排查投資理財

㈠ 商務部對融資租賃業務進行了排查對行業有哪些影響

風險排查工作對象為所有內資融資租賃試點企業和外商投資融資租賃企業，對存在以下情況的企業要進行重點檢查：

1、關聯公司從事互聯網金融、投資咨詢、財富管理、第三方理財、小額貸款、融資擔保、商業保理、典當等業務的企業。關聯公司包括股東、股東投資的企業、同一實際控制人控制的其他企業及本公司所投資的企業。

2、售後回租項目承租人多為關聯公司的企業。

3、股東或存在交易關系的關聯公司及其高級管理人員近期出現過重大違法違規行為的企業。

4、業務規模短期內以超常規速度增長，風險資產比例、資產負債率和租金逾期率過高的企業。

5、主營業務佔比偏低，存在大量對外投資和對外擔保的企業。

6、以工業原材料、貴重金屬等限制流通物，無形資產、生物資產、商業地產甚至住宅等作為主要租賃物的企業。

7、通過網路借貸平台等互聯網金融企業進行融資，且融資規模較大的企業。

8、以自然人為承租人或業務合作對象，且近期發生過多次業務糾紛的企業(例如面向個人開展汽車融資租賃業務).

9、未按要求及時通過全國融資租賃企業管理信息系統填報相關信息的企業，或所填報信息明顯存在不實、不準確等情況的企業。

10、注冊地與實際經營地不一致、聯系方式發生變化或已無法聯系的企業。

11、取得經營資質後長期(超過一年)未開展業務的企業。

12、注冊資本實到率偏低(不足30%)的企業，特別是注冊資本實到率低但開展業務規模較大的外資企業。

㈡ 銅仁市萬山區2021「黔盾非法集資非法金融活動集中整治方案

摘要 一）開展廣告宣傳規范行動。對在遵新聞媒體、廣告經營者、發布者等開展集中預防性談話，督促其規范投資或集資類廣告的查驗、核查程序，積極履行防範非法集資宣傳等法定責任。開展防範非法集資為重點的非法金融活動集中宣傳活動，行業主管部門、監管部門以及行業協會、商會根據本行業、領域非法集資等非法金融活動風險特點，有針對性地集中開展防範非法集資等非法金融業務宣傳教育活動；組織新聞媒體、電信運營商集中開展防範非法集資等非法金融活動和《條例》的公益宣傳，推動宣傳教育進社區、進家庭；金融機構加強對社會公眾防範非法集資等非法金融活動的宣傳教育，在經營場所醒目位置設置警示標識，引導社會對非法集資等非法金融活動「能識別、不參與、敢揭發」。（牽頭單位：市處非辦；責任單位：市委網信辦、市市場監管局、市綜合執法局、市文體旅遊局、遵義銀保監分局、人行遵義中支、各縣政府)

㈢ 網上投資理財被詐騙，公安局能否通過銀行能抓到嗎

你i也太不小心了，你不先了解一下這個行業啊，，怎麼能直接跟著他做呢，這樣很被動，

㈣ 投資理財app出事了，平台不能用了怎麼辦

首先你得報警的，一般是需要到理財公司的本地報警的，如果這個公司是你你們本地有的話， 直接起訴就行的。起訴以後一般調查會是一年半左右時間的，在起訴之前先收集證據，以及找到理財顧問，加入討債群組吧，一般一有消息的話，都會有人立馬在群里發消息的， 起訴以後記得隨時跟隨案情的進度。一般是經偵處理的。可以打電話問詢。【案件排查期的話不會透露任何信息，只有調查有結果才會告訴你】 找好組織。
切記： 有公司可以幫你討債是假的， 因為涉案的高管那些都被經偵拘留處理了，就是蹲監獄了，討債的肯定是不會到監獄中幫你去討債的。千萬不要上當受騙。

㈤ 四川男子「投資理財」被騙484萬，他的如何一步步落入「陷阱」的

4月7日，四川男子下載了該微信群里投資理財劉經理發來的「50etf上證」APP，並在該平台投入了幾十萬元。在「專業老師」的指導下，幾十萬元很快就變成了100餘萬元。四川男子激動不已，於是又分幾次投入了200餘萬元，通過「專業老師」的一頓操作，四川男子的賬戶金額竟達到了900餘萬元。

這里還是建議大家理財規劃要合理，風險投資比例一定要小，高息千萬不能做。保險性比較高的比如國債和信託產品，風險性投資比例不能超過總投資的10%。這樣即使損失了，其他保收益的產品還能彌補這方面的損失。

