基金理財100種基本知識

A. 基金理財知識入門基礎知識

基金理財入門基礎知識有：
（1）根據基金交易方式不同可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金可以隨時的申購和贖回，流通性較強；封閉式基金有一定的封閉期限，通常是5年到15年之間，這封閉期間不能顧進行申購和贖回，只能通過二級市場進行買賣。這兩類基金是比較基礎的兩種基金類型，除此之外還有保本基金、分級基金以及對沖基金。
（2）根據基金進行投資的對象不同，可分為貨幣基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金以及指數型基金。貨幣基金主要是投資於短期貨幣市場的工具，比如央行票據、銀行定期存單和短期債券；這類基金產品的風險較低、流動性也比較強，收益比較穩定不過確不高
（2）根據基金交易方式不同可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金可以隨時的申購和贖回，流通性較強；封閉式基金有一定的封閉期限，通常是5年到15年之間，這封閉期間不能顧進行申購和贖回，只能通過二級市場進行買賣。這兩類基金是比較基礎的兩種基金類型，除此之外還有保本基金、分級基金以及對沖基金。
拓展資料：
1.貨幣型基金並不顯示凈值，是因為它的凈值是固定不變的，單位凈值為1。它的收益，會自動轉成我們持有的份額，份額增加，相當於收益增加。這里說一個點：與其他類型基金不同，貨幣基金名稱後面的ABC代表著申購門檻。大多數情況下，A的申購門檻較低，B或C的申購門檻較高。
2.但B的銷售服務費比A低，所以整體收益更高。而其它類型的基金（債券、股票型等），基金名稱後面的字母代表不同的收費模式。一般來說，A申購時收取申購費，而C雖然不收取申購贖回費，但收取銷售服務費。計算下來，短期持有基金的話適合選C，長期持有的選A。債券型債券型基金，是80%以上的資產，投資於債券的基金。如果細分，債券型基金可分為純債型、偏債（混債）型和可轉債。

B. 基金定投的基礎知識有哪些

基金定投的基礎知識有哪些

1、什麼是基金定投

定投是常見的基金投資方式，指在固定間隔的時間點上對目標基金進行金額固定的分批投入。定投的投資方式能夠較好地分散投資風險，具有聚少成多的理財功能。

2、基金定投的特點

1)額度小，門檻低，定期投資，積少成多，辦理手續便捷快速。

2)自動扣款，方便，省時省力，省事省心。

3)不用考慮投資時點，長期持有平攤成本，熨平風險。

4)復利效應，長期可觀。

3、定投的方式

一、定期又定額。這種定投方式最象銀行的零存整取，即每月投入標准額度的資金。這種方式是一種很好的儲蓄方式。

二、動態定投。這種方式是設定每月基金市值上限，如果達到上限，則不追加投資，如果未達到上限，則追加投資至上限。這種方式最大的優點就是可以讓我們在自己制定的.投資周期內籌集到所需的資金。

三、組合定投。組合定投的投資對象一般由2到3隻基金組合而成，這種投資方式可以對抗市場波動風險，保持較高的投資效率。

4、兩種方法

一：三分法

市場不明朗之時，取三份投資股票基金，債券基金，貨幣基金，待以市場上升期，強化收益，集中出擊。(如可持貨幣基金轉換為股票基金)。

二：止盈法

當復合收益率達到一定程度，贖回所有基金，次月繼續定投。

5、定投適合哪些人

第一種：領固定薪水的上班族。這些人每月都有相對固定的收入，在扣除了日常的生活開銷之後，常常會有所結余，但是金額又不是太大。小額的定期定額投資方式最為適合。

第二種：風險態度偏中或偏低的人。這部分人不願去冒很大的風險，因而分期分配的投入對他們來說最合適不過了。基金定投不僅可以實現長期投資，而且分期投入的方式可以最大程度上實現投資成本的平均化。

