銀行理財經理排查報告

A. 工商銀行理財經理崗位有哪些風險點

現在很多人都會購買傳統行業銀行的理財產品，認為銀行的理財產品保障肯定是不會有風險的，其實是不然的，只要投資都會存在風險。銀行銷售的理財產品與存款存在明顯區別，具有一定的風險。
銀行鄭重提示：在購買理財產品前，投資者應確保自己完全理解該項投資的性質和所涉及的風險，詳細了解和審慎評估該理財產品的資金投資方向、風險類型及預期收益等基本情況，在慎重考慮後自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的理財產品;在購買理財產品後，投資者應隨時關注該理財產品的信息披露情況，及時獲取相關信息。
(一)政策風險：各期理財產品是針對當前相關法律、法規和規定設計而成，如遇到國家宏觀政策和市場相關法律法規發生變化，可能影響到各期理財產品的發行、投資和兌付等工作正常進行，若出現上述情況，可能會導致客戶收益受損的風險。
(二)理財收益風險：理財產品保本但不保證收益，由於產品投資組合包括及企業債、信託項目、貨幣市場基金等，客戶可能面臨企業債發債企業不能如期兌付的風險，信託項目借款人信用違約風險等情況。若出現上述情況，客戶將面臨投資收益遭受損失的風險。
(三)市場風險：產品存續期間若銀行存款和其他投資市場資產投資收益發生波動，則客戶面臨承擔理財資金配置存款和其他投資市場資產配置的機會成本風險。
(四)流動性風險：本產品採用到期一次兌付的期限結構設計，理財客戶無提前終止權，在產品存續期內如果客戶產生流動性需求，可能面臨理財產品不能隨時變現、持有期與資金需求日不匹配的流動性風險。各期理財產品均為保本浮動收益型產品。工商銀行對理財產品的本金提供保證承諾，但在發生最不利情況下(可能但並不一定發生)，投資者可能無法取得收益。基於自身的獨立判斷進行投資決策。

B. 銀行理財業務合規經營檢查報告怎麼寫

報告應該包括幾個部分：
一、單位非常重視銀行理財業務合規經營，按照有關管理部門的規章，建立了銀行理財業務合規經營委員會，由行長任主任，部門經理任副主任。定期自插。
二、理財業務經營內容包括
三、理財人員崗位設置及崗位職責包括
四、制定了理財業務內部控制規章制度：如許可權設置，經辦、復核、授權制度。
五、理財業務流程監管情況。
六、理財業務定期自查整改情況

C. 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(3)銀行理財經理排查報告擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

