公司理財基本問題

㈠ 一個公司理財的問題，關於現金流量和凈營運資本，求教網友指點啊萬謝

經營現金流量是企業在一定會計期間產生的現金流入、現金流出及其總量情況的總稱。凈營運資本是企業流動資產總額減去各類流動負債後的余額。
現金流量不同於凈營運資本。例如，增加存貨需要支出現金，由於兩者都是流動資產，所以凈營運資本不會發生發生變動。但在這種情況下，一項凈營運資本（存貨）的增加，卻引起了現金流量... 現金流量不同於凈營運資本。例如，增加存貨需要支出現金，由於兩者都是流動資產，所以凈營運資本不會發生發生變動。但在這種情況下，一項凈營運資本（存貨）的增加，卻引起了現金流量的減少。
凈營運資本是企業流動資產總額減去各類流動負債後的余額。反映由長期負債融資負擔的流動資產的數額。由於長期資本投資項目在進行過程中必然涉及短期資產如應收賬款、存貨的增加，項目結束時佔用在這類資產上的投資得以收回。因此在估算每期現金流時，這部分用於新增流動資產的投資必須加以考慮，從而更加客觀地反映項目的現金流情況。凈營運資本基本的資產負債表恆等式可以寫成凈營運資本+固定資產=長期債務+權益。凈營運資本等於現金加上其他流動資產再減去流動負債，即凈營運資本=（現金+其他流動資產）-流動負債，如果我們將上式代入基本的資產負債表恆等式替代凈營運資本並稍加調整，我們會發現現金為現金=長期債務+權益+流動負債-除現金以外的流動資產-固定資產。
拓展資料
凈營運資本的作用
由於凈營運資本被視為可作為企業非流動資產投資和用於清償非流動負債的資金來源，所以，凈營運資本主要在研究企業的償債能力和財務風險時使用。企業的凈營運資本狀況對於企業內部管理非常重要，也是一個被廣泛用於計量企業財務風險的指標，會影響企業的負債籌資能力。適當的凈營運資本水平取決於企業現金流入量和現金流出量之間的適應程度。而且凈營運資本可測量企業資金的流動性。企業到期的債務要由流動資產變現來支付，從這個意義上說，流動資產是企業的現金來源，而流動負債是企業的現金支出。

㈡ 公司理財的內容包括

公司理財是對公司財務活動所進行的管理，MBA、MBA等主流商業管理教育均將其作為一項企業價值管理活動涵括在內。

公司理財主要是根據資金的運動規律，對公司生產經營活動中資金的籌集、使用和分配，進行預測、決策、計劃、控制、核算和分析，提高資金運用效果，實現資本保值增值的管理工作。

現代市場經濟中，商品生產和交換所形成的錯綜復雜的經濟關系，均以資金為載體，資金運動成為各種經濟關系的體現。公司理財全部圍繞資金運動而展開。

(2)公司理財基本問題擴展閱讀：

公司理財具有三大特點：開放性、動態性、綜合性。

1、現代市場經濟以金融市場為主導，金融市場作為企業資金融通的場所和聯結企業資金供求雙方的紐帶，對企業財務行為的社會化具有決定性影響。金融市場體系的開放性決定了企業財務行為的開放性。

2、公司理財以資金運動為對象，而資金運動是對企業經營過程一般的與本質的抽象，是對企業再生產運行過程的全面再現。於是，以資金管理為中心的公司理財活動是一個動態管理系統。

3、公司理財圍繞資金運動展開，資金運動作為企業生產經營主要過程和主要方面的綜合表現，具有最大的綜合性。掌握了資金運動，猶如牽住了企業生產經營的「牛鼻子」，「牽一發而動全身」。綜合性是理財的重要特徵。

㈢ 公司理財的內容有哪些

答：公司理財是西方人的叫法，在國內我們稱其為財務管理，核心內容是：投資、融資、營運資金管理。

1. 投資，服務博成都會計服務表示，是指經濟主體（包括國家、企業和個人）為了在未來可預見的時期內獲得收益或使資金增值，在一定時期向一定領域的標的物投放足夠數額的資金或實物等貨幣等價物的經濟行為。從特定企業角度看，成都會計服務表示，投資就是企業為獲取收益而向一定對象投放資金的經濟行為。

