商業銀行在理財顧問服務中

㈠ 理財顧問服務是商業銀行向客戶提供的專業化服務，其不包括( )。

C
答案解析：
理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，資產管理是綜合理財服務的業務活動。

㈡ 下列商業銀行的理財顧問服務環節，順序在「建立投資組合」之後的是( )。

D
答案解析：
[解析]
無論是國內理財顧問業務流程還是國際通行理財顧問業務流程，在「建立投資組合」之後的環節都是「實施計劃」和「績效評估」，故正確答案為D。

㈢ 理財顧問服務包含的內容有哪些

首先理財是什麼？

理財，簡單來說，就是打理你的財產，讓你擁有的財產獲得最佳的組合，

從而滿足你個人一定的目標和未來的生活需要的一種方式。

理財，不是投資。但投資屬於理財。

投資，就是投入資本以獲得利潤的過程。

也就是拿錢投入而獲得收入。

為什麼理財不是投資呢？

因為理財除了獲取收益以外，還有提高資金利用率，還有資產組合配置的作用。

也就是說：

投資是為了賺錢，

理財是為了讓自己的錢獲得較好的配置滿足未來的需要

理財顧問職責應該是什麼呢？

從上面就可以看出來。

幫助你的顧客，根據他們的未來需要（潛在的和實際的），以及目標，做一個適合他們的資產配置組合。

就好像教師和學生一樣；

讓顧客了解自己的需求，並且幫助他們達到，

達到的方法就是類似砌積木一樣。

建立厚實的基礎，為了未來而做的計劃。

㈣ 理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的( )等專業化服務。

A,C,D
答案解析：
[解析]
商業銀行個人理財業務按照管理運作方式不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務兩類。其中，理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。私人銀行業務和理財計劃不屬於理財顧問服務，屬於綜合理財服務。

㈤ 商業銀行開展個人理財顧問服務，要求對客戶進行分層，其主要目的是

這個銀行現在也是要發展這方面的業務的。所以要對客戶進行分析然後針對開展業務。

㈥ 銀行理財客服工作內容及性質（我的意思是這個工作是幹嘛的）

1.負責金融理財產品的銷售，完成銷售任務。
2.不斷開發高凈值資產客戶，為客戶提供專業的理財服務，量身定製投資理財方案。
3.結合公司市場部、運營部策劃的客戶活動維護客戶關系，與客戶建立長期良好的合作關系。
4.根據業務要求，定期做客戶回訪，做好老客戶維護和在開發。性質大概是維護好跟客戶的關系和進行金融理財產品的銷售
10日從銀監會獲悉，截至2012年11月末，全國銀行業金融機構理財產品余額達7.61萬億元。
商業銀行理財業務自2005年開辦以來發展迅速。2011年商業銀行共發行8.91萬款理財產品，2011年末銀行理財產品余額為4.59萬億元。
中國銀行業協會與普華永道聯合發布的《中國銀行家調查報告2012》顯示，近八成銀行家對理財產品業務發展持支持態度。同時，理財產品市場高速發展背後的風險也引起關注。50.9%的銀行家認為理財產品形成的大量表外資產，可能會對銀行的資產質量和經營穩定性帶來影響。
銀行理財產品銀行家認為，理財產品的發展是銀行從以產品為導向轉變為以客戶為導向的重要實踐，當前更是面臨多種金融機構的激烈競爭，需要在平衡風險的基礎上繼續推進。
按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。
一般根據預期收益的類型，我們將銀行理財產品分為固定收益產品、浮動收益產品兩類。另外按照投資方式與方向的不同，新股申購類產品、銀信合作品、QDII產品、結構型產品等，也是我們經常聽到和看到的說法。

主要趨勢
其一，同業理財產品的逐步拓展，將原有外資機構和中資商業銀行之間的「銀銀」合作模式映射到國內大型銀行和中小銀行之間的同業理財模式。
其二，投資組合保險策略的逐步嘗試，產品的穩健與否並不在於是否參與了高風險資產的投資，而是在於投資組合的合理配置。
其三，動態管理類產品的逐步增多，投資方向和投資組合靈活多變和高流動性是該類產品的主要優勢。然而，該類產品的信息透明度問題值得關注。
其四，POP(ProctofProct)的逐步繁榮，通過不同類型銀行理財產品之間的投資組合構建來滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。
其五，另類投資的逐步興起，藝術品和飲品(酒與茶)已逐步進入銀行理財產品市場的投資視野，未來的低碳概念、不動產和自然資源的投資將會成為下一個熱點。
銀行理財產品業內專家表示，今後傳統金融銀行理財與互聯網加強合作與優勢互補將成為主要趨勢，搜易貸等P2P理財將傳統銀行嚴密的信貸審核機制和強大的數據管理機制與互聯網信貸審核技術相結合，不僅能使得融資服務覆蓋到更多小微企業，還能夠幫助降低小微企業融資成本。

㈦ 商業銀行個人理財業務的種類有哪些最好具體點，是種類不是分類

保本理財和非保本理財，
自營理財和代理類理財產品，自營的是銀行總行自己運作，代理類一般是保險，基金，三方類等。

㈧ 理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的（）等專業化服務。

【答案】A、C、D
【答案解析】個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

㈨ 理財顧問服務的服務特點

1.顧問性。能從客戶需求出發進行資產規劃。
2.專業性。了解客戶風險偏好和收益目標，綜合運營儲蓄、保險、信託、銀行理財產品進行投資組合。
3.綜合性。理財顧問服務涉及的內容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務的各個方面。
4.制度性。商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應的管理規章制度以及明確的相關部門和人員的責任。
5.長期性。商業銀行提供理財顧問服務尋求的就是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益。

㈩ 理財顧問服務包含的內容有哪些

摘要 理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。