1. 銀行理財產品話術技巧
銀行理財產品銷售話術
邀約話術
（一）緣故約訪
陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？
（二）轉介紹約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？
（三）陌生約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平
客：你怎麼知道我的電話？
我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。
我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計
劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？
面談話術
（一）接觸面談話術
陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„
普通收入話術（1）
陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？
為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？
普通收入話術（2）
陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保
險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。
普通客戶話術（3）
根具客戶需求分類
教育金儲備
我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可
以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?
醫療費用基金
一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些
費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充
養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術
根據客戶投資類型分類
理智型
陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„
保守型
雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出
了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„
投機型
現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„
說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：
1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全
2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力
3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主
4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快
5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃
這個萬能型計劃可以：
1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。
2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資
3、費用透明，一目瞭然
具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。
隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；
每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。
怎麼解釋初始費用？
初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益
和初始費用、保障成本沒有什麼關系。
您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？
保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）
根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障
上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？
2、保額可調整
客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。
3、醫療保障
不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？
4、保障費用低廉
這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。
5、投資儲蓄功能
客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了
業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），
也可以在隨時在您需要的時候取錢。
而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於
2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。
6、可追加保費
如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。
6、領取靈活
這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？
7、持續交費特別獎勵
陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。
促成話術
您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。
2. 關於讓人投資理財的電話營銷話術
轉載「電話營銷作為一種營銷模式，在今下這個時期都被很多的人認為是一種過時的，太過傳統而且效率很低的營銷方式，但就現在的發展水平，電話營銷仍是現代企業採取的最為直接和高效的營銷方式．作為一名優秀的電話銷售人員，應該以善於向客戶提問關鍵問題為導向。以幫助客戶解決問題為導向的銷售代表，會時刻注意客戶目前的環境中可能存在什麼問題，而自己的產品怎樣卓有成效地幫助客戶解決這些問題。但是你如何才能全面地了解客戶可能存在的問題呢？這就需要向客戶提問各種關鍵的問題了。所以，想要做一名出色的電話營銷人員，就一定要記住：向客戶提問各種關鍵問題的能力跟銷售的能力是成正比的。－－提問的方式根據提問的角度，可以簡要地把問題分為兩大類：開放式的問題和封閉式的問題。1.開放式的問題開放式的問題就是為引導對方能自由啟口而選定的話題。如果你想多了解一些客戶的需求，就要多提一些開放式的問題。能體現開放式的問題的疑問詞有：「什麼」、「哪裡」、「告訴」、「怎樣」、「為什麼」、「談談」等。2.封閉式的問題封閉式的問題是指為引導談話的主題，由提鮮者選定特定的話題來希望對方的回答於限定的范圍。封閉式的問題經常體現在「能不能」、「對嗎」、「是不是」、「會不會」、「多久」等疑問詞之間。如果你想獲得一些更加具體的資料和信息時，就需要對客戶提出封閉式的問題，這樣才能讓客戶確認你是否理解了他的意思。但是在電話銷售中，如果你問了很多封閉式的問題，這會給客戶造成一種壓力，同時也不利於自己對信息的收集。所以在前期了解客戶的需求時，應多問一些開放式的問題，以便讓客戶能夠自由、毫無拘束地說，這樣才更有可能使你從中獲得有用的信息，找到新的商機。－－提問的技巧提問的技巧具體分為以下四個方面：1.前奏前奏的就是告訴客戶，回答你的問題是必要的或至少是沒有壞處的。如果你要提出客戶可能不願回答的敏感問題，運用一個前奏就能有望改變客戶的想法。例如提問客戶的項目預算，一般的客戶都是不願意告訴你的。這時你可以加一個這樣的前奏：「為了給您推薦一個最適合的方案，我想知道這個項目大概的投資水平在怎樣的范圍內呢？」通過前奏就能有效地提醒客戶，讓我了解項目預算是必要的，客戶就有正面回答的一些可能性。2.反問如果客戶向你提出的問題而你卻不知道怎樣回答，這時你有兩種方式可以選擇：①實事求是，切忌不懂裝懂；②反過來提問客戶，讓客戶說出他是怎樣看待這個問題的，這通常就是他希望得到的回答，你也就正好可以據此投其所好了。3.沉默如果在通話過程中出現了長時間的沉默，這當然會造成很尷尬的局面。但是適當的沉默也是十分必要的。例如向客戶提問後，保持一小段時間的沉默，正好能給客戶提供一次必要的思考的時間。4.同一時間只問一個問題通常你可能需要同時提出幾個問題要對方回答，而他往往只會記得其中的一個，或覺得無從談起。所以同一時間只問一個問題才是最好的選擇。－－傾聽的技巧 學會傾聽是非常必要的，客戶勢必不會總是重復同一問題。如果你心不在焉，聽而不聞，就很可能漏掉一些很重要的信息，以致失去成交的機會。所以傾聽技巧非常重要，好的傾聽技巧主要有以下四個：1.確認在客戶講話過程中，可能會有一些詞語你沒有聽清，也可能有一些專業術語你不懂，這就特別需要向客戶進行確認，進一步明確客戶所講的內容。同時，你跟客戶交流時一定要注意自己的術語使用問題，你不能運用太多的術語，以免容易給客戶造成理解上的障礙。2.澄清對容易產生歧義的地方，要及時地與對方溝通，以便充分了解客戶的真正想法。客戶說的某一句話可能存在著兩種或多種理解，如果自以為是，只按照自己的好惡去理解，就必然容易產生誤解。所以一定要及時地與客戶進行交流，澄清事實。3.反饋在傾聽的過程中，要積極地向客戶及時進行反饋。你要不斷地讓他意識到你始終都在認真地聽他講話。如果你只顧自己長時間的講話而聽不到回應，勢必會給客戶造成心理壓力，他自然就不願意繼續講下面的內容而只想盡快地結束通話了。4.記錄在進行電話交流時一定要做好記錄。電話交流的時間很有限，你很難記住客戶需求的所有關鍵點，最好的辦法是隨時把客戶提到的重點及時地記錄下來。5.判斷客戶的性格通過打電話聽出客戶的性格。根據前面講過的四種類型的性格，給目前的客戶一個大概的定位。然後對應這個定位去適應對方，根據上文講到的方法分別應對。
3. 該如何電話邀約客戶,技巧是什麼!