第三種：於未來某一時點有特殊資金需求者。例如三年後須付購房首付款、二十年後子女出國留學基金，乃至於三十年後自己的退休養老基金等等。在已知未來將有大額資金需求時，提早以定期定額小額投資方式來規劃，不但不會造成自己經濟上的負擔，更能讓每月的小錢在未來變成大錢。

6、基金定投的“四項注意”

一、注意選擇定投期限。從各國經驗看，股市長期而言都是震盪向上，因此，選擇一個足夠長的時間期限非常重要，只有時間足夠長，才能隨著股市長期上漲獲得較好收益。

二、注意選擇定投品種。指數型基金和股票型基金是很好的投資品種。股市的長期收益率相對債券等市場而言較高。

三、注意選擇定投公司。只有表現長期穩定的基金公司，才是定投值得信賴的投資夥伴。

四、注意選擇終止時點。一般來說，投資者開始定投時就設定了明確的目標和期限，例如是為了孩子的教育，等到時機成熟就可以結束定投。

7、定投多少錢合適

可在每月收入扣除必要的開支之後，將剩餘資金的一部分拿來做基金定投。也可設定理財目標，用定投計算器計算。建議每月堅持不低於每月收入的10%~20%用於定投。

8、分紅方式如何選

A現金分紅：分紅時直接獲得現金，落袋為安。

B.紅利再投：將分到的現金紅利折算成份額，繼續投入該基金。

基金定投，推薦紅利再投，增加份額，期待復利效應。

9、定投中，是否能申請暫停或者修改具體條款

1)自動退出：投資者可以向辦理定投的銷售機構主動提出退出定投業務的申請，基金公司確認後，定投業務終止，系統停止扣款。

2)解約退出：投資者指定的扣款賬戶內資金不足導致扣款失敗到達一定次數(一般是3次)後，系統將自動終止定投業務。定投解約無罰息，中途暫停或終止，都不會像提前支取定期存款一樣面臨利息損失。

勿在市場低位時停止扣款。市場低位之時，往往是風險較低、成本較小的時候。此時暫停定投，定投成效大打折扣。

10、定投是否可以放手不管

不可以!!!!在根據投資目標、家庭收支情況初步制訂定投計劃後，可選擇中長期業績良好的兩三隻基金組成基金組合，組合產品數量不宜過多，以免分散精力。

此外，還需定期檢視投資組合的有效性，依照產品目標領域的潛力分配不同的投資比重。如果發現某基金出現重大基本面的問題，也可視情況作出轉換、贖回等安排。

11、每輪定投時間該多長

這個不太好說，有人說3年，有人說5年，甚至有人認為最好是連續定投十年以上，理由是股市周期和經濟周期。

一般而言，基金定投需要堅持3-5年才能看出成效，因而短期目標不適用基金定投。而且不可半途而廢。基金定投的成功關鍵是減少劇烈波動帶來的影響，當市場下跌時，才有機會在低位加碼，攤平成本，從而發揮基金定投的優勢。

