理財公司的銷售代表崗位職責

⑴ 保險公司 理財經理崗位職責

保險公司營業組經理崗位職責：
【崗位職責一】
1、負責新客戶開發與老客戶維護，完成每日拜訪指標；
2、為客戶做保險需求狀況財務分析，並制定全套保險理財方案；
3、協助企事業單位制定員工福利計劃，提供團體意外及醫療風險保障服務；
4、為高端客戶市場提供個性化專業保險理財服務；
5、為客戶提供優質的售後服務，協助他們辦理收取保費、保險咨詢、保單保全、事故理賠等服務；
6、負責銷售渠道的開發與管理，以及銷售團隊的建設、管理、督導、培訓與激勵，策劃並舉辦相關業務活動。
【崗位職責二】
一、負責所轄網點的維護和業務拓展，協助代理網點尋找准客戶、促成保單銷售、完成轄管網點銷售任務；
二、負責實施對所轄網點的培訓、輔導工作；
三、利用業余時間積極尋找准客戶，開展自主銷售，完成公司下達的自主銷售任務；
四、協助公司和代理網點向客戶提供售後服務；
五、定期對代理網點的客流量、銷售業績、客戶反饋信息等進行分析，提出改進建議，並及時向公司報告銷售動態和相關情況；
六、負責對代理網點代理保險業務的指導、檢查，保證業務質量，維護公司信譽。做好與代理網點的銜接、溝通與協調工作，處理好客戶投訴；
七、協助相關主管部門為代理網點及時提供各種單證、宣傳材料；
八、積極參與活動量管理並填寫活動量工具，認真使用銷售工具；
九、參加晨會、夕會等公司組織的各項會議和培訓活動；
十、保守客戶信息，嚴守公司商業秘密；
十一、完成公司交辦的其他事項。
【崗位職責三】
1、負責根據客戶的要求，給用戶提供專業的保險知識咨詢和服務；
2、負責推薦保險種類及相關理財產品，並制定保險方案；
3、負責定期接受專業保險業務輔導和講座；
4、負責參保客戶的後續客戶服務工作。
【崗位職責四】
1、負責公司產品的銷售及推廣
2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標
3、開拓新市場，發展新客戶，增加產品銷售范圍
4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析
5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務
6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期合作
【崗位職責五】
1、積極拓展市場，開發和積累客戶，樹立和維護公司品牌形象；
2、維護良好客戶關系，做好客戶服務工作，協助客戶辦理投保、理賠、保全等手續；
3、達成本辦法規定的各項考核指標；
4、積極參加公司和營業部組織的各項活動，勤於學習，不斷提升專業技能；積極和團隊成員合作，共同維護和諧的團隊文化；
5、輔導和培訓新人。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

⑵ 金融投資理財公司里的銷售代表 跟理財顧問有什麼區別呢各位給解答一下唄

理財銷售代表:主要是把想要投資理財的客戶通過電話的形式或者是網路的形式邀約過來，或者是推廣他們的理財產品等

理財顧問:就是銷售代表邀約過來後通過理財顧問來向客戶講解理財的優勢，或者是解決客戶心中的憂慮和擔心的問題，能夠把客戶心中的擔心和疑慮全部解決掉，向客戶指點理財的方法等。

⑶ 理財客戶經理崗位職責描述

現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是我精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財客戶經理崗位職責描述 1

概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。

第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。

第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。

第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，並負責各崗位的培訓和考核與激勵。

第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依託客戶營銷推介活動。

第六條、制定並組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，並適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。並結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。

第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計並核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，採取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。

第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神並部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗並推廣，協調並加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，並對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標並監督、指導執行，並用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特徵和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，並對活動進行分析與總結提高營銷的`專業性與成功率。