㈥ 怎樣排查員工參與非法集資或違規參與民間借貸

不會坐牢。
銀監會發文明確表示，嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動。
銀監會相關通知主要發布對象為銀監局、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司及金融租賃公司。
通知表示，近期少數銀行業金融機構及其從業人員參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的風險較為突出，在社會上引起很大反響，對銀行業金融機構的形象造成不利影響，給相關機構資產安全帶來較大風險。該通知的發布旨在規范銀行業金融機構及其從業人員行為，有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引發的風險向銀行體系轉移。
通知要求各銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知要求各銀行業金融機構作為內部員工參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的管理和處置主體，要採取切實有效的措施加大管理和問責力。具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注關公「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
通知最後還提出，要加大查處力度，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。

㈦ 怎樣引導和防範農業企業非法集資

防範非法集資

排查整治重點
（一）投資咨詢、投資理財、融資咨詢、金融服務等各類金融服務中介機構違規從事金融業務和非法集資行為；
（二）民營企業以投資農業、林業、養老、礦產、能源、鐵路、房地產、生態環境為名從事非法集資行為；
（三）各類合作社、互助會、儲金會、基金會等組織違規從事金融業務行為；
（四）小貸、擔保、電子商務、交易市場、股權投資等創新型金融機構違規開展非法金融業務行為；
（五）第三方支付、網路借貸平台等新型網路金融行業企業非法集資行為；
（六）銀行、證券、保險行業涉嫌從事非法金融活動行為；
（七）全縣國家公職人員涉嫌參與非法金融活動行為及個人貸款、擔保貸款逾期未還行為。
五、工作意見和要求
（一）健全工作機制。各成員單位要制定工作目標和規劃，完善各項規章制度，組織協調並監督指導打非宣傳教育、監測預警、風險排查、案件處置、清償兌付和維護穩定等工作。各行業主（監）管部門要落實監管責任，建立健全行政審批、行業主管與後續監管相一致的監管責任機制，加強行業日常監測分析，規范行業經營行為。各鄉鎮（街道）要強化打非工作責任，充分發揮基層管理作用。
（二）強化宣傳警示。各成員單位要會同宣傳部門、行業主（監）管部門、鄉鎮街道（村、社），統籌做好打非宣傳警示教育工作。在縣內重點區域、重要行業內部有針對性開展政策法規和警示宣傳，剖析典型案例，及時進行風險提示。宣傳教育方式要貼近基層、貼近群眾、貼近生活，充分利用廣播電視、互聯網、手機等宣傳平台和微信、微博等各種新興載體，多渠道全方位進行宣傳教育活動，切實增強社會公眾風險防範意識和能力。
（三）嚴把准入關口。工商部門要嚴把市場主體准入關口，處理好寬進與嚴管的關系。特別是對投資理財、投資咨詢、房產中介、汽車租賃等法律法規未設定行業許可的社會類非金融機構要重點關注，工商部門要依法規范注冊登記，在其營業執照明確加註「不得從事銀行、證券、保險、擔保、向社會公眾集（融）資等金融活動」的限制性用語，向社會公眾提示風險。
（四）加強風險預警。縣打非領導小組各成員單位要建立健全非法集資活動監測預警和快速反應機制，充分利用各類監測手段，整合各部門信息情報資源，重點加強對投資理財、非融資性擔保、網路借貸、私募股權投資、農民專業合作社、養老機構、房地產等案件高發行業領域的摸底排查，及時查處企業超范圍經營、涉嫌違法經營等行為。工商部門要建立非法集資廣告資訊信息排查清理工作長效機制，充分發揮12315申訴舉報平台作用；金融監管部門要督促銀行等金融機構嚴格執行賬戶實名制和賬戶管理制度，加強各類賬戶監測管理，建立涉嫌非法集資可疑資金交易監測報告制度。對涉嫌非法集資的線索，應及時移送公安機關，並協調配合做好調查取證工作。
（五）維護社會穩定。公檢法部門要加大非法集資案件偵辦訴訟、資產追繳和信訪維穩工作力度，要將打非工作納入社會治安專項整治范疇，健全常態化風險排查、預警和重大案件穩定風險評估機制。加強對非法集資案件涉穩信息的綜合研判，高度關注和及時掌握重點人員、群體的涉穩動態，防止發生重大群體性事件和極端事件。要綜合運用行政、刑事、民事等手段，對各類相關線索進行合理甄別和分類處置。對吸收資金規模不大、情節較輕的，應快速整頓查處並及時清退資金。對主觀惡性較大、影響惡劣、危害嚴重的，依法堅決打擊，有效震懾犯罪行為，教育警示社會公眾。信訪部門要統籌做好打非涉穩和法律援助工作，引導群眾通過法定程序，依靠法律手段解決紛爭、維護自身合法權益。對於群眾上訪過程中的違法行為，要及時依法處理。
（六）嚴明紀律保障。各成員單位要加強隊伍建設，保障人員和經費，適應打非工作需求。紀檢監察機關要加強對公職人員的紀律要求，嚴禁公職人員參與非法集資，做好親屬宣傳勸導工作。嚴肅查處公職人員組織從事非法集資、為非法集資提供或變相提供保護。

