外資銀行理財經理職責

❶ 剛上任銀行理財經理 該怎麼開展工作 知乎

剛剛上任的銀行理財經理，那麼你應該如何開展工作呢？首先你要熟悉自己的業務范圍，以及掌握幾個主要的銀行理財產品，其次就是找一些老客戶先去推廣講解，讓他們認知到這種理財方式的可行性，然後再發展新客戶，畢竟業績是很重要的，那麼通過管理自己，下屬，一起共同進步，團隊精神一定要維護好

❷ 花旗銀行理財經理每月的任務量是多少

用工性質。是不是正式員工一定要問清楚，差別非常大。
2、零售業務是團隊合作，個人業務固然重要，進入國內的時間不長:
1，同時建議如果真要去銀行從國內的銀行做起。
3，但考核一般是個人業績+公共業績的分配，所以不用過於擔心任務，基礎非常薄弱，並且管理理念和經營模式並不適合國內市場。
4、證券到銀行的轉型會非常麻煩，要從頭做起，做好心理建設工作、花旗是外資銀行理財業務屬於銀行零售業務的范疇
個人理財顧問或者叫理財經理 屬於市場營銷人員
說幾點要注意的

❸ 請問銀行的個人金融客戶經理主要負責什麼哦

其實個人客戶經理的職責很廣泛的，攔儲當然是最基本的，但不是全部，還有推銷銀行的金融理財產品和為客戶設計個性化理財方案，同時視分工螞螞不同，還會敘做一些個人資產業務，比如樓宇按揭貸款、抵押消費貸款、汽車消費貸款等等。據我所知，大部分外資銀行的個人客戶經理身兼數職，一方面要熟悉理財產品，推銷各種基金、保險、信託產品，另一方面也要做個人貸款，同時還有儲蓄存款任務。所以外資銀行對個人客戶經理的綜合素質要求很高，我的朋友在花旗銀行工作，他說一般他們銀行在國內招聘的都是研喊哪究生，少數本科生只能作為團隊工作人員。也就是說，由三四個人組成一個小團隊來營銷。但是在國內的很多銀行，資產和負債業務是分開來的，有的個人客戶經理專門負責負債業務，即拉儲蓄存款、推廣理財產品；做個人貸款的是專門的個人資產業務客戶經理，對他們而言只有個貸考核指標，如果拉了儲蓄存款也鄭物碼只是加分項。

❹ 寧波通商銀行理財經理收入

11013元每月。寧波通商銀行理財經理是負責管理理財的相關事物的，收入在11013元每月，是比較高的，待遇是非常好的，此銀行是中國寧波市一所城市商業銀行，前身為1993年由印尼金光集團控股的寧波國際銀行，為浙江省第一所外資銀行。

❺ 銀行的財富管理崗位職責是什麼，未來是什麼發展方向

崗位職責及發展方向如下：

一、崗位職責：

1、有一定的投資管理人資源，建立與投資管理人的溝通、聯系機制，維護與投資管理人的關系。

2、拓展與銀行、基金公司、證券公司、信託公司等金融機構的聯系，發展產品渠道，維護渠道關系。

3、了解市場主流理財產品，協助基金產品設計、發行、推廣和銷售。

4、開發高凈值客戶市場，為高端客戶推薦適合的理財方案，高凈值客戶平台建設與專屬理財規。

5、以財富管理業務為主，經紀業務為輔，開發期貨經紀業務客戶。

二、發展方向

如果是國有商業銀行的話，基本上就等同於是高級客戶經理，正常發展。如果是外資銀行或者招行的話，做私人銀行財富顧問的話，不管是對個人的成長，人脈的拓展，還是未來的發展都有一定幫助。

目前財富管理行業的專業人員數量稀少，遠遠不能滿足行業快速發展與高凈值人士的需求。對於有志之士來說，越早進入財富管理市場，尤其是類似家族辦公室的高端財富管理機構，越能為自己的未來打下堅定的基礎。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融學、市場營銷等專業優先考慮。

2、了解期貨行業，熱愛期貨行業，確定以此為發展方向，有清晰的職業目標及規劃。

3、熱愛金融行業，性格外向，積極主動，有團隊合作精神，有責任心，勇於承受壓力及解決業務過程中的各種問題。

4、性格外向、反應敏捷、表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力。

5、有期貨從業資格證者或有資源者優先考慮。

6、有證券、基金、銀行從業資格者且有相關工作經驗者優先考慮。

❻ 不做糊塗人 認清楚銀行理財的這兩大風險

對於很多投資者來說選擇銀行渠道理財似乎是最放心的一種方式，特別是有了銀行工作人員的一些保證與承諾後更是以為銀行理財就是零風險。銀行理財有風險嗎？答培譽如案是肯定的，因為投資就伴隨著風險，那銀行理財有哪些風險嗎？