D. 銀行理財經理是銀行的人嗎

屬於銀行的員工，但跟大堂經理一樣只是個稱呼，正式工和臨時工就不一定了。

E. 銀行理財經理述職報告怎麼寫好看

一、指導思想
二、主要業績
三、典型事例
四、經驗心得
五、今後努力方向

F. (急)農行營銷經理(理財經理)述職報告!!!

賈偉競聘主管演講稿

尊敬的各位領導、各位同事大家好！（喊出的激昂）我是xx銀行朝陽中心趙XX支隊的賈偉，非常高興今天能參加這次主管的競聘，我心理非常激動，在這里我要特別感謝孫總，楊總、程主任，賈經理給我這次競聘的機會，我一定會好好把握，不管競聘的結果會如何，我覺的能參加到這次競聘，本身就是對自己的一次歷練，一次挑戰，這將會使我終生難忘，也許將會成為我人生的一個轉折點.
首先請允許我作一下自我介紹，我叫賈偉來自美麗的海濱城市煙台，北京化工大學市場營銷專業畢業，大學里一直擔任班長，畢業後從事過北京大學創業投資研究會外聯部幹事的職務隨後自己也創過業搞過一年網路科技公司，但是我始終覺的自己還沒有找到我真正所要的,直到加入到了XX銀行我才終於真正找到了可以另我寄託，能讓我長成參天大樹的土壤，時間過的真快轉眼我來已經有一段時間了，這段時間里我的綜合能力得到很大提升，業績也穩中有升吧，每個月沒有太大的波動基本維持在一百六七十張左右，我曾成功開發過聯想集團，用友集團，華為集團、中科院，鐵科院，水科院等一些資質好的大企業及一些國字頭單位，展業方式以掃樓和談活動為主，來xxxx後我先後經歷了三任隊長，我本著「踏實做人，本分做事」的理念，一直擔任隊里的副隊長,積極支持配合隊長的工作，得到賈經理和每一任隊長的肯定和表揚，同時也從每一位隊長身上學到了他們的優點，也看到了他們的缺點，在今後的工作中我會積極的借鑒和避免。更榮幸的是今年十月底的軍旅歷練中我有幸得到了孫總、楊總的信任得以擔任一連二班的班長，這短暫的七天中我沒有辜負領導們對我的期望，帶領二班在二十二個參評的班級中獲得了優秀班級的榮譽，並且我個人也獲得優秀標兵的稱號，同時我也跟班裡每一位隊員都結下了兄弟般的友誼，因此我相信我同樣有能力、有決心、也有信心能再為XX銀行帶出一支所向披靡的精英團隊。（激昂）
這次競聘我非常重視，參選支隊長一個目地就是為了秉承XX銀行的理念讓優秀成為習慣，讓優秀成為XX銀行不竭的動力，以優秀帶優秀，以優秀促優秀，讓優秀真正的融入到我們的每一天；我在市場規劃開發，團隊建設方面思考已久，今天拿出來跟大家分享一下，即使競聘不成也希望能對XX銀行的發展起到一點用處,下面是我在市場開拓和團隊建設方面一點個人的愚見。
一． 市場開發方面
我認為做為一名支隊長不單純要會整表、填表，還要能統籌規劃好市場布局,帶領和指導團隊成員拼殺在市場一線。
現在信用卡市場眾所周知可謂群雄逐鹿，為了發卡各家銀行紛紛使出不同解數，同質化越來越嚴重，要想在激烈的市場競爭中取勝,我覺的最根本的是1.如何規劃好自己的市場, 充分整合團隊資源打造我們廣發的核心競爭優勢,集合有限的資源投入到特定的領域(地域),作好行業開發、地域區塊開發,以及某一類人群的定向開發, 這樣既目標明確，資質也容易把控，可以集中全團隊的力量形成合力對某一目標陣地進行多波次的輪番攻擊，團隊所有成員要協同集群作戰，形成強有力的拳頭，步步為營，將市場一個個攻克，把市場一個個的吃透，要避免漫無目的的遍地撒網, 這樣既浪費時間也浪費寶貴有限的資源，在這點上我覺得我們朝陽中心潘XX支隊做的很好，隊長親自帶頭奮戰在市場一線，她們集合全團隊的有生力量重點進攻機場，我們可以看到她們每個月的戰役都打的特別漂亮，業績也問鼎榜首；2.其次要充分發揮客戶的口碑介紹作用，隊長要負責監督指導隊員對老客戶做進一步的回訪挖掘，在做好活卡的同時通過他們來發掘新的客戶群、新的市場，在開發市場的過程中不能單純的為辦卡而辦卡，這樣在激烈的競爭中很難突顯自己的競爭優勢和獨特的差異化,3.要通過整合一些新業務如(銷售基金、開發收單商戶，銷售黃金)，在開發新業務的同時來為卡開發新的客戶，一個行業的背後必定隱藏著一個巨大的客戶群，而且這些客戶群本質上都是互通的，對於我們來說是很難得也是再好不過的資源，我們要充分整合這些資源並做好資源共享，將這些資源的價值挖掘並發揮到最大，不要讓這么寶貴的東西從我們身邊白白流失。同時我們也要把這些新業務切實的貫徹下去不能讓領導們苦心增加的新業務形同虛設；4.在開發方式上要以點帶面做好深度挖掘，要以一人帶一群，以一點帶一片，掃樓與展示相結合,著重開發單位以一些國有單位，外資企業，大的股份制企業，一些發展潛力大，市場表現好的中小業為主，資質上要嚴格把控，積極的避免風險，隊長要大局清晰，並協助隊員作好開發前的准備，盡可能多的幫隊員並且教隊員去談一些好的活動,每天晚上都要都要幫隊員規劃好第二天的去向，在隊員要陌拜一座大廈前先幫助他們先從網上查一下該大廈里有哪些企業，企業的聯系人是誰，聯系人的電話，這樣既能幫隊員減少許多盲目性,也能避免太多不必要的時間浪費，防止隊員進大廈前因不知找誰而被保安拒之門外的尷尬,讓員工少受點不必要的挫折。
二． 團隊建設方面，打造一流高效率的精英團隊我總結了六點看法。