利用公司舉辦的產品說明會邀約客戶是展業的一個有效途徑。那麼怎樣才能更好地邀約客戶，並得到客戶的認可呢？
首先，我認為在約客戶之前，先要了解客戶的基本資料。客戶是什麼樣的性格，家庭狀況如何，是注重保障還是注重投資或者養老呢？這是關鍵。其次，在了解了客戶的基本資料後，我們該如何去邀約客戶呢？我認為可使用以下幾種方式：電話邀約、上門邀約、請柬式邀約(讓助理送去)等方法。通過分析不同客戶的資料和信息，我們用不同的方式進行邀約。
在電話邀約時，我們可以使用一些話術。例如，某客戶注重理財投資和保障的產品，我們可以告訴客戶，我公司有一個投資、理財、保障一條龍的產品座談會或者說聯誼會。告訴客戶，由於通過別人推薦，或者可以說公司把您列入了尊貴客戶的名單，因此邀請您參加這次座談會或聯誼會。並告訴客戶公司還配備了禮物送給他(她)，請他(她)一定要來參加(其中說明禮物是要本人簽收的，增加說服力)。另外，語氣要稍稍強勢一些。
上門邀請時，可以對客戶說：「恭喜您被列入公司尊貴客戶，所以上門來給您送來請柬並邀請您參加這次聯誼會。」並說明名額有限，切不可錯過這個難得的機會。
請柬式邀約，可以通過文秘或者扮演執行者，向客戶說明：「因為您是公司的尊貴客戶，我公司讓我給您送來請柬，邀請您參加公司舉辦的聯誼會。」讓客戶一定要參加，說明公司對該客戶的重視，並且讓執行者反復強調一定去參加會議，以至說明執行者的工作到位。
客戶來了以後如何讓他(她)認可並簽單。這個問題主要還是要依靠前期鋪墊。前期客戶一定要有保險理念，然後讓客戶了解公司，通過產品說明會，再進一步讓客戶對公司產生信任。可以用自己的專業知識和公司股票基金再一次說明公司實力。(註：在談的時候，個人自信非常重要，因為自己的自信，才能說明公司的實力)
接下來，客戶認可並做了意向性簽單以後，又如何讓她把保費交進來呢？當客戶在現場意向性簽單以後，我覺得應該注意以下幾點：①應該在產品說明會的第二天或者第三天，以部門回訪的形式回訪客戶，恭喜他(她)擁有了一份保障，並且讓他(她)把保費存入銀行，記住一定要強調「銀行」，排除客戶的心理障礙，以達到再一次邀約和促成的目的；②可以用公司獎勵這一塊來恭喜客戶，以產品說明會入場券中獎的形式來再一次促成客戶交費。
最後，在這里，我要告訴大家，我是帶著8個字走過我在公司的4個輝煌的春秋的。這8個字分別是：目標、自信、慾望、目的。因為有了目標，我就知道今天應該做什麼，明天要做什麼。因為有了自信，我在客戶那裡才能顯示出我的專業。因為有了慾望，我才會拼搏。帶著目的去工作，我才會成功。
4. 黃金理財投資電話銷售技巧和好開場白
說實話，再好的開場白也只是推銷的基礎手段，別人一聽出你的來意大半會拒絕，給人打電話不能想著自己要推銷他點什麼，而是傳遞給他一個信息：你是做什麼的，如果他對你的業務有需要的話第一時間能想起你，那麼你的電話就算是比較成功了，黃金理財還是建立起長期的關系，最好和你的客戶通過網路或者當面談比較有效果，我做了兩年黃金現貨了，我的客戶基本上都是這樣建立起來的。
5. 銷售技巧，目前是做p2p理財銷售的，如何准備電話邀約話術呢
「有空嗎？」「現在方便嗎？」「可以嗎？」……應該能打動90%的人。比如前面提到的無界財富
6. 理財會如何電話要約陌生客戶，求話術指導
你好，我是XX公司，先自我介紹一下，一定要介紹自己有特色。這樣客戶一下就能記住自己。
1、說不感興趣，沒時間。
您可以這樣描述，先生您好，我知道您不感興趣，我們也是第一次通話，如果你是男的，您對我肯定也不感興趣（幽默一下）緩解緊張的氣氛；如果你是女生，你對黃金不感興趣，對女人感興趣不？這樣可以打開客戶的心理。下面嚴肅認真的說：我們公司正是向沒有興趣的人士來介紹。如果你有興趣，肯定自己在做了，還須向你介紹嗎？
做生意最重要的是有沒有的做。先計劃考慮，有的做便做，沒的做便不做。最起碼可以學到一項投資，現貨黃金現在是非常的流行，全中國以至全世界每個城市，每天都有無數的人在做現貨黃金，這么多人來做，就是因為他們覺得有得做。每天電視上報紙上不斷的有黃金的行情消息報道，就是因為市場很旺盛。
意向不強烈的客戶：問他之前有沒有做過類似的金融衍生品投資？像股票，基金，紙黃金之類的？
如果做過，可以描述產品的對比；如果沒有，問客戶是否對這方面的投資感興趣？那就需要你慢慢的介紹，讓客戶過來了解一下這個品種。這就回到第一點所描述的。
不懂固執的客戶：
這個有點難度，好說話的，做朋友，關心他的目前投資的品種和類型。你也關注他所投資的項目，
定期給予通話，溝通感情。跟他討論他感興趣的工作，這樣他就會關心你的事業，這樣慢慢突破口。
每個客戶的類型不同，需要不同的方式去面對
總之，要心誠，說話的語調和快慢，帶有微笑的跟客戶交談。
朋友，祝你成功。
7. 最能讓客戶對理財產品感興趣的話術有哪些
