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證券公司集合理財計劃是什麼

發布時間:2022-05-07 19:25:21

① 券商集合理財產品銀行理財有什麼區別

券商集合資產管理計劃是經中國證監會批准和監管的、由證券公司擔任發起版人和管理人的、銀權行擔任託管人的、具有私募性質的一種理財產品。它分為限定性和非限定性兩大類,其中限定性是指集合計劃資產投資於股票、權證等權益性資產的比例不超過20%,而非限定性則沒有以上限制。
招商銀行受託理財〔以下簡稱受託理財〕業務是招商銀行接受客戶的委託,向客戶提供的一種投資理財服務。客戶的理財資產由招商銀行或與招商銀行合作的其他金融機構進行投資運作,客戶享有投資收益並相應的承擔投資風險。

② 集合資產管理計劃是證券公司的產品嗎

是的。集合資產管理計劃與普通投資基金的主要區別是投資者定位不同,以及投資風格不同。定位不同:基金是大眾化的理財品種,是公募產品;而集合資產管理計劃帶有一定的私募性質,它目標群多為中高端客戶。券商設立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低於10萬元,而設立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低於5萬元。 產品投資比例不同:券商集合計劃的股票投資下限最低可以為0,而基金都有持倉下限,尤其是股票型基金的最低持倉下限為80%。
合資產管理計劃與投資者自己購買債券等低風險資產相比有什麼優勢? ①有些優質債券,投資者自己不容易買得到。集合資產管理計劃憑借證券公司的債券業務優勢,可獲得比普通投資者更多的機會。 一般投資者沒有足夠的精力進行債券的組合優化投資。集合資產管理計劃由從業多年的專業人士專門管理,可進行充分、科學的債券組合優化投資。 有些市場如銀行間債券市場,一般投資者的進入受到限制。而集合資產管理計劃的管理人擁有多種市場交易資格,可進行多品種投資,獲得一般投資者所無法獲得的收益。集合資產管理計劃的管理人在購買債券時憑借其資金量大的
拓展資料:
集合資管計劃是什麼?
集合資管計劃指的是集合客戶的資產,由券商進行管理,投資於約定的權益類或固收類投資品種。集合資管計劃是證券公司為高端客戶開發的一種增值理財服務,只有創新類證券公司才有資格開展這項業務。 根據監管規定,創新類證券公司要求綜合類券商的凈資本要在8億元以上,經紀類券商的凈資本要在1億元以上,符合條件後還要經過監管層審批。 集合資產管理計劃有限定性和非限定性兩種。限定性產品起購門檻為5萬元,主要投向現金、債券、貨幣基金等,投資權益類證券的比例不超過20%,安全性相對較高; 非限定性產品起購門檻為10萬元,它的投資范圍更大,除了前面這幾類之外,還有其他投資品種,比如可轉債、封閉式基金和ETF等,它的收益更高,風險更大。
集合資管計劃在債券投資上比較有優勢。舉個例子,一些優質債券,投資者個人可能無法買到。集合資管計劃憑借證券公司的資質以及債券業務優勢,可以獲得買優質債券的投資機會,獲得更高收益。 此外,像銀行間債券市場,個人投資者進入受限制,而集合資管計劃管理人擁有該市場交易資格,可以進行多個交易品種的投資,獲得更高的收益。

③ 中行券商集合理財計劃代銷是指什麼

券商集合理財計劃代銷是指銀行受證券公司委託,利用銀行眾多的營業網點和便捷的電話銀行、網上銀行等渠道代理銷售券商集合資產管理計劃。

如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。


以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。

④ 中國銀行對公券商集合理財計劃是什麼

券商集合理財計劃代銷是指銀行受證券公司委託,利用銀行眾多的營業網點和便捷的電話銀行、網上銀行等渠道代理銷售券商集合資產管理計劃。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
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⑤ 中行券商集合理財計劃託管是什麼

中行券商集合理財計劃託管是指銀行受證券公司委託,安全保管所託管集合理財計劃的全部資產,並為集合理財計劃提供資金清算、款項劃撥、會計核算、估值、監督管理人投資運作等服務。

