基金理財電話約見

1. 理財電銷如何更好的邀約客戶

電話銷售員小林像很多新手一樣，緊張地對著話筒機械地說：「陳先生嗎?你好!我姓林，是大大公司業務代表。你是成功人士，我想向你介紹……」

（聲明：該內容版權摘自微，信平台sale51銷售學聯盟。關於版權法律糾紛與本人無關）

電話那頭的陳先生直率地說：「對不起，林先生。你過譽了，我正忙，對此不感興趣。」說著就掛斷了電話。

小林放下電話，硬著頭皮又打了半個小時，每次和客戶剛講上三兩句，客戶就掛斷了電話。

小林的上司姜經理問他：「小林，你知道為什麼客人不肯和你見面嗎?」

小林想，約見客人難，大家都知道，我約不到，有什麼出奇。

姜經理見他不吱聲，便解釋起來。

首先，你應該說明來意，是為會面而打電話的。其次，捧場話講得太誇張不行。你開口便給對方戴了個「成功人士」的大高帽，對方會立刻產生一種反感。和陌生人通話，太露骨的奉承令人感到你是刻意推銷，也容易給人急功近利的感覺。最後一點也是最重要的，電話是方便我們約見客人。你要「介紹」產品，見面是最佳途徑。隔著「電線」，有些事是說不透的。就算客人肯買，難道能電傳支票給你嗎?

姜經理說完親自示範給小林看。

姜經理精神飽滿地對著電話那頭客戶微笑著說：「鄒先生，你好!我姓姜。我們沒見過面，但可以和你談一分鍾嗎?」他有意停一停，等待對方理解了說話內容並做出反應。

對方說：「我正在開會!」

姜經理馬上說：「那麼我半個小時後再給你打電話好嗎?」

對方毫不猶豫地答應了。

姜經理對小林說，主動掛斷與被動掛斷電話的感受不一樣。盡可能主動掛斷，可以減少失敗感。

半個小時後，姜經理再次接通電話說：「鄒先生，你好!我姓姜。你叫我半個小時後來電話……他營造出一種熟悉的回電話的氣氛，縮短了雙方的距離感。

「你是做什麼生意的?」

「我是大大公司的業務經理，是為客人設計一些財經投資計劃……」

鄒先生介面說：「教人賭博，專搞欺騙?」兩人都笑了。

「當然不是!」姜經理說。「我們見見面，當然不會立刻做成生意。但看過資料印象深些，今後你們有什麼需要服務的，一定會想到我啊!」

鄒先生笑了笑，沒說什麼。

「這兩天我在你附近工作。不知你明天還是後天有時間?」姜經理問。

「那就明天吧。」

「謝謝。鄒先生，上午還是下午?」

「下午吧!4點。」鄒先生回答。

「好!明天下午4點鍾見!」姜先生說。

姜經理放下電話，小林禁不住拍手歡呼。

成功地打給客戶電話需要掌握一定技巧。很多人對電話銷售反感，不是對模式本身的反感，而是對撥打電話的人的反感。同一個公司的電話銷售，不同的銷售員撥出可能有截然不同的效果，銷售人員的能力起著舉足輕重的作用。電話銷售人員要掌握嫻熟的技巧，才能讓客戶接受。所以，對於電話銷售人員來說，要想成功地通過電話和客戶達成交易，需要掌握嫻熟的電話銷售技巧，具體說來有以下幾點：

(1)電話銷售人員必須明白每一通電話想要達到的效果或目的。

(2)所打的每通電話的對象，應是通過市場細分的目標客戶群體(行業、領域)，並准確無誤地將資訊傳達給客戶。了解客戶的真實需求，判斷他是即刻需求型還是培養需求型。

(3)使用標準的專業文明用語。例如：「您好!我是北京瑞凱的小張，有一個非常好的資訊要傳遞給您，現在與您通話方便嗎?謝謝您能接聽我的電話……」等等

(4)面帶微笑及訓練有素的語音、語速和語調。這是通話過程中傳達給客戶的第一感覺——信任感。增加客戶在電話交流時的愉悅感，樂意與你溝通下去。

(5)具有良好的語言溝通能力。溝通的能力要變成有效的能量，需要經過學習、組合，運用各方面的能力互相支援互補，其中最重要的能力是傾聽能力。良好的傾聽能夠准確地了解客戶的真實需求。