12、基金定投的退出方法

基金定投退出有三招，核心是設立目標收益率，適時“止盈”。

第一招，收益到點就全部贖回。

第二招，分三個月，每個月贖回三分之一。

第三招，盈利後，先贖回一部分，留在賬戶中的錢下跌到這部分錢的盈虧線之前，全部贖回。

C. 基金投資的基礎知識

關於基金賬戶的開設及交易問：什麼是基金賬戶？
答：基金賬戶分為基金交易賬戶和基金TA賬戶。一般我們所說的基金賬戶（基金賬號）是指基金TA賬戶。
問：什麼是基金交易賬戶？
答：基金交易帳戶是銀行為投資者設立的用於在本行進行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用於記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者只能申請開立一個基金交易帳戶。
問：什麼是基金TA賬戶？
答：基金TA帳戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金帳號，是TRANSFER AGENT的簡稱，主要用來記錄投資者基金帳戶的情況。
問：基金交易賬戶和基金TA賬戶的區別？
答：基金交易帳戶和基金TA帳戶是不一樣的，投資者在另一家銀行購買需要告訴櫃員其原來的基金TA賬號（也就是登記基金賬號），否則開戶會不成功。因為一個身份證號只能對應一個基金TA賬號，但可以對應多個交易帳號。TA帳號是基金公司相關的，而不是與銀行相關的。雖然投資者是在銀行開通的，但其實在銀行幫你在基金公司開通的。TA帳號是基金帳號，是與投資者的身份證件相關的，它是幫助基金公司識別客戶的。它包括戶名，證件號碼等。一個身份證號碼在一家基金公司最多隻能有兩個基金帳號，一個是在基金公司自己的TA系統注冊的，另一個是可以用中登公司的TA帳號注冊，也就是你的股東代碼卡號。但是有一些基金公司沒有自己的TA系統，那你就只能使用中登公司的TA帳號。而在一個基金帳號下可以開多個交易帳號，可是直銷交易帳號，也可以是代銷交易帳號。交易帳號包括的是代銷機構，資金卡等信息.它可以幫助基金公司區分資金的來源。
問：什麼是登記基金賬號？
答：投資者在開立基金TA賬戶後，如需要在開立基金TA賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構辦理基金業務，需首先登記其基金TA帳號。換句話說，登記基金帳號是投資者已在一家銷售機構開立了基金TA帳戶，而又想要在另一家銷售機構辦理基金業務時所必須經過的手續。
問：未開立基金賬戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？
答：未開立基金帳戶的客戶不可以辦理登記基金帳號業務，但他可以直接辦理開立基金帳戶的業務。
問：什麼是重要賬戶信息？
答：重要帳戶信息是指：個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機構投資者的機構名稱、證件類型和證件號碼。
問：如何修改重要賬戶信息？
答：投資者要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網點辦理。
問：什麼是其它賬戶信息？
答：除了重要帳戶信息以外的其它帳戶信息，如地址、郵編等稱為其它帳戶信息。
問：個人投資者可以委託他人辦理修改重要賬戶信息嗎？
答：不行，個人投資者不得委託他人代辦基金賬戶資料變更。
問：什麼情況下能注銷基金賬戶？
答：被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，帳戶必須處於正常狀態且無未達權益。
問：個人可以委託他人代辦注銷基金賬戶嗎？
答：不行，個人投資者不得委託他人代辦注銷基金賬戶。
問：投資者可以在開立基金交易賬戶的同時辦理購買基金嗎？
答：可以。
問：一個投資者可以開立多個基金賬戶嗎？
答：不行，這里我們所說的基金賬戶（基金賬號）一般是指基金TA賬戶，根據業務規則的規定，一個投資者只能開立一個基金帳戶。
問：可以委託他人辦理開戶嗎？
答：不行，開戶必須由投資者本人親自辦理。
關於認購基金（關於基金認購）（關於申購基金）（關於基金申購）（關於購買基金）（關於基金購買）（關於買進基金）（關於基金買進）（關於賣出基金）（關於基金賣出）（關於贖回基金）（關於基金贖回）
問：什麼是認購？什麼是申購？什麼是贖回？
答：認購是指投資者在設立募集期內購買基金單位的行為。申購是指基金成立後，向基金管理人購買基金單位的行為。贖回是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。
問：投資者可以在開立基金交易賬戶的同時辦理購買基金嗎？
答：可以。
問：在基金認購期內可以多次認購基金嗎？
答：可以。
問：投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？
答：不，拿到代銷機構的業務受理憑證僅僅表示業務被受理了，但業務是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊登記機構確認的為准，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦理的業務是否成功。
問：申購申請何時可以確認？
答：投資者在T日提出的申購申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到申購是否成功。
問：申購可以撤消嗎？