如果你是想邀請別人來理財，根據投資人的心理分析和需求分析，他們最看重的兩點無非是安全性和收益率。根據提高轉化率的法則，增加動力和減小阻力，你可以這么說：
提高動力，針對收益率來說，告訴他你們理財產品相比較於銀行、余額寶和其他理財產品的收益優勢，另外還可以提供一些優惠活動，比如新手投資獎勵，發新手標等等，老用戶投資返利等等。
減小阻力，這里主要從安全性來說。第一步減小用戶信任障礙，你可以表明自己公司的背景實力，與哪些大品牌有合作，有沒有獲得風投之類。另外要闡述你們的風控系統，如何保證投資人的本息安全；給出客戶案例，比如XX在你們公司購買了理財產品；提供全天候的客服服務；
8. 電話營銷的開場白，我是做外匯投資理財的
開場白或者問候是你與客戶通上話以後在前30秒鍾你所講的話；或者說是你所講的第一句話。這可以講是客戶對你的第一印象，要記住，雖說我們經常講不要以第一印象來去評判一個人，但我們的客戶卻經常用第一印象來對電話銷售人員進行評價！如果說對於大型的銷售項目，第一印象相對來講並不太重要的話，那麼在電話銷售中，第一印象將決定著你的這個電話能否進行下去的一個關鍵因素。
在這個階段，如果你是主動打電話給客戶的，那你的開場白就很重要；如果是客戶主動打電話給你，那你的問候語就顯得很重要了。下面，我們將分別來探討：
開場白
開場白一般來講將包括以下五個部分：
問候/自我介紹
相關人或物的說明（如果可能的話）
介紹打電話目的（突出你的價值，吸引對方）
確認對方時間可行性
轉向探測需求（以問題結束）
例如："您好！我是天地銷售培訓公司的陳志良，您的一個朋友王志艾（停頓）介紹我給您通這個電話的（假如有人介紹的話）。我不知道您以前有沒有接觸過天地公司，天地銷售培訓公司是國內唯一專注於銷售人員業績成長的專業服務公司，我打電話給您，主要是考慮到您作為銷售公司的負責人，肯定也很關注那些可以使銷售人員業績提高的方法。所以，我想與您通過電話簡單交流下（停頓）。您現在打電話方便嗎？我想請教您幾個問題（停頓或問句），您現在的銷售培訓是如何進行的呢？"
就上面這句話，你能分辨出哪些是和開場白的五個因素對應的嗎？我想你一定可以。
開場白要達到的主要目標就是吸引對方的注意，引起他的興趣，以便於他樂於與你在電話中繼續交流。所以，在開場白中陳述價值就顯得很重要，所謂價值，也就是你要讓客戶明白你在某些方面是可以幫到他的。研究發現，再沒有比價值更能吸引客戶的注意了。陳述價值並不是一件容易的事情，你不僅要對你所銷售的產品或服務的普遍價值有研究，還要研究對你這個客戶而言，對他的價值在哪裡，因為同一產品和服務對不同的人，價值體現是不同的。
另外，吸引對方注意的辦法還有：
陳述你的與眾不同之處，如"最大"、"唯一"等
談及你剛服務過他的競爭對手，如"最近我們剛剛為＊＊＊提供過銷售培訓服務，他們對服務很滿意，所以，我覺得可能對您也有幫助"
談他所熟悉的話題，如"最近我在報紙上看到一篇您寫的文章"
贊美他，如"我聽您同事講您在＊＊領域很有研究，所以，也想同您交流下"
你所想到的其它的可以吸引客戶注意的辦法
電話營銷六種經典開場白 據說入讀哈佛大學要過三關：第一關，學習成績要達標；第二關，身體素質、道德素質要達標；第三關，也是最難的一關，就是在開學的那一天，學校的教務主任將會拿把椅子坐在校門口，手裡端杯茶或者拿張報紙，對想進入校門的新生提出最後一個問題：「請在30秒內給我一個驚喜！」報到新生如果做不到，即使前兩項合格，也將無緣哈佛大學。
「30秒內給出一個驚喜」考察的就是一個人所具備的急智，生活中時常需要這種智慧，作為電話銷售人員更需要這種瞬時解決問題的能力。因為電話銷售人員所能利用的資源非常有限，僅僅只能通過一部電話在有限的時間內來解決所有問題，不像面對面銷售，業務人員可以調動很多工具達到銷售的目的。
在電話被接通後約30秒內，這時候的開場白是否成功將直接關繫到談話能否繼續，如果羅羅嗦嗦不著邊際，最後被「掃地出門」也就在情理之中了。
「在30秒內抓住對方注意力」成為每一名電話銷售人員的一項基本修煉，那如何做到這一點呢？本節將提供六種方法供電話銷售人員參考。
一、請求幫忙法
如:
電話銷售人員：您好，李經理，我是××，××公司的，有件事情想麻煩一下您！或有件事想請您幫忙！
客 戶： 請說！
一般情況下，在剛開始就請求對方幫忙時，對方是不好意思斷然拒絕的。電話銷售人員會有100%的機會與接線人繼續交談。
二、第三者介紹法
如:
電話銷售人員：您好，是李經理嗎？
客 戶： 是的。
電話銷售人員：我是××的朋友，我叫××，是他介紹我認識您的，前幾天我們剛通了一個電話，在電話中他說您是一個非常和藹可親的人，他一直非常敬佩您的才能。在打電話給您之前，他務必叮囑我要向您問好。
客 戶： 客氣了。
