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銀行理財產品必須本人

發布時間:2022-05-13 04:00:01

① 去銀行辦理口袋銀行理財產品需要本人承擔風險簽字嗎

是的,購買所有的理財產品都需要本人承擔風險簽字的

② 中國銀行理財產品在櫃台辦理購買、撤銷、贖回等業務如果需要代辦,有什麼規定

1、簽約、測評不能代辦;認購、申購、贖回可以代辦。
2、具體要求:認購或申購、贖回理財產品時,已簽約客戶須持本人有效身份證件原件、存有認購資金的活期一本通、活期存摺或借記卡到我行網點辦理。由他人代辦須持有公證處的公證委託書。委託書中應明確預購買的產品,及委託人已充分了解此類產品,並閱讀了產品的風險提示。由代辦人填寫《理財產品風險揭示書及客戶交易信息確認單》,並抄錄「本人已閱讀風險揭示,願意承擔投資風險」,由代辦人簽字確認,並註明是代辦
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

③ 辦理銀行理財產品需要提交的要件,必須本人到場嗎

若是招行個人理財產品,櫃台購買時,需本人辦理,不能代辦。如您已經做過風險評估,可通過手機銀行、網上銀行或電話銀行購買。

④ 已購買理財如何進行撤銷

大部分銀行理財投資產品不可以,除非說明書上有說明,不然很難撤銷的。
在網上購買則在購買理財產品後有一個撤銷的選項,點擊就可以撤銷。在櫃台上購買的理財產品就必須持本人身份證和銀行卡去購買理財產品的所在營業網點才能撤銷。
拓展資料:
理財產品,即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行,將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品,獲取投資收益後,根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

銀行理財投資產品什麼情況可以撤回:
1.理財投資意見書有說明,認購申請日投資計劃管理人營業場所規定的業務辦理時間之內可以撤銷認購申請;超出認購申請日投資計劃管理人營業場所規定的業務辦理時間之後不得撤銷認購申請。
2.目前,櫃台撤銷認購需在省內聯網網點辦理,暫時不能跨省撤銷。
3.銀行櫃台撤單的手續需攜帶本人有效身份證件、購買合同或協議,在櫃台填寫《交易信息確認表》,不得代辦,辦理時間為投資產品交易時間。

網上理財產品可以撤銷嗎:
網上銀行理財產品能夠撤銷,同樣也是以"產品說明書"為准則,一般說來理財產品成立不就可以撤銷,在申購期間以產品說明沒准,在銀行購買保險類有15天准備時間,這半個月可以考慮撤回,以後就不可以了。

銀行人民幣理財產品大致可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDII型。
債券型
投資於貨幣市場中,投資的產品一般為央行票據與企業短期融資券。因為央行票據與企業短期融資券個人無法直接投資,這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。
信託型
投資於有商業銀行或其他信用等級較高的金融機構擔保或回購的信託產品,也有投資於商業銀行優良信貸資產受益權信託的產品。
掛鉤型
產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤,如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際黃金價格掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道·瓊斯指數及與港股掛鉤等。
QDII型
所謂QDII,即合格的境內投資機構代客境外理財,是指取得代客境外理財業務資格的商業銀行。QDII型人民幣理財產品,簡單說,即是客戶將手中的人民幣資金委託給合格商業銀行,由合格商業銀行將人民幣資金兌換成美元,直接在境外投資,到期後將美元收益及本金結匯成人民幣後分配給客戶的理財產品。
電子現貨
新型的投資理財產品

⑤ 建設銀行打電話通知買理財需要本人嗎

是的,需要本人。
根據監管規定,購買銀行理財產品必須本人持有效身份證件到銀行網點,或者本人通過銀行網上銀行,手機銀行進行購買,不允許他人代辦。

⑥ 買理財產品必須本人去嗎

不用的,如果是臨櫃代辦的話,代辦人持有本人及代理人的有效身份證件和委託受權書就可以辦,如果是網上購買的話就更方便了。

比如光大銀行,只要您擁有中國光大銀行陽光卡、活期一本通或信用卡,無需到銀行櫃台簽約即可在線申請網上銀行大眾版,享用網上銀行大眾版的各項服務。如下圖:

