銀行小小理財家方案

㈠ 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫

應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。

㈡ 如何為自己家庭制定一個理財方案

穩定收益的，正規的，安全的，再就是從中挑選收益稍高的1604105173

㈢ 招商銀行服務舉措在國內銀行市場發揮出怎樣的作用

不忘初心，招商銀行持續打造優質金融服務
近日，招商銀行西安分行邀約60餘組家庭參與2019年金葵花未來精英計劃「小小理財家」活動。活動現場，小朋友們通過豐富多樣的游戲互動，了解基礎的財商知識，包括股票、保險、基金、不動產等等，樹立儲蓄意識和正確的理財習慣。

有家長表示，「小朋友們玩的開心，又能夠學到很多金融知識，有些內容作為家長其實也不太了解，可以說，小朋友和家長都有所收獲。」

服務，是豐富活動體系

招商銀行，因您而變。一直以來，招商銀行始終在服務客戶的道路上不斷探索前行，其中，在活動端已建立了豐富的體系，而「小小理財家」僅僅是眾多活動中的一個。

線下活動方面，除「小小理財家」活動外，招商銀行還連續多年舉辦「金葵花少兒鋼琴大賽」、「尋找改變世界的中國少年」等，為小朋友們提供展示能力、開拓視野的機會與平台；持續開展投資策略報告會，為廣大客戶提供專業的投資策略建議和支持。

線上活動方面，依託招商銀行App，招商銀行持續為廣大客戶搭建豐富的活動內容，包括生活繳費抽紅包、招牌薦面禮、開卡領好禮等，提供有趣的、多樣的、豐富的線上活動體驗。目前，各類活動依然在火熱進行中，登陸招商銀行App，在首頁「熱門活動」中，即可點擊查詢或參與相關活動內容。

服務，是全面增值體驗

全面增值服務體驗，是從客戶角度出發為客戶提供金融、生活等全方位支持的舉措，而招商銀行正是為客戶提供全方位金融服務、全面增值體驗的踐行者。

以目前的招商銀行金葵花卡客戶增值服務為例，如果客戶到網點辦理業務，可以享受網點貴賓室服務，並可由專屬客戶經理為其提供持續專業的金融服務；如果客戶要乘機到其他地方旅行，可憑借金葵花卡積分享受機場貴賓廳服務；如果客戶想要咨詢出國事宜，招商銀行可以提供專業的出國金融服務；如果客戶想要咨詢投資事宜，了解市場變化，招商銀行可以提供投資策略的支撐……可以說，招商銀行已經打造了一整套的服務體系，為金葵花卡客戶提供全面增值體驗。

招商銀行也已經注意到了在互聯網不斷發展的當下，廣大客戶的需求變化。基於此，招商銀行不斷完善升級線上客戶服務體驗，如為客戶提供周三·五折活動、影票飯票服務等，力爭打造有品質的線上增值服務體系。

從線下到線上，從傳統服務到新型服務內容，招商銀行的增值體驗順應著時代的要求和客戶的需求，朝著更加全面的方向不斷前行。

服務，是專業創新支持

從牛奶咖啡的服務，到現在的金融科技支持，招商銀行始終在堅持服務創新升級，用專業的服務贏得客戶的認可。

針對互聯網背景下的全行業升級，招商銀行深刻體驗到了金融科技的重要性和魅力，以及廣大用戶的需求，持續升級迭代招商銀行App，並依託它開展更加便捷、針對性的金融服務。比如，如果您在西安登陸招商銀行App，點擊首頁中的城市服務，在這里您就可以查詢到針對西安用戶的專屬服務內容；比如，如果您有生活繳費需求，可以通過招商銀行App進行……

針對客戶需求的不斷變化，招商銀行還於2018年推出了財務規劃服務體系，包含投資規劃、保障規劃、子女教育規劃、退休養老規劃、金葵花財富信託規劃和投融資規劃。這一體系秉承著「為客戶提供溫暖人生的財富管理方案」的理念，聚焦財務問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期的財務規劃方案。

面對社會的不斷變化，客戶需求的不斷變化，招商銀行始終堅持著「因您而變」的服務理念，未來，招商銀行將不忘初心，持續前行，打造更加豐富、更加全面、更加創新專業的金融服務體驗