第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，

每天必須組織一次團隊經理的例會。

第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。

附則：

第十二條、本制度解釋權歸總經理。

第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。

理財客戶經理崗位職責描述 2

1、負責公司產品的推廣工作。

2、負責客戶的信息反饋及管理工作。

3、負責相應客戶的開發及維護工作。

4、負責相關業務的市場調查工作。

5、負責客戶的服務工作。

6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。

7、保守公司商業機密。

8、完成領導交辦的其他工作。

理財客戶經理崗位職責描述 3

為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防範理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品。現將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得「招商銀行個人理財業務從業資格證書」，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。

未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。

（二）合規銷售

個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委託，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重後果的，由其自行承擔，並追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限於瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限於瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，並不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對於泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；

（2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品並已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意願。見證主管須在「受託理財產品交易申請表」上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，並將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，並以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。

未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫「個人投資風險承受能力評估表」，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束後，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，並能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。

5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。

當客戶主動要求購買風險級別高於其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，並向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明並簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，並在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產狀況後，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用於高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。

第二步介紹產品

個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，並由客戶自主做出選擇。

對於客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特徵等所有產品要素。

理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

⑷ 理財顧問崗位職責

理財顧問崗位職責5篇

財顧問現已廣泛流行於生活之中,是指能夠為大眾提供專業理財知識與提供理財規劃方面的服務的人群。下面是我為大家整理的理財顧問崗位職責，歡迎閱讀參考

理財顧問崗位職責篇1

1.為每一個學員選擇最合適他們的課程．合適的課程包括：時間上，經濟上，效果上都要適合。

2.關心學員的學習情況，搜集學員／家長（准）的意見，及時向有關主管報告，使學校能為學員提供更好，更多的服務。

3.宣傳學校課程，吸納更多的學生，使更多學員學到想學的東西。

4.做好學校的管理工作。

5.認真利用學員管理系統，對咨詢學員進行貼身追蹤，為學員解答學習問題。

6.協助中心完成日常性管理工作。

理財顧問崗位職責篇2

1、負責開拓目標市場，根據客戶的需求提供全方位的理財服務；

2、負責與客戶進行業務聯絡和溝通、，維護客戶關系；

3、負責組織客戶進行理財知識的系統培訓；

4、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務。

理財顧問崗位職責篇3

1、收集、分析各方面金融、財經信息；

2、推廣投資產品，開拓客戶資源。

3、掌握客戶信息、需求和理財目標，掌握客戶的基本狀況；

4、針對客戶需求推薦可行性方案，給予購買產品的指導，對客戶提供交易策略或建議。

5、根據公司要求完成銷售目標，達成每日，每周，每月的各項關鍵績效指標。

6、負責對客戶提供必要性的培訓服務。

理財顧問崗位職責篇4

工作職責:

1、通過各類渠道，接觸並篩選有效客戶；

2、通過參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作，提升客戶轉化率；

3、分析高端私人客戶的`的綜合理財需求，幫助客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議

4、通過持續跟進與服務，為客戶不斷提供專業的理財咨詢與服務。

任職要求：

1、形象氣質佳，品行正直誠信；

2、大專及以上學歷，金融類相關專業畢業優先，良好的學習能力；

3、較強的業務拓展能力、交際溝通能力、團隊協作能力和工作主動性；

4、具備一定的客戶資源，有服務高凈值客戶經驗或可以接觸當地高端客戶資源更佳；

5、須持有基金銷售或基金從業相關資格證書；

6、傭金及其他福利面議。

理財顧問崗位職責篇5

崗位職責：

1.高端客戶的開發；

2.為客戶提供快速、准確、專業的信息查詢及業務服務。

3.根據項目制定發行銷售方案並完成銷售任務；

任職要求：

1、大專及以上學歷，樂於從事具有挑戰性的工作，有良好的職業道德和吃苦耐勞精神；

2、熱愛金融行業並專注於在金融行業發展；

3、品行端正，思維敏捷、嚴謹細致、踏實負責，具備較強的團隊協作精神；

4、有以下相關工作者優先：銀行、證券、基金、第三方理財、高檔房產、汽車、奢侈品、高爾夫俱樂部、五星級酒店會籍等高端服務行業。

⑸ 理財顧問工作職責參考範例

理財顧問要求具有豐富的金融專業知識，較強的邏輯表達、溝通、客戶異議處理能力和營銷能力,以下是我精心收集整理的理財顧問工作職責篇,下面我就和大家分享，來欣賞一下吧。