筆者在前文中有提到過銀行理財的利率風險、市場風險及利率風險，今天筆者為大家重點介紹銀行理財的系統風險和道德風險。
配啟兩個示例，搞清楚銀行理財產品的信用風險
系統風險
銀行理財產品是怎麼運作的呢？銀行會將不同期限和類型的理財產品放入一個資金池中，因為銀行的理財產品是滾動發售的，這個資金池的資金始終保持著一個大致的規模，這相當於基金產品的運作模式。資金池中一般是由債券、信託投資、同業存款三種類型預期收益組成。
在運作過程中，銀行系統扮演的角色較為主動，銀行的經驗、技能、判斷力、執行力等都可能對產品的運作及管理造成一定影響，並因此影響客戶預期收益水平。銀行客觀上有調節特定時段理財產品預期收益率的空間，在「資金池」模式下，銀行只要確保付給投資者的加權平均預期收益率不要高過資金池的加權平均預期收益率。假設銀行給投資者是3%，但運作下來可能是5%，剩下的兩點就都進入銀行口袋。
如今銀行業面臨的互聯網沖擊、同業競爭、存貸比利差壓縮等壓力，理財成為創造利潤、保持業務發展的最重要引擎之一。
道德風險
因為理財產品為銀行賺到超過其他中間產品的更高預期收益，銀行就不斷地新型理財產品，還以業績、收入、升職等條件要求銀行工作人員對產品進行推銷。
許多股份制銀行和外資銀行的理財經理的主要職責是銷售，只有完成了指標他們才能得到相應的收入，個人的職務升遷也與經濟指標掛鉤。「為了完成任務，實現個人發展目標，因此很多理財經理在銷售理財產品時，過多地說了預期收益，而人為地弱化了風險。」
「銀行發行的理財產品過多，銀行方面不可能將理財產品一一對理財經理進行培訓。」一位業內人士說，多數產品都是靠理財經理自己看說明書，自己來分析。這也就意味著，理財經理是憑自己的主觀判斷來認定一個產品的預期收益率和風險的，不排除理財經理會人為將風險降低或者不說風險，只說預期收益的可能性。
甚至出年4月份某行集體銷售假理財事件，涉及金額高達16個億。投資者在平時的接觸過程中比較相信銀行工作人員，但且不可盲目聽從。
理財市場自虛畝從在國內興起，投資者就源源不斷的在投入，理財資產這個雪球也是越滾越大。投資者在購買過程中一定要認識到理財產品是有風險的。今天提到的系統風險和道德風險希望能夠幫助大家更好的理解隱藏在理財產品背後的風險點。

❼ 花旗銀行的貴賓理財專員 是屬於怎麼回事 工作主要是什麼內容評分是什麼意思

工作職責：

通過現有的個人關系網路開發新的銀行客戶
通過各種銷售渠道完成每月銷售指標
與分行及市場部協調合作開發市場
建立及發展良好的客戶關系
要求：

高度誠信正直
本科以上學歷的，需有3年以上與銷售、金融或保險有關的工作經歷
大專以上學歷的，需有4年以上與銷售、金融或保險相關的工作經歷
有一定的英語說、寫能力
有特殊銷售經歷和能力者優先考慮
有良好的人際關系及溝通技巧，有獨立工作能力
渴望成功並能在高壓下工作
目標明確， 業務至上

剛開始都是要拉客戶的，將非花旗用戶發展為花旗用戶，花旗有兩種賬戶，一種是citi blue，8萬開一個；另一種是citi gold，50萬開一個。成功開一個有效的 citi blue 積1分，成功開一個有效的 citi gold 積3分，每個月都有業績要求，每月會對你的業績考核評分評級，評分會影響到你的晉升。積分有效期為4個月，即7月1日前積的分數，在10月1日後清零。6個月後積夠126分即可晉升成為理財顧問。

貴賓理財專員在沒有積累到一定業績之前都要發展客戶，業績過關了才能成為理財顧問、理財經理等。路漫漫其修遠兮，加油吧，我支持你！

❽ 銀行理財經理掙多少錢

許多股份制銀行和外資銀行的理財經理的主要職責是銷售，只有完成了指標才能得到相應的收入，個人職務的升遷也是與經濟指標掛鉤的。
如果一年下來能拉到1000多萬的理財產品存款，提成基本上能達到50萬。個人收入完全與經濟指標任務掛鉤。