㈣ 制定一個家庭理財方案（包括股票，基金，保險，存款等方案）。

我比你的條來件超微差點兒自，我和我太太月收入大概16000元左右，目前沒孩子，沒有任何貸款，目前我作的是基金每月定投2000元，買的指數基金，股票方面目前只有一直長期持有的股票，保險方面，我和我太太每人都有一份10年的保險，每年繳納約3萬左右，每年大約有15%左右的盈利增長，但是這個錢時看不到的，都在股市和基金里，日子過的還不錯，錢這個東西，夠花就好，不要太高消費即可，人壽保險對以後孩子 和父母的保障是相當有效的。推薦你如法炮製我的方法，生活，可以更美的。。。

㈤ 家庭理財方案怎麼寫

家庭理財方案可以根據幾大定律進行寫：

4321定律

4321定律家庭資產合理配置的比例是，家庭收入的40%用於供房及其他方面投資；30%用於家庭生活開支；20%用於銀行存款以備應急之需；10%用於保險。

72定律

72定律不拿回利息利滾利式的進行投資理財，本金增值一倍所需要的時間等於72除以年收益率。

如在銀行存款10萬元，年利率是2%，那末經過多少年才能增值為20萬元？只要用72除以2得36，就可推算出投資銀行存款需36年才能翻番。

80定律

80定律股票占總資產的合理比重等於80減去年齡的得數添上一個百分號(%)。比如，30歲時股票可占總資產的50%，就是說在30歲時可以50%的資產投資股票，其風險在這個年齡段是可以接受的，而在50歲時則投資股票佔30%為宜。

家庭保險雙10定律

家庭保險設定的適宜額度應為家庭年收入的10倍，保費支出的適當比重應為家庭年收入的10%。

㈥ 個人理財家庭理財規劃方案.

家庭理財總逃不過一個詞，那就是「資產配置」。資產配置指資金在有計劃的安排下對資產進行配置的過程，在做好合理的資金安排時，面對突如其來的風險才能保住家庭財務的穩定，既不影響正常生活，又能積累財富。本篇我將以此為主題來解答家庭如何理財。
在文章開頭，我向大家推薦一門可以幫助我們增加收入的理財課程，課時七天，學完就能感受到理財能力的進步：限時福利！點擊加入理財訓練營，實現收入三倍增長。
在家庭理財方面，合理的支出比例可以參考下文：
40%的收入用來進行財富的保值或升值，投資房子、股票、基金等等
30%的收入用於維持家庭的正常運轉，保障家庭生活水平；
20%存銀行，以備不時需要，也可以投一些貨幣基金增加收益。
10%用於購買保險，規避一些可能會出現的人生風險。
一個家庭，可以通過構建投資、消費、儲蓄、保險這四個「賬戶」，來構建一個進攻和防守兼備的家庭財務體系，我們分別來講講：
一、投資增值的賬戶，用來追求收益。
這個賬戶關鍵在於要賺得起也要虧得起。很多家庭買股票第一年佔比30%，結果賺了很多錢，第二年就用90%的錢去買股票了，可如果中間遇到什麼需要急用錢的事情，就會導致家庭資產的各種問題了，這樣肯定是不對的。
我們可以採用50:50的簡單配置法則。
即把投資的錢五五分，一半投資於股票市場買入股票或者股票型基金，一半投資風險較低的固定收益類產品（比如貨幣基金、債券、債券基金等）。挑選基金是門技術活，不想被割韭菜就得自身實力過硬，一套完善的基金訓練課程就可以幫到你：今日僅限50個名額，點擊報名《基金訓練營》，帶你輕松穩健掘金！
二、日常開銷賬戶
可以配置1~2張信用卡用於日常消費，日常消費基本上可以被覆蓋。針對這個賬戶，任何人一定要擁有，但是最容易發生的情況是佔比過高。普遍的情況是因為這個賬戶花銷過多，所以沒有錢准備其他賬戶。
三、儲蓄賬戶，即保本的錢
這個賬戶的關鍵是專屬：不可以隨便使用。家庭生活中經常要存點養老金和教育金，但總是不經意的就被買車或者裝修花掉了。
重在積累，需要為長遠的財務目標，每年或每月有固定的錢進入這個賬戶。
這個賬戶很適合採用基金定投的方式來實現。
四、保命賬戶，用來實現風險的管理和轉移
簡單來說，就是買保險，根據「雙十」定律，保費占家庭年收入的10%左右就可以了。
每個人不是一開始就都有四個賬戶，要通過我們對理財知識的學習，然後一點一點去完善。理財之行需要引路人，一套完善的理財課程能讓你少走彎路：點擊了解《理財訓練營》，7天開啟致富之路。

