重倉。
輕倉：反之即輕倉。
空倉：即把某隻基金全部贖回，得到所有資金。或者某人把全部基金贖回，手中持有現金。
平倉：平倉容易和空倉搞混，請大家注意區分。平倉即買入後賣出，或賣出後買入。具體的說比如今天贖回易方達價值，等贖回資金到帳後，又將贖回的資金申購上投成長先鋒，相當於用調整自己的基金持有組合，但資金總額不變。如果是做多，則是申購基金平倉；如果是做空，則是贖回基金平倉。
做多：表示看好後市，現以低凈值申購某基金，等凈值上漲後收益。
做空：認為後市看跌，先贖回基金，避免更大的損失。等凈值真的下跌再買入平倉，待凈值上漲後賺區差價。
踏空：由於基金凈值一直處於上漲之中，凈值總是在自己的心理價位之上，無法按預定的價格申購，一路空倉，就叫踏空。
逼空：是指基金漲勢非常強勁，基金凈值不斷抬升，使做空者（即後市看跌而先期賣出的人）一直沒有好的機會介入，虧損不斷擴大，最終不得不在高位買入平倉。這個過程叫逼空。