2. 融資指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入和融出。[1]從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

3. 營運資金，從會計的角度看，是指流動資產與流動負債的凈額。如果流動資產等於流動負債，則佔用在流動資產上的資金是由流動負債融資；如果流動資產大於流動負債，則與此相對應的「凈流動資產」要以長期負債或所有者權益的一定份額為其資金來源。會計上不強調流動資產與流動負債的關系，而只是用它們的差額來反映一個企業的償債能力。在這種情況下，不利於財務人員對營運資金的管理和認識；從財務角度看營運資金應該是流動資產與流動負債關系的總和，在這里「總和」不是數額的加總，而是關系的反映，這有利於財務人員意識到，對營運資金的管理要注意流動資產與流動負債這兩個方面的問題。

㈣ 企業資金管理存在哪些問題

企業順利運轉的重要條件就是資金管理，資金作為財務的核心內容， 是衡量企業管理水平的重要指標，同時，資金運行情況直接關系著整個企業的可持續發展合理有效的資金管理對於整個企業的正常經營更為重要。下面是我收集整理的企業資金管理存在哪些問題，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

企業資金管理存在哪些問題1

企業資金管理中的問題

一、沒有合理的籌資計劃，盲目對外籌資，自有資金和對外籌資比例不合理，資金成本較高。

二、資金的控制和統籌隨意性過大，未建立資金預算管理制度，造成資金的短缺或剩餘，影響企業的正常經營活動或造成不必要的浪費。

三、沒有合理安排資金投向，業務經營對資金籌資成本考慮較少，造成企業資金利潤率較低或出現負數的情況。

四、資金管理不善，使用效益偏低，監控制度或無或缺，財務風險較大。

五、財務人員理財意識薄弱，利用資金為企業創效的能力不足。

加強企業資金管理的主要措施探討

一、依據舉債適度的原則，制訂合理的籌資計劃，配比最優的籌資方法，降低企業籌資成本

第一，要充分發揮籌資在生產經營中的積極作用，這就要求我們把握好舉債適度的原則，充分利用財務杠桿原理，即當投資收益率大於銀行貸款利率時，貸款額越大，企業的利潤率就越高;反之，將無法償還貸款，使企業陷入困境。因此，企業舉債經營程度的大小，必須對未來項目的效益狀況、市場狀況進行充分的調查研究，制訂合理的籌資計劃，並結合財務杠桿原理進行決策。

第二，籌資時要充分考慮企業合理的資產負債率，確定企業自有資金和對外籌資的最佳比例。資產負債率既反映著企業經營風險的程度,又反映了企業利用外部資金的能力和水平,是企業要重點關注的一項指標。企業所處環境不同,資產負債率高低可以不同,關鍵是要與市場和經濟環境相適應,並處於可控之中。

第三，靈活使用各種籌資方法，降低企業籌資成本。目前企業籌資方法比較多，並不只限於銀行借款、債券、銀行承兌匯票融資，我們還可以利用一些貿易結算方式實現企業的資金融通，如對於在香港有子公司的企業，我們可以採取開立遠期國際信用證，在香港進行押匯或貼現的方式，獲取境外的低成本資金;利用遠期國內信用證再貼現的方式也可以實現企業較低成本融資等。因此企業在籌資前，應對各種籌資方法進行比較，從中選擇最優籌資方法，從而降低企業總體籌資成本。

二、建立健全以預算管理為基礎的資金管理體制，對資金做到事前、事中、事後的全程監督，統籌規劃，優化資金配置，提高資金使用效率

第一，資金預算管理是資金管理的核心內容。建立預算編制、審批、監督的全面預算控制系統。嚴格控制事前，事中資金支出，嚴格限制無預算資金支出，最大限度地減少資金佔用，預算內資金支出實行責任人限額審批制，預算外資金支出實行逐層審批制度。大額資金的使用必須實行集體決策審批或聯簽。

