自貿區供應鏈貿易融資哪家好

A. 海象理財說的供應鏈金融是怎麼回事

象理財CEO賈永良在接受記者專訪時表示，聚焦供應鏈金融領域，尋求整合、優化供應鏈上下游企業的金融需求，打造合理的金融產品和風控模型是海象金融科技的重點研究方向。

作為海象理財的傳統優勢，供應鏈金融的創新升級一直受到賈永良的關注。賈永良認為，金融科技的應用和細分場景的結合，決定了一家平台能否真正將金融科技納入實踐。一個細分場景的「閉環化」運營，需要金融科技力量的投入，但這種投入一定要和平台自身的市場定位/場景選擇緊密相連，只有在數據、產品、運營、風控等層面擁有先期沉澱，技術的力量才能真正找到「錨點」，並以此為原動力，穿透平台發展的方方面面。

目前海象理財對於金融科技的應用主要聚焦在其資產布局、風控和運營上。比如在供應鏈金融領域，如何整合、優化供應鏈上下游企業的金融需求，打造合理的金融產品和風控模型是海象金融科技的重點研究方向。在實現供應鏈金融的再升級過程中，金融科技更像是一個支點，海象理財圍繞供應鏈條上的核心企業，實現鏈條上各家中小企業的信息、物流、資金、商業等數據流交互，且通過不斷優化線上供應鏈管理、線上金融服務平台建設以及整體數據流整合，實現金融價值的最大化。

B. 供應鏈金融哪家好它到底是什麼

供應鏈金融，簡單地說，就是金融機構靈活地將相關金融產品、服務作為供應鏈中的一種溶劑，以增加整個供應鏈上下游企業的資金流動性。
一般來說，某一商品的供應鏈包含了原材料的采購、中間的製成及最終成品，然後由銷售網路把產品送到消費者手中。在這個鏈條中，供應商、製造商、分銷商、零售商，以及最終的用戶，這些要素構成了一個完整的供應鏈。
需要注意的是，一般而言，在這個供應鏈條中，競爭力較強、規模較大的核心企業擁有一定的強勢地位，這使得其在交貨、價格、賬期等貿易條件方面可以對其他上下游配套企業提出較為苛刻的要求，同時也給了配套企業巨大的壓力；同時，供應鏈中的上下游配套企業大多數是中小企業，疊加融資難以及核心企業的苛刻要求等因素，這使得他們的資金鏈較容易出現緊張的情況，此時，這一條供應鏈條就會出現失衡的狀況。
在此背景下，供應鏈金融應運而生。其中，供應鏈金融中的金融是指金融機構(如商業銀行、互聯網金融平台等)，它們在對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信及其他結算、理財等綜合金融服務，也就是融資。通過這樣一種方式，將供應鏈中資金失衡情況重新拉回到平衡的態勢，實現供應鏈良好運作。
總的來看，供應鏈金融的實質就是在供應鏈的閉環中，金融機構依靠風險控制變數，幫助相關企業盤活其流動資產，從而解決其融資問題。

C. 摩根大通布局一帶一路貿易融資市場

作為一家 歷史 達200年的著名金融機構, 摩根大通在全球金融行業中有著深遠的影響力和廣泛的領頭效應。摩根大通對參與「一帶一路」建設一直持積極態度。摩根大通已在「一帶一路」沿線29個國家和地區擁有業務網點。從貿易融資角度來說，摩根大通傳統的貿易融資業務、出口融資業務、保函的開立和轉開，都可以在「一帶一路」項目里發揮作用。

貿易融資領域優勢明顯

具體到貿易融資領域，林樹文表示，摩根大通在貿易融資領域優勢明顯。首先是全球化優勢。摩根大通的網路遍布全球60多個國家和地區，服務全球100多個市場的客戶。摩根大通貿易融資業務體量巨大，每年達3210億美元。

其次是專業化優勢。經過近200年的發展, 摩根大通在貿易融資領域積淀了非常強的專業優勢和豐富的經驗。據林樹文介紹，摩根大通的貿易融資產品非常豐富，大體分為三大塊。

