公司理財知識體系

A. 優秀的理財規劃師要具備哪些知識

理財師應該具備的這些知識，你都了解嗎
作為理財師，必須要始終保持不斷學習，才能跟得上變化莫測的金融市場。因此，行業相關的知識，你都要有一定的掌握，具體應該掌握哪些知識呢？跟著小編一起來看看吧！
相關的理財基礎知識
作為理財師，你最先具備的肯定是行業相關的理財基礎知識，客戶正是因為對於金融行業不夠了解，所以才會咨詢理財師幫助其做好財富規劃。對於用戶而言，你不僅是幫助其實現財富目標的人，更是他在理財這條路上的老師，你只有具備足夠專業的理財知識，明白什麼是理財，理財行業迅速發展的背景因素有哪些？理財發展的歷史背景及現狀又如何，只有對以上問題足夠了解，你才會顯得專業，用戶才會信任你。
在具備一定的理財知識之後，理財師在為用戶制定理財目標的時候，還要注意以下幾點：
①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經濟狀況、日常收入、家庭情況等，
②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結合客戶一年之內的短期目標、三到五年的中期目標以及五年以上的長期目標去做具體規劃 ；
③客戶的理財目標是否足夠清洗：時間、金額等
在對以上幾點有了明確的認知之後，理財師還應該從自己的專業角度去看客戶的理財目標是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應該及時指出，根據實際情況做相應調整。這邊建議大家最好保持一個穩定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標進行調整。
相關的金融資產知識
在服務用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對於金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產，幫助客戶有效實現他們的財務目標。
說到這，不免就會有人問了，理財師應該掌握的金融資產知識又有哪些呢？像經濟發展動態、金融政策的變動、金融機構的種類和特徵、房地產的價格變動等都屬於金融資產相關，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關鍵因素之一。
這就要求理財師在進行理財規劃時，要靈活運用所了解的各種金融資產知識，根據所掌握的客戶金融資產的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進行理財操作時，還要建議客戶進行投資組合，而不是「把所有的雞蛋放在一個籃子里」，最大程度上維護好客戶的利益。

B. 要看得懂羅斯的公司理財，要把財務管理學到什麼程度

1、《羅斯 (第8版):學習精要·習題解析·補充訓練》內容簡介:學習精要:這部分提煉出本章內容的要點，便於讀者快速地了解本章的知識框架以及重點、難點，協助讀者做到提綱挈領，以便提高復習效率。習題解析:這部分針對教材的書後練習題，提供答案和解析，有助於讀者自學。
2、財務管理學是研究如何通過計劃、決策、控制、考核、監督等管理活動對資金運動進行管理，以提高資金效益的一門經營管理學科。它是以經濟學原理和經濟管理理論為指導，結合組織生產力和處理生產關系的有關問題，對企業和國民經濟各部門財務管理工作進行科學總結而形成的知識體系。

C. 如何系統的學習投資理財的知識

廣潤財富給你4點建議： 第一步，對個人財務進行總結分析 對個人的財務進行總結和分析，可以對去年的財務情況有具體了解，從而便於更好地開展新年理財規劃。因此，在進行2016年的理財規劃前，一定要先對2015年的財務情況進行總結與分析，然後根據實際情況選擇最適合的投資理財策略。 第二步，設置一個合理的理財目標 對個人的財務情況有了較為清楚的認知後，要為自己設置一個合理的理財目標，這將是你在新年的奮斗方向。不過要提醒的是，這個目標一定是要切合實際且具有較強的可實施性。比如說，今年攢5萬元、投資獲益3萬元等等。 第三步，仔細規劃投資理財策略 理財策略的制定，除了要考慮國家當前的宏觀經濟形勢，還要根據個人的財務現狀、個人投資偏好及風險承受能力等來綜合考慮。比如說，如果資金較少，風險承受能力低，建議選擇銀行存款、國債等穩健的投資方式，或者配置些穩利精選基金這樣的固定收益類理財產品。 第四步，關注國家政策和投資市場變化 國家的政治經濟政策與投資市場的變化是息息相關的，而市場變化是影響個人投資收益的重要因素。因此，投資理財規劃的制定和調整，一定要緊跟國家政策和投資市場的變化。

D. 公司的一名合格理財顧問需要哪些要求和專業知識

一名合格的理財師必須具備以下7大知識領域：一、 有關理財基礎知識理財師應該非常明確什麼是理財，理財業迅速發展的背景因素有哪些，理財發展的歷史及現狀等。什麼是客戶理財目標，它就是在一定期限內，客戶給自己設定的一個個人資產的增加預期值，即一定時期的個人理財目標。個人理財目標的分類：（1） 按時間長短分為短期目標（1年左右）、中期目標（3——5年）、長期目標（5年以上）。（2） 按人生過程分為個人單身期......

