理財公司項目介紹怎麼寫

『壹』 介紹個詳細點的理財項目

基金定投介紹：
一.定期定投，又叫基金定投，或者定期定額。 一般而言，基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。定期定額的方式類似於銀行儲蓄的「零存整取」的方式。所謂「定期定額」就是每隔一段固定時間(例如每月25日)以固定的金額(例如500元)投資於同一隻開放式基金。它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。
二.什麼人適合做定投業務？
以下投資者適合做定投：
（一）上班族：每月余錢不多； 對證券市場不熟悉； 無暇經常光顧基金銷售機構。
（二）未來某一時點有特殊資金需求的人：
1）初入社會的人：買房子、結婚；
2）有小孩的夫婦：積攢孩子的教育資金；
3）中年人：為退休養老做打算。
（三）風險承受能力較低的投資者。

三.哪類基金適合做定投業務?
「定期定投」原始初衷是要經由平均投資(時間和金額)的觀念來消除股市的波動性，降低風險獲取投資收益。所以選擇的基金若沒有上下波動，例如貨幣型或債券型基金，反而沒有機會獲得利潤，因此選擇波動程度稍大的基金。較適合作為「定期定投」投資標地的多為股票型或指數型基金。

四.基金定期定額投資方式相對於一次性投資基金的方式具有以下幾個優勢：
１．強制投資，累積財富，還可合法節稅。
基金定期定額投資每月自動從投資人存摺賬戶扣取固定金額，用以投資固定基金，可有效幫助投資人養成計劃儲蓄和投資的習慣，積少成多，累積財富。而且，相對於投資股票徵收印花稅，存款利息徵收利息稅而言，現在基金投資所得是免稅的。
定期定額投資計劃有強制投資的效果，對於工薪階層來說，每個月從工資和獎金中保留一定比率的資金，日積月累投入到基金產品中，追求更高的收益，這一投資方式特別適合剛工作不久，沒有太多積蓄的年輕人。如果採用這一投資方式，將發薪日設為自動扣款日，強制投資，約束過去的"月光族"的生活，妥善安排支出，確定長期理財目標，久而久之形成長期理財的好習慣，小錢也能積累成大財富。
２．平均成本，降低風險，利於長期投資。
宏觀經濟有周期性，股市也有牛熊市，定期定額投資可省去投資者擇時購買的麻煩，可以很大程度上規避因入市時機錯誤帶來的風險。
結合現今證券市場處於高位震盪的行情，短期基金凈值波動較大，基金定期定額投資可以有效分攤基金購買成本，避免一次性在高位買入導致在短期內基金成本過高的風險。採用基金定期定額投資，不論市場行情如何波動，都會定期買入固定金額的基金，因此在基金價格走高時買進的單位數較少，而在基金價格走低時買進的單位數較多，長期累積下來就可以達到平均成本的效果。
３．手續簡單，方便快捷，可隨時解約。
投資人到銀行櫃台辦理一次基金定期定額業務的手續之後，只要客戶存摺上有足夠余額，每月銀行將自動扣款進行投資，不需客戶再次到銀行轉款，一次操作，長期受益，方便快捷，省時省力。同時，客戶如需取消基金定期定額業務可隨時到櫃台解約，沒有任何懲罰和限制。
４．小額投資，聚沙成塔。
定期定額投資，投資門檻很低。一般來說，單筆申購基金的申購下限為１０００元，而定期定額最低申購起點降至１００～５００元，即使投資者目前的資金不是很充裕，照樣也能夠享受到基金公司專業的理財服務。
投資提示
選擇投資經驗豐富且值得信賴的基金公司。
先確定一個理財目標。
量力而行，合理確定每月扣款金額。
及早開始，持之以恆。
達到預設目標後需重新考慮投資組合內容。

『貳』 信託理財產品詳細介紹

信託理財產品是指信託公司為投資者提供的一種低風險、收益穩定的金融理財產品，是在「受人之託，代人理財」的宗旨下，受託人根據融資方的資金需求設立的特定用途的資金募集行為，委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，按約定的收益分配期限獲取回報的一種金融理財產品。
信託理財產品的分類形式主要有兩種，一種是按投資方式劃分，另一種是按資金投向劃分。
按投資方式劃分可分為：
權益類信託指將信託資金投資於能夠帶來穩定持續的現金收益的財產權或者權益的資金信託品種，這些權益包括收益權、財產權、債權、TOT等。
貸款類信託是指通過信託方式吸收資金用來發放貸款的信託方式。
股權投資類信託是指信託資金用於直接購買其他企業的股權的信託方式。
信託理財產品
組合投資信託是指受託人將信託資金以多種形式投資於多個領域，並獲取回報的信託投資方式。
按資金投向劃分可分為：
房地產信託即受託人設立的信託項目說募集的全部資金用於住宅、酒店、商業地產、保障房等領域。
基礎設施類信託即受託人將所募集的資金用於水利、橋梁、道路、圖書館、體育館等於人們生活工作出行相關的基礎設施項目的建設。
工商企業類信託是指受託人將募集的全部資金用於補充特定企業的流動資金需求。
另類信託，包括礦產信託、紅酒信託、影視信託、黃金信託、公益信託、家族信託、TOT項目等，即將信託資金投向於礦產領域、紅酒投資、影視製作、黃金投資及其他各領域。

