理財春節贖回基金凈值算

❶ 基金贖回按哪天凈值，基金凈值是怎麼計算的

基金贖回的價格。如果你是在股市開盤交易的星期一到星期五的下午三點以前贖回的。那麼就按當天的收盤價格計算。如果是三點以後贖回的就按第二天收盤的價格計算基金凈值的計算比較復雜。一般來說是基金，所持有股票的總體收益減去手續費。。

❷ 基金贖回的凈值按哪天的計算

每天十五點之前申請贖回的基金是按照當天的凈值計算的，而在十五點之後申請贖回就會按照第二個交易日的凈值計算。

由於基金贖回採取的是未知價原則，因此當天的基金凈值要在收盤之後才能計價得出。所以每天的十四點到十五點比較適合投資者作出是否贖回的決定，因為此時的基金價值會和收盤後的基金凈值比較貼近。

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注意事項：

1、投資者實際得到的贖回金額包括贖回總額再減去贖回費用，贖回的費率不超過百分之三。國內也有開放式基金的贖回費率為0.5%。持有時間超過兩年則免費。

2、直銷網點首次最低申購金額一般有固定的限額（單位為人民幣），追加申購的最低金額一般也有限額，並且不設級差限制。（但已在任一銷售網點認購過該基金單位的投資者不受首次最低申購金額的限制）。

3、贖回的最低份額一般有固定的限額（單位為人民幣），並且不設級差限制，基金持有人可將其全部或部分基金單位贖回，但某筆贖回導致在一個網點的基金單位余額少於一定份額時，余額部分基金單位必須一同贖回。

❸ 基金贖回時，基金凈值是按哪天計算

在贖回基金的時候，基金凈值是需要多了解的，因為基金凈值並不是固定的，每天都會有所變化，所以不同時間段贖回基金，凈值並不一樣，那麼基金贖回按哪一天凈值？基金凈值怎麼計算？下文就來帶大家了解一下。

基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15點。因此當天下午15:00贖回則算當日凈值。如果是當日下午15:00之後贖回，則算第二個交易日凈值。由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。

每天收市之後，交易所，中登公司，結算公司等將成交的數據反饋給基金公司，基金公司收到數據之後進行篩選核算，然後再將核算的數據發給託管銀行復核，復核無誤之後，再由基金公司報送給監管機構備案，然後才會在晚上18：00-21：00陸續公布。

所以，按照以上流程就能明白為什麼下午三點之前算當日凈值，三點之後算下一交易日凈值了。

❹ 基金贖回價格確定按哪一天的凈值計算

如果你在3月6日15：00前辦理贖回，應該按3月6日收盤後計算出的當日凈值1.184計算贖回金額。
基金贖回遵循「未知價」原則，交易日15：00前提交贖回申請，

以當天的基金凈值（15：00收市後計算得出）作為成交價格；交易日15：00後或為非交易日提交，以下一工作日的基金凈值作為成交價格。

這個未知價格法適用於普通開放式基金，有些比較特殊的基金（如指數型場外申購，或全球配置基金）會在交易日或成交價格上與普通開放式基金有所區別，但基本還是按未知價原則的15：00時限進行確認。

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基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

公告

開放式基金的單位總數每天都不同,必須在當日交易截止後進行統計,並與當日基金資產凈值相除得出當日的單位資產凈值,以此作為投資者申購贖回的依據。

基金的申購和贖回每天都會發生,所以作為交易依據的基金單位資產凈值必須在每天的收市後進行計算,並於次日公布。

凈值估值

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

目的

無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一「基金單位」。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產值和收益的變化而變化。

為了比較准確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較准確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產凈值公布。

估值確定

綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產凈值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一個營業日或每周一次或至少每月一次計算並公布基金的資產凈值。

估值暫停

基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時；出現巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法准確評估基金的資產凈值。

❺ 怎樣計算贖回基金有多少錢

贖回基金到賬金額=贖回基金份額*贖回凈值*（1-贖回費率）

贖回基金份額是投資者申報的贖回份額，是投資者自己決定的。

贖回基金凈值根據贖回T日凈值計算，贖回T日見表：

贖回費率隨著時間的增加而減小，這是大部分混合型基金、股票型基金的情況。

可以根據你所贖回的基金去基金公司官網查詢費率表。

知道以上所有數字後就可以根據公式計算得出基金贖回到賬的金額。

有兩種基金贖回時比較特殊：貨幣基金和理財型基金

如果不是全部贖回，則贖回到賬金額就是等於贖回份額。

如果全部贖回所有份額，則贖回到賬金額可能等於贖回份額加上未付收益，

未付收益就是還沒有轉換為基金份額的收益部分，當全部贖回金時，這部分收益會一起回到銀行賬戶中。