投資理財範本

⑴ 股權投資協議範本

投資協議書 甲方：(投資人) 乙方：(操作人) 根據中華人民共和國法律、法規的相關規定，甲、乙雙方本著互惠互利的原則，就甲方委託乙方投資盈利一事，經過友好協商，現達成一致協議如下： 一、委託事項 甲方以自己的名義出資***元委託乙方進行投資，獲取收益。 二、權利和義務 甲方必須把投資資金以及相關資料證明交給乙方，供其進行投資操作;甲方有權查詢投資操作情況，但不得干涉投資操作，不得泄漏操作情況，不得隨意抽撤資金，不允許自行進行投資操作，否則，由此造成的損失有甲方負責。 乙方對甲方賬戶全權管理，精心運作，自主操作並承擔操作風險;對甲方賬戶資金有保本的責任，即在協議到期日，若甲方帳戶資金低於其存入本金時，差額部分由乙方補齊。 三、結算方式 投資期限為一年，每月收取利息。 以協議到期截止日為結算日，計算收益情況;以甲方帳戶資金總額減去帳戶本金後的收益為凈收益;凈收益有盈利時由雙方按 ： 的比例分配，凈收益出現虧損時，其虧損部分由乙方補齊; 四、違約責任 甲、乙雙方任何一方的行為造成損失的，由責任方負責一切損失。 甲方未依照本協定的規定提交出資額，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三月仍未繳付，除累計繳付違約金外，乙方有權終止本協議，並要求甲方賠償損失。 乙方未依照本協議規定支付乙方本金及利息時，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三個月仍未繳付，除累計繳付違約金外，甲方有權終止本協議，並要求乙方賠償損失。 五、協議的變更和終止 投資行為違反有關法律、法規而依法被終止; 出現不可預測因素致使本協議無法繼續運作，乙方有權終止協議; 本協議由乙方終止後，乙方對甲方理財資金不享有贏利和不承擔虧損; 由於甲方的原因須終止協議的，乙方可以享有理財贏利和不承擔虧損; 如達到終止條件的，可提前終止本協議。 六、爭議的解決 凡因執行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議，雙方通過友好協商解決，協商不成時，可向相關仲裁機構申請仲裁或向簽署地人民法院提起訴訟。在訴訟過程中，除進入訴訟程序的部分外，本協議仍具有法律效力。 七、協議期限 協議期限為一年，自 年 月 日起至 年 月 日止。 八、其他 本協議生效期間，如發生不可抗力造成無法執行協議，本協議自動解除，甲乙雙方均不承擔相應的經濟損失和法律責任; 本協議未盡事宜由雙方共同協商一致後，另行簽訂補充協議; 本協議經雙方當事人簽字蓋章後生效。本協議一式兩份，雙方各執一份。 甲方： 乙方： 年 月 日

⑵ 請問普通家庭，如何選擇合適的家庭理財產品

先參考一下世界權威金融分析機構標准普爾公司推出的家庭資產配置分布，圖如下：

總之，科學的理財，是在風險可接受的情況下，對時間和現金流進行管理，保證資金的合理配置，以及與目標的匹配。

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⑶ 投資協議書

協議書的範本。

投 資 協 議 書

甲方：(投資人)

乙方：(操作人)

根據中華人民共和國法律、法規的相關規定，甲、乙雙方本著互惠互利的原則，就甲方委託乙方投資盈利一事，經過友好協商，現達成一致協議如下：

一、委託事項

甲方以自己的名義出資 元委託乙方進行投資，獲取收益。

二、權利和義務

甲方必須把投資資金以及相關資料證明交給乙方，供其進行投資操作;甲方有權查詢投資操作情況，但不得干涉投資操作，不得泄漏操作情況，不得隨意抽撤資金，不允許自行進行投資操作，否則，由此造成的損失有甲方負責。