一是傳統的貿易融資業務，比如進出口貸款、電子貿易平台等。二是出口融資，主要用於企業大型成套設備的出口。摩根大通銀行利用在中國和其他國家的出口信貸為這些企業提供中長期融資安排。三是供應鏈融資業務，這也是摩根大通在貿易融資領域重點發展的業務之一。因為摩根大通全球總部在美國，這塊業務最先在美國發展起來，目前在美國市場已經發展得非常成熟，資金體量和規模也較大。大約在8年前，摩根大通開始在中國建立同樣的業務，到今天也已發展得非常成熟。進入中國市場的跨國企業和一些中國國內企業都與摩根大通建立了供應鏈融資業務。摩根大通的供應鏈融資一方面可以幫助客戶延長付款周期，同時也會第一時間以較有競爭力的利率為供應商提供融資安排。近年來，隨著中國業務的發展，摩根大通不斷推出新產品，擴大客戶基礎，帶動了中國的貿易融資客戶群體不斷擴大。

共享一帶一路基礎設施建設機遇

能源、交通運輸等基礎設施項目是「一帶一路」建設的優先領域和重點方向，且這些項目對出口信貸融資依賴度高。林樹文表示，摩根大通全球性的網路和服務正好順應了這一融資需求。

林樹文指出，「一帶一路」沿線貿易融資有兩大趨勢。一是從貸款向企業債、實物債過渡可能是一個越來越普遍的趨勢。同時，一些大中型項目因為有當地政府提供擔保，這些項目中也存在長期融資機會。

二是將來在「一帶一路」沿線國家跨境貿易當中會越來越多地採用人民幣清算。中國已經在「一帶一線」沿線多個國家建立了人民幣清算安排。前不久，義大利正式宣布參與「一帶一路」建設，人民幣國際化在歐洲又有了一個新的落點，「一帶一路」沿線貿易融資業務進而也將獲得一個很好的發展機會。

林樹文還對外貿中小企業開拓「一帶一路」給出了一些建議。他談道，不同於大型中資企業「走出去」開展海外工程承包項目，中小企業最擅長的領域可能還是輕工業。

截至去年9月，中國企業已經在46個國家在建初具規模的境外經貿合作區113家，總產值超過1100億美元。在政府的鼓勵下,一批海外企業通過海外建立工業園區的方式成功「走出去。

在林樹文看來，在當前中美貿易摩擦大背景下，企業「走出去」步伐加快，為盡量降低貿易摩擦不確定性對對外貿易的影響，中小企業走向東南亞國家可能是不可避免的趨勢之一，而進入境外工業園區依靠園區提供的配套是企業成功「走出去」一個較好的路徑。

D. 供應鏈融資的融資產品

中行的融貨達業務，在遼寧還不能辦理，我就不明白了，放在官網上的業務，為什麼遼寧省就不能辦理，不能辦的業務放在哪裡忽悠，

E. 2018經銷商怎麼融資交行供應鏈融資幫助你！

交通銀行是我國歷史悠久的一家商業銀行，旗下有非常多的金融業務，不同類型的客戶都能找到自己需求的。除了個人貸款以外，交行還能提供融資服務，其中不少經銷商都可以憑借自己的擁有的憑證去貸款，那麼具體支持哪些融資方式呢？我們一起來了解一下。