1． 要打造獨特的團隊文化，增加團隊凝聚力：團隊就是隊員的家，要讓每一位隊員感受的家一般的溫暖，讓隊員可以盡情的傾訴一天的喜怒哀樂，緩解他們一天的疲勞，在團隊中隊長既要辦演好父母的角色，也要當好教練的角色，在生活上要像父母一樣關心愛護好自己的隊員，其實每一位隊長都是從隊員一步步走過來的，最能體味到隊員工作中的辛酸，要體諒隊員的難處，並給予及時的解決，在工作上要對隊員的成績及時發現並積極給予認可和表揚，多換位思考，對每一名隊員都要做到不拋棄不放棄，對症下葯，根據他們的特長因材施教因才施用充分激發他們的潛能讓他們走出暫時沉淪的泥潭，多鼓勵員工積極發表自己的想法，共同交流,引領團隊形成一種積極向上，互助協作、溫馨和諧的團隊氛圍，在團隊中形成「我為團隊而自豪，團隊以我為驕傲」的團隊主人翁文化理念，讓隊員真正把團隊當成自己的家。
2． 要有嚴格的組織紀律，嚴格的執行力：縱觀歷史沒有哪知紀律渙散的隊伍能夠成為勝利之師的，只有具備了嚴格的紀律作保障，方能所向披靡戰無不勝，要做到這點首先隊長自己要嚴格自律，率先垂範，給隊員作好表率，其實隊長的一舉一動隊員都在時時關注和效仿，在遇到困難時要及時調整好自己的心態，做到鎮定從容，處變不驚,要有「泰山崩於前而不慌，無故加之而不怒」的那種境界,要用自己的行動給隊員以足夠的勇氣和信心，工作上也要對隊員嚴格要求,注重每一細節，並對其出現的問題進行及時診斷並找出其問題症結，指導其修正方向，幫其消除隱藏的地雷隱患。
3． 要有嚴明的激勵獎懲措施：要讓團隊的目標與每一隊員的切身利益直接掛鉤，做到公平公正，做到團隊資源共享，並要給隊員描繪出美好的藍圖使隊員對這份工作充滿信心，廣闊寬松的氛圍讓隊員在此盡情的發揮，海闊憑其越，天高任其飛；其次要善於傾聽，多隊員進行雙向溝通，鼓勵隊員積極發表自己的見解，並多善於觀察，對團隊中出現的不良的苗頭要及時發現，及時杜絕，決不姑息，盡可能的將隱患消除在萌芽狀態, 團隊要作到有彈性，團隊組長要有上有下,我覺的應該由每周業績最好的兩位來擔任，大家輪番竟崗，在團隊中形成趕幫超的氛圍，讓每人都有奔頭.
4． 要培養團隊精英 ：我覺得每個團隊至少要培養一到兩名對工作認真負責,業績突出的團隊精英，在團隊中樹立標桿榜樣的作用，有了這些標桿的存在即使團隊處於最困難最危險的時候，只要標干業績始終保持，只要這些標桿的精神不倒團隊大家就會重新找回信心自覺跟他標齊，這樣團隊才會永遠屹立不倒，順利走出難關.
5． 要量化團隊目標，進行合理的時間管理：清晰的制定團隊目標以及每一隊員的目標，並將其量化到每一天，分清主次，分清輕重緩急，合理分配時間，既要做到高效率，也要做到高效果。