如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。


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⑥ 關於證券公司的集合資產管理計劃 ~

還是有幾項不同的:
a、管理主體不同。
集合資產管理業務的主體是依法設立並經監管部門核准可以從事此項業務的證券公司,證券投資基金的管理主體是依法成立的基金管理公司。
b、行為規范不同。
證券公司設立集合資產管理計劃、開展集合資產管理業務,應當基於集合資產管理合同、有關法律行政法規和《試行辦法》的規定進行。證券投資基金的設立和運作則按照《證券投資基金法》等有關法律、行政法規和部門規章的規定進行。
c、市場定位和客戶群體不同。
集合資產管理業務面向具有一定投資經驗和風險承擔能力的特定投資者,而證券投資基金則主要面向廣大的公眾投資者。《試行辦法》明確規定,限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金不得低於人民幣5萬元;非限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金不得低於人民幣10萬元。集合資產管理計劃的參與客戶數量沒有限制,而是由市場來決定和調節。
d、推廣方式不同。
與證券投資基金不同,集合資產管理計劃不得公開銷售或推廣。根據《試行辦法》的規定,證券公司及推廣機構不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。同時,參與集合資產管理計劃的客戶,應當已經是有關證券公司或推廣機構的客戶。
總之,集合資產管理計劃與證券投資基金雖然都屬於資產管理業務類型,但是相互之間有明顯的差異,在業務開展上有很強的互補性,可以滿足不同投資者的投資偏好,共同推動我國金融市場中資產管理業務的發展。希望能幫到你

⑦ 券商集合理財和公募基金有何區別

券商集合理財計劃其實質是一種「准基金類」產品,由於其高准入門檻,管理費與計劃績效相掛鉤,被戲稱為陽光下的「私募基金」都是專家理財,都以權益類和固定收益類產品為主要投資目標。券商集合理財產品與基金產品各自的優點:
券商理財收費更靈活 開放式股票基金的管理費一般為1.5%,還有五花八門的申購費、退出費等。券商理財產品在收費方面則比較靈活。
如正在發行的中信理財2號,不收認購費、申購費、贖回費;只收1.5%管理費和0.15%的託管費,略高於貨幣市場基金(0.33%的管理費,0.25%的銷售費,0.10%的託管費)的費用。而招商「基金寶」的管理費僅有0.6%。 此外,券商還可以與投資人約定其他收費方式。如以市場指數為基準,投資收益超出多少之上,再收取管理費或約定按投資業績計提管理費等。如「東方紅1號」就不收管理費,而是從業績中提成。通過這些靈活的設計,使投資者支付的費用更為合理,整體而言,較開放式基金還低一些。 券商理財大都有保底 券商集合理財因有自有資金參與,大多帶有保底收益性質。大多數券商都用自有資金參與集合理財產品。 如光大證券陽光1號和東方證券東方紅1號,自有資金參與比重均為10%;長江證券超越理財1號與招商基金寶的參與比重則為5%,最高不超過1億。由於自有資金參與,券商將與投資者共擔風險。如果出現虧損,也是先虧損券商。但大多股票基金不具有這樣的保底功能。 券商理財門檻高 不過,與基金相比,券商集合理財也有一些不足。
首先,券商集合理財參與門檻相對較高,限定性產品最低為人民幣5萬元,非限定性產品最低10萬元。開放式基金的申購起點一般都為1000元。投資基金可以採取定期定額的方式,適合中長線持續投資,券商集合理財產品的存續期一般都為2年~3年。 開放式基金流動性好 更重要的是,開放式基金的流動性好,申購贖回的周期一般為2天~3天,隨時可以變現。券商集合理財產品首先要經歷一個短則1個月,長則1年的封閉期。 即使在開放期,非限定性產品的開放日也比較有限,一般為3個工作日~5個工作日。限定性產品由於流動性好,在開放日內大多可以每天開放。但贖回的時候,「要求提交書面申請」、「資金7個工作日到賬」等種種限制,也讓流動性打了折扣。 不過,券商集合理財產品在很多方面還是與基金有相似之處,產品信息披露、產品規模、銷售渠道等方面都較接近。
綜合來看,券商集合理財的盈利能力已經得到一定的檢驗,非限定性產品收益率超過股票基金、限定性產品收益率超過貨幣基金的可能性是存在的。因為,券商集合理財產品投資范圍相對較為靈活,規模小,受到業績排名、跟風資金的干擾相對較少。但是流動性不好、門檻高的特點,也是不可避免的。因此,券商集合理財產品更適合有5萬元~10萬元以上閑置資金的投資者,追求長期穩定收益的投資者。
私募基金,又可以稱為向特定對象募集的基金,與公募基金相比,兩者首先不同在於募集方式不同,公募基金的募集公開,而私募基金籌集資金是通過非公開方式,不允許利用任何傳播媒體做廣告,
其次,募集對象不同,公募基金面向不確定的廣大公眾,而私募基金籌集的對象是少數特定的投資者。
第三,信息披露要求不同,公募基金對信息披露有非常嚴格的要求,而私募基金的要求則低得多。