電話銷售人員：實際上我和××既是朋友關系又是客戶關系，一年前他使用了我們的產品之後，公司業績提高了20%，在驗證效果之後他第一個想到的就是您，所以他讓我今天務必給您電話 。
通過「第三者」這個「橋梁」過渡後，更容易打開話題。因為有「朋友介紹」這種關系之後，就會無形的解除客戶的不安全感和警惕性，很容易與客戶建立信任關系，但如果技巧使用不當，將很容易造成以下結果：
三、牛群效應法
在大草原上，成群的牛群一起向前奔跑時，它們一定是很有規律地向一個方向跑，而不是向各個方向亂成一片。
把自然界的這種現象運用到人類的市場行為中，就產生了所謂「牛群效應法」，它是指通過提出「與對方公司屬於同行業的幾家大公司」已經採取了某種行動，從而引導對方採取同樣行動的方法。
如:
電話銷售人員：您好，王先生，我是××公司的××，我們是專業從事電話銷售培訓的，我打電話給您的原因是因為目前國內的很多IT公司如戴爾、用友、金蝶等都是採用電話銷售的方式來銷售自己的產品的，我想請教一下貴公司在銷售產品的時候有沒有用到電話銷售呢？……
電話銷售人員在介紹自己產品的時候，告訴客戶同行業的前幾個大企業都在使用自己產品的時候，這時「牛群效應」開始發揮作用。通過同行業前幾個大企業已經使用自己產品的事實，來刺激客戶的購買慾望。
四、激起興趣法
這種方法在開場白中運用得最多、最普遍，使用起來也比較方便、自然。激起對方興趣的方法有很多，只要我們用心去觀察和發掘，話題的切入點是很容易找到的，具體參看以下案例。
如:
約翰·沙維祺是美國百萬圓桌協會的終身會員，是暢銷書《高感度行銷》的作者，他曾被美國牛津大學授予「最偉大的壽險業務員」稱號。一次他打電話給一位美國哥倫比亞大學教授強森先生的開場白如下：
約翰·沙維祺：「哲學家培根曾經對做學問的人有一句妙語，他把做學問的人在運用材料上比喻成三種動物。第一種人好比蜘蛛，他的研究材料不是從外面找來的，而是由肚裡吐出來的，這種人叫蜘蛛式的學問家；第二種人好比螞蟻，堆積材料，但不會使用，這種人叫螞蟻式的學問家；第三種人好比蜜蜂，采百花之精華，精心釀造，這種人叫蜜蜂式的學問家。教授先生，按培根的這種比喻，您覺得您屬於那種學問家呢？」
這一番問話，使對方談興濃厚，最終成了非常要好的朋友。
五、巧借「東風」法
三國時，諸葛亮能在赤壁一戰中，一把火燒掉曹操幾十萬的大軍，借的就是東風。如果電話銷售人員能夠敏銳發現身邊的「東風」，並將之借用，往往能起到「四兩拔千斤」的效果。
如:
冰冰是國內一家大型旅行公司G的電話銷售人員，她的工作是向客戶推薦一張旅行服務卡，如果客戶使用該卡去住酒店、乘坐飛機時，可獲得折扣優惠。這張卡是免費的，她的任務是讓客戶充分認識到這張卡能給對方帶來哪些好處，然後去使用它，這樣就可以產生業績。剛好她手裡有一份從成都機場拿來的客戶資料，看一下她是怎樣切入話題的。
電話銷售人員：您好，請問是李經理嗎？
客戶：是的，什麼事？
電話銷售人員：您好，李經理，這里是四川航空公司客戶服務部,我叫冰冰，今天給您打電話最主要是感謝您對我們川航一直以來的支持，謝謝您！
客戶：這沒什麼！
電話銷售人員：為答謝老顧客對我們公司一直以來的支持，公司特贈送一份禮品表示感謝，這禮品是一張優惠卡，它可以使您在以後的旅行中不管是住酒店還是坐飛機都有機會享受優惠折扣，這張卡是川航和G公司共同推出的，由G公司統一發行，在此，請問李經理您的詳細地址是……？我們會盡快給您郵寄過來的。
客戶：四川省，成都市……
六、老客戶回訪
老客戶就像老朋友，一說出口就會產生一種很親切的感覺，對方基本上不會拒絕。
如:
電話銷售人員：王總您好，我是G旅行公司的小舒，您曾經在半年前使用過我們的會員卡預訂酒店，今天是特意打電話過來感謝您對我們工作的一貫支持，另外有件事情想麻煩一下王總，根據我們系統顯示您最近三個月都沒有使用它，我想請問一下，是卡丟失了，還是我們的服務有哪些方面做的不到位？
王總： 上一次不小心丟了。
從事銷售的人都知道，開發一個新客戶花的時間要比維護一個老客戶的時間多3倍。
據權威調查機構調查的結果顯示，在正常情況下顧客的流失率將會在30%左右，為了減少顧客的流失率我們要時常採取客戶回訪方式與客戶建立關系，從而激起客戶重復購買的慾望。
通常在做客戶回訪時電話銷售人員可以採取交叉銷售，給顧客介紹更多的產品，供客戶選擇。電話銷售人員在客戶回訪時要注意一下幾點：
1．在回訪時首先要向老客戶表示感謝；
2．咨詢老客戶使用產品之後的效果；
3．咨詢老客戶現在沒再次使用產品的原因；
4．如在上次的交易中有不愉快的地方，一定要道歉；
5．讓老客戶提一些建議。
本節中曾提到過「激起興趣」是應用較多的一種方法，除上面提到的幾種方法外，還有一些方法：
①提及對方現在最關心的事情
「李總您好，聽您同事提到，您目前最頭疼的事情是公司現在很難招到合適的人，是嗎？」
