導航:首頁 > 理財攻略 > 商業銀行理財產品開戶

商業銀行理財產品開戶

發布時間:2022-04-13 09:59:51

1. 為什麼我的理財一直顯示購買確認中,什麼時候可以購買成功,如果購買失敗,什麼之後退還.

理財買入一直是確認中就是投資者用來購買理財產品的錢還沒有確認,只有確認後才算買入成功。申購失敗後資金一般在一個交易日內返還到賬戶。用戶在支付寶中購買的理財產品一般都是基金產品,在選擇基金時用戶可以選擇不同的類型,不過不同類型的基金投資後面臨的風險不同。
用戶在支付寶中購買基金時要注意支出的手續費,因為手續費的高低會影響用戶持有基金的成本。不過支付寶中的基金很多是不收取手續費的,比如貨幣基金買入或者賣出時都沒有任何費用。
用戶在投資基金時一般都就會使用個人的閑錢,畢竟基金只有長期的持有才能賺到錢,而且很多人在投資基金理財時都會使用定投的方法,也就是每月買入一定數額的基金,通過長期的買入就可以攤薄持有成本。
基金在投資時通常需要關注它的凈值,投資者需要在凈值比較低的位置買入,這樣後期獲得盈利的幾率會非常高。盡量避免在基金凈值高的點買進,這樣會增加投資基金的成本,後期盈利變的比較困難。
拓展資料:怎樣購買理財產品?
投資者要是想購買商業銀行的理財產品,要去對應的銀行開立銀行卡,需要本人帶上銀行卡前去辦理。牛哥來打個比方,投資者比較看好招商銀行的理財產品,就要去招商銀行的地方網點開戶,然後與理財經理或者大堂經理說清楚開戶的目的,是想要購買理財產品才開設的一個新賬戶,銀行工作人員就會幫你打開相關的理財許可權,同時也會告誡相關的理財產品風險。
投資者記得要讓銀行工作人員開通網上購買理財的功能,並且一定要開通網銀轉賬的功能。投資者在購買理財產品時,會遇到資金轉賬的問題,這時有網上銀行轉賬或者手機銀行轉賬,就不用專門花時間去不同的銀行網點之間進行取款和存款操作。騎牛看熊發現銀行APP上的理財產品種類繁多,投資者也可以選擇適合自己的產品進行家庭資產配置。
操作環境:華為nova4 10.01.38

2. 中證登對理財產品影響

為了支持商業銀行理財產品參與證券交易所標准化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,現將商業銀行理財產品開戶有關事項通知如下:
一、商業銀行理財產品開立證券賬戶由資產託管人到本公司上海分公司、深圳分公司辦理。
二、每一個商業銀行理財產品可以在滬、深市場各開立一個證券賬戶。
三、商業銀行理財產品在開戶時應出具承諾函。承諾所開立的證券賬戶僅用於參與證券交易所標准化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,不得用於法律、行政法規、部門規章禁止或限制的證券投資行為。
四、商業銀行理財產品開立證券賬戶的名稱為「商業銀行名稱-理財產品名稱」,身份證明文件號碼為該商業銀行營業執照中的注冊號,組織機構代碼為該商業銀行組織機構代碼證中的代碼。
五、申請開立證券賬戶時,需提交以下材料:
(1)機構證券賬戶注冊申請表;
(2)商業銀行營業執照復印件(加蓋銀行公章);(3)商業銀行組織機構代碼證復印件(加蓋銀行公章);
(4)商業銀行《金融機構營業許可證》復印件(加蓋銀行公章);
(5)理財產品說明書、資金到賬證明文件、成立公告、相關機構出具的理財產品登記信息等材料(加蓋銀行公章);
(6)承諾函(格式見附件);
(7)銀行對資產託管人的授權委託書(加蓋銀行公章);
(8)資產託管人營業執照復印件(加蓋資產託管人公章);
(9)資產託管人法定代表人證明書(加蓋資產託管人公章)及法定代表人有效身份證明文件復印件;
(10)資產託管人法定代表人對經辦人的授權委託書(加蓋資產託管人公章和負責人簽章);
(11)資產託管人經辦人有效身份證明文件原件及復印件。資產託管人再次申請開立此類賬戶,第(2)、(3)、(4)、(8)、(9)項材料未發生變更的,無需再次提供。
六、資產託管人為銀行理財產品申請開立證券賬戶時,需登記銀行理財產品存續期。銀行理財產品延期的,應提交延期公告(需加蓋銀行公章),及時申請辦理變更登記。
七、商業銀行理財產品名稱發生變更的,除需提交本公司證券賬戶業務規則規定的材料外,還應提供能夠證明屬銀行理財產品名稱變更的相關證明文件原件及復印件。

