2019年度銀行理財經理考核個人總結

① 2019年工行營業經理工作總結範文

敬愛的領導，你好，我自XX年7月畢業於華南師范大學後，加入了工行中山分行，現實習期滿一年，下面將我一年的學習情況匯報
我思想積極上進，熱愛中國共產黨，擁護黨的領導，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和「三個代表」的重要思想。

我熱愛工行，工作積極，認真學習總省分行下發的各種文件，認真學習姜建清、黃明祥、李濤行長的講話，認真貫徹執行工行的政策、方針、決議，認真學習貫徹「三分一統」的思想，積極參與工行的發展改革。
我努力學習，認真學習《中國工商銀行稽核處罰暫行規定》、《工行員工手冊》等相關的法規和規章制度，樹立強烈的風險防範意識。

我先後參加了一個星期的支行業務培訓、省行組織在西湖培訓中心的一個星期業務培訓、反假鈔培訓、個人網上銀行培訓等，並在相關的考試和考核中取得了優異的成績。
我刻苦鍛煉基本技能，虛心學習，勤學好問，認真做好筆記，下班後苦練基本功，努力學習業務知識，在個人儲蓄、網上銀行、外匯買賣、基金、保險、銀行卡、理財金、國債等方面我都已有了比較深人的學習。

我先後在小欖支行梅花洞分理處、潮南分理處、儲蓄專櫃實習，無論在那個網點我都虛心學習，勤勞肯干，得到了領導同事的好評。
我遵守紀律，團結同事，尊敬領導，樂於助人，有強烈的集體主義榮譽感，積極參加行里的各項文娛活動。

我積極參與我行網訊「信息報道」工作，曾在我行網訊上發表相關文章，以後還將努力發表。
我積極參加行里的各項活動，在今年5月分的理財知識大賽得了「鑽石獎」，參加分行「人民幣結算帳戶」徵文比賽得了二等獎。
在過去的一年，我一直在努力，我為加入工行而自豪。我信奉敬業進取、追求卓越、永不言敗的精神，我原和所有的夥伴一起與工行共同發展。

② 理財經理工作業績怎麼寫

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫於崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。2007年加入建設銀行工作。先後曾在興盛儲蓄所、城區支行、渾江大街支行，從事櫃員崗、個人業務顧問、個人客戶經理崗位。現擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優秀櫃員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。
第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。
我國加入WTO以後，銀行業首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以說，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。 誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客戶經理作為聯系銀行和客戶、溝通信貸業務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供
綜合性、全方位優質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創新提供准確、有效的信息的重要職責。我願意在這一崗位上為建行的事業做出更大的貢獻。
第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：
一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。
二是強化對金融政策和法律法規的學習，為依法開展客戶的經營管理業務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創造性的開展工作。
二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優先考慮採用;並運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。 三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業對客戶的競爭動
態，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析，掌握轄區客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場佔有率、同業競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。
四、以客戶為中心，加強內部溝通與業務協調，提高服務效率。客戶經理一方面代表整個銀行與客戶建立和發展關系，同時也積極協調銀行內部的相關業務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業務部門在規定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。
五、監控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態、經營行為等，切實防範風險，提高經營管理水平。 六、求真務實，勇於創新，創造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的「建行人」形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優質服務拓展客戶。
以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優良的工作作風開
創新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今後的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業努力工作。

③ 銀行理財經理年終工作總結表現突出的地方怎麼寫

強調服務與管理的重要性。
沒有範文。
以下供參考，

主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期。

④ 銀行個人客戶經理年度工作總結 u.sanwen.net

僅供參考：

銀行客戶經理工作總結精選（一）

我於20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，於思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到「勤動口、勤動手、勤動腦」以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和准確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

銀行客戶經理工作總結精選（二）

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口、勤動手、勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用「新」的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