② 贊美對方
「同事們都說應該找您，您在這方面是專家。」
「我相信貴公司能夠發展這么快，與您的人格魅力是分不開的。」
③ 提及他的競爭對手
「我們剛與××公司（目標客戶的競爭對手）合作過，他們認為我們的服務非常好，所以我今天決定給你們一個電話。」
④ 引起他的擔心和憂慮
「不斷有客戶提到，公司的銷售人員很容易流失這一現象，這實在是一件令人擔心的事情。」
「不少的客戶提到他們的客戶服務人員經常接到一些騷擾電話，很不好應對，不知王經理是如何處理這種事情呢？」
⑤ 提到你曾寄過的信
「前幾天曾寄過一封重要的信/郵件給您……」
「我寄給您的信，相信您一定看過了吧！……」
⑥ 暢銷品
「我公司產品剛推出一個月時間，就有1萬個客戶注冊了……」
「有很多客戶主動打電話過來辦理手續……」
⑦用具體的數字
「如果我們的服務能讓您的銷售業績提高30%，您一定有興趣聽，是嗎？」
「如果我們的服務可以為貴公司每年節約20萬元開支， 我相信您一定會感興趣，是嗎？」
電話銷售開場白
當你主動打電話給陌生客戶時，你的目的是讓這個客戶能購買你介紹的產品或服務。然而，大多數時候，你會發現，你剛作完一個開頭，就被禮貌或粗魯的拒絕。現在，就讓我們來看一下，怎樣有效組織開篇，來提高電話銷售的成功率。
一般來說，接通電話後的20秒鍾是至關重要的。你能把握住這20秒，你就有可能用至多一分鍾的時間來進行你的有效開篇，這其中包括：
1. 介紹你和你的公司
2. 說明打電話的原因
3. 了解客戶的需求. 說明為什麼對方應當和你談，或至少願意聽你說下去。
引起電話另一端客戶的注意
主動打出最重要的事莫過於喚起客戶的注意力與興趣。對於素不相識的人來說，一般人都不會准備繼續談話，隨時會擱下話筒。你需要准備好周密的腳本，通過你的語言、聲音的魅力引起對方的注意。
能夠喚客戶注意力的引子通常有以下幾類.
能激起興趣的通用說明
「我了解到你的部門的手機話費每月超過上萬元。我致電的目的是想讓您知道我們的資費計劃能使您的費用減少一半……」
2. 用問題來取得對方的注意力
「從您提供的信息上看，你的汽車保險保額為5000元人民幣。目前事故的平均修理、理賠費用為9300元，你的保額不夠時您是如何打算的呢？」
3. 由衷的贊揚
「如同貴公司在列印機領域的遠超競爭對手的領先地位，我們公司所提供的集團客戶的旅行間夜數去年占行業的38%，遠較第二名15％為高……」
4．提出問題的嚴重性
「張先生，我市房屋擁有者中每10個中有8人一旦遇到火災等自然災害房屋被毀時完全無法重建。如果你是8人中的一位，我建議您能了解一下我們推出的……」
5. 用類比方式
「胡太太，東安小區有56%的住家安裝了防盜報警裝置。」小區的犯罪得逞率比咱這下降了10個百分點。我相信您對社區安全也是同樣關注……」
6. 提及客戶熟知的同行已採用
「您好！李總。我是王紅燕，是信達公司的培訓顧問。我們是國內唯一一家專作銀行業務代表培訓的專業公司。我們最近為ABC銀行作了為期三周，全體業務人員參加的電話技巧培訓。」
7. 如果以上都不適用，你則在介紹你自己名字與公司名字之後問一句：「您聽說過我們公司嗎？」為下一步的簡述作轉接。
介紹致電目的的方式
1. 第三方引介
「我給您致電是因為我們都熟悉的黃志軍先生介紹說您正在尋找降低波峰用電量的方法……」
2. 直郵跟進
「我來電是想了解一下我們按您的要求寄出的公司介紹是否就是您感興趣的內容……」
3. 提及對方最近的活動 「貴公司最近組織中層以上的經理參加的中歐工商管理學院的客戶關系管理課程表明了……」
4. 將您的產品與著名專家的論點聯系起來
「營銷界的泰斗程演歷院士認為目前的營銷自動化軟體需要解決數據格式本地化的問題。你桌面材料上這一版我們新推出的升級版完全解決了……」
站在給客戶提供價值的角度設計對話
即使你的頭銜是銷售代表，你也應該用客戶更容易感覺價值的稱呼。比如，如果賣保險，稱呼自己為財務顧問，如果你賣傢具，稱呼自己為室內設計顧問。在介紹公司和產品時也是一樣。如果你是一家彩色列印機製造商，強調「我們幫助企業在更短的時間與更低的成本下印製高質量彩色目錄」，而非簡單地「我們生產X品牌彩色列印機。」
如果你的產品或服務能解決一個業界知曉的現象，或帶來業務上的突破，強調這個：我們新一代的手機XX型已經徹底解決了時間長了手機會發熱的現象，而通話質量絲毫不受影響……」
在開篇快結束時，如果你能幫助客戶更多地了解對他的價值，通常對話能順利進行下去：「如果我向您展示貴公司如何將客戶來電等待時間立即提高到業界平均水平以下，您會有興趣和我討論嗎？」
讓我們一起總結開篇的過程：在彬彬有禮地問候後介紹你自己與你的公司。然後集中於客戶的高度注意力與興趣，通過解釋致電目的並提及給客戶的價值，將客戶帶入溝通下一階段。