3. 商業銀行理財產品託管涉及哪些賬戶

託管的理財產品既包括無固定超短期、滾動超短期、固定期限、滾動發行等不同期限產品。

4. 銀行理財資金可以認購次級檔資產支持證券么

為了支持商業銀行理財產品參與證券交易所標准化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,現將商業銀行理財產品開戶有關事項通知如下:一、商業銀行理財產品開立證券賬戶由資產託管人到本公司上海分公司、深圳分公司。二、每一個商業銀行理財產品可以在滬、深市場各開立一個證券賬戶。三、商業銀行理財產品在開戶時應出具承諾函。承諾所開立的證券賬戶僅用於參與證券交易所標准化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,不得用於法律、行政法規、部門規章禁止或限制的證券投資行為。四、商業銀行理財產品開立證券賬戶的名稱為「商業銀行名稱-理財產品名稱」,身份證明文件號碼為該商業銀行營業執照中的注冊號,組織機構代碼為該商業銀行組織機構代碼證中的代碼。五、申請開立證券賬戶時,需提交以下材料:(1)機構證券賬戶注冊申請表;(2)商業銀行營業執照復印件(加蓋銀行公章);(3)商業銀行組織機構代碼證復印件(加蓋銀行公章);(4)商業銀行《金融機構營業許可證》復印件(加蓋銀行公章);(5)理財產品說明書、資金到賬證明文件、成立公告、相關機構出具的理財產品登記信息等材料(加蓋銀行公章);(6)承諾函(格式見附件);(7)銀行對資產託管人的授權委託書(加蓋銀行公章);(8)資產託管人營業執照復印件(加蓋資產託管人公章);(9)資產託管人法定代表人證明書(加蓋資產託管人公章)及法定代表人有效身份證明文件復印件;(10)資產託管人法定代表人對經人的授權委託書(加蓋資產託管人公章和負責人簽章);(11)資產託管人經人有效身份證明文件原件及復印件。資產託管人再次申請開立此類賬戶,第(2)、(3)、(4)、(8)、(9)項材料未發生變更的,無需再次提供。六、資產託管人為銀行理財產品申請開立證券賬戶時,需登記銀行理財產品存續期。銀行理財產品延期的,應提交延期公告(需加蓋銀行公章),及時申請變更登記。七、商業銀行理財產品名稱發生變更的,除需提交本公司證券賬戶業務規則規定的材料外,還應提供能夠證明屬銀行理財產品名稱變更的相關證明文件原件及復印件。

5. 我第一次買農行網上銀行的理財產品,需要去櫃台簽約嗎還是直接買

個人簽約理財業務需持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶(借記卡或憑密支取的結算賬戶存摺)在開戶行所在省內的任意農行網點簽約,不支持跨省賬戶簽約。簽約後個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行理財業務交易,簽約時需填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》。
溫馨提示:理財產品不可以代理購買,只可本人辦理。個人理財產品相關業務均需本人辦理。櫃台簽約時可以選擇開通渠道,包括櫃面、網上銀行和掌上銀行等渠道。