⑦ 5萬以上存款必須本人去嗎

不需要,存款可以本人辦理,也可以代辦,本人辦理帶身份證和銀行卡即可,代辦需要代辦人身份證,存款人身份證和銀行卡,要注意的是存款5萬及以上必須要帶身份證。
若沒有帶身份證可以在ATM機存款,ATM機存款沒有金額限制,也不需要身份證,有卡無卡都可以辦理(無卡知道銀行卡即可),單筆可以存款1萬元。
拓展資料
投資理財,投資理財是指投資者通過合理安排資金,運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票期貨、商品現貨、外匯、房地產、保險、黃金、P2P、文化及藝術品等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配,達到保值增值的目的,從而加速資產的增長。
投資理財一詞,最早見於20世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容,商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升,「理財」概念逐漸走俏。
涵義
1、理財是理一生的財,不是解決燃眉之急的金錢問題而已,而是一個可持續循環的過程。
2、理財是現金流量管理,每一個人一出生就需要用錢(現金流出)、也需要賺錢來產生現金流入,因此不管是否有錢,每一個人都需要理財。
3、理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性,包括人身風險、財產風險與市場風險,都會影響到現金流入(收入中斷風險)或現金流出(費用遞增風險)。
種類
2012以來,隨著國家一系列財經政策的逐步實施到位,為投資理財市場開辟了更為廣闊的發展空間,個人投資理財可謂熱點眾多,歸納起來主要在十一個方面:
信託
信託理財是一種財產管理制度,它的核心內容是「受人之託,代人理財」。具體是指委託人基於對受託人的信任,將其財產權委託給受託人,受託人按委託人的意願以自己的名義為受益人的利益或者特定目的,進行管理或者處分的行為。2010年信託市場發行規模為3萬億,增長率每年大於30%。
信託產品是由信託機構發行的產品,通過銀行、證券公司、專業獨立理財公司進行銷售。信託類理財產品的收益可以是固定的,也可以是浮動的。市場主流產品還是以固定收益率為主,每年9-13%的收益,收益較高、穩定性好是信託理財產品的最大賣點。信託計劃產品一般都是資質優異、收益穩定的基礎設施類信託計劃,並且大多有第三方銀行擔保,在安全性方面比單純的信託投資項目要略微高一些。同時在投資過程中,銀行會不斷監控、跟蹤貸款的動向,從而可以最大程度上規避信託項目的投資風險。

⑧ 第一次在手機農業銀行里購買理財產品一定要到開戶行網點簽約嗎

是的。
個人簽約理財業務需持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶(借記卡或憑密支取的結算賬戶存摺)在開戶行所在省內的任意農行網點簽約,不支持跨省賬戶簽約。簽約後個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行理財業務交易,簽約時需填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》。
溫馨提示:理財產品不可以代理購買,只可本人辦理。個人理財產品相關業務均需本人辦理。櫃台簽約時可以選擇開通渠道,包括櫃面、網上銀行和掌上銀行等渠道。
(作答時間:2020年7月24日,如遇業務變化請以實際為准。)

⑨ 我第一次買農行網上銀行的理財產品,需要去櫃台簽約嗎還是直接買

個人簽約理財業務需持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶(借記卡或憑密支取的結算賬戶存摺)在開戶行所在省內的任意農行網點簽約,不支持跨省賬戶簽約。簽約後個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行理財業務交易,簽約時需填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》。
溫馨提示:理財產品不可以代理購買,只可本人辦理。個人理財產品相關業務均需本人辦理。櫃台簽約時可以選擇開通渠道,包括櫃面、網上銀行和掌上銀行等渠道。

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