第二，加強現金流量分析預測，嚴格控制現金流入和流出，保證支付能力和償債能力。樹立「錢流到那裡，管理就跟到那裡」的觀念，將現金流量管理貫穿於企業管理的各個環節，建立科學的資金管理體制，強化資金的統一管理，統一調度，統一平衡，使資金的流入、流出、周轉在時間上、金額上與企業的規劃和安排協調一致。在保證支付能力的前提下，優化資金配置，實現現金流量的動態平衡，確保企業凈收益的質量。

三、制訂資金使用計劃，合理安排資金投向;在企業經營中強化資金成本意識，提高企業資金利潤率

第一，企業在資金使用上應制訂資金使用計劃，合理安排和使用資金,提高資金的使用價值。企業的資金資源是有限的，資金的使用要結合企業目標、企業價值鏈，以資金運用的效率、效益為向導，發揮企業整體優勢，將有限的資金運用到企業效益最大化的項目和業務中，提高企業的利潤水平。

第二，在企業經營中，應重視和強化資金成本意識，並將資金成本細化到每筆經營業務中，如按照企業平均融資成本對企業各項經營資金的佔用計算資金佔用成本，這樣可以提高企業每一位經營者對資金效益、效率、成本的重視度，從而提高企業資金利潤率水平。

四、加快流動資產周轉速度，提高資金使用效率

第一，優化流動資金內部結構，促進資金的有效使用。將貨幣資金、儲備資金、生產資金、成品資金、結算資金等始終保持較好的比例和結構，以減少資金在各環節的浪費，加速資金的周轉，促進資金的有效使用。

第二，嚴格控制存貨周期、應收賬款周期。存貨方面應通過縮短存貨在生產經營過程中的停留時間和減少庫存、加速產品銷售,才能縮短周期,加速資金周轉,減少資金佔用。應收賬款周期方面應強化對應收賬款的管理,制定相應的應收賬款政策,千方百計縮短賬款回收期，加快資金周轉速度，減少資金佔用。

第三，加強資金使用管理，嚴格控制開支范圍，杜絕一切不合理開支，減少浪費，降低消耗，促進資金合理有效地使用。

五、加強理財能力的培養，合理利用資金，提高企業資金理財收益水平

第一，目前隨著國內外金融環境的不斷變化，企業財務人員應隨時關注金融政策和金融市場，關注銀行不同時期推出的各類理財產品，如7天通知存款、國債回購業務等，將企業臨時閑置的資金利用起來，取得較高的收益，實現企業理財創效。

第二，經營進出口業務的企業，還應關注外匯市場變化，規避匯率變動風險。近幾年外匯市場匯率變動頻繁，企業應密切關注匯率變化，選擇有利幣種進行國際結算，利用遠期匯率鎖定等方法規避匯率變動風險。另外企業還應靈活運用銀行各種外匯理財產品，如遠期結售匯、進口付匯理財等，通過外匯理財為企業創效。

六、建立健全資金安全保障機制，實時監測保障機制的有效運行

第一，建立企業資金安全保障機制

嚴格監管控制資金的進出、調動、內部周轉，建立合理的審批授權制度、復核制度、授信制度、結算制度、盤點制度等相關的資金保障制度，用制度來保證資金的安全使用。

第二，加強企業內部和外幣審計，實時監測保障機制有效運行

實現貨幣資金的定期監督檢查，強化企業的內部審計和外部審計，對經營活動，投資活動，籌資活動等環節出現的資金流量採取嚴格的管理。其監控的重點包括資金收支、存貨、應收款項、資金的實際收支與預算收支的差異;大額的資金立項、審批、支付是否合規等，確保企業財務資金的安全。

綜上所述，資金管理是企業財務管理的核心，要建立一套適應市場經濟發展，適應企業需要的資金管理方法，使企業在籌集資金和使用資金方面，盡可能走一條優化的道路，在這條優化的道路上，企業能以最優惠的方式獲得資金，以最優良的方式運用資金，並從中獲取最大的效益，促進企業更好更快速的發展。

