基金投顧是代客理財嗎

1. 請問大家是怎麼看待基金買方投顧的，有用嗎

我覺得基金買方投顧服務還是靠譜的，最令我滿意的一點是我不用動腦，不用花費時間和精力來挑選理財產品，不用時時刻刻看著市場波動，生怕錯過新聞熱點而虧損。基金投顧服務可以分為投資前和投資後，投資前會看你的投資目標，然後匹配合適的基金組合；投後如果市場波動，可以跟著調倉，而且會有一些市場分析，也方便學習。

基金買方投顧是指代理投資理財，接受客戶委託，輔助客戶作出投資決策，並收取一定的顧問費。簡而言之，可以考慮考慮。

我是在盈米基金旗下的且慢平台購買基金的，其作為基金買方投顧機構，一直致力於「投教先行」。通過推出各種類型的投教內容，改變投資者的認知，大大提升投資者的金融素養，幫助普通投資者大大提升投資獲得感。盈米基金旗下針對個人理財的基金買方投顧服務平台——且慢，以一系列理財普及課程和視頻直播形式，通過圖文和視頻與投資者做面對面的交流，普及理財知識，向投資者傳達長期主義的價值觀，陪伴投資者度過市場波動。

2. 什麼是基金投顧業務

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。

基金投顧業務實質為具備相關資格的機構顧問在全面了解客戶風險偏好、投資目標等的情況下，向客戶提供合適的基金投資組合，並可代客戶做出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，代客戶執行具體產品申購、贖回、轉換交易申請。

基金銷售機構的基金投顧接受客戶委託，按照約定向客戶提供產品投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的業務模式。銷售機構代銷基金等產品，基金公司支付「推銷費」，銷售機構收入來源即代銷收入，收入水平和代銷規模掛鉤，產品和渠道利益一致。

基金投顧能夠更細致的了解客戶理財目標，通過客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限等各個維度進行調研和數據挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應提供不同場景化的組合投資策略和持續陪伴，通過全市場篩選基金產品，一站式配置，提升客戶盈利體驗。

基金投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。盈米且慢「買方投顧」，從一開始就堅持「投教先行」，在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。望網路採納

3. 今天跟同事聊天聽他們聊到了華泰「省心投」，說是基金投顧業務，這也是理財方法嗎

基金投顧服務其實是為投資者提供了一種全新的理財方式和投資體驗。通過基金投顧服務，專業的專家團隊為投資者配置合理的基金投資組合，幫助投資者打理投資基金，關注市場變化，及時調倉，減輕了投資者的負擔，同時也能夠降低公募基金的散戶化特徵，加快A股市場的機構化。
目前各大機構推出的基金投顧服務，已經可以實現一定程度的資產配置。華泰證券推出的「漲樂省心投」確實不錯⌄它可以根據個人的投資期限、投資目標，選擇不同的投資場景，每個場景下有對應的多個資產配置策略。基金投顧的優勢是讓投資者省心。尤其是上班族沒有時間關注未來行情變化趨勢，沒有時間研究美聯儲加息等等會如何影響國內投資市場，那麼基金投顧便可以讓我們放心地做基金投資。所以如果你也在投資理財的話，不妨試試省心投。

4. 基金投顧怎麼樣

基金投資是有很大學問的，其中有一種投資方式就是基金投顧，那基金投顧怎麼樣呢？

• 三、總結

總體來說基金投顧對於新手很友好，可以暫時接觸一下基金市場，有一個學習的過程。但是新手也應該選擇一個正規的基金投顧的機構，不能去一些非法的機構進行投資，這樣也會有相應的不良影響。

