A. 農行理財經理職業描述
摘自Beta理財師《成長手冊》——理財經理有效率的一天
調查發現，理財人員的銷售活動沒有重心，每天時間沒有做具體的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的時間用在作業性的工作和服務客戶上，銷售的時間只有20%左右，因此，需要提高更多的銷售時間。而其他個人專業知識的成長、銷售技能的訓練提升，也需要時間來學習。所有這些，都關繫到理財人員的時間管理問題。
雖然時間管理是一種自我管理，但可能由於工作所面臨的壓力大，總有情緒高漲或低落的時候，情緒好的時候多做一點，情緒不好的時候少做一點，很難完全靠自我管理來控制，總是靠個人的意願和工作熱忱也是不夠的。因此，理財人員還要制定有效率的工作時間安排並嚴格遵守，時間管理決定理財人員把工作的重點放在哪部分時間上，將每日最新的信息專業知識，正確的有效率的時間安排一點一滴地積累起來，形成習慣，養成「贏」的慣性。
早期開始理財業務的分行網點，為了提振士氣，每天上午開張前的半個小時都會有一次分行網點主管帶領的晨會，在晨會上分行同事輪值將昨日發生的市場信息、財經新聞閱讀給同仁分享，然後匯報檢視昨日的工作業績，計劃今日之工作，之後回到各自崗位開始一天的銷售工作。現代的零售分行越來越重視時間管理，強調「對的人在對的時間做對的事情」，對每個工作崗位的日常工作細分越來越明確。漸漸形成在分行制式化的工作管理模式。
早上8:15財經資訊更新
這個時間用來了解昨日全球股、匯市行情，昨天市場發生什麼事情？外匯市場發生什麼樣的事情？為什麼會發生這樣的情況？對未來會有什麼樣的影響？等等。掌握這些訊息的好處是，理財經理再接下來的工作中可以依據並運用這些專業的資訊為客戶提供專業的理財咨詢服務，客戶可能會問到，或者可以將這些資訊內容作為與客戶談論的話題。
早期做這個步驟的時候，在分行每天會找出一位理財經理來做一個簡短的財經簡報。隨著資訊的發展，金融產品的增多，銀行發現需要有一個專責的部門來統一銀行對市場看法的口徑，也是是銀行的「House View」（意思是，我家的銀行怎麼看市場），因此這個每日資訊更新的簡報部分各分行理財中心通過電話連線的方式來實現，所以分行的理財經理再這個時間段撥通一個電話專線，收聽了解最新財經訊息，這類財經信息和分析的來源是後台研究部門（銷售的支持部門，House View）的分析研究成果，銷售人員隨時可以在第一時間掌握資訊，在接下來與客戶的接觸中理財經理可以給客戶最新的信息。如果有什麼不明白的地方還可以馬上拿起電話與後台研究部門的負責人溝通。
每日晨訊另一個作用是理財經理專業知識可以持續獲得更新，由於投資知識和訊息日新月異，沒有一個持續更新一點一滴積累的過程，理財經理在個人專業上很難協助客戶把握最新的投資機會。
8:30-9:00晨會
「一日之計在於晨」，早晨是每一天的開始，一天工作進展順利與否，與早晨的士氣提振和計劃有關。因此，分行營業前的半個小時，會有一個簡短的「晨會」。晨會可以是一群人會議式的，也可以是主管與銷售人員做昨日的業績檢討及今日工作計劃。對業績不好的理財經理，銷售主管要問清楚原因，分析問題出在哪裡?協助找到解決的辦法，讓理財經理提出具體的改善工作計劃，並對工作計劃達成共識，做出當日業績新的承諾；對昨日業績表現好的理財經理，銷售主管會讓他與其他同事一起做一個經驗分享，分享自己為什麼能夠創造好的業績，怎麼講產品銷售出去的？怎麼經營成功一個客戶的？等等。讓其他同事可以分享並學習他成功的經驗。最後，主管給予各位同事鼓勵、激勵，一天的開始士氣很重要，主管在這個時間更多的應該是幫助屬員振作精神，開始新的一天努力，不可將會議變成打擊績效差的同事。
這個部分是主管執行對每日目標持續追蹤、督導、激勵的銷售管理，也是通過經驗分享對理財經理銷售技巧提升學習的管理。
9:00-15:30每日的銷售活動
從上午的9點開始就是理財經理系統地執行每日銷售活動的工作時段，除了午休，一直持續到下午的3點半銀行打烊時間。理財經理再這個時間段的銷售活動主要內容是：
主動出擊電訪客戶，約客戶來行或拜訪客戶；
接待來行的客戶，抓住關鍵時機進行銷售；
致電客戶進行事件通知、關系建立、產品銷售等行銷活動；
接聽客戶來電到分行，服務客戶，幫助客戶處理相關事宜，