⑤ 求一篇銀行個人客戶經理工作總結 最好能帶著一些感受和未來計劃，長處和不足

我有一篇對公客戶經理的，個人和對公工作總結的寫法差不多吧，希望能幫到你。

2008年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的工作情況總結如下：

一：作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好08年的信貸政策，重點掌握招行「總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先後4次參加了分行舉辦的技能培訓。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由於08年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、雲南崎峰機電設備有限公司、滇能電力燃料有限公司、雲南城投等公司業務的開展工作。（考試大網站整理）

二：加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

三：存在的問題和今後努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對於自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有餘。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

⑥ 年終總結：銀行理財經理的年終總結

你的上一篇帖子也是我回的 雖然是在看到這個帖子之前發的

你的提綱比我給你列的都詳細 你可以像小學生寫作文一樣 骨頭都有了 把肉補上去就好了么

1.指標你自己知道的 存款 個人消費貸款 銀行卡(借記卡 信用卡) 基金 保險 第三方存管開戶 給你多少任務 完成多少 你自己有數 至於強化內部管理 按照你們行內的規定 一條條的抄上去 有什麼難的?

2.工作措施:維護老客戶 開展新客服 聯動單位客戶 開展理財產品推介會 銀行新業務產品發布會 組織客戶學習交流經驗 等

3.這條 不用我教了吧 不要太謙虛 多表揚自己一下

4.經驗 不知道你這一年都做什麼了 自己想想

5.問題么:業務創新力度需要繼續加強 加大優質客戶發掘力度 不痛不癢的就可以

6.這條 就寫未來工作展望吧

⑦ (急)農行營銷經理(理財經理)述職報告!!!