(6)繞障礙的電話緣由有許多，比如我們還可以假設已和某某人聯系過，是對方要求今天這個時候再聯系的;或者以免費試用產品或服務的說詞來吸引對方等等。需要注意的是：電話緣由不要花太長的時間。

(7)在電話營銷開場白部分，我們要注重提問，而不是介紹。可以以健康的關注、促銷和贈送、存在的問題作為切入點進行提問，這樣會使對方覺得問題的重要性，然後他才會繼續聽下去。那麼，此時你所扮演的角色已不再是個銷售員，而是以企業市場推廣顧問的身份在與他交流。接下去你將提出一個解決企業該問題的建議，而不是推銷某一個產品。

(8)產品介紹環節關鍵是要介紹產品能給消費者帶來的利益。另外，在介紹產品時要注意，如果對方對產品不是非常熟悉的時候一定要盡量使用通俗的語言來講，不要用太多的專業術語，這樣會使雙方溝通造成障礙。如果對方對產品比較熟悉的話，我們應該適當地運用一些專業術語，以顯示專業的水準。

(9)正確解答疑問和處理異議，客戶聽罷信息介紹往往不會立即決定購買，而要親自提出一些不同意見來確認一下他們所關心的問題或不同意見來確認以消除他們疑慮。因此，正確解答疑問和處理異議就成為銷售的關鍵。客戶提出疑問或分歧是正常現象，促銷人員此時不必強詞奪理，也不應該消極，而應自始至終都以積極的態度對待。

銷售人員應沉著應對消費者的抵觸，臨陣不亂，採用各種方式(如巧妙的提問)了解消費者產生抵觸的真正原因或疑惑的方面，找准突破口，對症下葯。

(10)在提出進一步的約定時，應該提封閉式的問題，避免客戶拒絕。

2. 支付寶平台理財助理給打電話一般是因為什麼事

通常情況下，支付寶開放平台的工作人員都在忙於自己的工作，沒有時間從事類似於話務員的工作，所以是假的。

支付寶的理財平台相當於一個場外基金和理財產品的代售平台，相當於幫基金，理財產品出售，您可以在這個平台購買理財，購買基金，黃金，做基金定投等等，所以這是個金融平台，友情提醒您有投資有風險，購買需謹慎，無論怎麼做理財要有自己的判斷。

支付寶主要功能

1、支持餘波，隨時檢查財務收入。

2、支持各種場景關系，群聊和群支付更加方便。

3、提供當地生活服務，享受優惠。

4、為孩子的父母建立家庭帳戶。

5、隨時隨地查詢淘寶賬單、賬戶余額和物流信息。

3. 如何做好基金理財。。。

給你一份詳細資料！一定能幫你不少忙的。一銀行購買：
a,帶上身份證去擁有基金代銷資格的銀行開一個存摺或借記卡，並開立基金賬戶，在開戶之後，只要按照銷售機構規定的方式准備好購買基金的資金，且填寫和提交《申購申請表》，就可以在櫃台上買該銀行代銷的開放式基金了。同樣，只要到銷售網點填寫並提交《贖回申請表》，便能賣出基金。通常在提出買入或賣出申請的兩天後，你就可以到銷售網點列印確認單，或通過基金管理公司的客戶服務電話查詢基金買賣的確認情況。贖回資金劃到客戶指定的銀行存款賬戶，貨基贖回到帳一般為T+2日,股基一般為T+4或T+5日.
b,也可以在開立基金賬戶後在櫃台簽約網上銀行，通過該銀行網站購買該銀行代銷的金基。櫃台和該銀行網站購買手續費1.2-1.5%
二、基金公司網上直銷購買：在銀行開立銀行卡後，在該銀行網上開通網上銀行，然後再到要買基金的基金公司網站開立基金帳戶，在基金公司網站直銷購買基金。網上開戶操作方法按基金公司網站所示操作步驟去做即可,開戶後就可以直銷購買該基金公司的基金。目前多用興業、廣發、農業、建行卡可以優惠.0.6%。
三、.證券公司購買：
a, 帶著銀行卡和身份證，到證券公司營業部開個基金賬戶，可以在證券公司營業部買證券公司代銷的基金。手續費1.2-1.5%
b ,在證券公司開立股東賬戶購買：證券股東賬戶可以買的基金較少，主要購買封閉式基金，ETF，LOF基金以及上交所進入上證基金通平台的基金。費率0.3%