銷售主管則在分行網點內通過觀察、遊走管理來巡視當日銷售活動狀況，A銀行有比較先進的系統，主管可以通過電話監聽到理財經理每日的銷售談話內容，包括打了多少個電話、每個電話談了多少分鍾、談什麼內容，電話都有錄音，這些先進的管理工具為銷售主管的精細管理提供幫助。對一些重要客戶、大額成交戶，銷售主管還要親自與理財經理去拜訪協助成交，即便是分行的行長，也是一個銷售人員，銷售主管須以身作則建立起分行的銷售文化。
15:30資料整理
15:30（視各銀行不同時間定，此處為舉例時間，不代表實際時間）結束一天業務活動後，理財經理開始進行一天工作的資料整理以及填寫相關工作報表，如工作日誌、客戶資料的整理、行事歷整理、業績工作報表整理等，和第二天的計劃。通常銷售的時間就主要銷售，不主張用黃金的銷售時段來處理瑣碎的事情。
理財人員一天的時間安排也不是一成不變的。經驗上有不少的理財人員還會利用下班（客戶也同樣下班時間）不太繁忙的時候打電話給客戶，或拜訪客戶，繼續當日的業務活動。因此，更多業務活動安排視乎個人的計劃和工作需要。有的銀行會在18:00安排業務會議，在當日營業結束後會有一個當日業績檢討的會議。這些都是因時、因地、因人的彈性變動，其目的都是為了通過時間管理來讓銷售更具效率，使自己在每日工作中養成「贏」的慣性。
B. 銀行理財經理自我介紹怎麼寫
尊敬的各位領導：
下午好！首先做一下自我介紹，我叫~~~， ~~~~歲，中共黨員，本科學歷，現就職於~~支行。我競聘的職位是對私客戶經理。
我是一名勤勤懇懇在~~銀行一線工作的員工，很高興也很榮幸能夠參加今天的面試。首先，感謝領導提供這個平台，讓我有了這次展示自我的機會。同時，我也向各位領導保證，不管這次面試結果如何，我都會兢兢業業干好自己的本質工作，以優異的工作業績，為交通銀行的事業貢獻一份力量。
參加這次面試，我認為自己有以下三個方面的優勢：
一、具備良好的職業素養。在~~支行從事櫃面工作的幾年中，我積極利用各種機會，向書本學，向同事學，從實踐中學，具備了較強的業務能力；同時，主動培養自己的責任心和團隊協作意識，以極大地敬業精神干好每一項工作，任勞任怨，得到領導和同事的一致好評。
二、具有良好的營銷意識。本人性格謙和，但從不畏首畏尾，具有較強的獨立處理事情的能力。通過多年的經驗積累，我已經掌握了一套適合自己的、並具有良好效果的營銷方法。20~~年，在全行舉辦的~~~~~~~~~~比賽中，我工作業績突出，取得的~~~~~~；在支行近兩年的~~~~~~賽中，取得了第~~名的好成績；20~~年截至目前，在做好櫃面工作的同時，已提升~~~~~~~~戶，~~~~客戶~~~戶，營銷~~~~~~~戶，信用卡近~~~~張，手機銀行有效簽約近~~~~戶。
三，具備較強的風險把控能力。針對當前工作中出現的各種風險點，我積極利用空閑時間熟悉規章制度、業務流程以及風險掌控技巧。同時，認真學習人民銀行以及銀監會對商業銀行監管的各項條目規定，做到干工作心中有數，促業務合理規范。
總之， 如果我有幸得到領導的信任和支持，我將以最快的速度找准自己的位置，盡快進入角色，認真履職，交出一份讓領導滿意的答卷。
謝 謝！
篇二：銀行個人客戶經理競聘演講稿各位領導
銀行個人客戶經理競聘演講稿各位領導、各位評委、同事們: 大家好!首先，我要感謝各位領導和同事們能給我這樣一個機會，來參加銀行個人客戶經理的競聘。說實話，能站在這個競聘的舞台上，我的心情已經非常激動，這是對我幾年來工作態度與工作成績的充分肯定，我感到十分欣慰! 對於我，大家也許並不陌生。但在今天這個場合，請還是先允許我做一下自我介紹吧。我叫 XXX，今年 X 歲，XX 學歷、中共黨員、XX 職稱。2005 年，我進入農行工作，回顧往昔，歲月如梭，不知不覺我已在銀行工作了 4 個年頭。這 4 年裡，我靠著勤學肯乾的精神，先後做過儲蓄、對公等崗位，目前的崗位是貴賓櫃櫃員，無論從事哪個崗位，我都要求自己本著「勤勤懇懇、扎扎實實、好學上進」的態度，努力工作，毫無怨言。同時，在工作之餘，我總是抓緊時間學習充電，努力補充與豐富自己的理論知識。 寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。