答：當日的申購申請可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消。
問：請問開放式基金的申購時間？
答：理論上，網上交易可以24小時下單，直接到櫃台交易的話只要在正常工作時間都可以下單。但下單不代表能買，因為開放式基金的申購價格是按照當日股市收盤後基金公布的凈值來確定的。也就是說，如果是在正常工作日當日的下午3點前申購的基金，那麼按照當日收盤後基金公司公布的基金凈值來確定申購價格。如果是在工作日當日下午3點後申購的基金，那麼按照下一個正常工作日收盤後基金公司公布的基金凈值來確定申購價格
問：投資者的申購申請有可能被拒絕嗎？
答：您在辦理開放式基金業務時，需准確提供相關資料，並認真填寫相關的表格，如您填寫有誤，您的申購申請有可能會被拒絕。此外，開放式基金在基金契約、招募說明書規定的情形出現時，會暫停或拒絕投資者的申購。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）證券交易場所在交易時間非正常停市；3）基金管理公司認為市場缺乏合適的投資機會，繼續接受申購可能對已有的基金持有人利益產生損害；4）基金管理公司認為會有損於已有基金持有人利益的申購；5）基金管理公司、基金託管銀行、基金銷售機構或注冊登記機構的技術保障或人員支持等不充分；6）法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。暫停申購及重新開放申購時，基金管理公司都會在中國證監會指定信息披露媒體公告。
問：什麼是金額申購？
答：金額申購是指投資者在買基金時是按購買的金額提出申請，而不是按購買的份額提出申請，例如一個投資者提出買10,000元的基金，而不是買10,000份的基金。因為開放式基金的買賣採用「未知價法」，所以用金額申購是比較方便的操作方法。
問：什麼是申購費？
答：申購費是在投資者申購時收取的費用。
問：申購費是多少？
答：中國法律規定，申購費率不得超過申購金額的5%。目前國內的開放式基金的申購費率一般為申購金額的1%～2%，並且設多檔費率，申購金額大的適用的費率也較低。
問：如何計算申購費用？如何計算買到的基金份數？
基金凈值；成交份額=申（認）購金額/成交日單位基金凈值/（1+申（認）購費率（%））。另外天天基金網提供實用計算器功能，為大家減輕計算負擔。
問：購買開放式基金後如何查詢份額？購買開放式基金後多久能確認？
答：在基金認購期，基金份額需在基金合同生效後才能確認；在正常工作日，投資者提出申購後的T+2（T指申請日）個工作日可查詢到申購確認的份額。如果是在銀行櫃台買的，你可以到那去列印交割單。也可以直接到相應的基金公司網站上查詢。一般基金公司網站上會有在「客戶登錄」（或類似名稱）這個輸入框，在這個框中輸入開戶證件號碼/基金賬號和查詢密碼後即可查詢。一般查詢初始密碼為六位，默認為開戶證件號碼後6位（英文字元轉換為0，漢字轉換為兩個0）。或者也可以撥打基金公司的客服電話，根據語音提示進行基金份額查詢。具體步驟請上網站自己摸索或者咨詢基金公司客服。
問：申購基金的最低限額是多少？
答：申購基金採用的是金額認購，一般最低限額是1000元。
問：能在股票帳戶里直接買基金嗎?
答：封閉式基金、LOF基金、ETF基金可以直接在股票市場內像股票一樣交易；另外也可以利用證券公司提供的股票交易軟體申購、贖回該證券公司代銷的基金。具體請詢問證券公司。
問：申購基金後多久可以贖回？
答：一般申購基金確認到帳後即可要求贖回，但具體受理時間銀行和基金公司是不同的。基金公司的網上交易平台實行買基金T+0，賣基金T+5的交易時間模式，而銀行則是買賣一樣。另外，對於新發行的處在封閉期內的基金，一般不能贖回。具體可致電相關部門進行詢問。
問：贖回申請何時可以得到確認？
答：投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到贖回是否成功。
問：投資者的贖回款項何時從託管銀行劃出？投資者多久可以拿到贖回款？
答：基金持有人贖回基金份額，贖回款項通常在T+3個工作日，最長不超過T+7日從託管行劃出。投資人可以要求基金公司將贖回款項直接匯入其在銀行的戶頭，或是以支票的形式寄給投資人。如果是場內交易LOF、ETF或者封基，則和股票一樣，當時便可到賬。
問：可不可以電話申購基金？
答：可以電話申購，不過你必須首先開通電話銀行
問：一天可否多次贖回？
答：同一投資者在每一開放日內允許多次贖回。
問：基金可不可以部分贖回？
答：可以部分贖回，當然各個基金都有規定，持有份額的最低數量，例如有的基金規定剩餘份額不低於100份，否則在辦理部分贖回時自動變為全部贖回。
問：贖回可以撤消嗎？
答：當日的贖回申請可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與撤消申購申請相同。
問：投資者每筆贖回的份額有限制嗎？
答：有，視具體基金而定。
問：什麼叫強制贖回？
答：強制贖回主要指以下兩種情況：⑴投資者贖回時，當某筆贖回導致其在代銷機構交易帳戶的基金單位余額少於500份時，余額部分必須一同贖回；⑵如果投資人因其它原因（如轉託管、非交易過戶等），使其在代銷機構的帳戶余額低於最低贖回份額時，允許其贖回份額低於低於最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。
問：投資者在贖回時為什麼要選擇「非連續贖回」或「連續贖回」？