銀行卡網上買基金有二個概念：
1,是銀行的網上銀行[網銀]買，網上銀行買基金和銀行櫃台是一樣的屬代銷，申購費一般是1.5%，目前很多銀行開展優惠促銷活動，有打折，一般打7.5-8折。
2,是基金公司網上購買，基金公司網上購買屬直銷，申購費率一般是0.6%，4--6折,最便宜的。
網上銀行很多沒開通基金轉換業務，很不方便，有的雖開通轉換，但轉換沒有優惠,,,如貨基直接轉為股基卻要收1.5%。

基金公司網上直銷和銀行網銀買基金各有優點：
1,基金公司網上直銷費率有優，一般0.6%，四折優惠。銀行網銀買基金要1.5%。交行、興業銀行有部份0.6%優惠，但不是全部。轉換沒有優惠,貨基直接轉為股基卻要收1.5%。
2,所有基金公司都可以進行基金轉換[除東吳外]，很方便。且基金轉換費率有優惠，如股基轉股基只要0.5%，當天可一次完成轉換。銀行網銀開通基金轉換的很少，如股基轉股基需贖回再申購，費用2%，贖回5-7天才能完成。
3,基金公司網上直銷只能買該公司發行的基金，買幾個不同基金公司發行的基金需到幾個公司去買，較不方便，銀行網銀代銷各基金公司發行的基金，可買到該行有代銷的基金，但該行沒有代銷的也不能買到

4. 有個銀行理財客服打電話給我問我買不買基金,他竟能說出我都買過什麼理財產品，這違法嗎我該怎麼辦

基金投資理財的交易記錄，其實是半公開的，就像現在買理財產品都是實名制的，現在的銀行卡支出簡訊都是從微信消費多少，從支付寶支出多少，所以銀行能查到的，前段時間天弘的客服還給我推薦基金，所以淡定些

5. 對基金投資行為進行監控有哪些

證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為時，將視情況採取電話提示、書面警告、約見談話、公開譴責等措施，並在採取相關措施的同時報告中國證監會。

6. 如何做好金融，理財，基金的電話營銷

首先你不能亂騷擾大眾，要找一個宣傳渠道引流。其次你要根據客戶的需求給客戶推薦產品，例如安全類的選基金。風險類的像股票，期貨等，把產品的優勢給客戶展現出來。
不能盲目的推薦，要把各種投資的風險。收益提前告知投資者做一個適合的銷售，很多銷售都連蒙帶騙根本就不說實話。這樣的人就算是短期獲利了，但是他的人生已經輸了。信譽其實才是銷售的根本。

7. 誰知道pp基金理財電話是多少

pp基金理財穩定性屬於一般般，也就是屬於要提高警惕的那種；目前有不少理財跑路回了關張了，所以如果不答是知名度極其高的安全理財產品，還是不要參與，畢竟是自己的血汗錢，無論如何小心總是對的，不要忘記我們只是要賺點小利息，而某些理財產品是盯著我們的本錢來的。

