『壹』 關於投資理財師
職業前景很好，現在大眾的
理財意識
越來越高了，專業的
理財師
在國內屬於稀缺人才。至於具體條件要看各企業要求了，不過專業的理財師資格證書是必備的，最好考個國際認證證書，美國RFP證書和CFP證書都很不錯，行業認可度都很高，不管銀行還是理財公司都比較認可。想具體了解可以
網路一下
RFP，到RFP培訓網站看看。我看裡面對證書的介紹和行業及就業前景介紹的也挺具體的。
『貳』 銀行理財師具體是指什麼，要什麼從業資格證書
一、銀行理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
二、從業人員需要取得理財師國家職業資格認證。
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。
『叄』 理財規劃師好考么證件的含金量為多少
理財規劃師是為個人、家庭及中小企業提供全面理財規劃的專業人士，主要 包括：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌 劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等多方面內容。要求理 財規劃師全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客服提供量身定製的、 切實可行的理財方案，並不斷修正、以滿足客戶長期，不斷變化的財務需求。
理財規劃師人才缺口
與國內理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足，中國理 財規劃師職業至少有60萬人的缺口，預測年薪可在10萬到100萬之間，是國內各大銀行、證券公司、保險公司及其他金融機構熱招的崗位，是我國最具有廣闊發 展前景的職業之一。
理財市場
在我國目前的人才市場中，中高級理財規劃師極其緊缺，供不應求；同時，現有的理財人員中相當一部分還沒有接受系統的理財規劃認證培訓，其知識和能力還遠遠不能適應理財工作發展的要求， 其價值遠遠沒有得到充分 體現，更無法滿足理財規劃人員崗位持證制度的需要。
理財規劃師考證人群
1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。
2、證券公司的投資顧問和客戶經理。
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務 員。
4、基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。
5、提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等。
6、私募股權基金投行經理；
7、各行各業的高級管理人員
8、有志於從事投資理財規劃的人員
9、高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。
10、對個人理財感興趣的個人，對家庭資產配置有迫切需求的人
證書級別
理財規劃師初級、中級、高級
報考條件
初級理財規劃師
年滿18周歲，專科及以上高校在校學生。
中級理財規劃師（具備以下條件之一者）
1、具有大專及以上學歷，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
2、年滿24周歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
高級理財規劃師（具備以下條件之一者）
1、年滿30周歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
2、取得中級理財規劃師證書，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
3、具有大專學歷，具有四年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
4、具有本科學歷，具有兩年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。
5、擁有金融學，會計學，管理學，法學博士學位可在授權培訓單位免培訓報考。
考試科目
基礎知識、專業技能
每一科目100分，60分及格，單科成績保留兩年，考完之後，成績跟證書都是終身有效
考試方式
線上機考
考試時間
每年兩個考期，5月份、11月份
報考資料
1、藍底或者白底的證件照3張（電子版）
2、身份證復印件1份（正反面）
3、學歷證書復印件1份
4、工作證明1份
培訓方式
直播+錄播+回放，中級108課時，高級128課時
培訓內容
基礎知識、專業技能
『肆』 銀行理財經理是個什麼樣的工作
銀行理財經理其實就是理財師，負責銷售理財產品的，不過在銀行銷售的就是感覺比較體面，負責銀行發行或代銷的理財產品，也不用像其他的理財師那樣拚命的開發客戶，銀行客戶相對於還是比較穩定的，鑫風口解答
『伍』 金融理財師干什麼的
「在線金融理財師（Online financial planner）」簡稱「OFP」
在線金融理財師，是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。
目前我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對復雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求。
「在線金融理財師的專業性與服務性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規劃，這時在線金融理財師的自身價值才會得到充分的體現。」
『陸』 投資理財師如何給客戶做規劃
理財師總是對高端客戶存在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較 大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。想像與現實卻往往存在很大的差距美林公司「2008年全球財富報告」指出，中國擁有可支配資產超過100萬美元的人數已經達到41.5萬人，他們是理財師們希望為之服務的高端 客戶，各大商業銀行的理財師都在爭取他們的青睞。理財師是一個舶來的職業，理財業務在國內開展的時間並不長，如何為高端人群服務，國內的理財師並沒有明確的概念與思路。理財師總是對高端客戶存 在一些想像：高端客戶錢比較多，花銷比較大，只要理財方案設計得很完美，就可以打動這些富豪。然而，想像與現實往往存在很大的差距。客戶為什麼不買帳？或許理財師通過了CFP認證，掌握了足夠多的知識，也能寫出完美的理財規劃，理財師希望就此獲得高端客戶的認可，他們並不買賬，這又是為什麼？症結一：產品導向這是國內理財師面臨的最大的問題。國內各家銀行內部都有產品排名，例如：資產業務、負債業務、中間業務等，理財師的考核方式則是以銷售該行發售 的產品為基礎，這種考核方式導致了理財師以產品為導向的銷售方式。因而，國內很多理財師對客戶所處的財務狀況並沒有深刻的了解，對客戶在投資經驗方面缺乏 指導，僅僅是在推銷。症結二：銀行信任危機客戶對於銀行不信任，尤其是對銀行提供的理財服務表示懷疑，這是目前各大商業銀行理財師普遍遇到的問題。