隨著這些年的工作歷練與學習充電，我的工作經驗日見豐富，理論知識日益扎實，人也越來越成熟，已具備較高的業務素質和一定的管理經驗，我覺得自己有信心也有能力擔任一名銀行個人客戶經理，能做好應該履行的職責。 對於客戶經理這一崗位，我是這樣理解與認識的:客戶經理應當既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。做為一名合格的客戶經理，應當全面了解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務;做為一名客戶經理，應當協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務;做為一名客戶經理，還應當主動地防範金融風險，努力建立和保持與客戶的長期密切聯系。 如果我能夠走上客戶經理的崗位，我希望自己是一名永遠伸出友好之手的大使，為客戶送去我們的關懷與服務!客戶的利益和需求將是我們工作的永恆出發點，面對客戶的業務特點，我們有負責為其量身定做與推薦適用的產品。對客戶的新需求，我們更要及時向有關部門報告，努力探索與開發相關專用產品。對現有的客戶，與之保持經常的聯系是我們應盡的義務，而對潛在的客戶，我們更要極目遠眺，積極地去開發。同時，我們力求在協調前台業務窗口與二線業務部門、各專業部門之間、上下級部門、資源合理分配的基礎上，保證每位客戶的每一筆業務都能在我們銀行中及時、順暢、准確地完成。善於引導客戶、努力滿足客戶業務需求，為客戶提供「一站式」one-stop服務，這些將是我們每位客戶經理永恆的要求與追求! 「給我
一 說到這，我不禁想起了古希臘學者阿基米德的一句名言:個支點，我將撬起整個地球!」聽起來很誇張，卻很有道理。的確，撬動地球需要支點，實現理想需要舞台，展現個人的能力同時需要機遇與平台。在此，我衷心和熱忱的希望各位領導、各位評委、同事們 ，給我一個更加充分發揮自己能力的機遇與舞台，能給我這個「支點」相信我、選擇我、支持我，您不會後悔，我則會倍加珍惜，讓我們一起，創造我們未來更加美好的明天!謝謝大家!
C. 有銀行工作經驗的簡歷怎麼寫
姓名： 王小姐
性別： 女
民族： 漢族
政治面貌： 黨員
出生日期： 1986年8月
戶口： 哈爾濱
婚姻狀況： 未婚
學歷： 本科
技術職稱： 中級
畢業院校： 哈爾濱商業大學
畢業時間： 2008年07月
所學專業： 財政學
外語水平： 英語 (CET-4)
電腦水平： 熟練
工作年限： 1年
聯系方式： 13888888888
求職意向
工作類型： 全部
單位性質： 不限
期望行業： 銀行、專業服務、咨詢、財會、法律、金融業(投資、保險、證券、銀行、基金)、
期望職位： 部門助理/秘書/文員、會計、出納、銀行專員/出納員
工作地點： 杭州市、西湖區
期望月薪： 面議
教育經歷
2004年9月至2008年7月 哈爾濱商業大學 財政學
工作經驗
2005年8月 在大慶石化總廠財務部實習
2005年12月 在大慶煉油廠財務部實習
2006年8月 在大慶商業銀行實習
2008年8月 在大慶江海證券公司做客戶經理
2008年10月 在大慶百花園商店做會計
專業技能
國家計算機二級VFP, 熟練使用Word，Excel，Powerpoint等OFFICE系列軟體,能熟練並及時完成日常辦公文檔的編輯工作。熟練掌握財務知識。持有會計上崗證，助理理財規劃師證，中級納稅籌劃師證
自我評價
為人真誠，謙遜，自信，有著很強的拼博意識，喜歡有挑戰性的工作，希望通過不斷的學習來不斷完善自我，超越自我。 善於與人溝通，有團隊合作精神，對工作認真負責，有創新意識，追求完美。性格開朗，對自己充滿信心 做事踏實，勤奮好學，工作穩健、認真、細心、忠於職守，保密意識強， 能夠嚴格遵守財務制度，積極主動完成本職工作，接受挑戰，具有團隊精神。
D. 年終總結：銀行理財經理的年終總結
你的上一篇帖子也是我回的 雖然是在看到這個帖子之前發的
你的提綱比我給你列的都詳細 你可以像小學生寫作文一樣 骨頭都有了 把肉補上去就好了么
1.指標你自己知道的 存款 個人消費貸款 銀行卡(借記卡 信用卡) 基金 保險 第三方存管開戶 給你多少任務 完成多少 你自己有數 至於強化內部管理 按照你們行內的規定 一條條的抄上去 有什麼難的?