理財顧問工作職責篇1

1、通過自己專業的金融 理財知識 開拓及維護中高凈值客戶，並與客戶建立長期良好的關系；

2、了解客戶需求，為客戶提供專業的綜合投資理財金融服務（包括：私募、公募、家族信託、PE股權、海外資產配置等)

3、負責 保險 、銀行、證券公司等 渠道 的開發和維護工作。

理財顧問工作職責篇2

1、分析客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議；

2、不斷開拓各種渠道，接觸並篩選有效客戶，進行產品銷售；

3、參與策劃各種高端客戶活動（理財沙龍、知識講座、紅酒品鑒、高爾夫、豪車試駕、珠寶鑒賞等），提升客戶轉化率；

4、持續跟進與服務，不斷為客戶提供專業服務。

理財顧問工作職責篇3

1、負責開拓目標市場，根據客戶的需求提供全方位的理財服務；

2、負責與客戶進行業務聯絡和溝通，維護客戶關系；

3、負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；

4、負責組織客戶進行理財知識的系統培訓；

5、負責關公活動的組織、策劃和執行；

6、負責與客戶交流，找到客戶理財需求，提供咨詢服務。

理財顧問工作職責篇4

1、在公司授權范圍內，通過各種渠道進行證券交易客戶的開發以及金融理財產品銷售等工作；

2、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產品與服務信息；

3、負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；

4、負責為客戶提供與證券經紀業務相關的服務工作及各種綜合性基礎理財咨詢服務 。

5、我們有專屬推廣部門尋找客戶資源，你無需擔心資源問題。

6、分析客戶的投資需求，提供專業的理財咨詢服務。

7、挖掘和培養客戶的深層需求，加以開發，跟進，並促成合作。

理財顧問工作職責篇5

1、負責高凈值客戶的開發工作；

2、以客戶需求為導向，依託公司平台，整合資源開展客戶服務工作；

3、負責與合作渠道建立緊密有效的合作關系，並組織各種營銷活動；

4、掌握所在區域同業及競爭對手的動態；

5、完成上級領導安排的其他工作。

理財顧問工作職責篇6

1、通過巡點銷售、銀行駐點銷售等方式進行客戶開發和金融產品的推廣；

2、應用公司良好的資源和平台為客戶提供專業的金融理財服務，維護客戶關系；

3、搜集、整理各種市場信息和客戶建議，制定並實施市場拓展計劃

4、有效完成公司制定的考核指標。

理財顧問工作職責篇7

1、針對公司理財產品，負責高端客戶資源開發，為客戶建立、提供專業的資產管理咨詢服務；

2、通過對高端客戶的的綜合理財需求分析，幫助客戶制訂資產配置方案、介紹與銷售基金、資管計劃等金融產品、並向客戶提供專業的理財建議；

3、定期開展理財沙龍講座，並不定期去機構進行產品路演主動開發客戶；

4、通過持續跟進與服務，為客戶不斷提供專業的理財咨詢與服務，完成銷售經理制定的銷售目標；

理財顧問工作職責參考範例相關 文章 ：

★ 理財顧問述職報告優秀精選參考範文

★ 最新投資顧問工作職責範文參考

★ 理財顧問崗位職責有哪些

★ 理財顧問工作職責

★ 投資顧問工作職責2020工作職責大全

★ 理財顧問上半年工作總結範文精選

★ 投資顧問工作職責

★ 理財顧問個人簡歷範文

★ 融資顧問的職位職責

★ 投資顧問工作職責