企業資金管理存在哪些問題2

一、加強企業資金管理的對策

(一)實施資金預算管理

企業資金管理需要進行計劃安排，這就需要將資金管理納入到預算體系之中去。企業要對生產經營過程中需要的資金進行認真核算，在此基礎上詳盡計劃資金使用方案，讓資金管理和資金的規劃變得科學和准確，企業內部應該實施資金預算管理制度。如果條件允許的話，企業可以將資金預算管理制度納入到全面預算管理制度之中來，嚴格實施編制、審批和監督工作，為資金管理奠定良好的前提，給企業的資金管理開個好頭。

(二)提升資金管理的信息化程度

企業可以運用現代化信息技術構建資金管理信息系統，企業資金管理的實時性要求較高，因此建立資金管理信息系統很有必要。筆者認為相應的管理制度也是必要的，信息管理制度的運行應該盡量避免受到認為影響，使資金管理走上科學化道路。

(三)完善資金管理制度

企業上下應該不斷提升資金管理意識，尤其是財務人員的資金管理意識。企業可以根據自身狀況培養財務人員，提升其專業知識，灌輸其最新財務管理理念，為企業的資金管理儲備最優秀的人才隊伍。另外，企業還要從完善內部控制制度的角度來為企業的資金管理提供製度性保障。

(四)提升資金使用效率

加大監督力度是提升資金使用效率的重要措施，企業應該加強監督的頻率和力度，注重對資金使用過程的監控，提升財務人員執行資金管理制度的能力，強化資金管理制度的權威性，嚴格按照制度進行資金調度，不斷提升資金的使用效率。

二、強化企業資金管理的出發點

(一)資金運行過程

首先，企業要編制資金使用計劃。編制資金使用計劃的主要目的是提升資金使用的目的性和計劃性，避免資金短缺和資金限制，有效提升資金使用效率並協調資金調度。企業應該以具體的業務為基礎進行資金使用計劃的編制，兼顧企業資金需求和成本節約原則，採取正確的、科學的測算方法，計算出企業在未來一段時間內資金的需求量。企業資金管理應該建立在合理的資金需求量的基礎上，資金管理需要專人管理，另外，企業應該設置應急方案以應對計劃外情況和突發狀況。其次，企業要重視資金籌集管理。在生產經營過程中，企業所需的發展資金並不都是自有的，其需要通過相應的籌資渠道獲得資金，資金籌集管理也就相當重要。資金籌集管理可以從外源性資金管理和內源性資金管理兩方面展開。外源性資金一般產生於企業的生產經營需要，企業需要選擇恰當的籌資渠道和籌資方式，從外部獲得資金支持，在發展中積累信用，並充分利用國家針對產業發展的相應優惠政策。內源性資金則主要是指企業的應收賬款和其他應收款項，企業應該合理布局當前掌控的資金，讓資金的使用效率逐步提升。再次，企業要重視資金運用。企業生產經營的基本原則是以最低的成本換取最大的效益，企業的資金管理也應以此為目標。企業資金的管理反映了企業財務管理的'水平，是企業財務管理技術能力和企業資金運用管理能力的雙重結合，是企業財務管理人員素質和素養的直接體現，企業要重視資金運用管理，在原材料采購環節、在途資金環節和存貨管理環節進行有效的監督，力求實現企業資產優化配置和資金的合理調配，讓企業的資金結構完善起來。最後，企業應該重視資金分配管理。企業的創造的價值一方面企業作為留存收益為擴展生產經營規模使用，另一方面企業要分配給利益相關者。企業內部的利益問題也是影響企業長遠發展的重要問題，如果處理不當可能導致企業陷入管理困境之中，影響企業的業務開展。而良好的資金分配製度能夠讓員工的工作積極性和勞動創造性保持在較高水準上，使得企業的生產效率和管理效率獲得提高。所以企業要制定科學的、實際的資金分配製度，這也是資金管理重要內容之一。

(二)資金運行質量

首先，企業要做好資金調劑。企業發展需要資金作為需要，這說明了企業的生產經營過程就是資金流轉的過程中，而且資金只有流動起來才能維持企業正常的運行。企業要提升資金使用效率就要注重資金運行的協同性，以科學的管理制度為之保證。其次，企業要做好資金效益管理。資金的流動性與效益性存在矛盾，流動性資金過多會加大企業的機會成本，企業資金便失去了獲利的機會。企業的經營管理中，需要首先保證日常資金的需求，對暫時不確定的資金支出，可以通過投資獲利性較小但流動性強、風險低的項目的方式來提高資金的效益。對於期限長、金額大的投資則要謹慎處置。