王先生，您好？我是海天國際的陳真，征對08特殊的一年，我們與清華大學合作，為企業制定了系統、創新的全年度培訓解決方案，能為企業提供合適、價底、高效的培訓服務，來次來電看能否與公司的培訓計劃達成共識！
電話營銷的開場白
我們前面講電話營銷的特徵的時候提到，要在短時間內吸引客戶，就是對開場白的要求。
開場白就像一本書的書名，或報紙的大標題一樣，如果使用得當的話，可以立刻使人產生好奇心並想一探究竟。反之，則會使人覺得索然無味，不再想繼續聽下去。
我們舉一些錯誤的實例：
示例1，首次和客戶的電話溝通：「您好，陳先生，我是***公司市場部的張明，***公司已經成立5年多了，和*********合作也已經很多年了，不知道您是否曾經聽說我們公司？」
錯誤點：
1、銷售員沒有說明為何打電話過來，及對客戶有何好處。
2、客戶根本不在意你們公司成立多久，和誰誰合作，或是否曾經聽過你的公司。
（客戶不關心的問題，不要放在重點的開場白中，可能我們在實際中還有一些類似的問題，可能沒有這么嚴重）
示例2：銷售員：「您好，陳先生，我是***公司市場部的張名，我們是專業提供*****的******，請問你現在在用那家公司的產品？」
錯誤點：
1、銷售員沒有說明為何打電話過來，以及對客戶有何好處。
2、在還沒有提到對客戶有何好處前就開始問問題，讓人立即產生防衛的心理。
示例3：
銷售員：「您好，陳先生，我是***公司市場部的張名，前幾天前我有寄一些光碟/資料給您，不曉得您收到沒有？
錯誤點：
1、同樣問題沒有說明為何打電話過來，及對客戶有何好處。
2、平常大家都很忙，即使收到資料也不見得會看，而且讓他們有機會回答：「我沒有收到。
（資料、產品要說明白）
示例4：
銷售員：「您好，陳先生，我是***公司市場部的張名，我們的提供專業的****和服務的公司，不曉得您現在是否有空，我想花一點時間和您討論/給您介紹一下？
錯誤點：
1、直接提到商品本身，但沒有說出對客戶有何好處。
2、不要問客戶是否有空，直接要時間。
（這里我給大家講一個非常貼切的例子，我們大家經常會和朋友們在一起的時候，讓誰誰今天請客。
我們大多數時候會說，你要請客呀，這時候對方會反問，我為什麼請客？會爭論一番不一定會成功；
改變一下，你說「你今天就請客呀！」（今天要重點語調）對方就可能會說，為什麼要今天？^_^，上當了，現在你們只需要和他說，那明天也行，ok，小有成就。
在改一下，「^_^，你今天收入這么多，羨慕呀，我們是去吃沸騰魚還是烤鴨？呵呵，對方可能會說」「那就烤鴨吧，還便宜點，呵呵。）
直接繞過最初的問題，一般人會就你的話進行反映，沒有了介面，也就沒有了借口。
好了，我們對開場白進行一下總結：在初次打電話給客戶時，必須要在20秒內做公司及自我介紹，引起客戶的興趣，讓客戶願意繼續談下去。要讓客戶放下手邊的工作，而願意和你談話，銷售員要在20秒鍾內清楚地讓客戶知道下列3件事：
1.我是誰/我代表那家公司？
2.我打電話給客戶的目的是什麼？
3.我公司的服務對客戶有什麼好處？
好，我們舉一個比較正確的示例：
「喂，陳先生嗎？我是******市場部/***********的陳明，我們有非常龐大的***產品，有***和***（產品形式），今天我打電話過來的原因是我們的產品已經為很多***）（同行業）朋友的所認可，能夠為他們提供目前最高效的***服務，而且我們還給他們帶來很多***（利益），為了能進一步了解我們是否也能替您服務，我想請教一下您目前否有購買其他產品和服務？」
重點技巧：
1、提及自己公司/機構的名稱，專長。
2、告知對方為何打電話過來。
3、告知對方可能產生什麼好處。
4、詢問客戶相關問題，使客戶參與。
能夠吸引客戶的常用開場白方式很多，這里介紹幾種：
1、 相同背景法。
「王先生，我是***公司的張名，我打電話給你的原因是許多象您一樣的大先生成為了我們的會員，我們為他們節省了大量的****購買費，而且提供的產品和服務還是最好的，能夠滿足廣大先生****的需求。我能請問您現在是否在用一些****產品/服務？
2、 緣故推薦法。
「王先生，您好，我是***公司的張名，您的好友孫驪先生是我們的高級會員，他介紹我打電話給您。他認為我們的產品比較符合先生工作的需求，也想請您了解一下，請問您目前是否在用其他的***產品？」
3、 孤兒客戶法。
王先生，您好，我是***公司的張名，您在半年給我們撥打過咨詢電話詢價，我們也提供給您一些試用帳號，很久沒有和您聯系了，也沒有多徵求您的意見，這是我們的疏忽，我想打電話給您，詢問您是否是對我們有什麼寶貴的意見和建議？……剛好我們網站新改版歡迎您登陸看看，一些問題由於像您一樣的客戶的反饋我們在新版中已經得到解決了，希望您再給我們提出意見和建議。
4、針對老客戶的開場話術。
王先生，我是***公司的張名，最近可好？
老客戶：最近太忙呀。