(1)銀票貼現：合法持有銀行承兌匯票的小企業客戶，在匯票到期如果急用錢，那麼可以將票據轉讓給交通銀行，用於籌集資金。
溫馨提醒：銀票貼現期限從貼現之日起至匯票到期日止。
(2)商票貼現：合法持有商業承兌匯票的小企業客戶，在匯票到期可以把票據轉讓給交通銀行。
溫馨提醒：商票貼現業務期限最長不超過票據到期日。
(3)應收賬款質押融資：借款企業以其合法擁有、具有真實貿易背景且無爭議的應收賬款質押給交通銀行作為授信擔保，交通銀行以貸款、承兌、國際貿易融資等多種形式發放的、用於滿足企業生產或貿易領域配套流動資金需求的金融服務。
溫馨提醒：融資比例最高85%，融資金額最高2000萬元人民幣，期限根據應收賬款期限確定、最長1年。
(4)國內保理：交通銀行應供應商的申請，受讓供應商在國內貿易中以賒銷方式向核心企業銷售貨物或提供服務所產生的應收賬款，並為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。
溫馨提醒：融資比例最高90%，融資金額最高2000萬元人民幣，融資額度期限最長1年。
(5)訂單融資：購銷雙方簽署訂單合同後，交通銀行應訂單接受方(供應商)的申請，依據其真實有效的訂單合同，以訂單項下的預期銷貨款作為主要還款來源，向借款人提供用於滿足訂單項下原材料采購、組織生產、施工和貨物運輸等資金需求而提供的短期融資。
溫馨提醒：融資比例最高70%，融資金額最高2000萬人民幣，單筆訂單融資期限最長1年。

F. 沃爾瑪的供應鏈和京東有什麼區別

經濟學者指出，沃爾瑪的思路並不復雜，但多數商業企業更多的是「充當廠商和消費者的橋梁」，缺乏參與和控制生產的能力。也就是說，沃爾瑪的模式已經跨越了企業內部，管理（ERP）和與外界「溝通」的范疇，而是形成了以自身為鏈主，鏈接生產廠商與顧客的全球供應鏈。而這一供應鏈正是通過先進的信息技術來保障的，這就是它的一整套先進的供應鏈管理（SCM）系統。離開了統一、集中、實時監控的供應鏈管理系統，沃爾瑪的直接「控制生產」和高水準的「客戶服務」將無從談起。

G. 行雲全球匯靠譜嗎

靠譜。行雲全球匯是深圳市天行雲供應鏈有限公司旗下網站 ，行雲全球匯致力於為從事跨境電子商務進出口業務的電商企業提供一站式雲供應鏈服務。行雲全球匯以正品、平價、多品類和優質服務為特色 ，網站主營品類包括:母嬰用品、美妝個護、食品保健、生活用品、服裝鞋包等。向跨境行業從業者提供代采、分銷及供應鏈金融的一站式雲供應鏈服務。行雲全球匯在創立之初即可以開啟全球化的布局，通過在波蘭、澳大利亞、日本、韓國和中國香港地區等地建立公司，豐富平台品類，實現海外貨源的高效對接。
一．產品與服務
行雲全球匯以正品、平價、多品類和優質服務為特色 ，平台主營品類包括:母嬰用品、美妝個護、食品保健、生活用品、服裝鞋包等。
行雲全球匯致力於為跨境行業從業者提供代采、分銷及供應鏈貿易融資解決方案的一站式雲供應鏈服務，專註解決客戶發展過程中存在的核心問題，幫助客戶在可靠性、速度和成本效益方面創造價值。
行雲全球匯已對接2000多家海外知名品牌商和經銷商，建立了完善的全球采購和供應體系。平台上有母嬰、保健品、個護美妝、生活家居等15萬種全球商品，並在杭州、廣州、重慶等多地建立保稅倉儲，提供端到端的供應鏈質量控制和跨境物流一體化服務，為商家提供優質豐富的商品和高效便捷的采購體驗。
二．簡介
行雲全球匯是深圳市天行雲供應鏈有限公司創立的跨境商品綜合服務平台，成立於2015年，定位於跨境進口B2B行業，國內主流大型電商平台的核心進口貨源供應商，已獲得經緯中國、金沙江聯合資本、鍾鼎資本等多家機構的戰略投資。
行雲全球匯依託供應鏈質量管理和大數據等核心優勢，進口綜合服務、跨境倉儲物流及供應鏈貿易融資等多個產品齊頭並進，為商家提供正品、平價、多品類和優質服務的一站式供應鏈體系解決方案。