2.工作措施:維護老客戶 開展新客服 聯動單位客戶 開展理財產品推介會 銀行新業務產品發布會 組織客戶學習交流經驗 等
3.這條 不用我教了吧 不要太謙虛 多表揚自己一下
4.經驗 不知道你這一年都做什麼了 自己想想
5.問題么:業務創新力度需要繼續加強 加大優質客戶發掘力度 不痛不癢的就可以
6.這條 就寫未來工作展望吧
E. 我以前在郵政銀行從事過櫃員和理財經理的工作，現在想換工作，簡歷上工作業績該怎麼寫
看你換什麼工作了，如果你還是要去銀行系統的話，建議你把對應想要去應聘的職位的要求看好，然後對應這個要求去寫就行了。 如果你要去民營企業去的話，你可以寫的出色一點，誇張點寫都沒啥關系。 最好能寫出你在銀行的關系，因為民營企業招聘 銀行系統的人過去 不是因為工作水平，大部分是因為想得到一些關系，或者想方便辦事情。
F. 銀行理財經理述職報告怎麼寫好看
一、指導思想
二、主要業績
三、典型事例
四、經驗心得
五、今後努力方向
G. 銀行的工作經歷怎麼寫
可以這么寫簡歷和工作經歷：
個人簡歷可以是表格的形式，也可以是其他形式。個人簡歷一般應包括以下幾個方面的內容：
(1)個人資料：姓名、性別、出生年月、家庭地址、政治面貌、婚姻狀況，身體狀況，興趣、愛好、性格等等；
(2)學業有關內容：就讀學校、所學專業、學位、外語及計算機掌握程度等等；
(3)本人經歷：入學以來的簡單經歷，主要是擔任社會工作或加入黨團等方面的情況；
(4)所獲榮譽；三好學生、優秀團員、優秀學生幹部、專項獎學金等；
(5)本人特長：如計算機、外語、駕駛、文藝體育等。
個人簡歷應該濃縮大學生活或研究生生活的精華部分，要寫得簡潔精練，切忌拖泥帶水。個人簡歷後面，可以附上個人獲獎證明，如三好學生、優秀學生幹部證書的復印件，外語四、六級證書的復印件以及駕駛執照的復印件，這些復印件能夠給用人單位留下深刻的印象。
寫履歷表要注意的問題是：
(1)首先要突出過去的成就。過去的成就是你能力的最有力的證據。詳細把它們寫出來，會有說服力。
(2)履歷表切忌過長，應盡量濃縮在三頁之內。最重要的是要有實質性的東西給用人單位看。
(3)履歷表上的資料必須是客觀而實在的，千萬不要吹牛，因為謊話一定會被識破。要本著誠實的態度，有多少寫多少。
(4)和寫求職信一樣，資料不要密密麻麻地堆在一起，項目與項目之間應有一定的空位相隔。
(5)不要寫對申請職位無用的東西，切記給你個模板地址
H. 銀行工作經驗分享怎麼寫
分享一
記得今年元月份的一天，整個營業廳內擠滿了人，來咨詢理財產品、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了咨詢理財產品的客戶，我簡單地向他介紹了我行理財系列，可客戶沒興趣，說其他銀行的理財產品好，准備把錢轉到其他銀行去。幸虧平時的積累，我了解其他銀行理財產品的特性，連忙解釋說：「其實您要買的這種產品我們也有，而且**保險是從我行分離出的，我行和**保險公司的聯系緊密，已有多年合作。而且我們這里還有其它保險公司產品，如**等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇。」然後我給客戶介紹了一下產品。最後，經過我的努力，客戶選擇了我行保險產品。此事也給我提了個醒，只有深入了解這個行業和競爭對手的情況，才能更好的去做好營銷。
分享二
我每天都會接觸到不同層次的客戶，提供個性化、差異化服務是贏得每一位客戶滿意的「法寶「。在一對一、面對面的零距離交流溝通中，保持靈敏的反應，善於發現和隨時捕捉客戶信息，主動了解客戶需求是成功的關鍵。通過提供滿意的服務，適時地介紹產品，讓客戶在自然而然中接受產品並使用產品。如，前來辦理速匯通業務的客戶，通過營銷，百分之五十以上的客戶都自願地辦理了網上銀行和自助終端簽約;辦理開戶的客戶通過營銷都自願辦理儲蓄卡。