企業資金管理存在哪些問題3

一、企業資金風險管理中的突出問題

第一，財務信息失真。

相當多的企業財務信息不透明、不完整、不及時。企業的高層決策者難以獲得准確的財務信息，搞不清楚基層的資金情況，使得匯總起來的信息普遍失真，會計核算不準，報表不真實，有時合並的會計報表還掩蓋了下屬單位的實際經營情況。

第二，監控不力。

大中型企業中，對多資金運作環節普遍存在著監控不力的問題，盡管企業內部設置了一些監督崗位，也制定了多種監督制度，但是因為種種原因難以及時有效地發揮信用。

相當多的企業在重大投資等問題上還沒有形成有效的決策約束機制，領導法治意識淡薄，往往是個人說了算，資金的流向與控制脫節。

第三，資金使用效率低。

企業資金集中管理和內部資金分散的現實矛盾已成為現階段企業財務資金風險管理中突出的問題。子公司多頭開戶的現象比較普遍，資金風險管理(風控網)嚴重失控。

投資決策隨意性大，有些企業不顧自身的財務和發展目標，盲目投資，投資失誤較多，損失嚴重，使本來就十分緊張的資金狀況雪上加霜。資金沉澱嚴重，庫存佔用比例過高，欠款居高不下，流動資金佔用有增無減，周轉緩慢，企業信譽和贏利能力下降。

二、企業財務風險分析

第一，投資風險分析。

在企業中，不顧自身的能力和發展目標，熱衷於鋪新攤子，盲目投資，造成嚴重損失的例子比比皆是。企業在進行任何一項投資之前，都應對投資項目進行可行性分析，只有在綜合考慮各項因素的基礎上，當投資項目所產生的凈現金流量為正時才是可行的。風險是在企業的生產經營活動中產生和發展的，不能達到預期的不確定性，是一個動態現象，具有很強的傳導性。

一個企業的風險會傳導到另一個企業，一個部門的風險可能會使其他部門遭受損失，產生風險傳導的連鎖效應。因此，本文所講的組織風險傳導是指風險在組織內部的多個相關利益單位之間進行傳遞和影響。盲目追求外延式擴張即所謂多元化經營，未經深入調查研究便亂上投資項目，最終破產也是不足為怪的。

第二，資本運營分析。

在資金營運方面，企業集團流動資產中，若存貨所佔比重相對較大，由於存貨流動性差，佔用了企業大量資金，企業必須為保管這些存貨支付大量的保管費用，導致企業費用上升，利潤下降。企業還要承擔市價下跌所產生的存貨跌價損失及保管不善造成的損失，由此產生財務風險。

在應收賬款管理中，企業過於注重銷售業績，而忽視應收賬款控制狀況的問題。有時為了增加銷量，擴大市場佔有率，大量採用賒銷方式銷售產品，導致企業應收賬款大量增加。企業在賒銷過程中，由於對客戶的信用等級了解不夠，盲目賒銷，會造成應收賬款失控，相當比例的應收賬款將長期無法收回，直至成為壞賬。資產長期被債務人無償佔用，嚴重影響企業資產的流動性及安全性。

第三，收益分配分析。

股利分配政策不僅影響與企業相關的各方面的利益，而且與公司的籌資問題和資本結構問題密切相關，涉及企業的長遠發展。股利政策的制定，主要涉及如何確定股利支付比率、以何種形式發放股利、股利政策的穩定性等。股利政策可被看做是表明公司發展狀況的重要信息，除重大的投資機會、未來收入的重大變動等特殊情況外，公司通常傾向於較穩定的股利分配政策。

三、加強企業資金管理和風險控制

第一，完善內部資金調度控制制度。

完善內部資金調度控制制度，應從授權審批制度、不相容職務分離制度、內部審計等方面入手。在資金使用方面，企業應結合自身情況建立資金分級審批標准和許可權，按審定的現金流量預算和資本性支出預算安排支出，對外擔保權、對外投資權應進行嚴格地限制，而且應配備一套科學的風險預警系統。

