基金公司理財經理銷售任務

1. 證券公司的理財經理是做什麼工作

證券公司客戶經理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營回銷人員（業內答自稱金融業農民工）。
證券公司的客戶經理主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：
（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；
（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；
（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；
（四）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；
（五）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；
（六）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；
負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；
負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；
負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。

2. 理財經理如何銷售基金

正確處理基金營銷中的兩個關系
開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現基金管理公司的業績，介紹基金的運作機制等知識，目的在於喚起市場認購基金的慾望，獲得市場資金的信任，培養基金持有人的忠誠度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰性之所在。開放式基金成功營銷的目標是：基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經營困難，保證基金規模的穩定性。目前，開放式基金的營銷應該處理好以下兩個關系：
產品營銷和關系營銷
產品營銷是基於基金產品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業是智慧含量很高的行業，不僅包括基金管理公司資產管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。關系營銷是指延用人脈關系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關系或營銷人員親朋好友的社會關系，將保險公司等作為目標客戶。從世界基金發展史及我國基金業產業化發展的方向來看，產品營銷是基金業營銷的必然選擇，關系營銷只能是戰術性的，是產品營銷的補充。
關系營銷能在短時間內實現基金的募集目標，但是，這部分營銷的維護成本比較高，穩定性較差，基金發行結束後的巨額贖回就是例證。

3. 銀行零售理財經理具體是做什麼的

銀行理財經理日常工作任務：
（1）開拓新客戶，積極主動地為客戶推薦全方位的理財產品；
（2）向客戶提供優質的服務及專業指導，並滿足客戶在個人理財方面的需求；
（3）維護和發展與客戶保持長期合作關系，不斷開發新的經營增長機會；
（4）參與策劃/組織各類客戶增值活動或推廣活動；

4. 銀行理財經理是個什麼樣的工作

銀行理財經理其實就是理財師，負責銷售理財產品的，不過在銀行銷售的就是感覺比較體面，負責銀行發行或代銷的理財產品，也不用像其他的理財師那樣拚命的開發客戶，銀行客戶相對於還是比較穩定的，鑫風口解答

5. 證券公司理財經理一般需要做哪些工作

1、幫助投資者解決賬戶疑問
2、提供理財信息
3、推薦相應的產品配置
4、解決客戶的投資疑惑

6. 理財經理每月的工作目標怎樣制定

2015理財經理每月工目標作定製總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，

工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

7. 基金公司裡面的機構銷售主要是做什麼

基金公司裡面的機構銷售主要就是推廣，按照銷售的成績來拿提成。主要是收集顧客信息，給不同群體的顧客推銷理財基金，銷售就要多說多做不要怕拒絕，但是一直覺得基金理財其改改實套路很多，所以你最好考慮跳槽。

基金公司，其實也就是那些幫助人們進行基金操作的公司，基金公司的操作是否准確，直接決定了人們能不能夠獲得好旅殲指的收益，一般基金的操作都是由基金經理人來操作.

所以人們自己在選擇基金公司的時候，有必要多對於基金公司的一些信息進行了解，比如說要去了解一下基金公司拆配的盈利率，了解一下基金公司這幾年來的發展到底如何，還需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的規模，大小，公司的口碑評價等等。

(7)基金公司理財經理銷售任務擴展閱讀：

基金公司是按照中國證監會的法律，是要由機構出錢來設立的一個有限責任公司。法律規定的都是一些經營的企業有資格來做信託公司、證券公司等其他的一些公司。成立基金公司都會有商業計劃書、企業的說明，然後提交證監會，由證監會來核准設立一個基金公司。

對於基金公司而言有很多外部的機構給他提供研究服務，很多證券公司的研究所也是提供研究服務的，相當於賣方，比如基金公司推過一些傭金這樣的一些情況來支付他的費用。

8. 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(8)基金公司理財經理銷售任務擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

9. 理財客戶經理崗位職責描述

現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是我精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財客戶經理崗位職責描述 1

概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。

第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。

第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。

第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，並負責各崗位的培訓和考核與激勵。

第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依託客戶營銷推介活動。

第六條、制定並組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，並適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。並結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。

第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計並核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，採取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。

第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神並部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗並推廣，協調並加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，並對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標並監督、指導執行，並用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特徵和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，並對活動進行分析與總結提高營銷的`專業性與成功率。

第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，

每天必須組織一次團隊經理的例會。

第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。

附則：

第十二條、本制度解釋權歸總經理。

第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。

理財客戶經理崗位職責描述 2

1、負責公司產品的推廣工作。

2、負責客戶的信息反饋及管理工作。

3、負責相應客戶的開發及維護工作。

4、負責相關業務的市場調查工作。

5、負責客戶的服務工作。

6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。

7、保守公司商業機密。

8、完成領導交辦的其他工作。

理財客戶經理崗位職責描述 3

為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防範理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品。現將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得「招商銀行個人理財業務從業資格證書」，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。

未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。

（二）合規銷售

個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委託，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重後果的，由其自行承擔，並追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限於瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限於瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，並不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對於泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；

（2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品並已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意願。見證主管須在「受託理財產品交易申請表」上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，並將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，並以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。

未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫「個人投資風險承受能力評估表」，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束後，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，並能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。

5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。

當客戶主動要求購買風險級別高於其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，並向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明並簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，並在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產狀況後，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用於高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。

第二步介紹產品

個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，並由客戶自主做出選擇。

對於客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特徵等所有產品要素。

理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。