以上是我對《個人理財家庭理財規劃方案.》的回答，望採納~
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㈦ 有哪些適合家庭的理財方案

如果是針對我自己的真實情況來說的話，可能比較適合我自己的家庭理財方案就是銀行儲蓄。因為我自己目前來說是處於一個單身狀態的，那麼在去進行家庭理財的時候，就盡量的會選擇一些比較簡單類型的，可能也是由於我對於前台的管理這一方面不是特別的熟悉一些吧，所以說更加傾向於進行銀行儲蓄。能夠把自己的一些收入去在很大程度上存儲到銀行裡面，這點是讓我非常安心和放心的，同時也是讓我比較省心的。

㈧ 急急急急~初中作文《我是小小理財師》700字

2010年春節，由於經濟好轉，我的爸爸媽媽不但加了工資還都得到了年終獎。因此，爸爸媽媽破例沒有像以前那樣，把我得到的壓歲錢「沒收」，而是讓我自己打理，我心裡非常高興，因為這是我自己第一次「理財」。
要說，我今年的帶的壓歲錢可是挺多的，有爺爺奶奶給的，有我爸爸媽媽給的，有我姑姑給的，還有爸爸媽媽的朋友給的， ，有1800多元錢呢。這對於我 一個 孩子來講，可是一筆不小的資金。我在高興之餘，心想，我究竟應該怎樣來打理好這筆錢呢？就在這時，我爺爺來對我說，我們小學和初中都是義務教育階段，學習上沒有大的開支，建議我把錢先存到銀行，到高中階段再用到學習上去。於是，我就在我爺爺的陪同下，來到 中國郵政儲蓄銀行，准備選擇一個儲蓄品種，把錢存好。
在銀行的電子顯示屏上，我看到 定期儲蓄的品種 有三個月的、六個月的、一年期的、二年期的、三年期的、五年期的等等，爺爺說你自己的錢自己決定存那個儲蓄品種。我想，既然這個錢要到高中階段才用的上，那起碼要存四年以上才行，那麼三個月和六個月的短期儲蓄是一定不可取得。那麼究竟應該是選一年期的還是 二年期的還是三年期的合算呢？爺爺說，你現在是 自己算一算不就知道了。於是我拿出筆逐年進行計算存款的收益情況。
一年期的存款年利率是2.25 ，第一年的收益就是1800（1＋0.0225），第二年是1800（1＋0.0225）（1＋0.0225），第四年就是1800（1＋0.0225）（1＋0.0225）（1＋0.0225）（1＋0.0225），那麼四年的總收益就是1967.55元；二年期的存款年利率是2.79 ，第一年的收益就是1800（1＋0.0279），到第二年是1800（1＋2×0.0279），因為二年期的我們可以存二次，那麼，到第四年就是1800（1＋4×0.0279），四年的總收益就是2000.88元；我們現在再來計算一下三年期的收益：三年期的存款年利率是3.33 ，根據二年期的計算方法，三年的年收益就是1800（1＋3×0.0333）＝1979.82元；因為我們還可以再存一年，那麼第四年的收益就是1979.82（1＋0.0225）＝2024.37元。經過這一番計算，我知道了，一年期的收益最低，而且費時費力；三年期的再加一個一年期的收益最高有2024.37元，四年可以增值224.37元呢。而且存款的次數和二年期的是一樣的，都是二次。於是，我毅然決定先選擇存三年期的，等到期後再改存一年期的。我把計算結果告訴我爺爺，我爺爺非常高興，一個勁的誇我，能夠用學到的知識用以理財了。
我想，明年的壓歲錢如果還是由我自己打理，我再去銀行存款，就不用這么麻煩了，同樣是存到高中，直接選擇三年期的就可以了。