E. 如何做好公司理財，從財務目標，組織財務活動，協調財務關系三方面回答

公司的財務管理過程和目標可以概括為：通過優選投資項目、優化資本結構和合理的分配政策，提高投資報酬率，降低財務風險，追求公司價值最大化，並最終實現各方面的利益均衡。同時，公司在進行資金的籌集、投放、使用、收入和分配的過程中，與公司上下左右各方面存在著廣泛的聯系，主要體現在以下方面：

（1）與政府稅務部門之間的強制和無償分配關系；

（2）與投資者和被投資者之間的受資和投資關系；

（3）與債權人和債務人之間的債務、債權關系；

（4）與公司內部生產單位，職能部門之間的資金結算關系；

（5）與公司職工之間的勞資分配關系。

其中所有者、經營者和債權人之間構成了公司最重要的財務關系。上述錯綜復雜的財務關系，形成了公司財務管理的企業內部系統和外部環境，如何協調好財務關系，有效組織財務管理，是我們需要重點關注的問題。

公司財務管理分層及財務主體職責

公司制企業的組織機構，一般都包括股東（大）會、董事會、監事會和經理。股東會是公司的最高權力機構，股東和債權人為公司提供了財務資源，由於所有權和經營權的分離，他們處在企業之外，由所有者推舉熟悉業務的、有管理能力的人擔任董事，組成董事會，並聘請經理在董事會的領導下直接從事公司的財務管理工作。通常情況下，除重大決策外，公司的所有者不直接對公司的生產經營活動進行決策或參與決策，他們參與和做出決策歸結起來一般是涉及所有者權益變動的決策，而經營者則是對公司的日常生產經營活動做出決策，包括一般財務決策。同時，所有者推選組成監事會，對公司董事、經理的行為、公司財務進行內部監督。

在公司制的企業組織形式下，企業的財務權分屬不同的財務主體，而且每個財務主體為維護自身的利益，必然要行使其自身的財務管理權。所以，在這種組織形式下，公司財務包括了監控、執行和落實等三個層次的分層管理體系。各分層管理的主要職責如下：

監控層職責。監控層的主體包括所有者代表組成的股東會、董事會和監事會，作為公司所有者，主要行使一種監控權利，其職責就是約束或激勵經營者的財務行為，以保證資本安全和增值。從總體上看，應從保護所有者的資本權益出發，凡是經營者的經營行為有可能損害、減少資本權益時，都應得到必要的約束；反之，都應得到必要的激勵。

F. 管理會計的知識體系構成包括 管理會計體系包括哪些

財務管理目標

財務管理目標又稱理財目標，是指企業進行財務活動所要達到的根本目的，它決定著企業財務管理的基本方向。財務管理目標是一切財務活動的出發點和歸宿，是評價企業理財活動是否合理的基本標准。財務管理目標也是企業經營目標在財務上的集中和概括，是企業一切理財活動的出發點和歸宿。制定財務管理目標是現代企業財務管理成功的前提，只有有了明確合理的財務管理目標，財務管理工作才有明確的方向。因此，企業應根據自身的實際情況和市場經濟體制對企業財務管理的要求，科學合理地選擇、確定財務管理目標。

財務管理的目標:

1、利潤最大化；

2、每股收益最大化； 3、企業價值最大化 急速通關計劃 ACCA全球私播課 大學生僱主直通車計劃 周末面授班 寒暑假沖刺班 其他課程

G. 我想成為一名理財師.應該具備哪些知識

【哪裡工作？】
理財規劃師一般在銀行的理財部，保險公司的理財部工作，
也可以從事「第三方」理財，自己開設理財咨詢公司。
我理解：第一方是客戶，第二方是銀行等，
傳統都是第二方賣理財產品給第一方。
但是「理財規劃師」是站在客戶角度，給第一方理財，所以叫第三方理財。

國內自己開設的理財咨詢公司比較少，這樣咨詢公司需要好象500萬人民幣的抵押。個人的信譽度也沒國有銀行高，所以現在只有教少人開設第三方理財公司。

理財規劃師 從業種類比率 (這段似乎是美國的數據)

銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%

【工作方式？】
一般是客戶找上門，尋求理財幫助，經過建立信任的溝通後，
給客戶做出專業的「理財規劃」。
或者自己主動上門，尋求客戶。

【年齡？】
2005年才開始的新興行業，理財規劃師年齡一般在25歲到40歲之間。
但是這個職業好象是「越老越值錢」的職業，
也許年齡大，更吃香呦~```

典型的 理財規劃師 實務者形象（這段似乎是美國的數據）

典型的 理財規劃師 實務者是40歲以上的男性，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以Financial Planning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP?實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的 Financial Planning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。

H. 財務管理 公司理財 管理會計 財務會計的區別在哪裡

我只知道財務會計和管理會計是有很大的區別的，財務會計主要方向還是財務會計和審計。
管理會計專注於管理會計人才的培養和發展，國際注冊管理會計師ICMA-以「財務支持戰略決策，戰略融於財務管理」為理念，幫助財務全面掌握「財務+管理」知識體系。