基金理財入門pfd

1. 基金理財入門必備知識

1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風險系數
風險系數是評估基金風險的指標，通常是以「標准差」，「貝塔系數」與「夏普系數」三項來表示。標准差越小，波動風險越小；貝塔系數小於1，風險越小。夏普指數越高越好，該指數越高，表示基金在考慮風險因素後的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理准備接受高風險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經理探討投資哲學、投資心理學，思考投資哲學的准確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數量、結構，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經驗、體會。
拓展資料：比較適合入門的基金書籍。
一、《指數基金投資指南》
這本書我看了不下5遍，簡直太實用了，手把手教的那種。毫不誇張地說，它打通了我的任督二脈，一些不懂的問題，看了這本書之後，迎刃而解了。
二、《手把手教你買基金》
這本書的范圍比較廣，介紹了貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金、QDII基金、ETF基金、量化基金等等。讓我們對所有的基金類型都有一些了解。

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書名：投資理財從入門到精通
作者名：武慶新
出版社：清華大學出版社
出版年份：2018-6-19
頁數：242
內容介紹：
每個人都在追求財富，但只有掌握恰當的方法和技巧，具備必要的知識和技能，才能實現財富的夢想。《投資理財從入門到精通》就是一本帶領廣大讀者從零開始一步步地認識和掌握投資理財方法和技巧的實用書，一本人人都能看得懂、做得到的理財寶典。本書以簡潔、輕松的語言，詳細介紹了投資理財的基本知識、各類投資品種的基本狀況和實際操作方法及注意事項，力求讓投資者對各投資品種的基本情況、投資特點、操作方法及風險狀況有完整的了解，能夠根據自己的實際情況確定投資方向，在投資理財的道路上少走彎路。本書不僅闡述了多種理財方式的基本知識，也提供了很多實用的具有針對性的投資理財案例和建議，將知識性和實用性完美結合，從而幫助讀者轉變投資觀念，順利地開啟財富大門。

3. 基金投資從入門到精通(電子書)，還有類似的電子書

我覺得你經常逛逛基金網站和搜狐理財、新浪理財，心裡就會有譜了。

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簡介：本書是一本從零開學學習投資理財的書籍，也是一本任何人都能看得懂的理財電子書，書中作者以通俗易懂的形式為讀者介紹了投資理財理念，值得學習。

5. 基金理財怎麼入門基金理財有什麼入門方法

在購買基金前，了解一些基金的基本知識是很重要的，那麼很多沒有買過基金的新手，都不知道該怎麼入門，那麼基金理財怎麼入門？基金理財有什麼入門方法？為大家准備了相關內容，以供參考。

在買基金的時候，有的人害怕麻煩，不想開戶，其實買基金是很簡單的，不一定要開戶，一般來說，買場外基金會比較方便點，一般在支付寶、微信、銀行APP等等地方都是可以進行購買的。
選好購買的渠道以後，就是選擇基金了，學習基金是一個長期積累的過程，不是幾句話或者幾篇文章就一下子學習完的，投資者可以去看一些基金相關的書籍，或者關注的文章和視頻，每天學習一點，慢慢來積累知識。
只有自己先了解，才會懂自己的需求，如果是剛剛入門的新手，一般是不建議風險太大的基金類型，可以從基金類型小的開始買起，比如說：貨幣基金或者純債基金，這類基金的風險也是比較小的，收益比較穩定，長期持有，虧損的可能性是比較小。
那為什麼說要長期持有了，是因為基金的買入和賣出也是有手續費的，基金的賣出手續費率一般是按0~7天，7~365天，365~730天，730天以上劃分的，持有時間越長，那麼賣出的費率就會越低，每隻基金的買入和賣出費率都是會有小的差異，具體要看基金詳情。
但一般是不建議基金在7天內賣出，因為手續費率很高，其次也不建議過於頻繁的交易基金，因為每次交易都是需要手續費的，短期投資忽略，如果投入的資金比較大，每次賺的錢，是可以抵掉手續費的，那麼是可以短線操作。
但如果不夠抵掉手續費，一般來說，是建議持有時間長一點，賺到錢再贖回，另外在買基金的時候，要判斷一隻基金是不是值得購買的，不要買到差的基金。
如果買到差的基金，就會像一個無底黑洞一樣，越跌越多，所以及時止損也是十分重要的，投資者在購買的時候，可以設置一個止損點，如果過了那個點，就要果斷贖回止損，等待好的機會購買其他基金，在止盈的時候，也是同理。
其次就是選基金了，在選基金的時候，選擇一個好的基金經理是很重要的，盡量選從業4年以上的成熟基金經理，優秀且穩定的，在選擇的時候，可以查看基金經理從業年限多長、管理過的基金收益怎麼樣、以及從業回報率高不高等多個方面。
因為投資者購買基金是把錢給基金經理去投資，因此選一個好的基金經理是十分重要的，其次就是看基金的過往業績，選近幾年歷史業績好一點的基金，近一周的基金業績可以差點沒有關系，但過往業績不能一直都是負的，不然說明這只基金一直都是負收益，說明基金本身就不怎麼好。
另外選擇基金規模的時候，基金規模不要太大，基金經理不容易管理，也不要太小，有被清算的風險，一般來說，主動基金選5億-50億規模的適中規模是比較合適的。