H. 13家銀行供應鏈金融全梳理：從五大商業銀行到城市商業銀行創新不斷

在傳統展業模式中，銀行開展供應鏈金融業務高度依賴於核心企業信用，並以線下模式為主，耗費人力精力的同時業務也面臨難以上量的瓶頸。

在2012年的「鋼貿大危機」中，諸多鋼鐵行業供應商採用貨物多重抵質押的方式進行欺詐性融資，導致布局其中的銀行不良率飆升，並自此對供應鏈金融心生怯意。

而如今市場的外部環境已悄然改變，近年來銀行對金融 科技 力量越發重視，多家銀行成立了直屬金融 科技 公司，日漸成熟的智能倉儲及監控、電子合同簽章、區塊鏈等新技術，亦被逐步應用到供應鏈金融業務中，過往銀行在風控端的弱勢正被不斷抹平。

疊加國家對供應鏈金融業務的政策端強力支持，以及國內中小企業應收賬款極大的市場融資缺口，銀行「重返供應鏈金融戰場」勢在必行。而以互聯網線上化、區塊鏈等技術為支撐的新展業模式，正成為供應鏈金融業務的突圍利器。

那麼如今各家銀行在供應鏈金融的布局上有何具體變化呢？智信據2018年各家銀行發布的年報數據，對5家大型商業銀行、4家代表性股份制銀行、兩家城商行以及電商系民營銀行的展業概況進行了以下梳理：

▌ 工商銀行

工商銀行供應鏈金融業務的新變化主要體現在其線上小微金融服務平台上，平台主要包含純信用類的「經營快貸」、抵質押類的「網貸通」，以及「線上供應鏈融資」三大主要產品。工行還與平台方中企雲鏈合作，創新了可流轉多層級的核心數字化應收賬款確認憑據，將核心企業信用進一步向供應鏈末端小微企業延伸。

僅2018年前9個月，工行便已累計為1300戶上下遊客戶發放超過450億元的線上供應鏈融資。截至2018年末，工行的小微企業貸款總額達3216.85億元，同比增長18.1%，小微金融業務中心的布局亦達到258個，全面推動供應鏈金融業務的落地。

▌農業銀行

農業銀行發力供應鏈金融首先體現在制度建設上，2018年農行總行建立了「普惠金融事業部+八大後台中心」的事業部架構，37家一級分行和重點二級分行均成立了普惠金融事業部，形成「三農+小微」雙輪驅動的普惠金融服務體系。

在具體業務的推動上，農行主要通過發展「數據網貸」業務，向核心企業上下游小微客戶提供全線上化融資服務。截至2018年末，農行已為眾多核心企業的上下游小微企業發放貸款2.3萬筆，總額達91億元。而近期，農行也與平台方中企運雲鏈合作推出了供應鏈新產品 「保理e融」，為核心企業上下游各層級供應商提供融資。

▌中國銀行

憑借在國際貿易金融上的優勢，中國銀行早在2007年便推出了基於供應鏈融資的產品「融易達」，2009年成立供應鏈團隊並正式發力供應鏈金融，在2009~2014年七年期間，其供應鏈金融業務發生額便從740億元突破至1萬億元，年均復合增長率達68%。2011年底，中行通過「銀企對接」將平台融資方的訂單信息直連中行系統的方式，實現了首個在線供應鏈金融項目的落地，後續通過此種方式累計拓展了京東、蘇寧等300多家企業，在線發放融資超百億元。

中行2018年年報亦顯示，其正在參與「區塊鏈福費廷(Block Chain Forfeiting)交易平台」和「數字票據交易平台」的建設和投產，未來將繼續以「電子化」+「全球化」的方向拓展供應鏈金融業務。截至2018年末，其普惠金融小微企業貸款余額為3042億元，較上年末增長12.26%。