答：按照有關規定，當發生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產變現可能對基金資產凈值造成較大波動，基金管理人可在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優先權並以該開放日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應明確表示一旦發生這種情況其是否要將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷，即是選擇「連續贖回」還是「非連續贖回」。如果投資者未作出選擇，則將被默認為連續贖回。
問：基金管理公司可以暫停贖回嗎？
答：開放式基金在基金契約、招募說明書規定的情形出現時，會暫停接受贖回申請。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）證券交易場所交易時間非正常停市；3）基金發生連續巨額贖回，基金管理公司認為應當暫停接受贖回申請的；4）法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。暫停贖回及重新開始接受贖回申請時，基金管理公司都會在中國證監會指定信息披露媒體公告。
問：什麼叫巨額贖回？
答：如果在某一個開放日，基金凈贖回申請（一般指贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過了上一日基金總份額的10%，即認為發生了巨額贖回。
問：基金管理人如何應付巨額贖回？
答：在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：1.全部贖回。當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。2.部分延期贖回。基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。投資人需注意，由於延期辦理的贖回將按下一開放日或更後開放日的基金單位凈值計價，因此在提出贖回申請時，投資者應在申請表中選擇如發生巨額贖回是否順延續贖回。此外，當開放式基金連續發生巨額贖回時，基金管理公司可按基金契約及招募說明書載明的規定，暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不能超過正常支付時間20個工作日，並必須在指定媒體公告。
問：什麼是份額贖回？
答：份額贖回是指投資者在賣基金時是按賣出的份額提出，而不是按賣出的金額提出，例如一個投資者提出賣出10,000份基金，而不是賣出10,000元的基金。因為開放式基金的買賣採用「未知價法」，所以用份額贖回是比較方便的操作方法。
問：什麼是贖回費？
答：贖回費是在投資者贖回時從贖回款中扣除的費用。
問：贖回費是多少？
答：中國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，贖回費收入在扣除基本手續費後，余額應當歸基金所有。目前國內開放式基金的贖回費率一般在1%以下。
問：為什麼要收取贖回費用？
答：收取贖回費的本意是限制投資者的任意贖回行為。為了應對贖回產生的現金支付壓力，基金將承擔一定的變現損失。如果不設置贖回費，頻繁而任意的贖回將給留下來的基金持有人的利益帶來不利影響。而中國的證券市場發展還不成熟，投資者理性不足，可能產生過度投機或擠兌行為，因此，設置一定的贖回費是對基金必要的保護。
問：如何計算贖回費用？如何計算贖回的金額？
答：投資人在賣出基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其計算公式為：贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金單位凈值；贖回費用=贖回總額×贖回費率；贖回金額=贖回總額-贖回費用。另外天天基金網提供實用計算器功能，為大家減輕計算負擔。
問：贖回基金的最低份額是多少？
答：贖回採用的是份額贖回，最低份額要根據個基金來決定，並不統一。
問：什麼是未知價法？
答：基金的申購和贖回一般都採取「未知價」原則，即申購和贖回以申請當日的基金單位資產凈值為基礎進行交易。投資者在買賣基金時，並不知道該交易的確切價格。
問：為什麼買賣開放式基金要採用「未知價法」？
答：採用「未知價法」，是為了避免投資者根據當日的證券市場情況決定是否買賣，而對其他基金持有人的利益造成不利影響。舉例來說明，如果開放式基金的買賣採用「歷史價」法，即根據當日公布的前一日的基金單位資產凈值來申購和贖回，那麼，在當日證券市場價格上漲的情況下，基金單位凈值會隨之增加，而因為是按當日已公布的前一日的凈值計價，投資者只需付出較少的資金就可實現當日上漲後的凈值；而當證券市場下跌時，投資者贖回就會避免當日凈值下跌的損失。這樣有可能引起套利的行為，對基金的長期投資者不利，同時也不利於基金的穩定操作和基金單位凈值的穩定，所以中國開放式基金的買賣都採用「未知價法」，按次一日公布的基金單位凈值計算申購贖回的價格。
問：基金申購和贖回時的凈值如何計算？
答：貨幣市場基金，凈值永遠是1元。不存在你所說的申購贖回時的凈值問題。這是一類特殊的基金，凈值永遠是一元，是按你購買或贖回時的份額計算。每天收市後，基金公司會公布貨幣市場基金的當日每萬元收益。也就是說，如果你買了一萬元的，就是一萬份，當日收益如果是0。5元，那也就是當天賺到了五毛錢。開放式基金場內、外申購和贖回的凈值以當日15點為限，15點下單的以前按照當日公布的凈值，15點以後按照下一個交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場內交易按照市價。