8. 如何電話邀約

電話是目前最方便的一種溝通方式，具有省時、省力、快速溝通的優點，在市場競爭越來越激烈的時代，如何用最少的成本達到更高的效益己經是營銷人員關心的話題；而在直銷事業中，電話又是直銷人員與客戶有效接觸與邀約的關鍵環節，所以電話邀約在眾多直銷商們銷售的過程里也就顯得尤其重要了。
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一、直銷商到底要怎樣做，才能倍增電話邀約的成效？
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電話邀約的對象大都是針對已經熟悉的陌生人，為了加強通過電話邀約的成效，一通電話3分鍾為最佳標准，3分鍾內必須要做開場、邀約、結束語及掛掉電話四個步驟。在電話邀約之前必須要做好以下幾個方面的准備，否則你的電話邀約工作就是一個失敗的開始。
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A．准備
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1.心理准備：在你撥打每一通電話之前，都必須有這樣一種認知，那就是你所撥打的這通電話很可能就是你這一生的轉折點，或者是你目前現狀的轉折點。有了這種想法之後，你才可能對待你所撥打的每一通電話有一個認真、負責和堅持的態度，才使你的心態有一種必定成功的積極動力。
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2.內容准備：在撥打電話之前，要先把你所要表達的內容准備好，最好是先列出幾條在你手邊的紙張上，以免對方接電話後，自己由於緊張或者是興奮而忘了自己的講話內容。另外，和電話另一端的准客戶溝通時要清楚的表達所說的每一句話的意思，並且要注意語速與語調的控制，保證能讓電話另一端的准客戶明白你所說的每一句話的含意。所以，每次在打電話之前都有必要准備此次所要說的話及要表達的意思，可先對著鏡子中的自己提前演練所要說的每一句話，直至達到最佳語言表達狀態及情緒興奮狀態。
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在電話溝通時也需注意兩點：一、注意語氣變化，態度真誠；二、言語要富有條理性，不可語無倫次前後反復，讓對方產生反感或羅嗦的感覺。
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B．時機
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打電話時一定要掌握一定的時機，要避免在吃飯或客戶休息的時間里與顧客聯系，如果把電話打過去了，也要禮貌的征詢顧客是否有時間或方便接聽。對熟悉的親朋好友可直接切入話題，邀約見面的時間；但對較陌生的准客戶就需運用標準的電話禮儀，如「您好，我是***，在這個時候打電話給您，希望沒有打攪您！……」，如果對方有約會恰巧要外出，或剛好有客人在的時候，應該很有禮貌的與他預約下次通話的時間，然後再掛上電話。
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如果所要找的人不在的話，需向接電話的人索要聯系方法：「請問***先生/女士的手機是多少？他/她上次打電話/來公司時只留了這個電話，謝謝您的幫助」。
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C．接通電話
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撥打邀約電話，在電話接通後，針對不熟悉的准客戶，直銷商要先問好，並自報家門，確認對方的身份後，再談正事。例如：「您好，我是***，請問**先生/女士在嗎？**先生/女士，您好，很高興與您通話，我是***公司的***，關於...
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針對熟悉的親朋好友，直銷商可直接切入話題並進行邀約。例如：
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直銷商：「**好，我是***，我周六、周日會去廣州，你哪天有空？」
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准客戶：「我周六下午有空」
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直銷商：「哦，那下午兩點在******，一起出來坐坐，到時你要請我喝茶喔！另外還要告訴你一個好消息!!」
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准客戶：「什麼好消息？」
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直銷商：「現在我是上班時間，不方便講太久私人電話，到時見面再詳聊！周六下午兩點在******店，不見不散！」然後掛電話。
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D．講話時要簡潔明了
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由於電話具有收費、容易占線等特性，因此，無論是打出電話或是接聽電話，交談都要長話短說，簡而言之，除了必要的寒暄與客套之外，一定要少說與邀約無關的話題，杜絕電話長時間占線的現象存在。
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E．掛斷前的禮貌
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打完電話之後，直銷商一定要記住向顧客再次確認：「那麼我們明天下午三點****地方見。謝謝！再見！」，另外，一定要顧客先掛斷電話，直銷商才能輕輕掛下電話，以示對顧客的尊重。
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二、巧用電話邀約
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成功的電話邀約最關鍵的一步就是直銷商打電話的數量。然而，並不是每個直銷商都能清楚如何有效的進行電話邀約，以下4條直銷商電話邀約守則是進行成功邀約和開發客戶的法則，實踐證明它們是行之有效的。