症結三：缺乏投資經驗國內的理財師或許手中拿著許多資格證書，但是年齡普遍偏小，自身缺乏多種投資經驗。很多人並沒嘗試過外匯、股市、債券、期貨、黃金(208,-0.04,-0.02%)等投資項目。而高端客戶，尤其是民營企業家，自身非常有投資經驗，他們從事過 多種投資。年輕的理財師在面對這些高端客戶時會慚愧地發現，自己在專業水準上和實際操作上都經驗不足，既沒辦法與客戶相比，更無法為他提供指導。症結四：方案競爭不過「快錢」在中國現有賺快錢的盈利模式下，很多富豪對理財師提供的長期規劃、投資組合不屑一顧。金融產品的投資、投機和貿易規則非常相似，企業家對短期資 產的投機的把握可能超過理財師，那些在商場摸爬滾打多年，尤其是從事貿易行業的企業家很容易在金融領域如魚得水。而理財師由於受到中國現有監管的限制，既 不能從事投機性產品，也不能准確無誤地把握資本市場的走向。找到關鍵點想成為一個優秀的理財師，獲得高端客戶信任，理財師必須付出更多努力。理財師不僅要有實際金融操作的能力，更要有為客戶負責的精神。一個好的理 財師並不是掌握CFP證書中知識就已足夠，優秀的理財師要充分掌握客戶情況，想客戶之所想，為客戶解決更多問題。建立友誼中國是一個注重關系的社會，理財師可以和客戶一起登山、打高爾夫以加強友誼，從點滴開始獲得客戶的信任。分享成功經驗很多企業家往往把金融市場的投資看作生意買賣。他們追求近期的盈利，而不是長遠的增值。作為可以接觸大量富人的理財師，和客戶分享與同類型客戶 的成功經驗是非常受歡迎的。做好助手有些企業家客戶並不需要理財師的建議。有時理財師為高端客戶提供一些業務資訊，效果會好過推薦方案。譬如，民營企業家最關心的是他所在的行業的 動態，理財師可以有針對性地為富豪們提供行業分析報告，如行業周期、行業平均利潤率水平、毛利率水平、行業內的標桿、公司治理結構、人力資源管理。同時， 在和客戶溝通的過程中，也會找到很好的切入點。分析客戶所需企業家的財富中，有一部分是作為流動資金儲備，來滿足企業短期流動性需求的。如果理財師針對這類閑置資金推薦產品，就要考慮到產品的特徵是否適 應客戶的需求。一個反面例子是，QDII這樣的結構性產品，既需要長時間持有，手續費也比較高，就不能滿足企業家對流動性的要求。另一個例子是，理財師認為一款投連險產品既有保障，又可增值，就推薦給客戶。客戶購買產品之後，沒多久又想贖回，但是該產品違約費用很高，客戶 和理財師之間發生了糾紛。歸根到底，是理財師忽略了客戶違約的可能性，他顯然沒有考慮過，客戶是否把所有的錢都拿來買這個產品？購買產品是否對客戶的流動 性產生了威脅？更為顯而易見的是，理財師在客戶購買產品之前，沒有將違約條款、賬戶管理費等細節做具體的說明。把握興奮點理財師的興奮點在於產品或方案，客戶的興奮點則各不相同。有位做香水生意的客戶，他從法國進口香水賣到台灣，支付歐元並獲得台幣，因此對歐元和 台幣之間的匯率走勢非常關心。理財師可以與客戶交流歐元和台幣的走勢、兌換率，以此切入主題。事實證明，這位客戶最容易接受的產品是遠期結售匯、遠期合約 以及外匯的期貨期權。為客戶的利益考慮周全一個優秀的理財師，首先要奉行「客戶利益至上」的理念。理財業務不同於公司業務，理財業務的個體是個人而不是公司，因而理財業務的客戶更注重個 人實際的收益。理財師要能夠准確把握市場走向，及時調整自己的投資思路。2008年，有一款中資銀行的澳元結構性產品，利率高達6%，很多理財師因此推薦富人們持有，卻沒考慮到，當時澳元對美元已在0.80、 0.90的高位上，利率下跌的可能性非常大。後來澳元從0.98貶低到0.61，客戶賺了6%，卻賠得更多。這樣的理財師不能給客戶帶來穩定的收益，也就 無法長期留住客戶。適應客戶的風格每個客戶的投資經驗和風險承受度都不一樣。理財師的個人風格和客戶的風格匹配非常重要。譬如，投機性強的理財師和具有冒險風格的客戶可能更容易 達成一致。理財師可以先了解客戶的投資風格，譬如有個客戶一直做股票，投資風格比較冒險，理財師就可以推薦跟股指掛鉤的結構性產品；而另外一個客戶從來不 從事股票投資，投資風格比較穩健，理財師推薦股票型基金就不太合適。加強操盤能力通過CFP、AFP認證之外，理財師更需要有實際操作經驗，畢竟，CFP、AFP認證與實際的投資經驗之間，還是有很大的差距。理財師可以利用 業余時間進行模擬操盤，首先在專業上提升自己。
『柒』 銀行理財師好做嗎
理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
職業前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。 理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
證書的取得
1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審） 成績公布： 考試後兩個月內 證書頒發時間： 成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。 報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作19年以上。 ②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 ③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作13年以上； ② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上； ③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上； 報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職工作滿6年以上。 ② 金融相關專業專科以上學歷。 ③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。 相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。 《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》、《理財規劃師專業能力》和《高級理財規劃師專業能力>適用於高級理財規劃師（國家職業資格一級）考試；《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。
國內現狀
改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。 目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。 鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。
『捌』 AFP金融理財師證有什麼用 銀行認可嗎
AFP金融理財師是金融理財從業人員所必須取得的資格證書。銀行是認可的。
『玖』 理財師是什麼
理財師：抄
即理財規劃師(FinancialPlanner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。
這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。供參考。