❶ 請問如何對銀行客戶經理進行考核
考核主要分為三個版塊：一、指標考核項；二、加分項；三、減分項。考核項佔100分(與任務指標掛鉤環比考核)；加分項佔10分（以每季度的市場調研分析報告和對優質客戶的維護情況為主要依據）；減分項無下限（以規范化服務及規章制度執行情況為依據）。
一、指標考核項（用支行分解給網點的任務數與客戶經理掛鉤，按時間進度進行考核）。100分
1、存款凈增任務考核。（15分）
存款凈增分=新增存款金額/任務指標*考核分
2、理財金帳戶指標。（10分）
理財金帳戶=新增理財金帳戶戶數/任務指標*考核分
3、存摺代扣協議指標。（10分）
存摺代扣協議分=新增存摺代扣協議戶數/任務指標*考核分
4、營銷保險指標。（10分）
保險分=營銷代理保險金額/任務指標*考核分
5、銀證通指標。（5分）
銀證通分=新增銀證通數/任務指標*考核分
6、靈通卡指標。（10分）
靈通卡分=新增靈通卡戶數/任務指標*考核分
7、牡丹信用卡指標（10分）
信用卡分=新增信用卡戶數/任務指標*考核分
8、基金指標。（10分）
基金分=營銷基金金額/任務指標*考核分
9、離櫃業務佔比指標（10分）
離櫃業務分=離櫃業務量/網點總業務量（以上季度離櫃業務佔比與本季度離櫃業務佔比環比考核）
10、電子銀行指標。（10分）
電子銀行分=新增電子銀行戶數/任務指標*考核分
二、加分項（10分）
1、優質客戶的維護佔4分，優質客戶的信息採集，以理財金帳戶帳戶檔案數量與客戶數核對考核；優質客戶定期維護，理財金帳戶每戶每季度不得少於一次定期維護，以維護記錄為考核依據。
2、市場分析調研分析報告（6分）。
按照每月上報辦公室的市場分析調研分析報告加分，每篇一分，確有價值被支行採納的每篇加2分。
三、減分項（無下限）
1、客戶投訴及:95588投訴一次扣5分。（無下限）
2、崗位職責及風險防範制度執行情況，以支行相關專業檢查情況為考核依據。（無下限）
為不斷提高我行的綜合競爭力，發揮客戶經理作用特擬定本考核辦法，如遇到特殊將在運行中做適度調整。
❷ 中國人壽理財經理3A+Q+S標準是什麼
3A是行為（Action）、態度（Attitude）、能力(Ability)3個英文詞的縮寫，「3A理論」是以人為單位的個體或組織為研究對象，對研究對象自覺活動的結果產生影響的三個要素，即行為、態度和能力的內容及相互關系做出了全面的概括和解釋。
Q是廣義的AQ=IQ+EQ,它泛指:要有廣泛的專業技能,要有豐富的想像力,要有創新能力,要有較強的組織能力,要有說服他人的能力,要有文理貫通能力
S就是指身材曲線....玩笑拉,S標准不是太說的清楚.
這些資料希望你有用,祝你成功了
❸ 保險公司 理財經理崗位職責
保險公司營業組經理崗位職責：
【崗位職責一】
1、負責新客戶開發與老客戶維護，完成每日拜訪指標；
2、為客戶做保險需求狀況財務分析，並制定全套保險理財方案；
3、協助企事業單位制定員工福利計劃，提供團體意外及醫療風險保障服務；
4、為高端客戶市場提供個性化專業保險理財服務；
5、為客戶提供優質的售後服務，協助他們辦理收取保費、保險咨詢、保單保全、事故理賠等服務；
6、負責銷售渠道的開發與管理，以及銷售團隊的建設、管理、督導、培訓與激勵，策劃並舉辦相關業務活動。
【崗位職責二】
一、負責所轄網點的維護和業務拓展，協助代理網點尋找准客戶、促成保單銷售、完成轄管網點銷售任務；
二、負責實施對所轄網點的培訓、輔導工作；
三、利用業余時間積極尋找准客戶，開展自主銷售，完成公司下達的自主銷售任務；
四、協助公司和代理網點向客戶提供售後服務；
五、定期對代理網點的客流量、銷售業績、客戶反饋信息等進行分析，提出改進建議，並及時向公司報告銷售動態和相關情況；
六、負責對代理網點代理保險業務的指導、檢查，保證業務質量，維護公司信譽。做好與代理網點的銜接、溝通與協調工作，處理好客戶投訴；
七、協助相關主管部門為代理網點及時提供各種單證、宣傳材料；
八、積極參與活動量管理並填寫活動量工具，認真使用銷售工具；
九、參加晨會、夕會等公司組織的各項會議和培訓活動；
十、保守客戶信息，嚴守公司商業秘密；
十一、完成公司交辦的其他事項。
【崗位職責三】
1、負責根據客戶的要求，給用戶提供專業的保險知識咨詢和服務；
2、負責推薦保險種類及相關理財產品，並制定保險方案；
3、負責定期接受專業保險業務輔導和講座；
4、負責參保客戶的後續客戶服務工作。
【崗位職責四】
1、負責公司產品的銷售及推廣
2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標
3、開拓新市場，發展新客戶，增加產品銷售范圍
4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析
5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務
6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期合作
【崗位職責五】
1、積極拓展市場，開發和積累客戶，樹立和維護公司品牌形象；
2、維護良好客戶關系，做好客戶服務工作，協助客戶辦理投保、理賠、保全等手續；
3、達成本辦法規定的各項考核指標；
4、積極參加公司和營業部組織的各項活動，勤於學習，不斷提升專業技能；積極和團隊成員合作，共同維護和諧的團隊文化；
5、輔導和培訓新人。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