▌建設銀行

建設銀行在2018年提出了普惠金融發展戰略三年規劃，並在組織建設方面實現了普惠金融事業部在一、二級分行的全覆蓋，累計組建小企業中心達288家。

具體到業務層面，建行則是圍繞企業采購、製造、銷售直至最終用戶的信息流、物流和資金流「三流」的運作，設計研發了包括應收賬款融資、金銀倉、動產質押融資、訂單融資、動產質押融資等十餘個供應鏈融資產品。在業務受理中建行重點關注業務的真實交易背景，產品與企業信息流、物流和資金流的高度嵌入，以及需提供結構化、組合式的服務。截至2018年末，建行已累計向3.3萬家企業發放了5385億元的線上供應鏈融資，線上供應鏈合作平台達1184家。普惠金融領域貸款余額6310.17億元，較上年新增2125.15億元。

▌交通銀行

交通銀行開展供應鏈金融業務主要通過「蘊通供應鏈」平台進行，並主要圍繞 汽車 及其他各行業核心企業，通過與國內大型物流公司開展質押監管合作，並與保險公司開展信用保險合作的形式，交行先後推出了「快易貼」、「快易收」和「快易付」等產品，打造了「蘊通e鏈」的一系列供應鏈融資產品。

截至2018年末，交行累計拓展境內達標產業鏈網路超3000戶，產業鏈金融系列產品融資余額超人民幣1100億元，較上年末增長 22.42%，交行的區塊鏈技術已在 汽車 物聯網金融領域落地應用，應收賬款鏈業務亦正在快速推進。

▌平安銀行

平安銀行（原深發展銀行）是國內最早涉足並提倡發展供應鏈金融業務的商業銀行，2002年，深發展銀行成為國內首家系統性提出並推廣供應鏈金融及貿易融資產品組合的銀行，僅2005年，深發展銀行「1+N」供應鏈金融模式就創造了2500億元的授信額度，當年不良貸款率僅為0.57%。

在線上布局部分，針對產業鏈核心企業及其上遊客戶，2018年平安銀行推出了供應鏈應收賬款服務平台（SAS平台），提供線上應收賬款的轉讓、融資、管理、結算等綜合金融服務。SAS平台全面應用「平安區塊鏈」、「人工智慧+大數據」等核心技術，對貿易背景的真實性實施智能核驗和持續監測。截至2018年末，平安銀行的SAS平台累計交易量已突破100億元，為111家核心企業及其上游中小微企業提供服務。

▌浦發銀行

浦發銀行最早在2007年推出「企業供應鏈融資解決方案」，為核心企業提供信用服務、采購服務、存貨周轉、賬款回收等融資支持。自2011年起，浦發銀行致力於打造具有特色的供應鏈金融平台，並與中國移動、神龍 汽車 、中遠物流等多家核心企業和物流公司合作，實現信息流、物流和資金流的整合。

在線上化的布局上，浦發銀行圍繞資產端核心企業的批量獲客，落地了「京浦e賬通」、 「京浦e商貸」等產品，並在線上供應鏈金融領域推出「政采e貸」和「票據池秒貸」等創新產品，以及雲資金監管、e企行綜合服務平台等產品。截至2018年末，浦發銀行在供應鏈領域服務 科技 型企業客戶超過3.13萬戶，推動 汽車 供應鏈20條，服務 汽車 行業上下遊客戶864戶。

▌ 中信銀行

中信銀行供應鏈金融業務主要通過構建三大平台、四大增值鏈以及五大特色網路的方式推動。三大平台包括物流融資平台、同業合作平台及政府支持平台，四大增值鏈包括打造應收賬款增值鏈、預付賬款增值鏈、物流服務增值鏈、電子服務增值鏈，五大特色網路為 汽車 金融網路、鋼鐵金融網路、家電金融網路、電信金融網路及石化金融網路等。

中信銀行也於2018年10月成功上線全流程線上供應鏈金融平台創新產品「信e鏈—應付流轉融通」，將中信銀行業務系統與核心企業的供應鏈金融平台對接，藉助標准化電子「付款憑證」的多級流轉，向其上游N級供應商提供全流程、線上融資。2018年中信銀行還推出了國內首個區塊鏈福費廷交易系統，並發布「區塊鏈+供應鏈」試點創新項目，截至2018年末，其鏈上發生的業務量超過100億元。