賈偉競聘主管演講稿

尊敬的各位領導、各位同事大家好！（喊出的激昂）我是xx銀行朝陽中心趙XX支隊的賈偉，非常高興今天能參加這次主管的競聘，我心理非常激動，在這里我要特別感謝孫總，楊總、程主任，賈經理給我這次競聘的機會，我一定會好好把握，不管競聘的結果會如何，我覺的能參加到這次競聘，本身就是對自己的一次歷練，一次挑戰，這將會使我終生難忘，也許將會成為我人生的一個轉折點.
首先請允許我作一下自我介紹，我叫賈偉來自美麗的海濱城市煙台，北京化工大學市場營銷專業畢業，大學里一直擔任班長，畢業後從事過北京大學創業投資研究會外聯部幹事的職務隨後自己也創過業搞過一年網路科技公司，但是我始終覺的自己還沒有找到我真正所要的,直到加入到了XX銀行我才終於真正找到了可以另我寄託，能讓我長成參天大樹的土壤，時間過的真快轉眼我來已經有一段時間了，這段時間里我的綜合能力得到很大提升，業績也穩中有升吧，每個月沒有太大的波動基本維持在一百六七十張左右，我曾成功開發過聯想集團，用友集團，華為集團、中科院，鐵科院，水科院等一些資質好的大企業及一些國字頭單位，展業方式以掃樓和談活動為主，來xxxx後我先後經歷了三任隊長，我本著「踏實做人，本分做事」的理念，一直擔任隊里的副隊長,積極支持配合隊長的工作，得到賈經理和每一任隊長的肯定和表揚，同時也從每一位隊長身上學到了他們的優點，也看到了他們的缺點，在今後的工作中我會積極的借鑒和避免。更榮幸的是今年十月底的軍旅歷練中我有幸得到了孫總、楊總的信任得以擔任一連二班的班長，這短暫的七天中我沒有辜負領導們對我的期望，帶領二班在二十二個參評的班級中獲得了優秀班級的榮譽，並且我個人也獲得優秀標兵的稱號，同時我也跟班裡每一位隊員都結下了兄弟般的友誼，因此我相信我同樣有能力、有決心、也有信心能再為XX銀行帶出一支所向披靡的精英團隊。（激昂）
這次競聘我非常重視，參選支隊長一個目地就是為了秉承XX銀行的理念讓優秀成為習慣，讓優秀成為XX銀行不竭的動力，以優秀帶優秀，以優秀促優秀，讓優秀真正的融入到我們的每一天；我在市場規劃開發，團隊建設方面思考已久，今天拿出來跟大家分享一下，即使競聘不成也希望能對XX銀行的發展起到一點用處,下面是我在市場開拓和團隊建設方面一點個人的愚見。
一． 市場開發方面
我認為做為一名支隊長不單純要會整表、填表，還要能統籌規劃好市場布局,帶領和指導團隊成員拼殺在市場一線。
現在信用卡市場眾所周知可謂群雄逐鹿，為了發卡各家銀行紛紛使出不同解數，同質化越來越嚴重，要想在激烈的市場競爭中取勝,我覺的最根本的是1.如何規劃好自己的市場, 充分整合團隊資源打造我們廣發的核心競爭優勢,集合有限的資源投入到特定的領域(地域),作好行業開發、地域區塊開發,以及某一類人群的定向開發, 這樣既目標明確，資質也容易把控，可以集中全團隊的力量形成合力對某一目標陣地進行多波次的輪番攻擊，團隊所有成員要協同集群作戰，形成強有力的拳頭，步步為營，將市場一個個攻克，把市場一個個的吃透，要避免漫無目的的遍地撒網, 這樣既浪費時間也浪費寶貴有限的資源，在這點上我覺得我們朝陽中心潘XX支隊做的很好，隊長親自帶頭奮戰在市場一線，她們集合全團隊的有生力量重點進攻機場，我們可以看到她們每個月的戰役都打的特別漂亮，業績也問鼎榜首；2.其次要充分發揮客戶的口碑介紹作用，隊長要負責監督指導隊員對老客戶做進一步的回訪挖掘，在做好活卡的同時通過他們來發掘新的客戶群、新的市場，在開發市場的過程中不能單純的為辦卡而辦卡，這樣在激烈的競爭中很難突顯自己的競爭優勢和獨特的差異化,3.要通過整合一些新業務如(銷售基金、開發收單商戶，銷售黃金)，在開發新業務的同時來為卡開發新的客戶，一個行業的背後必定隱藏著一個巨大的客戶群，而且這些客戶群本質上都是互通的，對於我們來說是很難得也是再好不過的資源，我們要充分整合這些資源並做好資源共享，將這些資源的價值挖掘並發揮到最大，不要讓這么寶貴的東西從我們身邊白白流失。同時我們也要把這些新業務切實的貫徹下去不能讓領導們苦心增加的新業務形同虛設；4.在開發方式上要以點帶面做好深度挖掘，要以一人帶一群，以一點帶一片，掃樓與展示相結合,著重開發單位以一些國有單位，外資企業，大的股份制企業，一些發展潛力大，市場表現好的中小業為主，資質上要嚴格把控，積極的避免風險，隊長要大局清晰，並協助隊員作好開發前的准備，盡可能多的幫隊員並且教隊員去談一些好的活動,每天晚上都要都要幫隊員規劃好第二天的去向，在隊員要陌拜一座大廈前先幫助他們先從網上查一下該大廈里有哪些企業，企業的聯系人是誰，聯系人的電話，這樣既能幫隊員減少許多盲目性,也能避免太多不必要的時間浪費，防止隊員進大廈前因不知找誰而被保安拒之門外的尷尬,讓員工少受點不必要的挫折。
二． 團隊建設方面，打造一流高效率的精英團隊我總結了六點看法。