6. 基金入門基礎知識（六）——如何購買基金產品

前面教了大家一系列基金入門基礎知識，本期我將告訴大家如何購買基金。具體哪種方式最適合你，快來看看吧。
手把手教你判斷基金產品優劣
一、到銀行櫃台購買
經常去銀行存款轉款的同學都知道，銀行有時候會為我們展示出一些基金產品供我們參考，那麼如果我們想購買基金，到了銀行具體應該怎麼做的呢？
首先我們要將錢存入自己的銀行賬戶，至於存多存少則要看你想購買的基金份額是多少了；然後，我們就可以在銀行櫃台交由工作人員幫我們完成購買基金的一系列動作。
那麼，在銀行購買基金有什麼優缺點呢？
優點：
1、銀行的基金產品一般都是經過了工作人員初步的篩選，相對於大家在不太熟悉基金知識的情況下更具安全性。
2、再一個就是在銀行購買極為方便，因為我們只需將錢存入銀行賬戶，其它的交由工作人員去完成就可以了。因此，對於基金小白和老年人來說，在銀行購買便較具優勢。
缺點：
1、選擇范圍較少，因為銀行的基金產品都是少數幾個和它合作的基金公司發行的，品種較少。
2、費率高，在銀行購買，費率稍微高一點，因為銀行也要做生意嘛。
3、就是大家可能要排隊打車什麼的，比較麻煩。
二、通過證券公司或者網上銀行購買
大家有炒股軟體的都知道，你們的炒股軟體上會有一些基金產品供你選擇參考，這些基金產品就是證券公司通過炒股軟體推送給大家的開放式基金，是用證券公司的保證金賬戶進行交易。
而網上銀行購買就是指大家開通網銀後，自行購買銀行所提供的基金產品。
那麼這樣做的優缺點是什麼呢？
優點：
毫無疑問，費率會相對低一些，選擇的范圍也會大很多，又不去打車排隊什麼的，對於比較忙的人來說非常合適。
缺點：
因為網上產品眾多，如果你是基金小白便會陷入困難選擇症，對於你的專業能力將是一大考驗，畢竟投出去的可都是真金白銀。
三、基金公司網站購買
這也是很方便的一種方式，首先我們准備好相應的銀行卡，然後直接進入基金公司網站，通過網上的直銷系統進行基金的買賣。
這一種購買方式是我們直接與基金公司「打交道」，一些中間環節自然就省去了。因此，在基金公司網站購買基金有以下優點：
1、費率最低，購買省時省力，極為方便。
2、基金公司的每一款產品在其網站上都會對應有詳細的介紹，即使你是基金小白，也能看明白個七七八八。
3、只要有對應的銀行卡就可以了，不需要開通網銀。
缺點：
1、因為是基金公司網站，我們自然就只能購買該基金公司的產品了，選擇就會較為單一。
2、一個基金公司往往只支持幾個銀行的銀行卡購買，對於沒有相關銀行卡的同學來說要先去開通銀行卡，可能比較麻煩。
本期的基金入門基礎知識(六)——如何購買基金產品？大家都看懂了吧，具體哪種最適合您，還請你結合自身實際情況去考慮，希望能幫到大家。
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7. 基金投資入門可以看哪些書

您是想做入門基金投資嗎？其實看書沒用，那些都是過往的成功案例，您要是想回考答慮開始嘗試做一些基金理財的話，首先考慮的是要選一個正經公司，不要相信太高收益並且成立時間較短，法人和實際老闆不一樣的人等。我就知道幾家基金公司都是中國前10的公司，想咨詢詳細的可以私信或電話咨詢

8. 什麼是基金理財入門基礎

什麼是基金理財入門基礎?

【1】了解基金是什麼，為實現某一目的而將一些資金全部集中到一起，然後進行投資，賺了按照持有份額分，虧了也是按照持有份額承擔。

【2】基金有哪些，主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

【3】基金是怎麼賺錢的，基金經理把大家聚集在一起的錢投資標的，比如投資股票、債券、銀行存款等等，達到增值的目的。

【4】基金是保本的嗎，基金一般是不保本的，貨幣基金是最安全的，一般不會虧損本金，債券型基金風險大於貨幣基金但是小於股票型基金。

【5】基金怎麼買，可以通過基金公司的渠道買，也可以在交易所買場內基金，場外基金一般是在第三方平台買，比如支付寶、天天基金。

【6】基金交易費用，是指在進行基金交易時發生的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費、基金轉託管費、基金轉換費等。

【7】基金運營費，包括：基金管理費、基金託管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

【8】買什麼樣的基金能賺錢，買凈值上漲空間大的，基金經理能力強的，發展前景好的基金可以源源不斷的賺錢，選擇那些成立時間久，歷史業績好的。

拓展資料

基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

按照基金的運作方式的不同，可分為開放式基金和封閉式基金；按組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金；按投資與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金；按投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣基金等。