乙方對甲方賬戶全權管理，精心運作，自主操作並承擔操作風險;對甲方賬戶資金有保本的責任，即在協議到期日，若甲方帳戶資金低於其存入本金時，差額部分由乙方補齊。

三、結算方式

投資期限為一年，每月收取利息。

以協議到期截止日為結算日，計算收益情況;以甲方帳戶資金總額減去帳戶本金後的收益為凈收益;凈收益有盈利時由雙方按 ： 的比例分配，凈收益出現虧損時，其虧損部分由乙方補齊;

四、違約責任

甲、乙雙方任何一方的行為造成損失的，由責任方負責一切損失。

甲方未依照本協定的規定提交出資額，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三月仍未繳付，除累計繳付違約金外，乙方有權終止本協議，並要求甲方賠償損失。

乙方未依照本協議規定支付乙方本金及利息時，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三個月仍未繳付，除累計繳付違約金外，甲方有權終止本協議，並要求乙方賠償損失。

五、協議的變更和終止

投資行為違反有關法律、法規而依法被終止;

出現不可預測因素致使本協議無法繼續運作，乙方有權終止協議;

本協議由乙方終止後，乙方對甲方理財資金不享有贏利和不承擔虧損;

由於甲方的原因須終止協議的，乙方可以享有理財贏利和不承擔虧損;

如達到終止條件的，可提前終止本協議。

六、爭議的解決

凡因執行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議，雙方通過友好協商解決，協商不成時，可向相關仲裁機構申請仲裁或向簽署地人民法院提起訴訟。在訴訟過程中，除進入訴訟程序的部分外，本協議仍具有法律效力。

七、協議期限

協議期限為一年，自 年 月 日起至 年 月 日止。

八、其他

本協議生效期間，如發生不可抗力造成無法執行協議，本協議自動解除，甲乙雙方均不承擔相應的經濟損失和法律責任;

本協議未盡事宜由雙方共同協商一致後，另行簽訂補充協議;

本協議經雙方當事人簽字蓋章後生效。本協議一式兩份，雙方各執一份。

甲方：

乙方：

年 月 日

投資之前最基礎的就是你對投資項目的了解。

⑷ 投資合同範本

範本：

1、協議條款

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2、主體情況—————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————

3、投資方：XXX（以下簡稱甲方）

4、被投方：XXX ( 以下簡稱乙方 )

5、投資款及支付

主要包括出資額、出資形式、出資時間、占股比例等。

6、甲方權利義務

甲方有權了解乙方的經營管理、投資款使用情況，但在行使該權利以不影響乙方正常管理和運作投資款為限。甲方應保證其對投資資款有完全的權利進行處理，且投資款投入本合同約定的投資領域並不會導致任何法律糾紛。

甲方應當確保其對乙方的出資以直接持有乙方股權/份額為目的。若存在代持情況的，應當向乙方如實披露。

如果投資協議書中對甲方權利有任何其他優先約定的，甲方有權按照協議約定行使相應的權利。

7、乙方權利義務

乙方在符合有關法律規定的基礎上，有權依據本協議約定對投資款進行經營管理，並保障其以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用投資款，保障公司和股東權益。乙方承諾將將按照協議約定或甲方要求使用投資款。

8、收益與分配

各方按照其在公司/合夥所佔的股權/份額比例享有收益和分紅的權利，承擔債務，分擔風險。

9、稅費的承擔

各方基於本次投資所應承擔相應的稅費，按照法律、行政法規和國家有關部門的規定辦理。

10、保密義務

除法律、法規的規定和協議另有約定外，未經任何一方書面同意，不得以任何方式泄露和利用與本次投資相關的信息。各方當事人均應當持續保密義務，保密義務不因本協議解除、終止而終止。

11、退出及清算

甲方出資後，不得要求退回出資，除有下列情況之一出現：乙方股東/合夥人一致決定終止經營；經甲、乙雙方協商一致同意；因行政機關、司法機關或其他國家機關的法律行為，導致乙方發生破產或清算事件；發生協議約定的其他情形。

12、爭議解決方式

因本協議而產生或與本協議有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應向乙方所在地人民法院提起訴訟。

12、其他

13、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。本協議自甲方投資全部劃入乙方開設的指定賬戶之日起生效。有效期自———年——月——日至————年——月——日止。