『叄』 如何寫投資咨詢公司的簡介

例1：鄭州麗景投資咨詢有限公司（BFI）是由業內精英和有識之士整合而成的投資咨詢公司。BFI以超前獨特的運營思路和遠景規劃，獨辟蹊徑，廣納賢才，打造而成一支管理規范、技術過硬、作風穩健、富於激情和創業精神的專業化投資理財團隊。BFI專注於外匯黃金投資領域，以誠信、穩健、創新、卓越、共贏為理念，立足於國內，面向全球，不斷壯大公司實力，全方位為投資者提供全新的服務。
BFI獨立開發業內專業的外匯黃金投資理財門戶網站—中國麗景投資網，為投資者提供專業、權威的外匯和黃金投資理財咨詢服務。BFI以強大的金融專家團隊為依託，運用各種主流投資工具，秉承國際先進投資理念，為投資者提供專業的財富管理通道及服務。
心有多大，舞台就有多大！
BFI是你施展才華和成就夢想的最佳選擇！
例2：河南威捷投資咨詢有限公司是一家經國家工商行政管理局登記注冊的一家專業金融投資理財咨詢服務公司。
公司擁有投資、金融領域的專業人才和業內經驗豐富的交易研究分析團隊,主要是為社會各類人士提供專業投融資服務,尤其是黃金、外匯交易業務.我們為了方便內地人民與時俱進,同步走向國際化,為國內投資者提供了一條走向國際市場的橋梁.
作為一家專業的投資咨詢服務機構，公司主創人員系超過十年以上從業經歷,具有豐富的投資領域輔導經驗的高知人士.，我們運用長期在貨幣市場的投資經驗，創建了一套完善的投資理念和科學的風險管理方法；公司通過國際投資集團專家團隊的技術分析指導,日夜緊貼市場走勢,提供國際性最新,最快,最專業的信息.隨時免費為客戶提供買賣參考意見.快速響應您的投資,倍增您的財富.
公司秉承以人為本，以客戶的長遠利益為公司的根本利益，為員工著想的服務理念，永葆創業激情和青春活力。
例3：鑫鑫國際，是專業的國際金融投資服務機構，公司佔地四百餘平米 電腦一百二十餘台，主要從事國際外匯、黃金、原油、差價合約(CFD)等金融產品的買賣咨詢業務、投資管理、信息咨詢等服務。鑫鑫投資秉承「誠實守信、技術為先」的經營之道；「高效務實、以客為尊」的服務理念，為廣大華人投資者提供科學、先進的理財產品和投資理念。

我們是一家專業外匯策略公司,以雙贏為目的.
鑫鑫國際投資團隊最早成立於2007年，主要從事銀行外匯實盤交易及網上外匯保證金交易，以提供優質的外匯投資資訊為首要目標，提供專業的技術支持和業務指導，包括：向有志於參與全球外匯市場的投資者介紹外匯交易知識，提供入門培訓；協助客戶辦理各大商業銀行及網上保證金平台開戶手續；提供免費的交易指導訊息；提供免費及有償的資金管理方案、行情分析、盤中盤後技術分析、即時新聞評論和金融投資的各種分析系統等等。做為一家專業的外匯投資咨詢機構，我們多年精誠服務，為廣大匯民提供了最一流的投資訊息，值得每一位投資者信賴！
我們策略團隊
團隊主要有張果彤老師和盛文兵老師的參與，我們一直努力尋求不同的方式協助專業的操盤手能夠更高效的達到豐厚的獲利，同時幫助入門的操盤手在眾多復雜的市場資料中，找到最簡單實用的方式掌握和了解貨幣市場來增加初級操盤手的交易信心。