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A．每天安排一小時
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邀約，就像其它任何一件事情一樣，需要紀律的自我約束。邀約新朋友總是容易被推遲的，因為你總在等待一個更有利的日子或是更有利的環境，其實，邀約的時機永遠都不會有最為合適的時候!!作為直銷人員永遠也不要盤算什麼時候是天時、地利、人和，只要心裡真正有一個觀念，那就是：世界上的每一個人都需要我的幫助，他們現在不知道，是因為他們不了解我們的產品、我們的服務，所以，我們需要更努力的通過電話去邀約准客戶，讓他們了解之後能得到更多的幫助。那麼，每天安排一小時的電話邀約還算多嗎？答案是遠遠不夠的，因為，世上需要幫助的人實在太多了。
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B．盡可能多打電話
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在尋找客戶之前，永遠不要去幫客戶算命，否則，你認為他沒興趣的，結果你沒打電話，或是你認為有興趣的，在電話中你會與他交流的時間會越多，但往往你在電話中講的越多效果越差!另外，你在一小時打兩通電話與打10通電話效果也是完全不同的，因此，在這一小時中盡可能多打電話，由於每一個電話都是你認真、高質量、高效率所打出的，多打總比少打好。
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C．打電話前准備一個名單
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如果不事先准備名單的話，你的大部分時間將不得不用來尋找所需要的客戶名字，你會一直忙個不停，總感覺工作很努力，卻沒有打幾個電話。因此，要在手頭上隨時准備一個可以供一個月開發的人員名單。
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D．專注工作
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在電話邀約的時間里不要接其它無關的電話或接待客人，充分利用營銷經驗曲線，正像任何重復性工作一樣，在相鄰的時間片段里重復該項工作的次數越多，就會變得越優秀。電話邀約也不例外，你的第二個電話會比第一個好、第三個會比第二個好，依此類推；在體育運動里，我們稱其為「漸入最佳狀態」，你會發現，你的電話邀約技巧會隨著時間的增加而不斷進步。
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三、電話邀約一要、二不要
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一、電話要簡短
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打電話做邀約的目的是獲得一個約會，你不可能在電話上講解一種復雜的產品或服務，而且你當然也不希望在電話中與客戶為一個論點爭論。利用簡短的電話，明確地表達出「在何時、何地」就可以了，等見面後再仔細講解。電話邀約成功後，應立即掛上電話，給對方一個遐想的空間，電話做邀約應該不超過3分鍾，而且應該專注於與對方確認約會的時間及地點，以便你給出一個很好的理由讓對方願意花費寶貴的時間和你交談。另外，電話邀約的目的要明確，如果是邀約，那就是邀約；如果是聯系感情，那就是聯系感情。不要又聯系感情又想邀約，這樣會讓客戶覺得很奇怪，因為如果電話時間拖得太久，聊了很多到最後才進行邀約，會讓對方覺得：「不是都已經講過了，幹嘛還要再見面？」、或「就是這些事，都知道了」、「以後有時間再聚吧…」等，這樣，你就無法邀約成功。
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二、不要說「拜託」之類的話
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這是很微妙的心理變化，請仔細想想，當我們被「拜託」時，一般會產生：「好吧，就當作是給個人情吧」這樣的心情，於是拜託的人便處於一個弱勢的立場，失去了主動的姿態。根據以往的經驗，處於弱勢立場的人很難讓別人真誠地接收任何信息。
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想想看，我們要提供給對方的是一個成功的機會，也許是對方期待已久的產品，更可能是他人生的一大轉折點，那麼，我們為什麼要低姿態呢？相反的，我們要理直氣壯，路上很多賣保險、辦信用卡的銷售人員讓你花錢，他們都講得很理直氣壯，為什麼我們要讓人健康、美麗、或是讓他有一個成功的機會，結果反而不理直氣壯？很多直銷商在約人的時候還會說：「我請你吃飯…」，基本上我都是不鼓勵這樣說的，為什麼？因為你很久沒見面，或是無緣無故請人家吃飯，人家心裡一定會想你到底有什麼企圖!通常我都是在確認完時間地點之後，理直氣壯的告訴他：「到時你請我喝茶，我告訴你一個興奮的好消息…」，邀約的效果通常比我說請人家吃飯好。
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所以，請各位精明的直銷商們在與准客戶溝通時刪除掉「多餘的禮貌」用語，不但邀約效率高，還可以省下不少無謂的開銷喔。
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三、不要談得太多
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剛加入直銷行列的直銷商們，就算是認真閱讀了事業手冊或產品手冊，對產品仍不可能瞭若指掌，對市場計劃、公司的理念及文化等也沒有很深入的研究，所以有些內容日後須通過上級領導者進行更深入的講解。因此，在你的行程表上，跟對方只要做個單純「見面」的約定即可，對原先已十分熟識的朋友，也應該這樣做，無論何時都不要違背這個基本原則。
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直銷事業雖是一個簡單的工作，但它並沒有捷徑，唯一的捷徑是用更快的速度來不斷重復簡單的工作，讓自己達到目標以至成功。也祝各位直銷商們，直銷事業一路暢通!!!

