投資理財概論試題

1. 保險分紅考試怎麼考過

保險分紅考試想要通過考試的話主要就是以下幾點，第一點就是需要去進行書籍的瀏覽，進行書籍的瀏覽的話，就是需要去進行參考那些人身保險銷售資質考試的參考用書，因為保險分紅考試的全稱就是分紅保險和萬能保險銷售資質的一個考試。

所以在備考前是需要先去看書的。除了這本書以外，還可以去看投資理財概論這本書，可以去看李永剛主編的這一本書。在看書之後還是遠遠不夠的，看完書之後還可以去進行刷模擬題庫，模擬題庫裡面大概就分為了人身保險概述、人身意外傷害保險等等這些類別的一些題目。

在刷完全部的題目，也就是有能力去刷完全部的題目的話，保險分紅考試就基本能夠通過了。以上就是保險分紅考試怎樣考過的一個方法。

2. 投資理財概論劉永剛課後答案

這幾個理財都很不錯的，都是安全可靠的，可以分散投資：余額寶（2%-4%），網路金融（2%-5%），騰訊理財通（2%-5%），民生銀行兔子金服（5-9%），興業銀行錢掌櫃（3%左右）等

3. 急急急！！用投資理財概論的知識解答王先生的理財理念是否科學存在哪些問題

這位王先生最重要的不是投資理念存在問題，而是投資心態有問題。投資半年賺60萬，一次暴跌就連本帶利全虧進去，您說他這是投資還是賭博？再者，什麼是投資？投資半年就能說是投資？現在國內的各種的商品電子盤交易只有1中稱得上是投資，那就是10年20年以上的商品買賣，其實市場上很少人能買完了就放著不動，都喜歡短時間的暴利，快進快出，說白了，我們都是在做投機，根本沒有投資可言。
歡迎追問和交流

4. 投資理財論文

寫論文，你首先必須得弄清楚所要些的內容是什麼，有什麼特點，然後深入去研究它。然後就是對於投資理財你要有一個個人的論點，然後接下來的任務就是搜集資料來支持你的觀點，最主要的還是要確立一個個人理財觀點。現在，我具體給你講一下投資理財的概論。
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下涵義：
▲理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢問題而已。
▲理財是現金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現金流出）、也需要賺錢來產生現金流入。因此不管現在是否有錢，每一個人都需要理財。
▲理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風險、財產風險與市場風險，都會影響到現金流入（收入中斷風險）或現金流出（費用遞增風險）。
個人理財品種大致可以分為個人投資理財分析圖資產品種和個人負債品種，共同基金、股票、債券、存款和人壽保險等屬於個人資產品種；而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬於個人負債品種。

5. 投資與理財專業

 在美國，他們的年收入與哈佛MBA的平均年薪相當；
 在香港，他們去年的最高收入已超過百萬港元；
 在中國，據最新統計，人才缺口超過300萬，已被國家人事部門列為緊缺人才之首；
 他即將成為一個超過CPA、MBA的全球第一黃金職業。
 他就是國際注冊特許財務策劃師（FChFP）

FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（注冊特許金融分析師）一樣，注冊特許財務策劃師（FChFP）是亞太財務策劃聯會（APFinSA）為理財專業人士所頒發的國際權威認證，代表國際財務策劃標准協會（IFFSA）各個成員國及地區包括英、法、瑞士、澳大利亞、中國、日本、紐西蘭、馬來西亞、新加坡等39個國家和地區的行業標准和最高頭銜。
FChFP項目的認證機構是亞太財務策劃聯會，該協會是亞太地區規模最大、最具影響力的財務策劃組織協會。FChFP證書的操守監管機構是國際財務策劃標准協會（IFFSA），該協會是由亞太財務策劃聯會（APFinSA）及歐盟財務策劃聯會（EFPA）共39個國家與地區聯合組成，是目前全球最大的財務策劃組織及資質認定機構，領導全球財務策劃標准與資格認定，實行行業性的統一標准。
主辦機構：亞太財務策劃聯會（APFinSA）
國際財務策劃標准聯盟（中國）教育發展中心