14、本協議未盡事宜，由甲乙雙方協商解決

15、甲方：（簽章） 乙方：（簽章）

16、法定授權人： XXX

17、X年X 月X 日X 年 X月X 日

(4)投資理財範本擴展閱讀：

合同是當事人或當事雙方之間設立、變更、終止民事關系的協議。依法成立的合同 ，受法律保護。廣義合同指所有法律部門中確定權利、義務關系的協議。

合同(Contract)，又稱為契約、協議，是平等的當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議。合同作為一種民事法律行為，是當事人協商一致的產物，是兩個以上的意思表示相一致的協議。只有當事人所作出的意思表示合法，合同才具有國家法律約束力。依法成立的合同從成立之日起生效，具有國家法律約束力

⑸ 投資公司理財部工作計劃書怎麼寫，求範本

投資公司理財部工作計劃書範本:
理財部工作計劃範文(一)
為全面搞好2015年全面預算管理與財務管理工作，我們計劃重點抓好以下幾個方面的工作：(一)根據上級公司下達的預算指導意見，進一步搞好預算管理工作。預算管理作為財務管理中的重要一環，與全面做好財務工作息息相關。在明年的工作當中，要進一步加強對科室、站所的費用預算指導與預算管理，認真做好預算的分析、分解與落實工作，使全面預算管理真正成為全員預算管理，讓預算真正發揮其應有的作用。

(二)結合ISO9000質量認證，當好領導的參謀，確保完成上級局(公司)下達的各項指標。今年，公司已走上了良性發展的快車道，卷煙銷售與煙葉經營質量不斷提高，企業資產得到進一步凈化與整合。結合市局(公司)貫徹9000質量認證體系，本著「嚴、深、細、實」的原則，全面強化兩煙責任制的制定與落實，在千辛萬苦抓增收的基礎上，千方百計研究節支，力爭完成各項任務指標。同時，認真研究搞好多種經營工作，圍繞盤活資產，對現有閑置的網點和煙站進行對外租賃;認真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金佔用，提高企業資產負債結構，降低企業資產負債率。根據上級公司物資采購的要求，進一步健全物資比價采購制度。

(三)繼續開展會計從業人員的培訓活動，進一步搞好煙站的基礎工作，提高管理水平。企業越發展進步，財務管理的作用就越突出。所著企業的不斷發展壯大，對財務管理的要求也越來越高。為了適應這一要求，就必須繼續開展會計從業人員的培訓，提高會計從業人員的水平。在提高會計人員水平的基礎上，進一步加強檢查督促與指導，搞好會計的基礎工作，為更好的參與企業的經營管理工作打下堅實的基礎。

總之，今年財務科的工作在各位領導的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認真組織落實，取得了較好的成績。但是，來年的任務更重，壓力更大，我們財務科全體成員將變壓力為動力，積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用，為企業的發展壯大做出新的更大的貢獻!

http://www.liuxue86.com/a/2590804.html

⑹ 有沒有現成的退休理財規劃書範文

看看是否你需要。以下為轉載~~~

基本資料

石家莊的陳先生，62歲，2年前從政府部門退休，老伴是企業職工，5年前已經退休。夫妻倆現在不和兒子、女兒住在一起，但兩餐飯全家人在一起吃。

退休收入：老陳3000元／月，老伴500元／月。兒子、女兒已成家，無須經濟資助，且兒子、女兒每月各孝敬1000元。家庭月基本生活開支大約在2000元，其他支出約500元。家庭現存款大約有30萬元，存的均為一年期定期存款，且近期到期，自住房屋約值25萬元。雙方都有社會保險，老陳單位有住院費用報銷80％的福利，老伴已經購買了門診醫療保險。

經過與老陳談話與溝通，確定其家庭的理財目標為：

1、夫婦倆養老無憂；2、意外傷害等有保險保障，同時希望專家推薦一些養老和意外保險方面的品種供他們選擇；3、為了更好地保證退休生活，希望再增加一些投資，能夠獲取比定期存款多的投資收益；4、考慮從積蓄中拿出10萬元作為送給孫子的教育金。

