Ⅰ 銀行卡涉嫌非法交易 我的銀行卡里的錢被凍結了,說是非法交易,現在查不出什麼,我什麼都沒有做啊,怎麼
可以打電話問問銀行客服到底是個什麼情況,或者銀行卡丟了被人拿去洗錢也有可能。
人民幣存入銀行會觸發反洗錢系統的。詳細情況如下:
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》哪些交易會觸發反洗錢系統:
1、當日個人單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。2、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元(含)以上、外幣等值10萬(含)美元以上的境內款項劃轉。3、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元(含)以上、外幣等值1萬美元(含)以上的跨境款項劃轉。也就是無論你通過現金存進銀行還是通過銀行間轉賬、支付寶轉賬、微信轉賬等方式進入銀行50萬,雖然銀行不會太多過問,但是肯定會被人民銀行反洗錢中心調查你的資金來源。
一般來說,如果你是通過轉賬的方式存入銀行,轉賬記錄會記載你的資金來源,這樣監管機構會很容易追蹤到你的資金來源和去向。如果你是帶著200萬現金直接存入銀行,銀行也不容易知道你的資金來源,一般會核實下你的個人身份信息,並詢問下你的資金來源。只要你能保證資金來源正常,就不會有太大的問題。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第七條對符合下列條件之一的大額交易,如未發現交易或行為可疑的,金融機構可以不報告:
(一)定期存款到期後,不直接提取或者劃轉,而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
(三)交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊,但不包含其下屬的各類企事業單位。
(四)金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
(五)金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
(六)金融機構內部調撥資金。
(七)國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。
(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
(九)政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
(十)中國人民銀行確定的其他情形。
Ⅱ 外快理財突然平台退出,投了好多錢,取不出來了,資金凍結了
外匯理財突然平台退出投資,好多錢取不出來,你可以打電話咨詢這個理財的客服平台。
Ⅲ 銀行卡涉嫌非法交易 我的銀行卡里的錢被凍結了,說是非法交易,現在查不出什麼,我什麼都沒有做啊,怎麼
可以去銀行查詢,看看是哪一個機關凍結你的銀行卡的。然後你去凍結你銀行卡的機關申請解凍,他們會根據你提供的事實,及時給你解凍。
現如今有不少不法分子通過網上商城、商品交易平台、博客等渠道發布相關「廣告」,大肆買賣銀行卡以及身份證、網盾、手機卡、開戶資料等與銀行卡相關的資料,已形成銀行卡收購、銷售、使用的「灰色產業鏈」,嚴重侵害了金融消費者的合法權益,擾亂了公平誠信的社會環境,也為洗錢、逃稅、電信詐騙、行賄受賄等犯罪行為提供了滋生土壤,社會影響十分惡劣。
泄露敏感信息損害個人信用
銀行卡內存儲了很多敏感信息,如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡,讓不法分子輕易獲取和倒賣這些敏感信息,就為違法盜刷提供了機會。
出售的銀行卡也極可能被收卡人用來從事非法活動,給自己帶來巨大的法律風險,甚至承擔刑事責任。並且,一旦所售銀行卡出現信用問題,最終都會追溯到核心賬戶,導致個人信用受損,甚至承擔連帶責任。
涉嫌非法交易銀行卡是違法犯罪行為
嚴重警示:
①.銀行卡本人用不得轉借和出租
《銀行卡業務管理辦法》規定,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
②.銀行卡買賣是犯罪觸犯法律害人害己。
買賣銀行卡行為過程中可能會伴隨著非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為,涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。
合規使用銀行卡要注意事項:
①.莫貪小利
不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具,以免因為貪圖小利小惠而造成更大的經濟損失、承擔法律責任。
②.積極舉報
一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,應及時向公安機關舉報,配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作,有效打擊犯罪分子,自覺維護良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。
Ⅳ 銀行卡被凍結理財產品怎麼辦
銀行卡被凍結,買的理財產品可以轉讓出去。
銀行卡被凍結了不要慌,首先是搞清楚為什麼被凍結,可以打電話給發卡銀行的客服,了解具體的原因,若是被公安凍結了,可能需要去公安局配合調查。
拓展資料:
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。
銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
銀行卡申請和掛失
申請銀行卡
申請信用卡和借記卡的過程是不一樣的。
申請信用卡時,需攜帶本人有效證件(身份證或身份證復印件或戶口本或戶口本復印件)、居住地證明單位收入證明或個人資產證明等材料,向發卡機構申請,需要填寫申請表,其中填寫信息要求真實。