課程內容
基礎財務策劃（21學時）
 宏觀經濟分析
 個人財務策劃概念、需求與前瞻
 個人與公司財務策劃的區別
 金錢的時間值與計算方法
 現金流量分析
 財務計算器的使用方法及運用
 合理計劃退休與安排遺產
 財務策劃流程與具體分析
 案例分析
投資策劃（21學時）
 投資的基本概念
 貨幣市場工具與利率
 外匯市場
 基本分析與技術分析
 股票投資與股價評估
 債券投資
 衍生證券
 投資基金
 房地產投資
 投資組合管理的基本概念
企業融資策劃（21學時）
 把「融資」視為商品來交易
 為你的「商品」選擇合適的買家
 融資模式選擇
 包裝你的項目，讓它吸引投資者
 資產重組與兼並（案例：借殼上市）
 公司治理的發展與企業成長的關系
 英美德日與中國公司治理模式的比較
 中國民營企業治理現狀和問題（案例）
 企業集團的治理模式、機制與核心問題（案例）
 企業融資綜合案例一（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例二（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例三（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例四（由案例帶動知識點）
稅務策劃（21學時）
 不同商業目的需要的稅收籌劃安排
 稅收籌劃的合法與不違法界定與安排
 稅收籌劃的不同誘因與選用
 稅收籌劃的環境與條件影響
 稅收籌劃的內容、方式和基本方法
 中國個人稅務籌劃安排之適用與局限
 中國房地產投資與股票投資稅務籌劃技巧討
 跨境區業務之關聯交易稅務安排
 跨境區業務安排之香港稅務制度介紹
 中國企業上市與資本運營應注意的稅務安排
 中國主要稅務制度的稅務策劃案例分析
 如何注冊離岸公司進行稅務籌劃安排
 信託業務在稅務籌劃中的應用
風險管理及保險策劃（21學時）
 企業風險分類與特點
 風險評估、管理方法與技巧
 風險管理對企業發展規劃的作用
 投資風險管理
 融資風險管理
 中國社會保障體系現狀
 國際社會保障體系介紹與分析
 中國保險業的現狀保險合同與保險分類
 如何購買保險
 保險與財務策劃的關系
高級財務策劃實務及應用（21學時）
 中國理財市場發展史
 中國理財市場與發達國家的差距
 國際、國內理財業現狀、執業環境與前瞻
 理財公司能為客人提供的服務
 如何成為一名優秀的財務策劃師
 理財師的職業道德與操守
 如何編寫個人（企業）理財報告書（案例分析）
 考前串講
 論文報告書的題目和大綱發布

 證書頒發：完成注冊特許財務策劃師課程您可以獲得AACTP美國培訓認證協會證書
清華大學結業證書（蓋有清華大學鋼印）
通過注冊特許財務策劃師考試您可以獲得注冊特許財務策劃師證書
（獲得該證書者可以同時在39個會員國及地區注冊執業）

咨詢電話：15810694517 王老師

6. 投資學專業有哪些課程

主幹學科：經濟學、管理學

投資學所設主要專業課程有：政治經濟學、西方經濟學、計量經濟學、貨幣銀行學、財政學、會計學、投資學、國際投資、企業投資學、公共投資學、風險投資、投資項目評估、證券投資學、投資基金管理，投資銀行概論、人力資本投資、項目融資、投資估算、投資項目管理、房地產投資、投資管理信息系統。

7. 投資理財概論 劉永剛 課後答案

你好，看到你的話題，我只想說。老師教教我。我想做你學生可以嗎？

8. 理財證書有哪些

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

9. 投資理財概論在哪裡買到這本書

新華書店，或者網上買得到。

10. 投資理財專業必考什麼證件及證件通過需要條件！

理財規劃師 「Certified Financial Planner」簡稱CFP。

《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。理財師必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。

目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。

培訓內容包括個人財務規劃原理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務籌劃及遺產規劃這五個模塊。金融理財師不是一個從業資格證書，而是一個水平資格證書。

在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），認證證書名稱：Certified FinancialPlanner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。

CFP證書是目前世界上最權威的理財顧問認證項目，持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，