5. 基金投顧是什麼大家有沒有基金投顧推薦

基金顧問：不明思議就是在你買基金的過程中，幫助你挑選基金，進行基金投資組合。幫助打理基金，獲得良好的收益的人。

令投資者郁悶的是，熊市的時候發現自己所持的基金倉位很高、而牛市的時候卻相反。投資者一旦買入了某隻基金，是漲是跌全憑市場的走勢和基金管理人的能力。在成熟市場，基金作為標准化的投資工具，並不做過多的大類資產配置，始終保持高倉位，投資顧問承擔了主要的資產配置功能。而在中國內地，由於投資顧問缺乏，投資者在自身專業知識不足的情況下，資產配置的功能完全交由基金來承擔。事實上，目前絕大多數基金進行動態資產配置，資產不斷在股票、債券和現金間騰挪，但效果並不如期望那般好。誰來配置你的資產？那就是基金顧問。
基金投資是一項知識密集型的行為，普通投資者很難掌握足夠的知識和技巧來進行理性投資，所以專業的基金投資咨詢對於投資者做出正確的買賣決策十分必要。根據ICI(美國投資公司協會)的統計，美國80%以上的基金投資者在做出買賣基金決策時，使用專業投資咨詢服務，50%的基金投資者只通過專業投資咨詢買賣基金。成熟市場的經驗告訴我們，當基金業發展到一定的程度，必須花大力氣加強投資咨詢服務，使之成為銷售渠道中最廣泛的基礎、銷售過程中最重要的服務內容。

6. 基金投顧是怎麼回事呢

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。即投資者把錢交給第三方機構，由第三方機構代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等項目，然後客戶每年付一定的費用。
基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。

7. 投顧是什麼基金投顧能做什麼

所謂投顧，顧名思義就是接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，並會收取顧問服務費的企業機構或個人。簡單來說就是你支付一筆服務費然後把錢交給專業人士來幫你「錢生錢」。

俗話說的好，知己知彼，百戰不殆。對基金理財行業而言，亦是如此。現代科技經濟不斷發展，行業也瞬息萬變，想要不被拍在沙灘上，好的行業和賽道便極為重要，一個好的投顧，可以分析影響行業發展的各種因素並對行業影響力進行判斷，可以預測並引導行業的未來發展趨勢，判斷該行業的基金理財價值，投資風險，未來前景。這些可以為投資者提供決策依據或投資依據，可以在這個賽道上一路長虹。

投顧在某一領域的深入性決定了其在特定行業賽道中的專業性，對於新手小白或者對新興行業不了解的人來說，投顧的出現可以規避很多未知的風險。而盈米且慢基金投顧就是利用其優勢為投資者的利益爭取最大化。

盈米且慢把客戶陪伴分成了投前、投中和投後三個環節。每個環節均由AI小顧、內容團隊、客服團隊以及主理人共同參與，通過多途徑多形式參與到客戶的陪伴中去。在投前，通過四筆錢投資理念+投資方案的規劃，引導和管理用戶的投資預期；投中，通過系統進行投資提醒，根據主理人策略的調整、市場變化等多重因素，提醒用戶及時進行投資調整；投後，通過多種投教途徑持續陪伴用戶，下跌為用戶做心理按摩，上漲為用戶管理預期，及時的市場分析為用戶答疑解惑。網路回答謝邀

8. 基金買方投顧的主要優勢有哪些

某種意義上來說，基金買方投顧真正做到了基於「買方」利益（也就是基民利益）的代客理財。之前理財顧問們的KPI考核僅僅是其銷售的基金規模，此後基金的表現就和他沒關系了，所以理財顧問的工作重心是「讓客戶上車」。基金投顧的出現較好地協調了基金經理、基民和代銷機構的獲利矛盾，

優勢一：幫助投資者做資產配置。在基金買方投顧服務之前，已經有不少機構發布多款選基產品，幫助客戶篩選優質基金，但優質基金堆在一起的效果不一定是「1+1＞2」的關系，基金投顧可以幫助投資者解決配置問題。

優勢二：有助於提升投資優勢。根據白皮書《試點兩周年：基金投顧業務發展白皮書【2021】》，受訪投資者中，73%認為基金投顧幫助自己提升了投資盈利，24%認為自己剛剛接觸基金投顧、還不確定，只有不到3%認為基金投顧並沒有幫自己提升投資盈利。

優勢三：有助於培養長期投資習慣。相比很多投資者自購基金持有時間常常不足3個月，基金買方投顧很好地讓投資者接受了「長期投資」的理念。

盈米基金旗下且慢平台為你嚴選市場上簡單有效的理財產品，幫助您做好活錢管理、穩健理財、長期投資和保險保障，讓你的資產在保值的基礎上實現穩步、持續的增值。無論是人?中的大錢，還是生活中的小錢，且慢都希望給你帶來完整的投資體驗，讓你的投資更省?更安心。網路回答望採納

9. 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。