1． 要打造獨特的團隊文化，增加團隊凝聚力：團隊就是隊員的家，要讓每一位隊員感受的家一般的溫暖，讓隊員可以盡情的傾訴一天的喜怒哀樂，緩解他們一天的疲勞，在團隊中隊長既要辦演好父母的角色，也要當好教練的角色，在生活上要像父母一樣關心愛護好自己的隊員，其實每一位隊長都是從隊員一步步走過來的，最能體味到隊員工作中的辛酸，要體諒隊員的難處，並給予及時的解決，在工作上要對隊員的成績及時發現並積極給予認可和表揚，多換位思考，對每一名隊員都要做到不拋棄不放棄，對症下葯，根據他們的特長因材施教因才施用充分激發他們的潛能讓他們走出暫時沉淪的泥潭，多鼓勵員工積極發表自己的想法，共同交流,引領團隊形成一種積極向上，互助協作、溫馨和諧的團隊氛圍，在團隊中形成「我為團隊而自豪，團隊以我為驕傲」的團隊主人翁文化理念，讓隊員真正把團隊當成自己的家。
2． 要有嚴格的組織紀律，嚴格的執行力：縱觀歷史沒有哪知紀律渙散的隊伍能夠成為勝利之師的，只有具備了嚴格的紀律作保障，方能所向披靡戰無不勝，要做到這點首先隊長自己要嚴格自律，率先垂範，給隊員作好表率，其實隊長的一舉一動隊員都在時時關注和效仿，在遇到困難時要及時調整好自己的心態，做到鎮定從容，處變不驚,要有「泰山崩於前而不慌，無故加之而不怒」的那種境界,要用自己的行動給隊員以足夠的勇氣和信心，工作上也要對隊員嚴格要求,注重每一細節，並對其出現的問題進行及時診斷並找出其問題症結，指導其修正方向，幫其消除隱藏的地雷隱患。
3． 要有嚴明的激勵獎懲措施：要讓團隊的目標與每一隊員的切身利益直接掛鉤，做到公平公正，做到團隊資源共享，並要給隊員描繪出美好的藍圖使隊員對這份工作充滿信心，廣闊寬松的氛圍讓隊員在此盡情的發揮，海闊憑其越，天高任其飛；其次要善於傾聽，多隊員進行雙向溝通，鼓勵隊員積極發表自己的見解，並多善於觀察，對團隊中出現的不良的苗頭要及時發現，及時杜絕，決不姑息，盡可能的將隱患消除在萌芽狀態, 團隊要作到有彈性，團隊組長要有上有下,我覺的應該由每周業績最好的兩位來擔任，大家輪番竟崗，在團隊中形成趕幫超的氛圍，讓每人都有奔頭.
4． 要培養團隊精英 ：我覺得每個團隊至少要培養一到兩名對工作認真負責,業績突出的團隊精英，在團隊中樹立標桿榜樣的作用，有了這些標桿的存在即使團隊處於最困難最危險的時候，只要標干業績始終保持，只要這些標桿的精神不倒團隊大家就會重新找回信心自覺跟他標齊，這樣團隊才會永遠屹立不倒，順利走出難關.
5． 要量化團隊目標，進行合理的時間管理：清晰的制定團隊目標以及每一隊員的目標，並將其量化到每一天，分清主次，分清輕重緩急，合理分配時間，既要做到高效率，也要做到高效果。

6. 要多傾聽客戶的意見，並對隊員進行不間斷的培訓，幫其增加一些實用的業務技能，打造其優良的業務素質，要讓隊員敢於積極嘗試，在實踐中練兵，只有實踐才能造就出真正的戰士；其次要樹立「客戶至上的服務理念，服務好客戶」，並且也要時時刻刻保護好自己的隊員,幫隊員避免不必要的投訴。

下面我跟大家互動一下 大家看我像不像當兵的？（大聲）台下（像）其實好多人初次見到我時也都說我像一個當兵的，我的確從小就有當兵的夢想,可是一直沒能實現，慶幸的是我加入了XX銀行才得以成為XX銀行大軍營中的一兵，在孫總和楊總兩位首長的英明領導下，我要不斷的修煉自己,自律自強，不斷的提高自己的綜合素質，真正的把自己打造成XX銀行一名真正合格的兵，並且將來也一定要為XX銀行帶出一群優秀的兵，在沒有硝煙的戰場上奮力拚殺，一往無前。（手勢氣勢）
再次感謝各位領導和同事們的支持。XX銀行一兵賈偉給大家敬禮。（手勢）