D. 基金理財入門必備知識

1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風險系數
風險系數是評估基金風險的指標，通常是以「標准差」，「貝塔系數」與「夏普系數」三項來表示。標准差越小，波動風險越小；貝塔系數小於1，風險越小。夏普指數越高越好，該指數越高，表示基金在考慮風險因素後的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理准備接受高風險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經理探討投資哲學、投資心理學，思考投資哲學的准確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數量、結構，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經驗、體會。
拓展資料：比較適合入門的基金書籍。
一、《指數基金投資指南》
這本書我看了不下5遍，簡直太實用了，手把手教的那種。毫不誇張地說，它打通了我的任督二脈，一些不懂的問題，看了這本書之後，迎刃而解了。
二、《手把手教你買基金》
這本書的范圍比較廣，介紹了貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金、QDII基金、ETF基金、量化基金等等。讓我們對所有的基金類型都有一些了解。

E. 基金理財入門篇：什麼是基金理財基金理財風險大嗎

相信有那麼一群朋友，雖然平時的工資不低，但是和高昂的房價相比，卻也是能搖頭嘆息。所以就想試試學著去理財，想著如何通過投資理財，小賺一筆把房子首付先付了啥的。所以，今天特地給大家整理了基金理財入門的相關知識。想知道什麼是基金理財以及基金理財風險大不大？請往下看。

什麼是基金理財？
基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。平常我們所說的的基金主要是指證券投資基金。基金理財也就是基金投資，是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金份額，集中投資者的資金，由基金託管人(即具有資格的銀行)託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享預期收益。通俗地說，什麼是基金理財？無非就是投資者通過認購一定份額的基金，由基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資方式。

基金理財風險大不大？
其實任何一項理財都是存在風險的，只是其風險受所投資的產品的性質特點還有受市場行情波動影響而大小不一。一般可將基金理財的風險分為系統風險和非系統風險兩大類。系統風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、通貨膨脹風險、政策風險等，這類風險比較不可控，但是一般遭遇到的幾率不高。而非系統性風險常指的是由於經營管理，運作技術等方面引起的風險。總體而言，基金理財的風險比銀行理財稍微高一些，但是和其他投資產品比如股票、期貨等來說，風險還是比較小的。
編後語：綜上，什麼是基金理財？其實就是為通過認購和贖回獲得基金管理公司投資預期收益的一種投資方式，與其他投資理財方式相比，基金理財的風險性是比較較低的。以上就是關於「什麼是基金理財，基金理財風險大不大」的全部內容，想獲取更多關於基金理財的知識？歡迎繼續關注理財欄目。