6. 要多傾聽客戶的意見，並對隊員進行不間斷的培訓，幫其增加一些實用的業務技能，打造其優良的業務素質，要讓隊員敢於積極嘗試，在實踐中練兵，只有實踐才能造就出真正的戰士；其次要樹立「客戶至上的服務理念，服務好客戶」，並且也要時時刻刻保護好自己的隊員,幫隊員避免不必要的投訴。

下面我跟大家互動一下 大家看我像不像當兵的？（大聲）台下（像）其實好多人初次見到我時也都說我像一個當兵的，我的確從小就有當兵的夢想,可是一直沒能實現，慶幸的是我加入了XX銀行才得以成為XX銀行大軍營中的一兵，在孫總和楊總兩位首長的英明領導下，我要不斷的修煉自己,自律自強，不斷的提高自己的綜合素質，真正的把自己打造成XX銀行一名真正合格的兵，並且將來也一定要為XX銀行帶出一群優秀的兵，在沒有硝煙的戰場上奮力拚殺，一往無前。（手勢氣勢）
再次感謝各位領導和同事們的支持。XX銀行一兵賈偉給大家敬禮。（手勢）

G. 銀行客戶經理，對中小企業做貸前調查的時候，主要從哪些方面查看客戶風險

對中小企業做貸前調查時，銀行主要從以下幾方面查看客戶風險：

1、確認借款企業法人主體的真實性和合法性：首先檢查企業提供的營業執照原件是否與借款方名稱一致；然後到工商行政管理部門進行檢查企業營業執照是否經過年檢，法定代表人是否變更；經濟性質是否符合；資金用途是否在企業經營范圍內。

2、企業信用狀況：深入企業的應付帳簿和明細賬，了解企業對他人的欠款金額、信用原因、時間等，評價企業的信用狀況。

3、生產經營：首先查閱企業的各種會計帳簿，通過其中記錄的各種數據計算出相應的經營指標，以便分析和了解企業的經營狀況。深入車間、車間和倉庫，實地調查企業的生產環境、生產流程。

4、納稅情況：可以在稅務部門查詢貸款企業的納稅情況，反映企業的實際生產效益；通過對近幾個月水電費繳納情況的對比分析，了解實際生產經營情況。關於企業。

5、保證：首先，對保證人或物的真實性、合法性、合規性進行現場調查。第二，擔保人提供的有關文件和資料應當向有關部門核實，確保擔保財產的真實有效。第三，要對擔保財產進行嚴格的市場評估，確保有足夠的第二還款來源。

(7)銀行理財經理排查報告擴展閱讀：

貸前調查報告的組成部分：

1、通常標題應指明申請人的姓名、貸款項目和語言。記錄的標題通常以「關於…」開頭，例如「關於*工廠申請漢斯啤酒釀造的調查」。

2、正文的主體部分主要陳述了調查的內容，這是報告的重點部分。

3、最後主要有兩個內容：一個是研究者的書名，另一個是生產的年、月、日。

H. 理財經理的亮點與不足

理財經理是高級的理財知識，不是一般的人勝任的。每天理財管理收入支出的情況有時投資股票基金債券可多啊！主要亮點是理財不是用來浪費金錢的，每天嚴格檢查投資是否有進賬的比如投資後賺錢為公司帶來收入，如果業績好的話會給投資者帶來紅利。不足的是畢竟每個理財公司不一樣，收益差異大造成理財經理缺口大且招人難。主要由於國家供應需求不平衡！股票和基金都不一樣，理財經理不是每個人就能行的！