分享三
做好資料收集，把客戶變成朋友，以真誠和良好的態度與客戶交流，把客戶變成朋友是我的工作態度。隨著客戶的日益增多，我注意收集客戶信息，抓緊建立自己的客戶群，建立了「潛在客戶」信息檔案，把客戶的生日，和其他信息記錄在案，並以簡訊的方式介紹我行新產品和在喜慶的日子給他們以真摯的問候。在日常的工作中我經常主動地與客戶建立互相信任的關系。 分享四
一次，一個女客戶拿著他行的存摺到銀行詢問是否有國債銷售，我熱情地接待了她，跟她講了些理財的知識，包括基金、理財等產品，客戶聽後很有興趣，我就讓她留下了電話號碼和QQ號，以後就利用網路跟她交流理財心得，並跟她交上朋友，後來這位客戶一下子把他行的二十多萬元存款都轉到了銀行，存了大部分定期、買了幾萬基金，還說只要銀行的存款到期就都轉過來。對顧客的關心，換來的是信任和感激，我的營銷也變得輕松和快樂了。
時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履職能力，把自己培養成為一個業務全面的大堂經理。幾年中，我創造性地開展工作，充分發揮了大堂經理直接面對客戶這一優越性，深入挖掘這一崗位蘊涵的豐富客戶資源，全方位展現了銀行的服務水平和良好形象，鞏固和擴大了我行的客戶群。我想客戶之所想，急客戶之所急，用笑容化開了一個又一個心結，用扎實的專業知識解決了一個又一個「疑難雜症」，在客戶心中留下了深深的印象，贏得了客戶的信賴和支持，有效提高了客戶的忠誠度，擴大了我行的輻射面和影響力。服務客戶，也是給自己鋪路。在工作中給客戶帶來方便和友好的同時，我也從中獲得了營銷的快樂。認識的、不認識的，許多客戶有的要幫我完成營銷任務，有的托我購買基金、理財產品等。
櫃員篇
9點開門7點30就要到單位班前准備了，從保險櫃里把鑰匙拿出來大家分好，款車來了，男的跟出去接款。別以為沒人搶銀行，真的只是不報而已，各種小心，快速的把錢交接好以後，就得數錢了。銀行的錢都是一張一張算的，錯了一張哥們你都別結賬了，很嚴重！
客戶去銀行辦業務，簽字的憑條大家都記得吧，那東西丟了就罪過大了，萬一要是找不回來可就等著被扣各種錢外加各種處罰吧，我們這里一張支行扣2000，儲蓄所扣1000，最少扣3000還不算被記差錯扣的錢。以上說的還只是錢和憑證，還有種東西叫重空，全名不說了，系統內的都知道是什麼，這玩意要是丟了，基本上可以回家修養幾個月了。
說起來銀行服務，我坐在櫃台里人家呵斥都不敢還嘴，服務問題一個投訴下來這月就算白乾，還不管你是不是真有問題，只要客戶覺得有問題就算是問題，上面的說法是每個人對服務的評判標准不同，客戶覺得不好就是不好。
17點30所有客戶都走完了，櫃員開始結賬，結賬不是換衣服走人的意思，是要把你今天的業務和錢都再過一遍的意思。錢一張一張的數清楚了，封包、交給大庫；業務一張一張的看，簽字對么，章都蓋對了沒有？自己查完後需要和同時交換檢查對方的業務，如果沒看出來錯誤就是各種扣分扣錢，分數要是扣夠了，恭喜你收拾收拾你的制服回家吧！
19點結束，款車拉走你一天的錢和業務你才能換衣服回家。
日常工作說完了，接下來說一說營銷。通俗說就是向客戶推薦理財，你可以看到中信，招商，興業，廣發，平安，浦發等各種銀行，各種收益率的無敵理財，競爭是殘酷的。
I. 銀行理財經理年終工作總結表現突出的地方怎麼寫
強調服務與管理的重要性。
沒有範文。
以下供參考，
主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期。