第二，加強資金籌集管理。

財務人員要樹立起企業資金成本與資金風險管理理念，建立健全以控制財務風險、控制資金成本、選擇合理的資本結構等為主要內容的資金控制制度和決策制度。資金籌措包括科學預測資金需求量和合理選擇籌資方式。企業應結合自身實際合理選擇諸如趨勢預測、銷售百分比、定性預測等資金量預測方法。選擇多種籌資方式，如發行股票、吸收直接投資、發行債券、貸款、商業信用等，分散籌資風險，做好事前控制。

第三，實施資金集中管理。

資金風險管理的目標應是保證資金的安全性、流動性、效率性、收益性。實施適度的資金集中管理可以在一定程度上起到上述作用。如建立結算中心制度或成立資金調度中心，統籌管理企業的各項資金，使各部門、各下級單位的資金往來全部納入財務部門的控制之下，實現資金的集中管理，從而達到嚴格控制多頭開戶和資金賬外循環的問題，保證資金風險管理的集中統一。也可以通過建立財務中心或內部銀行，實現內部資金的集中管理，統一調度和有效監控，由財務中心或內部銀行負責與銀行的往來業務，下屬單位僅保留日常必備的費用賬戶。第四，推行資金預算管理。

資金風險管理中採用全面預算管理，預算編制採取逐級編報、逐級審批，滾動的資金風險管理辦法。預算一經確定，即成為企業內部組織生產經營活動的法定依據，不得隨意更改。資金預算管理是全面預算管理的一部分，企業要以現金流量管理為核心，加強全面預算管理，進一步細化資金安排，增強現金保障能力。統籌規劃生產經營與投融資活動的資金供給，科學預測預算年度現金收支、結余與不足，合理確定現金收支規模，安全高效地做好資金籌劃工作，加強現金流入流出全過程預算控制，做好資金預算執行情況的分析、監督與考核。

第五，加快應收款項及存貨周轉。

企業要積極開展存貨和應收款項的清理，嚴格控制存貨和應收款項規模與增長速度，加快存貨及應收款項的周轉，減少流動資金佔用。努力推進精益生產，加快生產環節的物料流轉速度，減少過程積壓。做好銷售預測，堅持以銷定產，根據生產計劃，確定合理庫存水平，創新營銷模式，努力提高預收款比例，減少預付款金額。建立健全客戶信用管理體系，加強貨款回收管理，落實催收責任，從合同簽訂、資金結算、款項催收等環節嚴格把關，加快現金迴流，提高應收賬款周轉速度。

第六，建立預警監測機制。

企業要建立和完善資金風險管理機制，從資金供給、資金投放、周轉效率、債務風險水平等方面建立和完善預警監測指標體系，確定重點監測對象和監測領域，認真分析資產負債率、帶息負債比率、經營活動現金流等重要指標變動情況，重點關注到期債務，對可能出現的資金風險，提前做好應急預案，提高風險應對能力。

㈤ 理財的基本知識

理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。我國商業銀行提供的理財產品一般是大額存單、資管產品等，證券理財一般包括證券收益憑證、資管產品等。
拓展資料：
在現代社會中，不是所有的收入都可用來支應支出，有所得要繳所得稅、出售財產要繳財產稅、財產移轉要繳贈與稅或遺產稅，因此在現金流量規劃中如何合法節省所得稅，在財產移轉規劃中如何合法節省贈與稅或遺產稅，也成為理財中重要的一環，對高收入的個人更成為理財首要考慮。包括：所得稅節稅規劃；財產稅節稅規劃；財產移轉節稅規劃。到銀行、證券公司理財需開立相應理財賬戶。一般而言，通過銀行開通的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可到銀行櫃台辦理。
證券公司開立的理財賬戶可用於股票、債券、期貨，包括金融期貨如股指期貨、外匯期貨等，商品期貨如黃金期貨、農產品期貨，等一系列的投資理財工具的投資。證券賬戶的開立可到各證券公司營業部辦理，需要在交易日內辦理。投資公司的手續比較方便，一般只需要提供自己的身份證和銀行卡復印件。投資公司也會為客戶定製專屬理財計劃。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的，新手可以看看以下幾點建議控制風險：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。一定要設置止損點，達到止損點，迅速止損，離場。不要把杠桿的放大比率放得太大。入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自己做好倉，而只看對自己有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。