參加鑫鑫國際培訓講座，使新入行和有經驗的操盤手立於行業最新發展前沿
交易咨詢/風險管理支持、使我們的操盤手免於不公正、欺詐或不專業的操作
鑫鑫國際投資作為專業的投資服務機構，一直積極開拓國內和國際金融市場，至今已與國際上多家頂級金融投資機構達成了友好的合作關系，力求把全球最好的金融交易市場推介給國內及海外的投資者，竭盡所能為投資者提供優質的產品和服務。
公司雄厚實力，擁有一批專業資深的金融投資、項目管理、金融營銷等各方面的專業人才，公司核心團隊成員擁有多年國際市場投資經驗，並擁有大型交易商內部的工作經驗，與國際知名金融機構有著良好的合作關系，公司將極力打造國內最頂極金融管理服務機構與通往國際商業舞台的最佳平台，提供最好的服務及投資理念給廣大客戶，讓國內個人投資者以及國內的企業投資者都能在國際市場有一個資本增值的機會，並在競爭激烈的市場中，比其它競爭者優越一步，勝人一籌。
與鑫鑫握手就是與財富握手！
例4：鄭州西漢志公司是個怎樣的機構？
鄭州西漢志實業發展有限公司，是經相關行業主管部門批准，工商管理部門注冊正式成立的法人單位。它的前身是2002年成立的匯利證券網（HLBBS），是我省最早從事證券投資咨詢的專業機構之一。
公司集證券、期貨、黃金專業投資咨詢相關信息產品開發應用、對外提供技術服務為一體，是國內首家服務於證券期貨、黃金投資及現貨商品流通領域的專業咨詢服務機構。
在我省行業市場規范管理機構和省級商業銀行的領導支持下，公司以「聯合金融、服務大眾」為宗旨，以銀企合作、黃金投資代理服務和銀行支付平台等作為核心競爭力，堅持以銀行VIP客戶服務為核心，建立面向社會、跨區域、跨行業、多層次的專業投資咨詢和信息服務體系，為公司客戶提供安全、快速和高效的投資理財服務。
等等還有更多 詳情請咨詢304706304

『肆』 理財有道的項目介紹

理財有道項目是由花旗集團基金會贊助，百特教育推廣的公益性項目，旨在幫助中學生樹立正確的金錢觀、消費觀和理財觀，提高學生的時間意識、目標意識和責任意識，盡早掌握重要的生活技能，如人生規劃和財務管理等。
理財有道項目通過給中學生提供理財讀本《理財有道》、理財課程和理財講座，並組織學生開展豐富多彩的社團活動，讓學生在活動中學習和了解理財的知識和技能，內容涵蓋重要的理財知識，如：個人財務規劃的重要性、資金的時間價值、理財規劃、收支平衡、理性消費、現金價值、外匯、股票、債券、基金、個人財務信用、信用卡、購房、保險和金融體系等。
該項目已經在上海、北京啟動，目前有幾十餘所重點中學，如上海中學、華師大二附中、人大附中、北師大附中、北京二中等學校兩萬余名中學生參與了這個項目，之後還將推廣到天津、廣州、深圳、重慶、成都、杭州等地，進一步拓展理財有道課程的覆蓋面和影響力。在2009年7月，百特教育組織，上海徐匯教育局主辦，東方網網路支持，舉辦了一場中學生理財有道主題辯論賽。

『伍』 什麼是小額投資理財項目

小額 顧名思義 就是資金少的投資理財項目，因為銀行比較重視大額投資，對小額不夠重視，民間才興起了小額投資理財，國家目前也比較重視，回答完畢

『陸』 比較好的短期理財項目有哪些介紹一下

可以試試票據理財金票通，期限短，風險低，收益穩定。

『柒』 金融投資理財項目有哪些

金融投資理財項目主要有四種：
1、債券
債券可分為國債和企業債券兩種，企業債券雖然收益高於國債，但是投資者要關注企業的信譽、企業的經營狀況及企業的償還能力，所以投資的安全性就大大降低了。所以人們更加青睞於國債，國債是發行的，安全性高，所以更能贏得投資者的信任，另外國債的收益要比儲蓄高。
2、外匯
外匯是把某種外幣作為商品進行買賣，賺取匯率的差價，外匯交易分為外匯實盤交易和外匯保證金交易，外匯實盤交易在國內各大外匯銀行都可以進行，外匯保證金交易通過國際交易商進行。
3、股票
股票是我們大家都比較熟悉的一種金融投資品種。股票作為企業的資金憑證在專業性的證券市場交易，投資者獲利的途徑有兩種：一種是享受企業經營的分紅，另一種是搏取市場差價。股票是一種高收益的投資品種，炒股票需要投資者具有相當專業的金融知識，不斷積累投資技巧，提高自己的分析能力。
4、保險
保險的種類很多：人壽保險、醫療保險、重大疾病保險、意外傷害保險等，每個人可以根據自己的實際情況為自己選擇一種或幾種保險，保險作為保守型的金融投資品種，它只能起到保障的作用，不能起到增值的作用。