引導非法集資

一、工作目標
堅持「政府主導、部門聯動，打早打小、及時果斷，積極穩妥、確保穩定」的工作原則，建立健全打非工作長效機制，嚴厲打擊各類非法金融違法犯罪活動，堅決遏制非法金融活動的上升勢頭，有效防範和化解區域性金融風險，維護我縣正常的經濟金融秩序和社會穩定。
二、組織領導
為進一步加強組織領導，按照市政府有關工作要求，成立由縣長任組長，分管縣領導任副組長，縣金融辦、縣法院、縣檢察院、縣信訪辦、縣公安局、縣工商局、人民銀行巫山支行、銀監會巫山辦事處等相關單位主要負責人為成員的打非領導小組。領導小組下設辦公室於縣金融辦，負責日常各項工作的統籌協調和組織實施。
三、部門職責
按照屬地管理和「誰審批、誰主（監）管」的原則，進一步明確部門職責，建立聯動機制，提高工作效率，由各鄉鎮人民政府、街道辦事處，各有關部門、單位具體負責本轄區、本行業涉嫌非法金融活動的排查和整治工作。
（一）縣打非領導小組成員單位工作職責
縣金融辦：綜合統籌、收集匯總打非的相關信息及排查情況；負責組織對轄區內小貸、擔保等金融機構涉嫌非法金融活動進行監管。
縣法院：負責有關非法金融活動案件的受理、審判、執行和涉案資產清理、拍賣以及清償兌付工作。
縣檢察院：依法做好涉嫌非法金融活動案件的審查批捕、起訴和訴訟監督工作。
縣信訪辦：負責對非法金融活動信訪案件及時核實和處置，加強職能部門溝通，做好群眾政策解答和穩定維護工作。
縣公安局：負責受理涉嫌非法金融活動案件，及時立案偵查；對從事非法金融活動的單位或個人依法採取強制措施，凍結、扣押涉案資產；會同有關部門做好社會穩定工作。
縣工商局：負責媒體廣告發布情況的監測和檢查，對發布非法集資廣告資訊信息的行為依法進行查處，對投資咨詢、投資理財、融資咨詢、金融服務等中介服務類機構涉嫌非法金融活動的核查。
人民銀行巫山支行：負責對第三方平台、網路借貸平台等新型網路金融行業涉嫌從事非法金融活動行為進行排查；負責對全縣國家公職人員涉嫌參與非法金融活動行為及個人貸款、擔保貸款逾期未還行為進行排查。
銀監會巫山辦事處：負責對銀行業金融機構涉嫌從事非法金融活動行為進行排查。
（二）行業主（監）管部門工作職責
縣城鄉建委、縣經濟信息委、縣商務局、縣農委、縣交委、縣林業局、縣民政局等行業主（監）管部門分別對全縣房地產行業、工業、商貿、農業、交通建設等重要行業領域（重點是民營企業）涉嫌非法金融活動行為進行排查。
（三）各鄉鎮人民政府、街道辦事處工作職責
建立工作機制，落實人員責任，負責組織實施本行政區域內打擊非法金融活動；負責對轄區內各類合作社、互助會、儲金會、基金會等組織涉嫌非法金融活動的行為進行摸排。

㈧ 關於投資理財，你有什麼想說的嗎

這是一個比較實際的問題，有一定的基礎數額，也有理財的理念，但是不知道要如何配置？

不同的配置方式所面對的風險不同，收益自然也是不一樣的。並不是收益最高就最好，要看自己是不是適合。

方式一：

全部放入余額寶，這個就是典型的懶人型理財方式了，余額寶現在使用的和普遍了，現在線上支付方便，很多商家都可以選擇支付寶支付，那麼把錢存在余額寶里，可以隨時存取使用，還不影響收益，可以說是最簡單方便的方式了。

方式二：

保守類型占上風，一般老一輩人還是堅守保守思想的比較多，銀行理財是首選渠道，可以定期，國債。相對來說是比較安全的。但是要注意，此方法收益可能還沒有餘額寶高。

方式三：

高風險高收益投資，此方式需要投資者大量的時間和精力，尤其是股票期貨類。需要時刻看盤，還要關注相關行業新聞。可能一個不注意就要虧錢，風險是很高的。

㈨ 如何做好防範和打擊非法集資工作

常見手段主要有以下4種，1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐「經濟學理論」等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委託理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網路炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，製造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網路虛擬空間將網站設在異地或租用境外伺服器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網路平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。
對於非法集資，我們國家是嚴厲打擊，重拳出擊，遇到非法集資首先應該向公安機關報案。