❾ 請問中資商業銀行支行理財經理主要工作內容是什麼望詳細，謝謝啦

理財經理作為一個新興的職業，一直以其專業性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那麼理財經理的工作到底應該怎麼做呢？

我每天上班前，第一件事就是通過SOP系統查詢明天過生日的客戶及理財產品到期客戶，並且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之後便有的放矢地對客戶進行營銷。

其實，作為一名理財經理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業知識，來給客戶作資產配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業務收入不斷增加。首先，在每次發售理財產品之前，我先要熟悉產品，把每個理財產品都理解透徹，知道產品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然後推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經理連最基本的產品也不熟悉的話，還怎麼來給客戶解釋，怎麼給客戶推薦，更別說理財規劃了，所以熟悉產品是最基本的前提。

其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過簡訊和LED欄告知客戶，我們現在正在發售或將會發售什麼產品，並當天召集支行的客戶經理，告知他們將要發售的產品和產品的基本情況，讓客戶經理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產品也有所了解，可以加大產品的廳堂銷售。

一系列前期准備工作做好後，就進入了正式銷售環節。這是作為銷售產品最重要的環節，也是體現我們理財經理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是「我們的產品永遠是最好的」，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產品，如果對自己銷售的產品都沒什麼信心的話，還怎麼去給別人推薦產品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產品。

另外，要學會合理運用我們銀行的一系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產品。

就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務後，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那麼每天就要完成將近20萬元的指標任務，於是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產品有興趣，在與客戶的不斷溝通後，終於功夫不負有心人，我在離銷售結束還有一星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什麼可以難倒我們的。
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財等中間業務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優質客戶和銀行業高端客戶經理，面對這種局面國內的商業銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產品設計、服務范圍和程度，以及網點設計和人員配備上都下大了功夫，那麼在這個統一的平台上，無論是外資銀行還是內資銀行，作為一個理財經理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：

從自己對理財業務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。

1、專業素質：我們都知道，國內金融業在理財業務上起步晚，在專業人才上更是少的可憐？而現在客戶需要的是具有更加專業和全面的理財知識的理財經理，因此，作為一名合格的理財經理必須在業務素質上要過硬，當然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。

2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那麼通過談話我了解到了什麼呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經理這幾天都做了什麼？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什麼進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！ 所以，我們的理財經理要在細節上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。

3、執著負責：有的時候客戶的要求並不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什麼可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、