⑧ 中國銀行對公券商集合理財計劃託管介紹

一、介紹
券商集合理財計劃託管是指銀行受證券公司委託,安全保管所託管集合理財計劃的全部資產,並為集合理財計劃提供資金清算、款項劃撥、會計核算、估值、監督管理人投資運作等服務。
二、適用客戶發行集合理財計劃的證券公司
三、產品優勢
(一)客戶利用銀行專業化的交易後線服務可實現成本節約,包括人力、軟體與硬體等。
(二)客戶可藉助銀行嚴格的操作和監督程序確保受託資產的安全。
(三)客戶可藉助銀行品牌優勢,增強個人投資者購買集合理財計劃的信心。
四、支持幣種
人民幣、外幣。
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑨ 券商集合理財計劃 屬於開放式基金嗎

不屬於。
券商集合理財也稱為集合資產管理業務。
指的是由證券公司發行的集合客戶內的資產,由專容業的券商進行管理的一種理財產品。
通俗地講就是券商接受投資者委託,並將投資者的資金投資於股票、債券等金融產品的一種理財服務,其風險和收益介於儲蓄和股票投資之間。
證券公司是這種理財產品的發起人和管理人。
作為一種與證券市場緊密相關的理財產品,「券商集合理財產品」與基金比,有所不同。首先在收益性方面,與基金相比,集合理財產品向投資者承諾了一個較高的穩定收益率。
其次在流動性方面,基金產品沒有封閉期的限制,投資者可靈活地隨時進出,集合理財產品則有所不同,在其運作過程中投資者不能在任何時間段自由買賣進出,只是到點開放、到期分紅,在開放期日中委託人可以辦理參與及退出等業務申請,隨時參與或退出。

⑩ 券商集合理財為什麼不能買

券商集合理財產品不能公開,募集范圍較窄。證券公司一般在幾個月至一年的關閉期後,開放期較短。開放期也相對有限,流動性較差。關於證券公司集合理財產品的信息披露,相關披露規定僅要求證券公司至少每三個月向客戶提供一次准確、完整的資產管理報告,並對配置進行詳細說明報告期內客戶資產價值變動情況,透明度較低。
拓展資料:
1、目前證券公司推出的理財產品主要有兩種,一種是證券公司集中理財計劃,另一種是收益憑證。這兩款金融產品的詳情如下:證券公司集體財務管理計劃證券公司集合理財計劃是證券公司發行的集合客戶資產,由專業團隊管理的金融產品。證券公司集體理財計劃也可以理解為投資者委託證券公司投資股票、債券等金融產品。收入憑證固定收益憑證是證券公司以自身信用發行的證券,規定本金和收益的償還與特定對象相關。收入券有兩種:固定收入券和浮動收入券。一般來說,固定收益憑證是有保障的,投資風險會比較低。因為證券公司的金融產品是證券公司自己發行和經營的,比較正規,大家都可以購買。但是,證券公司的金融產品存在諸多風險。我們在購買時必須清楚地了解並根據我們的風險承受能力做出決定。
2、證券公司集合理財業務也稱為集合資產管理業務。是指證券公司發行的,收集客戶資產,由專業投資者(證券公司)管理的金融產品。是證券公司為高端客戶開發的創新金融服務產品。一般來說,證券公司接受投資者的委託,將投資者的資金投資於股票、債券等金融產品的金融服務。它的風險和收益介於儲蓄和股票投資之間。證券公司是這一金融產品的發起者和管理者。2001年11月,中國證監會發布關於規范證券公司委託投資管理業務的通知; 2003年5月,針對部分證券公司與銀行合作開展集合理財的實際情況,為防範風險,證監會發布了關於證券公司從事集合委託投資管理業務有關問題的通知,要求已開展該業務以規范其業務行為的證券公司,其他證券公司暫停該業務;
3、2005年3月,中國證監會批准設立「光大陽光集合資產管理計劃」,這是中國證監會核準的首個集合資產管理計劃;自2005年光大陽光集合資產管理計劃正式設立以來,經過5年多的時間,不僅發行數量和規模屢創新高,涉及的證券公司數量也逐年增加。證券公司集合理財計劃已成為中國資本市場不可忽視的投資力量,證券公司集合理財產品日益增多。

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