財務分析

目前家庭資產負債狀況 單位／元

目前家庭年度收支狀況 單位／元

家庭資產情況分析：現有凈資產55萬元，其中生息資產佔55％，非生息資產佔45％，比較合理。資產狀況良好，但生息資產明顯單一，且收益較低。

家庭收支情況分析：每年家庭節余在3．6萬元左右，經濟相對比較寬裕。由於已經退休，收入來源單一。

家庭保障情況分析：現有社會保障和老陳單位的住院費用報銷80％的福利基本滿足對老陳的住院保障，老伴未有住院醫療保險，在應付大額支出時保障明顯不足。

理財建議

從該客戶的實際情況看，我們建議他把第二個理財目標放在第一位，即先把老兩口的保險保障提高到一個更合理的水平後，餘下再考慮提高資產收益，規劃無憂的退休生活。

1、兩老購買人身意外保險，保額各20萬元左右，各家壽險公司都可以購買。老陳補充購買一定的門診保險，保額為每日報銷額100元限額左右；老伴補充購買適當的住院醫療保險，保額在每次費用報銷限額3000元左右，具體的險種可以考慮例如友邦公司的年交消費型產品。這些都不需要花費多少錢就可以了。

2、在銀行活期存款賬戶上保留6000元的存款，作為約3個月家庭基本開支的緊急預備金。

3、退休老年人的投資方向應該以安全性為第一考慮因素，第二考慮流動性，兼顧收益性。總體來說存款、國債、人民幣理財和貨幣基金均為低風險產品，均可作為退休養老人員主要的投資工具。

具體分析如下

從安全性來看，國債的安全性最高，但投資期限相對較長，目前大多為3年和5年。以今年3年期國債為例，如果在2年內支取，只按照0．72％計息，且還要收取千分之一的兌付手續費。因此，除非是打算長期不用的資金才可用於3年期以上的國債投資。人民幣理財產品和貨幣市場基金比較相似，從投資范圍上看都是央行票據、國債、金融債、協議存款、債券回購和拆借等，風險接近於零，適合於不願承擔投資風險，又渴望獲得比儲蓄更高收益的投資者，屬於儲蓄替代類產品。

從收益率來看，貨幣基金是月月分紅，有復利因素，實際收益還要略高於公布的年收益率。而人民幣理財產品的收益率主要與存續年限有關。在已發行的一些產品中，1年期稅後收益率在2．8％－3．2％左右；部分銀行發行的3年期品種預期稅後綜合收益率可達到3．5％以上。從1年期的收益率看，兩者比較接近。不過面對加息，貨幣基金受影響較小，調整較快，收益率會水漲船高，而人民幣理財產品卻類似債券，以預期收益為准。

從流動性角度來看，貨幣基金與人民幣理財相比，其流動性的優勢相當明顯。在交易日可任意申購和贖回，申購後第二個交易日即計算收益，兩個交易日後得到確認即可辦理贖回；贖回後兩個交易日資金就可到賬。

從購買的方便性來看，貨幣基金仍具備優勢。貨幣基金僅需1000元起點，且不受資金量的限制，隨時可以購買。而人民幣理財產品一般有較高的起點金額，還受到發行總額度的限制，並不一定能完全滿足客戶的需求。

貨幣市場基金受基金法的約束，需要定期公開信息。而目前並無針對人民幣理財產品的強制信息公開要求。當然從目前銀行的信譽情況看，還不至於有風險。

從上述分析來看，建議客戶可對到期的存款做如下安排：保留10％（3萬元）的存款存一年定期；10％（3萬元）購買3年期國債，50％（15萬元）購買貨幣基金，例如長信利息收益基金，日日計息、日日分紅；30％（9萬元）購買人民幣理財產品，例如本利豐，若市場上銀行未有售賣，則將這9萬元也暫時購買貨幣基金，隨時贖回。