9. 有個銀行理財客服打電話給我問我買不買基金,他竟然說出我都買過什麼理財產品他們這做違法嗎我該怎麼辦

銀行理財客服打電話給你問買不買基金，他們大部分都查得到你買過什麼理財產品，這種做法用違法嚴重了吧，你最多就不去他們那存款，不買他們的基金就是了！

10. 該如何電話邀約客戶,技巧是什麼!

利用公司舉辦的產品說明會邀約客戶是展業的一個有效途徑。那麼怎樣才能更好地邀約客戶，並得到客戶的認可呢？
首先，我認為在約客戶之前，先要了解客戶的基本資料。客戶是什麼樣的性格，家庭狀況如何，是注重保障還是注重投資或者養老呢？這是關鍵。其次，在了解了客戶的基本資料後，我們該如何去邀約客戶呢？我認為可使用以下幾種方式：電話邀約、上門邀約、請柬式邀約(讓助理送去)等方法。通過分析不同客戶的資料和信息，我們用不同的方式進行邀約。
在電話邀約時，我們可以使用一些話術。例如，某客戶注重理財投資和保障的產品，我們可以告訴客戶，我公司有一個投資、理財、保障一條龍的產品座談會或者說聯誼會。告訴客戶，由於通過別人推薦，或者可以說公司把您列入了尊貴客戶的名單，因此邀請您參加這次座談會或聯誼會。並告訴客戶公司還配備了禮物送給他(她)，請他(她)一定要來參加(其中說明禮物是要本人簽收的，增加說服力)。另外，語氣要稍稍強勢一些。
上門邀請時，可以對客戶說：「恭喜您被列入公司尊貴客戶，所以上門來給您送來請柬並邀請您參加這次聯誼會。」並說明名額有限，切不可錯過這個難得的機會。
請柬式邀約，可以通過文秘或者扮演執行者，向客戶說明：「因為您是公司的尊貴客戶，我公司讓我給您送來請柬，邀請您參加公司舉辦的聯誼會。」讓客戶一定要參加，說明公司對該客戶的重視，並且讓執行者反復強調一定去參加會議，以至說明執行者的工作到位。
客戶來了以後如何讓他(她)認可並簽單。這個問題主要還是要依靠前期鋪墊。前期客戶一定要有保險理念，然後讓客戶了解公司，通過產品說明會，再進一步讓客戶對公司產生信任。可以用自己的專業知識和公司股票基金再一次說明公司實力。(註：在談的時候，個人自信非常重要，因為自己的自信，才能說明公司的實力)
接下來，客戶認可並做了意向性簽單以後，又如何讓她把保費交進來呢？當客戶在現場意向性簽單以後，我覺得應該注意以下幾點：①應該在產品說明會的第二天或者第三天，以部門回訪的形式回訪客戶，恭喜他(她)擁有了一份保障，並且讓他(她)把保費存入銀行，記住一定要強調「銀行」，排除客戶的心理障礙，以達到再一次邀約和促成的目的；②可以用公司獎勵這一塊來恭喜客戶，以產品說明會入場券中獎的形式來再一次促成客戶交費。
最後，在這里，我要告訴大家，我是帶著8個字走過我在公司的4個輝煌的春秋的。這8個字分別是：目標、自信、慾望、目的。因為有了目標，我就知道今天應該做什麼，明天要做什麼。因為有了自信，我在客戶那裡才能顯示出我的專業。因為有了慾望，我才會拼搏。帶著目的去工作，我才會成功。