▌浙商銀行

供應鏈金融是浙商銀行目前發展的重要戰略任務，浙商銀行從2016年開始研究區塊鏈技術應用，並於2017年8月率先投產基於區塊鏈技術開發的應收款鏈平台。圍繞供應鏈金融，浙商創新「池化」及「線上化」的融資業務模式，在三池（涌金票據池、涌金資產池、涌金出口池）的基礎之上，繼續圍繞三大業務平台進行展業。

一是池化融資平台，其2018年簽約客戶達22290戶，同比增長43.58%，池內資產余額3506.79億元，累計入池應收賬款筆數10.08萬筆，入池金額約729億元。具體產品「至臻貸」2018年簽約客戶1645戶，同比增長26.25%，融資余額501.25億元，同比增長44.68%。

二是針對核心企業財務服務的易企銀平台，2018年共落地易企銀平台234個，較上年末增長172.09%，平台累計融資367.85億元，較上年末增長485.28%。

三是應賬款鏈平台，截至2018年末，浙商銀行落地應賬款鏈平台1410個，同比增長近12倍，累計簽發金額1228.78億元，同比增長近4倍。

▌上海銀行

上海銀行於2018年10月發布了「上行e鏈」在線供應鏈金融服務平台，並於今年4月新成立了供應鏈金融部，將業務模式擴展並覆蓋至核心企業采購、生產、銷售等各環節，同時運用大數據開始構建企業的信用模型。

「上行e鏈」以在線供應鏈金融服務平台為核心，包涵3大類共15項產品，通過與核心企業共建平台共享數據，掌握所需信息流、資金流和物流，形成閉環管理。同時上海銀行通過與江蘇潤和軟體合作，引入區塊鏈技術，實現核心企業信用的可拆分、可組合支付，從而將核心企業的信用延展到二級、三級、四級供應商。2018全年上海銀行實現供應鏈金融貸款投放524.87億元，同比增長117.22%，在2018年上海銀行年會上，這一數據預期到2020年將提高至1000億元。

▌北京銀行

北京銀行布局供應 「e商融」的交易市場綜合服務方案，藉助大宗商品交易平台信用，為平台交易商提供全流程金融服務，打造「供應鏈金融+資金存管」線上創新業務模式。在具體產品層面，推出了「京信鏈」的在線供應鏈產品，將核心企業信用延伸至上游多級供應商，實現應收賬款債權的拆分與轉讓。截至2018年末，北京銀行小微企業公司貸款余額為4256億元，同比增長19%。

此外，其他電商系的民營銀行如微眾銀行、蘇寧銀行、網商銀行等亦在供應鏈金融業務上有所布局。微眾銀行目前正基於區塊鏈技術拓展供應鏈金融業務，除了自身拓展核心企業的方式，微眾還提出了由微眾提供基層技術，與城商行合作開展業務的「銀銀合作」模式。

蘇寧銀行則在2017年9月成功上線基於區塊鏈的國內信用證信息傳輸系統（BCLC系統），並2018年9月開創了「物聯網+區塊鏈」的動產質押融資先河，基於某企業的煤炭存貨蘇寧銀行給予了融資人動產質押的授信額度，並成功實現放款。同時，其區塊鏈+物聯網 汽車 庫融平台，以及區塊鏈+物聯網3C商品監管平台也已提上發布日程。

隨著各家銀行在供應鏈金融業務展業的不斷深入，這一業務將在服務實體經濟的同時，為展業方帶來新的利潤增長點，金融 科技 技術的加成亦將持續推動市場業務模式的更新進化，並形成良性的業務生態循環。

I. 供應鏈融資公司靠譜么供應鏈融資公司好不好需要看哪些方面

看成立年限、注冊資金、主營業務和業內口碑吧。一般貿易融資，企業也不會隨隨便便就把錢給你了，肯定也會對你做資信調查、了解你貿易背景、做資產抵押、擔保神馬的。。流程差不多是如此。借款人留意利息等條款咯。上海這，亞東盛是做供應鏈融資的，不過主要是信用證交易項下的。