上述投資，兼顧了安全性和流動性。6000元的活期存款相當於家庭3個月的基本生活支出。少量投資國債可以獲得較高收益，同時也不至於受太多加息的影響；大量資金投資貨幣市場基金可以在獲得相對高收益的情況下保持流動性，安全性也很好。由於贖回方便，如出現較好的人民幣理財產品可以隨時將貨幣基金贖回後去購買。按上述比例，年加權收益率大致為2．7％。每年理財產生的收益約8100元，加上年節餘36000元，合計約44000元。具體執行時可每月或每年末定額將節余投資到貨幣基金上，以增加總收益，按這樣的速度積累財富，不僅已有的30萬元生息資產可以年年安全，以達到夫婦倆養老生活無憂的目標，而且再經過約2．5年，就可以為孫子積累一筆10萬元的教育金，第四個目標亦可達成。由於經過規劃後，兩老的後顧之憂大大減少了，兩老也可以適當增加個人的日常悠閑支出和年度旅遊支出，例如早上去喝茶，一年安排去一兩次中短途旅遊，身心健康的同時也不影響家庭理財收支狀況，從而更健康長壽以安享晚年。

另外，既然是退休理財規劃，我建議樓主從 穩定出發，多考慮 債券以及債券+股票型基金。

⑺ 股權投資協議書範本

協議書的範本。

投 資 協 議 書

甲方：(投資人)

乙方：(操作人)

根據中華人民共和國法律、法規的相關規定，甲、乙雙方本著互惠互利的原則，就甲方委託乙方投資盈利一事，經過友好協商，現達成一致協議如下：

一、委託事項

甲方以自己的名義出資 元委託乙方進行投資，獲取收益。

二、權利和義務

甲方必須把投資資金以及相關資料證明交給乙方，供其進行投資操作;甲方有權查詢投資操作情況，但不得干涉投資操作，不得泄漏操作情況，不得隨意抽撤資金，不允許自行進行投資操作，否則，由此造成的損失有甲方負責。

乙方對甲方賬戶全權管理，精心運作，自主操作並承擔操作風險;對甲方賬戶資金有保本的責任，即在協議到期日，若甲方帳戶資金低於其存入本金時，差額部分由乙方補齊。

三、結算方式

投資期限為一年，每月收取利息。

以協議到期截止日為結算日，計算收益情況;以甲方帳戶資金總額減去帳戶本金後的收益為凈收益;凈收益有盈利時由雙方按 ： 的比例分配，凈收益出現虧損時，其虧損部分由乙方補齊;

四、違約責任

甲、乙雙方任何一方的行為造成損失的，由責任方負責一切損失。

甲方未依照本協定的規定提交出資額，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三月仍未繳付，除累計繳付違約金外，乙方有權終止本協議，並要求甲方賠償損失。

乙方未依照本協議規定支付乙方本金及利息時，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三個月仍未繳付，除累計繳付違約金外，甲方有權終止本協議，並要求乙方賠償損失。

五、協議的變更和終止

投資行為違反有關法律、法規而依法被終止;

出現不可預測因素致使本協議無法繼續運作，乙方有權終止協議;

本協議由乙方終止後，乙方對甲方理財資金不享有贏利和不承擔虧損;

由於甲方的原因須終止協議的，乙方可以享有理財贏利和不承擔虧損;

如達到終止條件的，可提前終止本協議。

六、爭議的解決

凡因執行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議，雙方通過友好協商解決，協商不成時，可向相關仲裁機構申請仲裁或向簽署地人民法院提起訴訟。在訴訟過程中，除進入訴訟程序的部分外，本協議仍具有法律效力。

七、協議期限

協議期限為一年，自 年 月 日起至 年 月 日止。

八、其他

本協議生效期間，如發生不可抗力造成無法執行協議，本協議自動解除，甲乙雙方均不承擔相應的經濟損失和法律責任;

本協議未盡事宜由雙方共同協商一致後，另行簽訂補充協議;

本協議經雙方當事人簽字蓋章後生效。本協議一式兩份，雙方各執一份。

甲方：

乙方：

年 月 日

投資之前最基礎的就是你對投資項目的了解。
希望採納