㈥ 企業如何投資理財

企業理財，企業的財務管理

企業理財、是企業的財務管理，是對資金的籌集、投放和分配過程的管理，也是對企業現金流的資產管理。企業如果長期置存過量的現金，就會造成資金不能投入周轉，無法取得盈利。企業需要擴大生產時卻又難以融到資金。所以，企業理財必須在安全性、流動性的前提下產生收益。目前有越來越多的企業主開始關注企業投資管理的信息。

保證資金安全，規避資金風險

目前許多公司有融資需求，如此，企業主可能會通過一些融資渠道獲取資金，但要關注這方面資金的成本，如果融資成本過高，進行投資所的回報就相對減少，要考慮系統性風險及非系統性風險的突發會被動的拖長了融資期限，從而提高了融資成本。

資金成本低，融資周期長。這是企業主關注的，但很多企業主往往會疏忽第2條，輕看了融資周期，很多例子都是因為融資周期到期引發了資金成本的提高這樣的連鎖反應。

保證資金流動性，避免企業資金鏈斷裂

如果企業正常的經營活動對資金進出的頻率要求非常高，那麼要求所投資的產品需要靈活，購買和贖回要非常的快捷。如果以這個作為前提，貨幣型基金無疑是非常好的選擇，既能有高於活期存款的收益，又不失資金的流動性，避免企業資金鏈斷裂。但是貨幣型基金的收益率不高，所以適合資金進出頻率要求高的企業，快存快取的形式。

提高資金利用效率，促使資金升值

企業如果資金不是非常需要快速進出的，可以用於中長時期投資的，那就可以進行企業的定製的投資模式了，可以用宏觀的資產配置策略投資，組合投資模型，在資本市場中不同的標的進行狩獵，通過量化模型進行分析和投資標的選擇。後面會簡單的介紹一下宏觀資產配置模型，和量化交易策略在資本市場上的運用。

資產配置模型

資產配置策略是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在高風險、高收益產品與低風險、低收益產品之間進行分配。通過量化的金融模型進行計算組合，從而達到獲得收益的目的。

資產配置在不同層面有不同含義。從范圍上看：可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；從時間跨度和風格類別上看：可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；

從資產管理人的特徵與投資者的性質上看：

可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)、戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

通常需要考慮到投資者的風險偏好、流動性需求和時間跨度要求，還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如，我們前面提到的貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具，因為其流動性好，風險較低。

資產配置策略在投資者風險承受能力不同的基礎上進行的積極管理，具有不同特徵，並在不同的市場環境變化中具有不同的表現，同時它們對實施該策略提出了不同的市場流動性要求。視具體的情況，因為資產配置模型是靈活變化的。

量化交易模型：

量化交易模型，量化投資和傳統投資，二者都是基於市場非有效或弱有效的理論基礎。兩者的區別在於量化投資更加強調數據及嚴謹性。利用人工智慧和大數據，量化交易具有以下幾個方面的特點：

1、紀律性

根據模型的運行結果進行決策，而不是憑感覺。紀律性既可以剋制人性中貪婪、恐懼和僥幸心理等弱點，也可以克服認知偏差，且可跟蹤。

2、系統性

具體表現為「三多」。一是多層次，包括在大類資產配置、行業選擇、精選具體資產三個層次上都有模型；二是多角度，量化投資的核心思想包括宏觀周期、市場結構、估值、成長、盈利質量、分析師盈利預測、市場情緒等多個角度；三是多數據，即對海量數據的處理。