F. 基金入門基礎知識

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。

2、根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。

股票基金: 80%以上的基金資產投資於股票的；

債券基金: 80%以上的基金資產投資於債券的；

貨幣市場基金:僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；

混合基金:投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。

從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。

4、相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。按風險程度又可分為：成長型、價值型、平衡型

成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

價值型——價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。

G. 理財入門基礎知識有哪些

1、銀行理財

銀行理財包括銀行活期存款、定期存款、大額存單、還有一些銀行理財子公司發行的權益類的產品。

2、保險理財

保險公司也有各種各樣的理財產品，說是理財，有的是簡單的養老金，教育金，有的是萬能險，保險理財似乎是被誤解最深的，主要是由於業務員的不負責。

導致很多投資者根本沒有弄清楚產品實質意義，對產品的風險收益特徵沒有弄清楚，收益預期過高，帶來的心理落差太大。所以買理財之前一定要充分弄清楚產品特性，兌付標准。

3、貨幣基金和國債

貨幣基金和國債雖然不是同一性質的產品，但是都是屬於風險非常低，流動性非常強的產品。國債是市場上安全性最高的理財，但是國債很難買，基本上是一出來就被搶空了

4、基金

基金是近年原來越火的一類理財，因為其門檻極低，有10元起購，100元起購的，並且種類豐富，有貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金等等，不同的基金風險收益特徵不一樣，可以滿足各類投資者的需求。

(7)基金理財100種基本知識擴展閱讀：

購買理財的渠道

1、銀行

銀行是最傳統的購買理財的渠道，也是最得老一輩信任的，去銀行買理財的好處在於有銀行的理財經理可以給你進行詳細的指導，對於年齡偏大，對互聯網操作不是很熟悉的投資者來說非常友好。

2、券商

喜歡買股票的投資者一般傾向於通過自己的證券證券賬戶買理財，方便管理，券商的產品也是非常豐富的，包含股票、基金、國債逆回購，券商理財，還有券商的特色產品「收益憑證」，「收益憑證」是券商特有的能夠在合同中明確保本的一類產品，收益率一般在年化四五個點。一般是5萬起。

H. 關於基金的基礎知識

1、基金的概念

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

2、基金的分類

按募集方式分：分公募基金和私募基金。

按基金的用途分：(1) 證券投資基金(2) 創業基金(3) 對沖基金

3、證券投資基金的分類

根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金；

根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金；

根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金；

根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等；

根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金；

根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金

基金術語解釋大全：

基金交易類術語：

1、基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件後，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3、基金存續期

基金存續期是指基金發行成功，並通過一段時間的封閉期後，稱作基金的存續期。

4、基金單位

基金單位是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、收益分配權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

5、基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對於一隻開放式基金來說，並不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6、基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7、基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。

8、基金轉託管

基金轉託管是指投資者同一基金在不同託管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額託管機構變更的操作。

9、基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。

10、非交易過戶

非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

►基金費用類術語

1、認購費

認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓

2、申購費

申購費是指投資者在基金成立後的存續期，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。

3、贖回費

基金贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有；有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產

4、巨額贖回

巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過基金規模的10%。在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：

全部贖回

當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。

部分延期贖回

基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10%的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。

5、基金管理費

基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和*作基金而收取的費用。

6、基金託管費

基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

7、基金轉換費

指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。

8、基金運營費

基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用，通常是從基金資產中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金託管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