『捌』 我公司是投資理財公司，有新項目下來，要打電話給客戶，問他們做不做業務，應該怎樣說，

您好，是*總嗎？一定要叫人家什麼總，不要叫經理，然後就自報家門，說自己是什麼公司的誰誰誰，：「根據您的情況，發現最近有個新項目，特別適合您投資，項目的具體內容是·········、如果您有興趣，可以直接來公司了解詳情，如果您不方便過來，考慮之後給我電話，我把詳細資料帶去您那，讓您再作詳細了解。
開始和最後的語氣一定要謙和，介紹產品的時候語速快點，自己先把產品優點總結一下。挑重點說。好了~就這些啦

『玖』 關於理財的投資報告怎麼寫

沒有別的要求？比如未來的預期支出？不能投資股票和基金？
給你個提綱吧
一、考慮流動性。你給出的品種裡面，活期存款流動性最強，債券最弱。
二、利率的未來走勢。國債和儲蓄存款對利率的敏感是相反的，所以你要考慮利率走勢。
三、資產效率。企業債收益較國債高，不過風險較大。
四、保障。保險是作為保障的。

綜合流動性、收益性、風險性和保障性幾點來寫吧。
匆匆回答，僅供參考。

『拾』 理財項目介紹個選擇哪個好

一、活期類的產品3-3.5%

1、貨幣基金。

貨幣基金總體風險都是極低的，放心買吧。除了常用的余額寶、零錢通目前收益率3%左右，不一定抗得住通脹，但日常資金放這也無妨，可以用來shopping，很方便。

另外，可以去支付寶頻道搜「貨幣」，出來-大堆貨幣基金，也可以挑個收益比較高的貨幣基金。

2、銀行的類活期產品。3.5-4%。

貨幣基金現在監管很嚴格，尤其是很多互聯網平台搞的太大，所以限制比較多。然後銀行就又開始搞很多活期產品的創新，把活期可以做到3.5-4%的收益。

比如之前在小米和京東上也能看到類似的產品，背後也是有銀行在支持。這類產品的收益，可就比貨幣基金還高了。但是要注意一點，這類活期創新產品，主要都是小銀行在推。理論上，小銀行掛掉的概率是比四大行也高的，但小銀行出問題的風險也相對會大。

但是好在咱們國家有存款保障制度，50萬以下的存款，都有剛性兌付。這是存款比貨幣基金還厲害的地方。所以你只需要搞清楚，這類活期，是不是50萬以下，是不是存款。就可以放心買。

3、短債基金。5%+

大部分時候，貨幣基金降，短債基金會漲。像今年這種行情，想稍微有點收益，就是短債基金了。高的一度到7%左右。短債基金好處是波動小，流動性強，也可以考慮買一點，想用的時候，也可以很快取出來。各家基金公司今年都在一個接-一個的推這玩意兒。而且據我目測，接下來的半年裡，恐怕也很難有其他機會。

這類產品，因為收益性、安全性、波動性都不算大，所以也被視為余額寶的升級版。沒太大毛病。注意找比較大的基金公司就可以，不太會出幺蛾子。

二、定期產品

1、銀行理財、券商固收5%。

這個就不多說了。銀行理財已經放低了門檻。支付寶上賣的很多定期產品，掛鉤的是券商固收。都是持牌機構的正規產品，而且都是極有信用的大機構，出幺蛾子的機會不大。這個就挑大機構閉著眼睛買吧。

網上支付寶買還放心點。線下買就得當心客戶經理的套路，別被飛單。買前查看下合同，再去「中國理財網」比對下產品編碼。這是監管機構的官方網站。

2、P2P8-10%

這類就是民間借貸，風險的話主要看平台。

我在P2P上的策略是「薅羊毛」，基本所有的平台都會有新手標，大多利率在6%-13%，7日-3個月，有的還有紅包可以用。P2P理財一定要資金分散，選擇排名靠前、後台夠硬的平台。另外，新手標之外，選標的時候，最好選擇有房產或者車輛抵押的標，並且看標的借貸人信息是否全面、真實。

PS：這里想科普一下P2B，是P2P的分支，P2P借款給個人，P2B借款給企業，相對來說安全很多，目前我也主要是在投P2B，畢竟我是金牛座，天生比較膽子小。

以自個兒為例，從2014年開始試水，到加倉並控制P2B倉位，沒耗費過多精力，每年多掙個幾萬。我投的這家，現在投資可得100紅包和500京東卡，感興趣的可以去看看：100紅包+500京東卡

三、權益類產品

這個說多了，可能樓主也不是能理解。而且風險會特別大。因為樓主只想跑贏CPI，前兩個用好了，5%跑贏CPI問題不大的。是現在確實又是布局權益類產品的一個時機。

可以先學習學習。一般理財進階的步驟是這樣的:貨幣基金一定期產品(固收)一指數基金一主動型基金-股票。

今年這個時間點，可以從滬深300或者中證500開始。如果有收入來源，工資的一部分拿來定投挺好。因為現在股市總體是比較低的，慢慢定投，再一步步學習基金和股票就挺好。