王先生，嗯，那您要好好保重身體，您看看我今天可不可以幫您緩解一些工作上的壓力，我們最近剛推出的***服務套餐，您成為我們會員後，今後有什麼要查詢的資料可以委託我們全權查詢，可以給您最快時間內完成，或者每次將您******的資料提供給我們，我們的***顧問將需要的資料整理好發送給您，這樣可以緩解您的工作壓力了吧，而且我今天先給您免費提供一次，讓您好好輕松一下，如何？
9. 如何邀約客戶來銀行買一年期的理財
利用以下話術進行邀約：
您可能也了解到，3月份公布出來食品價格又上漲了，這就意味著我們能夠買到的食物越來越少了。也許您覺得一點點零錢可能不算什麼，然而即使是這一小部分，我們銀行也為您考慮周全，設計了一個小錢生大錢的項目。
10. 如何電話邀約
電話是目前最方便的一種溝通方式，具有省時、省力、快速溝通的優點，在市場競爭越來越激烈的時代，如何用最少的成本達到更高的效益己經是營銷人員關心的話題；而在直銷事業中，電話又是直銷人員與客戶有效接觸與邀約的關鍵環節，所以電話邀約在眾多直銷商們銷售的過程里也就顯得尤其重要了。
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一、直銷商到底要怎樣做，才能倍增電話邀約的成效？
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電話邀約的對象大都是針對已經熟悉的陌生人，為了加強通過電話邀約的成效，一通電話3分鍾為最佳標准，3分鍾內必須要做開場、邀約、結束語及掛掉電話四個步驟。在電話邀約之前必須要做好以下幾個方面的准備，否則你的電話邀約工作就是一個失敗的開始。
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A．准備
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1.心理准備：在你撥打每一通電話之前，都必須有這樣一種認知，那就是你所撥打的這通電話很可能就是你這一生的轉折點，或者是你目前現狀的轉折點。有了這種想法之後，你才可能對待你所撥打的每一通電話有一個認真、負責和堅持的態度，才使你的心態有一種必定成功的積極動力。
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2.內容准備：在撥打電話之前，要先把你所要表達的內容准備好，最好是先列出幾條在你手邊的紙張上，以免對方接電話後，自己由於緊張或者是興奮而忘了自己的講話內容。另外，和電話另一端的准客戶溝通時要清楚的表達所說的每一句話的意思，並且要注意語速與語調的控制，保證能讓電話另一端的准客戶明白你所說的每一句話的含意。所以，每次在打電話之前都有必要准備此次所要說的話及要表達的意思，可先對著鏡子中的自己提前演練所要說的每一句話，直至達到最佳語言表達狀態及情緒興奮狀態。
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在電話溝通時也需注意兩點：一、注意語氣變化，態度真誠；二、言語要富有條理性，不可語無倫次前後反復，讓對方產生反感或羅嗦的感覺。
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B．時機
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打電話時一定要掌握一定的時機，要避免在吃飯或客戶休息的時間里與顧客聯系，如果把電話打過去了，也要禮貌的征詢顧客是否有時間或方便接聽。對熟悉的親朋好友可直接切入話題，邀約見面的時間；但對較陌生的准客戶就需運用標準的電話禮儀，如「您好，我是***，在這個時候打電話給您，希望沒有打攪您！……」，如果對方有約會恰巧要外出，或剛好有客人在的時候，應該很有禮貌的與他預約下次通話的時間，然後再掛上電話。
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如果所要找的人不在的話，需向接電話的人索要聯系方法：「請問***先生/女士的手機是多少？他/她上次打電話/來公司時只留了這個電話，謝謝您的幫助」。
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C．接通電話
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撥打邀約電話，在電話接通後，針對不熟悉的准客戶，直銷商要先問好，並自報家門，確認對方的身份後，再談正事。例如：「您好，我是***，請問**先生/女士在嗎？**先生/女士，您好，很高興與您通話，我是***公司的***，關於...