6. 商業銀行理財產品銷售管理辦法的第八章

銷售內控制度
第五十七條 商業銀行董事會和高級管理層應當充分了解理財產品銷售可能存在的合規風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等,密切關注理財產品銷售過程中各項風險管控措施的執行情況,確保理財產品銷售的各項管理制度和風險控制措施體現充分了解客戶和符合客戶利益的原則。
第五十八條 商業銀行應當明確規定理財產品銷售的管理部門,根據國家有關法律法規及銷售業務的性質和自身特點建立科學、透明的理財產品銷售管理體系和決策程序,高效、嚴謹的業務運營系統,健全、有效的內部監督系統,以及應急處理機制。
第五十九條 商業銀行應當建立包括理財產品風險評級、客戶風險承受能力評估、銷售活動風險評估等在內的科學嚴密的風險管理體系和內部控制制度,對內外部風險進行識別、評估和管理,規范銷售行為,確保將合適的產品銷售給合適的客戶。
第六十條 商業銀行應當建立健全符合本行情況的理財產品銷售授權控制體系,加強對分支機構的管理,有效控制分支機構的銷售風險。授權管理應當至少包括:
(一)明確規定分支機構的業務許可權;
(二)制定統一的標准化銷售服務規程,提高分支機構的銷售服務質量;
(三)統一信息技術系統和平台,確保客戶信息的有效管理和客戶資金安全;
(四)建立清晰的報告路線,保持信息渠道暢通;
(五)加強對分支機構的監督管理,採取定期核對、現場核查、風險評估等方式有效控制分支機構的風險。
第六十一條 商業銀行應當建立理財產品銷售業務賬戶管理制度,確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規和相關監管規定,保障理財產品銷售資金的安全和賬戶的有序管理。
第六十二條 商業銀行應當制定理財產品銷售業務基本規程,對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業務,認購、申購、贖回、轉換等交易類業務做出規定。
第六十三條 商業銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系,具體應當包括:
(一)有專門的部門受理和處理客戶投訴;
(二)建立客戶投訴處理機制,至少應當包括投訴處理流程、調查程序、解決方案、客戶反饋程序、內部反饋程序等;
(三)為客戶提供合理的投訴途徑,確保客戶了解投訴的途徑、方法及程序,採用本行統一標准,公平和公正地處理投訴;
(四)向社會公布受理客戶投訴的方式,包括電話、郵件、信函以及現場投訴等並公布投訴處理規則;
(五)准確記錄投訴內容,所有投訴應當保留記錄並存檔,投訴電話應當錄音;
(六)評估客戶投訴風險,採取適當措施,及時妥善處理客戶投訴;
(七)定期根據客戶投訴總結相關問題,形成分析報告,及時發現業務風險,完善內控制度。
第六十四條 商業銀行應當依法建立客戶信息管理制度和保密制度,防範客戶信息被不當使用。
第六十五條 商業銀行應當建立文檔保存制度,妥善保存理財產品銷售環節涉及的所有文件、記錄、錄音等相關資料。
第六十六條 商業銀行應當具備與管控理財產品銷售風險相適應的技術支持系統和後台保障能力,盡快建立完整的銷售信息管理系統,設置必要的信息管理崗位,確保銷售管理系統安全運行。
第六十七條 商業銀行應當建立和完善理財產品銷售質量控制制度,制定實施內部監督和獨立審核措施,配備必要的人員,對本行理財產品銷售人員的操守資質、服務合規性和服務質量等進行內部調查和監督。內部調查應當採用多樣化的方式進行。對理財產品銷售質量進行調查時,內部調查監督人員還應當親自或委託適當的人員,以客戶身份進行調查。
內部調查監督人員應當在審查銷售服務記錄、合同和其他材料等基礎上,重點檢查是否存在不當銷售的情況。

7. 理財產品到期後會自動轉回到我開戶的銀行卡上嗎

要看買的是哪種理財產品:

1、如果是短周期的理財產品,如1天、7天、14天,需要用戶贖回,如果不贖回,到期後,錢會自動滾入下一個理財周期;

2、如果是1個月以上的理財產品,到期後1-3個工作日內,錢會自動回到活期帳戶,某些銀行不會有簡訊通知,自己注意查詢。

(7)商業銀行理財產品開戶擴展閱讀

理財途徑有以下:

1、銀行理財

我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。

2、證券公司理財

證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等,個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

3、保險理財

保險理財更加傾向長期性,著重解決較長時間後的教育規劃和養老規劃,同時解決意外、醫療等保障問題。

4、投資公司理財

投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資,玉石,珠寶,鑽石,第三方理財等,需要的起步資金較高,適合高端理財人士。

5、電子商務理財

21世紀除了能在線下的網點理財,還可以利用互聯網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之後再投資。

8. 如何購買銀行理財產品

商業銀行的理財產品大體可以分為:
1、保本型固定收益類的理財產品
2、保本型浮動性收益類理財產品(外資銀行較常見)
3、非保本型理財產品(中資行比較常見)
4、銀行代售的保險理財產品(簡稱:銀保產品)
5、銀行代售的基金理財產品
在您購買理財理財產品時,一定要了解清楚,您所購買的是銀行的理財產品還是銀行代售的銀保產品,亦或是銀行代售的基金產品。
同時,在銀行理財產品的選擇上,一定要確認是否屬於上述我所述的理財產品類型。

我是銀行的理財經理,但願上述的表述,能對您有所幫助!謝謝!

9. 詳細說明客戶如何購買商業銀行開放式理財產品

目前銀行理財產品的購買渠道主要有兩種:1、去銀行櫃台買2、通過網上銀行或手機銀行買。因為銀行現在也在大力推薦電子渠道,所以往往通過網銀和手機銀行購買的銀行理財產品,能夠享受到比傳統的櫃台銷售更高的收益率。
買銀行理財產品的時候,每個人去到銀行都是填一大堆的資料,其中有開戶的資料,有風險評估的資料,有開銀行理財客戶的資料,當然也還有銀行的風險評估書,協議書,產品說明書等一系列的資料,很多,這其中哪些資料最重要的呢?理財產品的認申購協議書以及產品的說明書二者最重要,理財產品的認申購協議書是認申購確認合同,理財產品的說明書則是對產品的全面介紹。說明書主要看這3點:
1、收益性。投資這款理財產品能帶來多少收益,當然這個收益是預期的,並不是銀行給你的保證和承諾。
2、流動性。因為金融產品是把錢投出去給了資金管理人,在這期間,是否能夠隨時退出這項投資,也就是說,著急用錢的時候,能不能夠用這筆錢,這是流動性。
3、風險性。如果達不到預期收益率,包括你的本金到底存在多大虧損的可能性。

10. 購買理財產品開通什麼樣的銀行卡好

目前,招行個人理財產品的服務對象為:已在招行開立一卡通、財富賬戶、II類賬戶的個人客戶(如產品有特殊規定的,參照產品的規定執行)。若您尚未在招行開立儲蓄賬戶,請先開戶並風險承受能力評估及產品適合度評估,再通過產品規定的渠道進行購買。

閱讀全文

與商業銀行理財產品開戶相關的資料

熱點內容
銀行理財屬於什麼基金 瀏覽:273
微信的理財通是貨幣基金嗎 瀏覽:564
賬面匯率是過去的記賬匯率 瀏覽:801
期貨教材第8版 瀏覽:130
期貨交易的分層結算方式 瀏覽:787
2014年10月份匯率 瀏覽:358
p2p金融機構服務費 瀏覽:19
銷售傭金英文 瀏覽:41
股票三個底 瀏覽:730
期貨成功後乾女人 瀏覽:481
誠通金融服務有限公司怎麼樣 瀏覽:43
期貨定價公式e 瀏覽:277
剪刀杠桿畫法 瀏覽:950
國外留學未確定學校可以先換外匯嗎 瀏覽:998
國際貴金屬交易手續費 瀏覽:603
大連土地交易網融科 瀏覽:283
互聯網公司金融部門 瀏覽:495
鏍紋鋼價格1710 瀏覽:130
港幣換人民幣匯率10月份 瀏覽:379
融資落地要多久 瀏覽:836