㈨ 急需一份簡單的家庭理財方案，兩個人每月的收入3000多，如何更好地理財

一個月僅有xxxx元的收入，該如何選擇理財方式？做理財咨詢以來，這是最多人提問的一類問題了。如果你覺得自己在理財方面的自製力欠佳，知識儲備還不夠，或者是想要在理財方面有更大的進步，開頭的話，這里有一個靠譜的《理財訓練營》課程先給大家安利一下：報名《理財訓練營》和志同道合的人一起高效學理財！
今天，我們就來聊聊工薪人士腳踏實地且高效的理財方式。
一、讓存款變得更多
那麼，理財首先要進行的就是存款，首先要攢下自己的第一筆錢，再利用這筆錢去投資，這才是理財的正確方式。
在這里我給你推薦一種能夠保障你在一年裡最低會存下13780元的方法，就是52周存錢法。
52周存錢法的意思就是存錢的人必須在一年52周內，每周存款10元，之後每周遞存10元，在第52周的時候，則是存下520元。
這樣一年算下來，到底會有多少錢呢？
10+20+30+40+50+…………+520=13780
起始金額雖然只有10元，一年下來竟然能存下13780元，資金的積累的力量是很強大的。
當然，很多人覺得第一周存下10元確實太輕鬆了，你的起始金額可以從100元開始，或者直接從1000元開始。
結余多的錢可以存起來，剩的多的多存，剩的少的少存。
在存錢過程中，金額目標要適當，不要中途斷檔，也不要中途拿這筆錢拿出來使用。
或者你認為這樣子省錢太艱辛，那每個月你可以從這部分存款中拿一個適合的金額，讓自己一個相對奢侈的願望能得到滿足，做到輕松愜意和愉快地理財。
如若擔憂自己的存錢計劃沒有辦法堅持，有打退堂鼓的想法，或者是對存完錢後應該投資什麼樣的理財產品而感到迷茫，那麼推薦你來加入理財訓練營：僅限50個名額！點擊參加《理財訓練營》提升自己業余賺錢的能力
二、錢少也能理財的方法
我們都了解，基金定投或是投資銀行存款，一般說來最好是使用閑錢，因為在急需用錢的時候，這筆錢拿不出來，會落到一個很尷尬的境地。
可要是你沒有太多錢，沒有足夠的投資資金該咋辦呢？
下面，學姐偷偷告訴大家一個投資方法--十二投資法。
每個月拿出一筆錢來投資一個固定期限的投資產品，即為「十二投資法」，用來得到最好的利益，每月固定投資。
每個月按照這樣的方式堅持下去，強制性存一筆錢，而且都用在正常理財上，一年後，每個月除了能收到利息外，還會有一筆本金到賬。
這時，如果你要用大量的錢，都可以通過已到賬或者將要到賬的本金解決你的問題。
如果沒有用錢的需求，則可以將到賬的本金和利息，連同這個月准備投資的資金再繼續投資。
不論你是選擇基金定投，還是購買銀行理財產品，都可以採取這種方式。
三、應該怎麼理財？
現在理財產品種類太多了，但沒關系，根本原則和技巧上卻是相通的，對於經濟實力薄弱的小夥伴來說，那麼可以試試下面的辦法。
第一步我們當然要以正常生活開銷為主，意思就是理財前還是要保證自己生活上的流動資金充足。學姐建議最好留出3個月的生活資金。
大家可以把這些錢合理的存放在貨幣基金裡面，例如現在大家常用的支付寶中的余額寶或者微信裡面的零錢通。
在保持基本生活狀態的情況下，結余的資金可拿來投資。
即使每個階層的人群在投入理財的成本上都有差異，但工薪階層的選擇也相差無幾。銀行理財、基金、股票和黃金是普通群眾所青睞的投資方式。
理財投資中的風險也影響著人們對每種理財方式的具體配置，風險排序如下所示：
股票＞股票基金＞黃金＞銀行理財＞貨幣基金，風險越高收益越高。
其中，股票基金是浮動收益類理財產品，風險和收益都很高，與固收類的理財產品是沒有辦法去比較的，基金定投在風險上卻更低一些。
風險相對較高的股票和股權投資可以作為博取收益的方式，黃金可以作為規避風險的資產配置。
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以上是我對《急需一份簡單的家庭理財方案，兩個人每月的收入3000多，如何更好地理財？》的回答，望採納~
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