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針對熟悉的親朋好友，直銷商可直接切入話題並進行邀約。例如：
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直銷商：「**好，我是***，我周六、周日會去廣州，你哪天有空？」
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准客戶：「我周六下午有空」
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直銷商：「哦，那下午兩點在******，一起出來坐坐，到時你要請我喝茶喔！另外還要告訴你一個好消息!!」
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准客戶：「什麼好消息？」
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直銷商：「現在我是上班時間，不方便講太久私人電話，到時見面再詳聊！周六下午兩點在******店，不見不散！」然後掛電話。
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D．講話時要簡潔明了
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由於電話具有收費、容易占線等特性，因此，無論是打出電話或是接聽電話，交談都要長話短說，簡而言之，除了必要的寒暄與客套之外，一定要少說與邀約無關的話題，杜絕電話長時間占線的現象存在。
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E．掛斷前的禮貌
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打完電話之後，直銷商一定要記住向顧客再次確認：「那麼我們明天下午三點****地方見。謝謝！再見！」，另外，一定要顧客先掛斷電話，直銷商才能輕輕掛下電話，以示對顧客的尊重。
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二、巧用電話邀約
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成功的電話邀約最關鍵的一步就是直銷商打電話的數量。然而，並不是每個直銷商都能清楚如何有效的進行電話邀約，以下4條直銷商電話邀約守則是進行成功邀約和開發客戶的法則，實踐證明它們是行之有效的。
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A．每天安排一小時
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邀約，就像其它任何一件事情一樣，需要紀律的自我約束。邀約新朋友總是容易被推遲的，因為你總在等待一個更有利的日子或是更有利的環境，其實，邀約的時機永遠都不會有最為合適的時候!!作為直銷人員永遠也不要盤算什麼時候是天時、地利、人和，只要心裡真正有一個觀念，那就是：世界上的每一個人都需要我的幫助，他們現在不知道，是因為他們不了解我們的產品、我們的服務，所以，我們需要更努力的通過電話去邀約准客戶，讓他們了解之後能得到更多的幫助。那麼，每天安排一小時的電話邀約還算多嗎？答案是遠遠不夠的，因為，世上需要幫助的人實在太多了。
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B．盡可能多打電話
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在尋找客戶之前，永遠不要去幫客戶算命，否則，你認為他沒興趣的，結果你沒打電話，或是你認為有興趣的，在電話中你會與他交流的時間會越多，但往往你在電話中講的越多效果越差!另外，你在一小時打兩通電話與打10通電話效果也是完全不同的，因此，在這一小時中盡可能多打電話，由於每一個電話都是你認真、高質量、高效率所打出的，多打總比少打好。
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C．打電話前准備一個名單
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如果不事先准備名單的話，你的大部分時間將不得不用來尋找所需要的客戶名字，你會一直忙個不停，總感覺工作很努力，卻沒有打幾個電話。因此，要在手頭上隨時准備一個可以供一個月開發的人員名單。
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D．專注工作
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在電話邀約的時間里不要接其它無關的電話或接待客人，充分利用營銷經驗曲線，正像任何重復性工作一樣，在相鄰的時間片段里重復該項工作的次數越多，就會變得越優秀。電話邀約也不例外，你的第二個電話會比第一個好、第三個會比第二個好，依此類推；在體育運動里，我們稱其為「漸入最佳狀態」，你會發現，你的電話邀約技巧會隨著時間的增加而不斷進步。
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三、電話邀約一要、二不要
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一、電話要簡短
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打電話做邀約的目的是獲得一個約會，你不可能在電話上講解一種復雜的產品或服務，而且你當然也不希望在電話中與客戶為一個論點爭論。利用簡短的電話，明確地表達出「在何時、何地」就可以了，等見面後再仔細講解。電話邀約成功後，應立即掛上電話，給對方一個遐想的空間，電話做邀約應該不超過3分鍾，而且應該專注於與對方確認約會的時間及地點，以便你給出一個很好的理由讓對方願意花費寶貴的時間和你交談。另外，電話邀約的目的要明確，如果是邀約，那就是邀約；如果是聯系感情，那就是聯系感情。不要又聯系感情又想邀約，這樣會讓客戶覺得很奇怪，因為如果電話時間拖得太久，聊了很多到最後才進行邀約，會讓對方覺得：「不是都已經講過了，幹嘛還要再見面？」、或「就是這些事，都知道了」、「以後有時間再聚吧…」等，這樣，你就無法邀約成功。
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二、不要說「拜託」之類的話
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這是很微妙的心理變化，請仔細想想，當我們被「拜託」時，一般會產生：「好吧，就當作是給個人情吧」這樣的心情，於是拜託的人便處於一個弱勢的立場，失去了主動的姿態。根據以往的經驗，處於弱勢立場的人很難讓別人真誠地接收任何信息。
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想想看，我們要提供給對方的是一個成功的機會，也許是對方期待已久的產品，更可能是他人生的一大轉折點，那麼，我們為什麼要低姿態呢？相反的，我們要理直氣壯，路上很多賣保險、辦信用卡的銷售人員讓你花錢，他們都講得很理直氣壯，為什麼我們要讓人健康、美麗、或是讓他有一個成功的機會，結果反而不理直氣壯？很多直銷商在約人的時候還會說：「我請你吃飯…」，基本上我都是不鼓勵這樣說的，為什麼？因為你很久沒見面，或是無緣無故請人家吃飯，人家心裡一定會想你到底有什麼企圖!通常我都是在確認完時間地點之後，理直氣壯的告訴他：「到時你請我喝茶，我告訴你一個興奮的好消息…」，邀約的效果通常比我說請人家吃飯好。
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所以，請各位精明的直銷商們在與准客戶溝通時刪除掉「多餘的禮貌」用語，不但邀約效率高，還可以省下不少無謂的開銷喔。
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三、不要談得太多
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剛加入直銷行列的直銷商們，就算是認真閱讀了事業手冊或產品手冊，對產品仍不可能瞭若指掌，對市場計劃、公司的理念及文化等也沒有很深入的研究，所以有些內容日後須通過上級領導者進行更深入的講解。因此，在你的行程表上，跟對方只要做個單純「見面」的約定即可，對原先已十分熟識的朋友，也應該這樣做，無論何時都不要違背這個基本原則。
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直銷事業雖是一個簡單的工作，但它並沒有捷徑，唯一的捷徑是用更快的速度來不斷重復簡單的工作，讓自己達到目標以至成功。也祝各位直銷商們，直銷事業一路暢通!!!