3、套利思想

量化投資通過全面、系統性的掃描捕捉錯誤定價、錯誤估值帶來的機會，從而發現估值窪地，並通過買入低估資產、賣出高估資產而獲利。

4、概率取勝

一是量化投資不斷從歷史數據中挖掘有望重復的規律並加以利用；二是依靠組合資產取勝，而不是單個資產取勝。

以專業的方式為公司企業定製投資模型，資產配置組合投資模型

所以資產配置模型是宏觀的組合投資策略，結合科學的量化交易進行投資。從而真正達到了科學的投資，專業的事情就可以有專業的方法來完成了。

用專業的視角進行分析，在這方面，浙邦投資致力於幫助投資人，解決投資人在投資上的難題，浙邦投資主要針對於企業和高凈值客戶提供專屬的一站式投資管理和資產管理解決方案。如果您有相關的投資疑問，歡迎您咨詢我們(021)60936371，願浙邦投資可以幫助您解決投資上的疑問。

有了這些，企業可以利用經營過程中的資金獲得額外的高收益。做到資金的不斷延續，更好的做到財富的傳承，這是企業投資理財的高端定製的模式，深受企業主的厚愛。

浙邦投資祝投資者朋友們投資順利。

㈦ 公司理財的三個基本問題是什麼

1.公司規模多大。2.怎麼保證投資資金的安全性。3.收益情況。

㈧ 公司理財需要思考什麼

法律分析：一、金融產品與實體項目，如何確定投資；二、有效市場與無效市場，如何去偽存真；三、投資風險與投資報酬，如何捨得有度；四、集中投資與分散投資，如何把握均衡；五、生存安全與發展步伐，如何一箭雙雕；等等。

法律依據：《中華人民共和國公司法》

第二十條 公司股東應當遵守法律、行政法規和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任。

第二十一條 公司的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員不得利用其關聯關系損害公司利益。違反前款規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。

㈨ 公司理財論述題

公司理財的基本原則 一、行為原則 二、價值原則 三、財務交易原則 一、行為原則 1、自利原則 人們按自己的財務利益行事：對於財務交易活動，所有機構都會選擇對自己經濟利益最大的行為 應用： 沒有免費的午餐 代理問題（西方石油公司主席之死） 機會成本 2、雙方交易原則 每一項財務交易都至少存在兩方 應用： 無套利機會 在財務決策時不要為我為中心 不要笑話市場 太陽公司收購蘋果計算機公司 3、信號傳遞原則 行動傳遞信息：行動比語言更有說服力 應用： 利用實際的行為推斷不能直接觀察到的財務信息 逆向選擇 4、模仿原則 以別人的行為作為借鑒 應用： 當理論無法提供最佳方案（資本結構的選擇） 當信息成本過高（資產估價） 自由跟庄（跟隨戰略） 二、價值原則 1、現值原則 貨幣時間價值（時效性）——不同時間的等面值貨幣不等價 不同時刻實現的現金收益不能簡單相加 資產價值等於其預期未來產生各期現金收益的現值之和 時間價值的來源(very important) 人性不耐——放棄當前的消費必須要用未來更多的消費來補償 投資機會——貨幣在流動中增值 鳥論──「One bird in hand is worth two birds in bush」（厭惡風險） 通貨膨脹 例：單期問題 某公司考慮出售一塊地產。A願出價100萬；B願出價115萬，但一年後付款 公司可以將現款存入銀行，利率為10% 100萬的終值=(1+10%)100=110萬 115萬的現值=115/(1+10%)=104.55 結論：接受B的出價

㈩ 投資理財有哪些常見的問題

一般來說，常見的理財問題主要有以下幾個方面：

第一、對於你選擇的理財產品，你希望的預期收益回報率是多少？是4%或是10%左右，20%-50%，還是幾百倍的回報？如果是4%，那你可以選擇貨幣基金或銀行的一年期定存；如果是10%，那麼市面上大部分的互聯網金融理財產品一般都能達到這個收益；如果是想要20-50%的回報,那你可以選擇股票式基金；如果是要求幾百倍的回報，那就可以投資房地產。

第四、你希望理財產品資金的變現能力如何？是能隨時靈活提取或是可以短期存放還是能夠常年放在那裡投資？如果你希望資金可以靈活提取，那麼銀行的活期和貨幣基金會是你的最佳選擇；短期投資可以選擇互聯網金融產品里的3個月到1年的產品；如果是長期投資，那麼房地產會是不錯的選擇。

總之，對於理財，你要記住一句話：你不理財，財不理你。還有一句：風險和收益永遠成正比。

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