I. 基金理財入門基礎知識

基本概念
基金就是你投出一部分錢交給基金公司，基金公司的操盤手再用你的錢去投資，一般都是股票的形式。也可以總結為你花錢雇專業人士替你炒股。所以選擇好的基金公司非常重要！
基金分類
根據2014年7月頒布的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，其定義如下：
80%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；80%以上的基金資產投資於其他基金份額的，為基金中基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；比例不符合前述規定的，為混合基金。
購買渠道
基金管理公司通過其直銷中心區域理財中心和各代銷機構的營業網點(包括電子化服務渠道)向個人和機構投資者開放申(認購)購贖回交易。
基金時期
一般分為認購期、運作期(封閉期)、申購期三個階段。剛開始的時候是認購期，一般是半個月左右，在這半個月里你只能購買不能贖回 (賣出)，買入價一般是1元。然後進入運作期(封閉期)，在這段時間里基金公司拿你的錢去建倉，也可以說是一個准備期，一般不超過三個月，打開之後大部分基金會有所漲幅，也有部分會回落變成或者更低，這個時候不要以為你賠了，因為你的投資才剛剛開始。接下來進入申購期，此時你已經可以自由買賣了。
基金費用
基金費用主要包括基金交易費和日常列支費兩類。
1、基金交易費。包括認/申購費、贖回費和基金轉換費，這些費用一般是在投資人認/申購、贖回或轉換時收取。其中，認/申購費在投資人購買時收取的為前端收費，認/申購費在投資人贖回時收取的為後端收費。對於前端申購費，各銷售機構或執行不同的費率優惠政策，投資人可具體關注。
2、日常列支費。可包括基金管理費、託管費、銷售服務費等，此類費用不對投資人直接收取，而從基金資產中列支。其中，銷售服務費主要是針對無申購、贖回費的部分基金收取。此類費用為基金日常管理運營費，同等條件下，總費負越低，預期年化預期收益也就越高。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈預期年化預期收益並且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是：基金預期年化預期收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；預期年化預期收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金預期年化預期收益每年分配最多次數、每年基金預期年化預期收益分配最低比例；基金投資當期出現凈虧損則不進行預期年化預期收益分配；基金當年預期年化預期收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年預期年化預期收益分配。
投資風險
風險是肯定會有的，因為有掙就會有賠，主要是看你所選的公司實力和營運狀況。但是客觀的來說，基金投資是一項長期投資，不像炒股，賺錢賠錢都很容易。因為近半年以來股市看漲，而且良性循環，所以基本上沒有一支基金是長期虧損的，前提是你投資至少半年以上。

J. 基金理財入門基礎知識有哪些如何簡單的挑選基金

基金投資中，基金理財入門基礎知識有很多，想要做好基金投資，選到好的基金非常重要，這也是做好基金投資必要的入門課程。而對於新手來說，挑選基金的方法越簡單有效越好。

這里有幾個簡單的方法和技巧，教你如何簡單的挑選出好基金。
第一點，選擇老司機，買基金，其實就是把錢交給專業的人士去打理，這個專業的人士指的就是基金經理，所以說基金經理是非常重要的，選擇基金經理從業時間最好是超過7年的老司機基金經理，只有經歷過完整的牛熊市場交替的司機才算是好司機。
如果歷史數據太短的話，我們很難看出這個基金經理的真正實力，還有一點也非常重要，我們還需要特別關注像2015年，2018年這種市場環境不是很好的情況下，基金經理的業績表現，在牛市中賺錢的都不算真本事，平時會賺錢，並且在熊市中少虧錢才是真正的好司機。
第二點，看基金規模，如果一支基金的基金規模太大，最好不要輕易碰，我們看現在很多爆款基金動不動就幾百億的規模，面臨市場風險的時候，小規模基金可以馬上撤掉，但是規模太大的基金相對沒有那麼靈活，船大難掉頭。但是，基金規模太小的基金也是不合適的，因為規模太小的基金資金吸引力太弱，看好的人很少，基金公司收到的管理費可能還不能抵消運營成本，說不準哪天就清盤了。
第三點，看基金主題，一般來說，基金都會有一個比較明確的投資方向，在基金的投資策略或者簡介中都會告訴你這支基金具體是投資於什麼，是科技創新，還是醫葯，還是新能源？選擇具有投資潛力的最好是自己也了解並非常看好的行業或者方向的基金。