填寫好申請表之後,要到開戶行總行備案,由開戶行總行對申請資料進行審核後,大約經過20個工作日才能將卡下發到客戶手中。信用卡僅限年滿十八周歲及以上客戶辦理,未成年人不得辦理信用卡。
申請借記卡相對簡單,只需要攜帶自己有效證件(身份證或戶口本),到開戶行填寫申請表,當時就可以將卡發給申請人。
借記卡無年齡申請限制,未成年人亦可辦理。未滿十六周歲的客戶辦理借記卡時,需由監護人持戶口本(若不在同一戶口本上則需提供相關證明)前往銀行網點櫃台辦理,被辦理人可不到場;
年滿十六周歲但未滿十八周歲的未成年人,若已經參加工作,則可持工作證明、身份證前往銀行櫃台自行辦理借記卡,若未參加工作,則仍需監護人協助辦理,被辦理人可不到場;年滿十八周歲及以上的辦理人可直接持身份證前往銀行網點櫃台或自助辦卡一體機處辦理借記卡,即辦即取。
根據國家規定,以未成年人身份辦理的借記卡不具有網上銀行的功能,不能綁定移動支付軟體。
掛失銀行卡
各大銀行的的掛失手續不完全相同,如果丟失了可以先使用電話或者網上銀行進行臨時掛失,隨後帶上本人身份證等證明材料去銀行櫃台掛失。
Ⅳ 銀行卡莫名其妙被凍結,我該怎麼辦
在社會中每個人都會有多重的身份,在家中,你可能是父母的子女或者是子女的父母,在工作崗位中,你就是某工作人員。每天都會從事各種各樣的操作,有時候就連你自己干過的事情,你可能都會忘記。由於網路的快速發展,有時候在應用網路時,不知不覺的就涉嫌違法了。大部分案件一旦涉嫌違法,銀行卡將被凍結。
一般正常情況之下,銀行卡是不會被凍結的,除非是銀行卡存在風險時,在發現存在風險隱患的時候,為了安全起見,銀行回第一時間凍結金額。
Ⅵ 在鑫聖金業炒黃金綁定的銀行卡為什麼被公安局凍結
出現這種情況的話,很有可能這個平台是非法平台,在上面進行黃金理財的話,被公安機關認定為非法交易,所以會被臨時凍結
Ⅶ 我投資平台倒被了怎麼把我銀行卡的錢凍結了說叫我把投資得到的利息反回去這是真的嗎
這是不可能的。要麼你收到假消息,其實沒有凍結,平台也沒這樣的權利。要麼你是因為別的原因被凍結的。
Ⅷ 朋友讓我掃碼進入騰訊理財通,我用銀行轉賬給黑平台,黑平台會凍結我的銀行卡嗎
平台應該不會凍結自己的銀行卡,但是有可能讓自己轉進去的資金無法轉出來,從而使自己資金受到損失
Ⅸ 由於網路賭博,銀行卡被警方凍結,多久會解凍
凍結最長期限6個月,逾期自動撤銷凍結。 同樣只要執法機關要求的凍結期限一到或者接到解凍通知,銀行會立即解凍,不需要什麼時間。網路賭博是違法犯罪行為,具欺騙性和危害性,「庄贏客輸」「十賭十輸」是賭場的「不變規律」。網路博彩類型繁多,由於受時間、地點等不確定因素影響,一般還是以「結果」型的賭法為主(例如賭球、賭馬、骰寶、輪盤、網上百家樂等)。警方提醒:為了家人和自己請自覺抵制網路賭博,避免受到法律的制裁。
現在公安機關以下幾種方式凍結銀行卡
1.緊急支付48小時,止付次數以兩日為限。
《中國人民銀行、工業和信息化部、公安部、工商總局關於建立電信網路新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結機制的通知》(銀發[2016]86號)第2.1.2條規定:「緊急止付。公安機關應將加蓋電子簽章的緊急止付指令,以報文形式通過管理平台發送至止付賬戶開戶行總行或支付機構,止付賬戶開戶行總行或支付機構通過本單位業務系統,對相關賬戶的戶名、賬號、匯款金額和交易時間進行核對。核對一致的,立即進行止付操作,止付期限為自止付時點起48小時;核對不一致的,不得進行止付操作。止付銀行或支付機構完成相關操作後,立即通過管理平台發送;緊急止付結果反饋報文。公安機關可根據辦案需要對同一賬戶再次止付,但止付次數以兩次為限。」
2.普通凍結6個月,續凍次數不限。
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等關於《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》的通知(2013年9月1日) 第二十六條第一款規定:「凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金,或者投資權益等其他財產的期限為六個月。需要延長期限的,應當經作出原凍結決定的縣級以上公安機關負責人批准,在凍結期限屆滿前五日以內辦理續凍手續。每次續凍期限最長不得超過六個月。」
3.普通凍結1年,續凍次數不限
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等關於《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》的通知(2013年9月1日)第二十六條第二款規定:「對重大、復雜案件,經設區的市一級以上公安機關負責人批准,凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金的期限可以為一年。需要延長期限的,應當按照原批准許可權和程序,在凍結期限屆滿前五日以內辦理續凍手續。每次續凍期限最長不是超過一年。
4. 斷卡行動凍結懲戒5年
《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2019〕85號):「加大買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶懲戒力度。自2019年4月1日起,銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)」或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人,5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有 業務,並不得為其開立賬戶。懲戒期滿後,受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業務的,銀行和支付機構應加大審核力度。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數據並向社會公布。
Ⅹ 銀行卡因為理財跑路被凍結,還能解凍嗎
估計沒有可能。打銀行客服問問。需要什麼條件才能解封。客服會告訴你的。