❹ 銀保理財經理工作內容
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
銀保客服經理的工作內容：
1.對所轄網點進行有效經營，提高網點業務產能；
2.收集網點及同業信息，健全網點經營檔案，定期檢視網點經營效果，匯報並制定和落實改善措施；
3.組織網點培訓及市場營銷活動，輔導渠道人員提升業務技能，運用多種營銷模式提升產能；
4.做好網點及客戶相關售後、相關配套服務工作；
5.遵守公司規章制度，參加公司組織的各項會議和培訓。
❺ 【急】關於太平人壽銀行保險理財經理
所謂的外勤享受內勤待遇,直接簽勞動合同.進行考駭.實際就是看你業務指標完成的怎樣.就是過了三個月後.業務指標完不成.根據你們簽的合同.你也會自動辭職的,不要把保險公司的用人合同看得太重.
❻ 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度
理財經理其實就是銷售理財，主要看你的理財業績，但有些銀行把理財經理歸類在零售部，要求你完成所有零售線的產品，完不成有懲罰，看各銀行各支行的力度。
❼ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法
營業網點個人客戶經理崗位職責考核
一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
❽ 太平人壽銀行保險部理財經理主要干什麼這個工作到底怎麼樣可以的話麻煩從事過這個工作的人回答。
銀行保險部基本上簡稱銀保部，是保險公司和銀行合作銷售保險產品的一種模式，且保險公司都會開發有針對性的產品銷售，一般都是短期理財險。
理財經理剛開始都要在銀行駐點。就像你經常見到有人坐在銀行大堂一樣，向來銀行辦理業務的客戶推薦保險產品。
銀保理財經理和個險業務員有區別，銀保客戶經理是內勤編制，有底薪，雖然很少，而且有任務要求，但總體來講不用像個險業務一樣到處跑，基本都是呆在銀行大堂推銷保險。
至於這個工作怎麼樣，說實話，這種業務做得好，是非常賺錢的，做的越好越輕松，收入越多。
當然，大眾對保險從業人員還是很不認同的，主要是環境不成熟，但是這是一個積累的過程，壓力也會比較大。但是，如果堅持的下來，肯定比普通上班族賺錢多。
❾ 您好！請問太平人壽銀保部的理財經理是什麼職位是不是也是看業績，責任底薪
上班時間不固定，但每天都要開個早會，這里的經理 算是個小有權利的領導，領導收下一起宣傳 做單，因為你想當理財經理 所以考核的業績也不低，這五千是說你達到業績就有，考核期間就看你的表現了，一點業績都沒有 會被辭退。
❿ 進入人壽保險理財經理職位應該具備哪些能力
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多。
一、理財經理的生活
1.繁忙而充實
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。
2.壓力與機會
在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。
3.定位與越位
實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。
二、理財經理的基本素質
1.性格與品德
在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。
2.知識與技能
首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。
一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。
除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。
3.經驗
理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。
專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。
客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。
三、如何成為一名理財經理
1.轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。
2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。
許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。
四、理財經理的職業發展
有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。
第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。
第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。
當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。
理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。