以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。

❿ 銀行理財產品有哪些風險

很多理財經理在推銷產品時拍著胸脯說沒風險，一旦出現虧損，他們又說投資者沒看清合同。報道中提到的理財產品，名字中就包含了「保本」二字，但最終出現了折本情況，其實「保本」的理財產品也具有重重風險。
匯率風險
很多人購買理財產品會注意到，如果提前贖回此類產品，還會虧損本金。同時，這種類型的產品投資幣種除了人民幣，還有外幣。假如投資期間，外幣對人民幣的匯率降低，投資者不但得不到預期年化收益，還會面臨虧損本金的風險。
一個顯而易見的常識問題是，投資的預期年化收益越大，其風險也越大。也就是說，投資者在追求高額回報的同時，也必須對風險進行評估。
除了保本浮動預期年化收益型產品，還包括保證預期年化收益型產品。這種產品多數是將消費者的存款大部分投資在銀行同業的存款、債權，小部分用於信託投資。這個產品預期年化收益率是一定的，如果投資期間，銀行預期年化利率提高，超過預期年化收益率，消費者就會面臨虧損利息的風險。
預期年化利率風險
普益財富監測數據顯示，2012年5月，各家銀行加大對保本型理財產品的發行力度，發行數量在全部理財產品中佔比高達可多數中短期(投資在一年以內)保本產品預期年化收益率僅在4%左右。
今年6月，中國人民銀行再次宣布降息後，四家國有銀行的中短期保本產品歷史預期年化收益率最高不超過這個最高預期年化利率比銀行存款預期年化利率高這種中短期保本產品的風險是，如果銀行預期年化利率升高超過這種產品的歷史預期年化收益率，可能面臨該產品的預期年化收益比銀行存款還低的風險。
銀行理財產品還有一種不保證本金和預期年化收益的非保本浮動預期年化收益型產品。這種產品的投資渠道是存款占很小一部分，大部分是用於委託證券公司將產品投入到股市或者基金市場。如果股市或者基金市場震盪下跌，投資者會面臨既虧損本金，又虧損預期年化收益的風險。
根據普益財富統計數據顯示，2011年，各商業銀行共發行22379款銀行理財產品，同比增長97%。
系統風險
一位在證券業工作十年、與銀行有密切業務往來的資深業內人士表示，銀行會將不同期限和類型的理財產品放入一個資金池中，因為銀行的理財產品是滾動發售的，這個資金池的資金始終保持著一個大致的規模，這相當於基金產品的運作模式。資金池中一般是由債券、信託投資、同業存款三種類型預期年化收益組成。
「簡單打個比方，資金池中債券佔50%，大概預期年化收益可以到3%到5%，信貸資產類一般是指股票或者基金等產品信託計劃，佔30%，預期年化收益預計為8%，另外一些同業存款預期年化收益率2%左右，對這些資產預期年化收益再進行加權平均計算，這就是對外的歷史預期年化收益率。」這位業內人士透露。
在這個過程中，統扮演的角色較為主動，銀行的經驗、技能、判斷力、執行力等都可能對產品的運作及管理造成一定影響，並因此影響客戶預期年化收益水平。銀行客觀上有調節特定時段理財產品預期年化收益率的空間，在「資金池」模式下，銀行只要確保付給投資者的加權平均預期年化收益率不要高過資金池的加權平均預期年化收益率。假設銀行給投資者是3%，但運作下來可能是5%，剩下的兩點就都進入銀行口袋。
分析各上市銀行業績報告可以看出，理財成為拉動中間業務增長的最重要引擎。
人為風險
因為理財產品為銀行賺到超過其他中間產品的更高預期年化收益，銀行就不斷地新型理財產品，還以業績、收入、升職等條件要求銀行工作人員對產品進行推銷。
一位資深業內人士表示，許多股份制銀行和外資銀行的理財經理的主要職責是銷售，只有完成了指標他們才能得到相應的收入，個人的職務升遷也與經濟指標掛鉤。通常，銀行理財經理會向購買者介紹銀行與第三方合作的產品，因為銷售人員可獲得5%~7%的提成獎勵。一個營銷水平高的理財經理一年僅提成就能掙到四五十萬。
為了完成任務，實現個人發展目標，因此很多理財經理在銷售理財產品時，過多地說了預期年化收益，而人為地弱化了風險。這位資深人士表示，因為只要賣出去理財產品，這些理財經理才有預期年化收益，不管最終這個理財產品是否到達歷史預期年化收益，這個理財產品的提成已經落入理財經理的口袋。
「銀行發行的理財產品過多，銀行方面不可能將理財產品一一對理財經理進行培訓。」這位業內人士說，多數產品都是靠理財經理自己看說明書，自己來分析。這也就意味著，理財經理是憑自己的主觀判斷來認定一個產品的預期年化收益率和風險的，不排除理財經理會人為將風險降低或者不說風險，只說預期年化收益的可能性。
從理財的角度來說，任何機構或個人對市場走勢的判斷是不可能百分之百准確的，理財產品會有一定的可能性實現零預期年化收益或者負預期年化收益。
根據普益財富監測數據顯示，2012年4月，超過六成的理財產品未公布預期年化收益率。換句話說，有超過六成理財產品虧損，這也一定程度上說明了理財產品具有很高的風險，因此投資者不能片面地相信理財經理對於風險率的論述。
謹記投資有風險
在合同中，對於「委託資產由乙方(某家銀行)選任的具有託管業務資格的境內商業銀行進行託管」、 「到期日投資者獲得回報與四國股票指數組合相對於美國標准普爾500指數的相對表現掛鉤。」
新疆四至律師事務所律師李海軍說，這些專業術語並不是普通百姓能看懂的。這兩年，李海軍曾接過20多起銀行理財產品合同糾紛的法律咨詢。
從律師角度來說，投資者都知道「股市有風險、投資需謹慎」這句話，但對銀行理財產品風險卻估計不足。很多投資者對購買理財產品的類型、特點從合同條款中無法獲得清晰完整的認識，有的甚至不看合同，只是單方面信任銀行工作人員的口頭介紹，盲目投資。「出現了虧損才想到去研究違約責任」。
因此，客戶在購買理財產品時要看清合同。在閱讀合同時要注意三個原則，一是由後及前。要看懂說明書，不妨先看後面再看前面，因為風險提示大多出現在說明書的末尾；二是由淺及深。因為淺色字是被故意淡化的，避免被投資者過分關注；三是由小及大。先看小字，再看大字。多數情況下，潛在的風險和可能發生的虧損會被隱藏在小字型大小的說明文字里。